銀(yin)行柜員內控合(he)規心(xin)得體會

　　當(dang)我(wo)(wo)們(men)備受啟迪時，可以尋思(si)將其寫進(jin)心(xin)得(de)體(ti)會中(zhong)，這樣可以記錄我(wo)(wo)們(men)的思(si)想活動。以下是小編為大家整理的銀行柜員內控合規(gui)心(xin)得(de)體(ti)會（精(jing)選6篇(pian)），歡迎(ying)閱讀(du)，希(xi)望大家能(neng)夠喜(xi)歡。

　　銀行柜員內控合規心得體會1

　　近期，我(wo)行按照(zhao)上級的(de)(de)統一(yi)部署，在(zai)領導的(de)(de)帶領下，我(wo)學(xue)(xue)習了《合(he)規(gui)宣傳手冊》，重新溫習了《銀行業(ye)從(cong)業(ye)人員(yuan)職業(ye)操(cao)守(shou)》，在(zai)學(xue)(xue)習活(huo)動期間，我(wo)依照(zhao)下發的(de)(de)有關(guan)活(huo)動意見(jian)，并結(jie)(jie)合(he)我(wo)平時在(zai)信貸工(gong)作(zuo)(zuo)中的(de)(de)實際情(qing)況，對職業(ye)道德誠信、重操(cao)守(shou)、講合(he)規(gui)、促案防，有了更(geng)(geng)深一(yi)層的(de)(de)認識(shi)。現就階段學(xue)(xue)習活(huo)動的(de)(de)心得總結(jie)(jie)出(chu)幾點(dian)體會，也是我(wo)對如何更(geng)(geng)好地開展好今后(hou)工(gong)作(zuo)(zuo)一(yi)個理性的(de)(de)認識(shi)。

　　一、對合規要求的理解和掌握

　　“沒有規(gui)矩，不(bu)成方圓(yuan)”，加強合(he)規(gui)操作(zuo)意識，并(bing)不(bu)是(shi)一(yi)句(ju)掛在嘴邊的(de)(de)(de)(de)(de)空話。規(gui)章制度(du)(du)不(bu)是(shi)在束縛(fu)著(zhu)我(wo)們業(ye)(ye)(ye)務的(de)(de)(de)(de)(de)辦理，制約著(zhu)我(wo)們的(de)(de)(de)(de)(de)業(ye)(ye)(ye)務發展，而(er)是(shi)在經(jing)(jing)歷過(guo)許(xu)許(xu)多多實(shi)際工(gong)作(zuo)經(jing)(jing)驗教訓(xun)總結出(chu)來(lai)的(de)(de)(de)(de)(de)，只(zhi)有按照(zhao)各項(xiang)規(gui)章制度(du)(du)辦事，我(wo)們才有保(bao)(bao)護(hu)自已的(de)(de)(de)(de)(de)權益和(he)維護(hu)廣(guang)大客戶的(de)(de)(de)(de)(de)權益能力(li)。微小的(de)(de)(de)(de)(de)違規(gui)行(xing)為會積(ji)累(lei)成嚴重的(de)(de)(de)(de)(de)合(he)規(gui)風險(xian)，嚴重的(de)(de)(de)(de)(de)合(he)規(gui)風險(xian)會使建行(xing)經(jing)(jing)營遭受重創(chuang)，甚至導致生(sheng)存危機。而(er)加強合(he)規(gui)管(guan)理可以減少違規(gui)風險(xian)或違規(gui)而(er)被處罰的(de)(de)(de)(de)(de)損(sun)(sun)失(shi)，還可以保(bao)(bao)護(hu)員(yuan)工(gong)少犯錯誤，激發員(yuan)工(gong)奉獻價值。我(wo)們的(de)(de)(de)(de)(de)各項(xiang)規(gui)章制度(du)(du)正如(ru)(ru)一(yi)架(jia)龐大的(de)(de)(de)(de)(de)機器(qi)，每一(yi)項(xiang)制度(du)(du)都(dou)是(shi)一(yi)個機器(qi)零件，如(ru)(ru)果我(wo)們不(bu)按程序去操作(zuo)維護(hu)它，哪怕是(shi)少了一(yi)顆鑼絲釘，也會造(zao)成不(bu)可估量的(de)(de)(de)(de)(de)損(sun)(sun)失(shi)，各項(xiang)制度(du)(du)的(de)(de)(de)(de)(de)維護(hu)和(he)貫徹需(xu)要我(wo)們廣(guang)大的(de)(de)(de)(de)(de)員(yuan)工(gong)嚴格執(zhi)行(xing)，需(xu)要我(wo)們按照(zhao)《銀行(xing)業(ye)(ye)(ye)從業(ye)(ye)(ye)人員(yuan)職業(ye)(ye)(ye)操守》的(de)(de)(de)(de)(de)規(gui)定逐一(yi)加以對照(zhao)。身為銀行(xing)信貸工(gong)作(zuo)人員(yuan)，切實(shi)提高業(ye)(ye)(ye)務素質和(he)風險(xian)防(fang)范能力(li)，牢(lao)固樹立職業(ye)(ye)(ye)操守，是(shi)做好本職工(gong)作(zuo)的(de)(de)(de)(de)(de)必然要求。

　　二、如何在實際工作中踐行合規

　　在(zai)實際(ji)工(gong)(gong)作(zuo)(zuo)(zuo)中，我(wo)(wo)(wo)始終堅(jian)持要(yao)(yao)做(zuo)(zuo)一(yi)(yi)個“有(you)心(xin)人”。虛心(xin)學習業(ye)(ye)務(wu)，用心(xin)鍛(duan)煉(lian)技能(neng)，耐心(xin)辦理業(ye)(ye)務(wu)，熱心(xin)對(dui)(dui)(dui)待客(ke)(ke)戶。在(zai)銀行(xing)業(ye)(ye)競爭(zheng)日趨激烈(lie)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)形(xing)(xing)勢下(xia)，我(wo)(wo)(wo)們都(dou)很清楚(chu)地意識到(dao)：只有(you)更(geng)耐心(xin)、周(zhou)到(dao)、快(kuai)捷的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)優質服務(wu)才能(neng)為(wei)(wei)我(wo)(wo)(wo)行(xing)爭(zheng)取更(geng)多的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)客(ke)(ke)戶，贏得(de)更(geng)好的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)社(she)會形(xing)(xing)象。我(wo)(wo)(wo)們每(mei)天面對(dui)(dui)(dui)形(xing)(xing)形(xing)(xing)色(se)(se)色(se)(se)不(bu)(bu)(bu)同層次的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)客(ke)(ke)戶和形(xing)(xing)形(xing)(xing)色(se)(se)色(se)(se)事(shi)物，更(geng)加要(yao)(yao)求我(wo)(wo)(wo)們一(yi)(yi)線(xian)員(yuan)工(gong)(gong)有(you)高度的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)思想(xiang)(xiang)覺(jue)悟。認真踐行(xing)合規準(zhun)則，我(wo)(wo)(wo)認為(wei)(wei)，一(yi)(yi)方面要(yao)(yao)根據我(wo)(wo)(wo)們信(xin)貸工(gong)(gong)作(zuo)(zuo)(zuo)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)特點，組織學習，通過學習，使信(xin)貸工(gong)(gong)作(zuo)(zuo)(zuo)人員(yuan)真正(zheng)做(zuo)(zuo)到(dao)明職(zhi)(zhi)責(ze)、細(xi)制(zhi)度、嚴(yan)操(cao)作(zuo)(zuo)(zuo)。有(you)效(xiao)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)事(shi)前防范與(yu)監(jian)督是(shi)預防經(jing)(jing)濟案件的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)重要(yao)(yao)環節(jie)，本(ben)崗位的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)自(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)我(wo)(wo)(wo)檢查(cha)(cha)與(yu)自(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)我(wo)(wo)(wo)免疫(yi)是(shi)第一(yi)(yi)位的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)；同時，要(yao)(yao)加強銀行(xing)準(zhun)則，銀行(xing)業(ye)(ye)務(wu)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)學習，尤(you)其要(yao)(yao)學習好《銀行(xing)業(ye)(ye)從業(ye)(ye)人員(yuan)職(zhi)(zhi)業(ye)(ye)操(cao)守(shou)(shou)》并嚴(yan)格(ge)按照《職(zhi)(zhi)業(ye)(ye)操(cao)守(shou)(shou)》的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)要(yao)(yao)求去做(zuo)(zuo)。要(yao)(yao)踏(ta)踏(ta)實實、兢兢業(ye)(ye)業(ye)(ye)、嚴(yan)肅、認真的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)態度對(dui)(dui)(dui)待自(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)己(ji)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)職(zhi)(zhi)業(ye)(ye)，對(dui)(dui)(dui)待自(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)己(ji)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)本(ben)職(zhi)(zhi)工(gong)(gong)作(zuo)(zuo)(zuo)。做(zuo)(zuo)到(dao)實事(shi)求是(shi)、客(ke)(ke)觀公(gong)正(zheng)、廉潔奉公(gong)。不(bu)(bu)(bu)管是(shi)做(zuo)(zuo)什(shen)么(me)事(shi)情，要(yao)(yao)保持清醒的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)頭腦(nao)，嚴(yan)格(ge)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)遵(zun)守(shou)(shou)員(yuan)工(gong)(gong)準(zhun)則辦事(shi)，不(bu)(bu)(bu)為(wei)(wei)主觀或他人意志左右。另一(yi)(yi)方面既要(yao)(yao)進(jin)(jin)行(xing)正(zheng)面教育，又(you)要(yao)(yao)堅(jian)持經(jing)(jing)常性的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)案例警示(shi)教育，使干部職(zhi)(zhi)工(gong)(gong)加固思想(xiang)(xiang)防線(xian)，經(jing)(jing)常警示(shi)自(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)己(ji)“莫伸手，伸手必被(bei)捉(zhuo)”，從而為(wei)(wei)消除金(jin)融犯罪打下(xia)良好的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)群眾基礎和思想(xiang)(xiang)基礎，自(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)覺(jue)做(zuo)(zuo)到(dao)常在(zai)河邊走，就是(shi)不(bu)(bu)(bu)濕鞋(xie)；也可采取定(ding)期或不(bu)(bu)(bu)定(ding)期的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)明察暗訪(fang)、自(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)檢自(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)查(cha)(cha)、上級(ji)檢查(cha)(cha)、交叉互查(cha)(cha)等方法，鞏固學習成(cheng)果，及時發現和糾正(zheng)工(gong)(gong)作(zuo)(zuo)(zuo)中的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)偏(pian)差，對(dui)(dui)(dui)業(ye)(ye)務(wu)工(gong)(gong)作(zuo)(zuo)(zuo)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)各個環節(jie)進(jin)(jin)行(xing)有(you)效(xiao)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)內控與(yu)制(zhi)約。

　　三、工作中存在的問題

　　1、由于客觀原(yuan)因影響，信貸隊伍數量減(jian)少，素質不高(gao)，不適(shi)應(ying)新形勢的需要。

　　2、服務意識有待(dai)于(yu)進(jin)一步(bu)加強，貸款(kuan)審批手續(xu)過于(yu)煩瑣，影響貸款(kuan)效(xiao)益的提高。

　　3、在工作中還(huan)或(huo)多或(huo)少(shao)地存(cun)在人情事件(jian)的(de)發生。

　　4、信貸手續與客戶(hu)動態檔案(an)跟蹤(zong)管理需要進一步加(jia)強(qiang)，不能給違(wei)規分子有機可乘的(de)機會。

　　四、對我行現行的內控管理和風險控制的意見建議

　　1、要建立(li)優質(zhi)客戶、優質(zhi)貸(dai)(dai)款(kuan)(kuan)(kuan)種類服(fu)(fu)(fu)務(wu)(wu)(wu)的綠色(se)通道，實施優質(zhi)客戶發(fa)展戰略，提(ti)(ti)供(gong)差異化的貸(dai)(dai)款(kuan)(kuan)(kuan)服(fu)(fu)(fu)務(wu)(wu)(wu)。掌握好(hao)貸(dai)(dai)款(kuan)(kuan)(kuan)進(jin)入(ru)的原(yuan)則和標準，改善(shan)服(fu)(fu)(fu)務(wu)(wu)(wu)質(zhi)量、提(ti)(ti)高(gao)服(fu)(fu)(fu)務(wu)(wu)(wu)效率(lv)、簡化貸(dai)(dai)款(kuan)(kuan)(kuan)手續(xu)，減少(shao)中間環節，提(ti)(ti)高(gao)貸(dai)(dai)款(kuan)(kuan)(kuan)審(shen)批效率(lv)，從源頭(tou)上(shang)控制風險；對項(xiang)目貸(dai)(dai)款(kuan)(kuan)(kuan)、開發(fa)貸(dai)(dai)款(kuan)(kuan)(kuan)給予(yu)全方位的服(fu)(fu)(fu)務(wu)(wu)(wu)，在社(she)會上(shang)樹立(li)××銀行貸(dai)(dai)款(kuan)(kuan)(kuan)業務(wu)(wu)(wu)方便、快捷、嚴謹的業務(wu)(wu)(wu)形象。使我行信貸(dai)(dai)業務(wu)(wu)(wu)持續(xu)、健康(kang)、穩步發(fa)展。

　　2、進一步加強各項基礎(chu)管理工作，有效地(di)調(diao)整信(xin)貸(dai)(dai)(dai)結構(gou)，把信(xin)貸(dai)(dai)(dai)管理納(na)入(ru)全行工作的(de)大局中(zhong)去，高(gao)度重(zhong)視(shi)貸(dai)(dai)(dai)后管理工作。并(bing)配套建立(li)(li)目(mu)標客戶動(dong)態檔案(an)跟(gen)蹤管理制(zhi)(zhi)度建立(li)(li)貸(dai)(dai)(dai)款資產(chan)質量實時(shi)監控(kong)制(zhi)(zhi)度，建立(li)(li)貸(dai)(dai)(dai)款情況快速上報(bao)制(zhi)(zhi)度。要及(ji)時(shi)從資質差、信(xin)譽差的(de)企業中(zhong)果斷地(di)退出來，一方(fang)面要鐵(tie)心硬碗收(shou)貸(dai)(dai)(dai)收(shou)息，另一方(fang)面，要抓住時(shi)機，用足(zu)、用好(hao)、用活(huo)雙呆貸(dai)(dai)(dai)款的(de)的(de)核銷政策，完善手續，甩掉(diao)包袱，輕裝(zhuang)上陣(zhen)。

　　3、營(ying)造良(liang)好(hao)的內(nei)、外(wai)部(bu)環(huan)境，對內(nei)建立和諧、高效的人際關系；對外(wai)取得(de)市(shi)委、市(shi)政府、總行(xing)和有(you)關部(bu)門的大力支持，防止企(qi)業逃廢我(wo)行(xing)貸款(kuan)，支持我(wo)行(xing)理直氣壯(zhuang)地(di)收貸收息。

　　4、培(pei)(pei)養鍛煉一支高素質的(de)(de)(de)(de)信(xin)貸(dai)隊伍。將具(ju)備較(jiao)高的(de)(de)(de)(de)政治和(he)業務素質、較(jiao)強的(de)(de)(de)(de)分析能力和(he)科學的(de)(de)(de)(de)管理技能的(de)(de)(de)(de)優秀人才選拔(ba)到信(xin)貸(dai)崗(gang)位，提高貸(dai)款操作的(de)(de)(de)(de)質量和(he)水平。要(yao)充(chong)分調動(dong)我行信(xin)貸(dai)人員的(de)(de)(de)(de)積(ji)極性，加(jia)強信(xin)貸(dai)隊伍的(de)(de)(de)(de)培(pei)(pei)訓和(he)培(pei)(pei)養，以適應目(mu)前業務的(de)(de)(de)(de)要(yao)求。

　　以上(shang)是我(wo)個人的一些體會和不成熟的意見，希望能指導我(wo)在今后的工作(zuo)中(zhong)更好地完成自己的本(ben)職工作(zuo)。

　　銀行柜員內控合規心得體會2

　　“細節決(jue)定(ding)成敗，細節決(jue)定(ding)存亡”，這一點對(dui)高風險金(jin)融行(xing)(xing)(xing)業(ye)尤為重(zhong)要(yao)。古語有(you)言(yan)“千里之堤，潰(kui)于蟻穴”。從巴林銀(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)對(dui)一個(ge)基層(ceng)交(jiao)易員，一個(ge)88888帳戶的(de)(de)管理失(shi)控(kong)，到一個(ge)具有(you)200多年歷史的(de)(de)“龍字號”銀(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)的(de)(de)轟然倒下，銀(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)放松(song)的(de)(de)每(mei)一個(ge)小細節，都有(you)可能成為使“牢固大堤”轟然崩潰(kui)的(de)(de)“蟻穴”。在(zai)此(ci)，郵儲體制改革的(de)(de)關鍵(jian)時期，開展合(he)規建設(she)推進年活動(dong)對(dui)于增(zeng)強郵政金(jin)融業(ye)務合(he)規經營管理意識，培育良好(hao)合(he)規文化，促進郵政儲蓄事業(ye)的(de)(de)健康成長(chang)，提(ti)高防(fang)控(kong)金(jin)融風險的(de)(de)`能力(li)有(you)著很(hen)強的(de)(de)現(xian)實性和必要(yao)性。我漢(han)陰(yin)縣現(xian)實儲蓄銀(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)精心(xin)組織并積(ji)極開展了金(jin)融合(he)規上活動(dong)方案(an)學(xue)習會，領導和職員通過這次認真學(xue)習，都感悟頗多。現(xian)將我個(ge)人的(de)(de)學(xue)習心(xin)得匯報(bao)如下：

　　一、認真學習，提高(gao)思想素質，增強(qiang)依法合(he)規經營(ying)的理念

　　要加(jia)強法(fa)律(lv)法(fa)規(gui)、規(gui)章制(zhi)度(du)的學習，提高思想素(su)質(zhi)，這是從源(yuan)頭(tou)上(shang)杜絕違(wei)規(gui)違(wei)章行(xing)(xing)為(wei)的重要手段。銀(yin)行(xing)(xing)員工加(jia)強對風(feng)(feng)險防范(fan)知識(shi)的學習，就能認(ren)識(shi)到社(she)會的復雜性(xing)和銀(yin)行(xing)(xing)經營(ying)風(feng)(feng)險的普遍性(xing)，認(ren)識(shi)到銀(yin)行(xing)(xing)本身是高風(feng)(feng)險行(xing)(xing)業，必須把風(feng)(feng)險防范(fan)放(fang)在第一(yi)位(wei)。每天從自己的崗位(wei)做起，自覺遵守各項(xiang)規(gui)章制(zhi)度(du)，自覺抵制(zhi)各種(zhong)違(wei)紀(ji)、違(wei)規(gui)、違(wei)章行(xing)(xing)為(wei)。要根除以信任代替(ti)管理，以習慣(guan)代替(ti)制(zhi)度(du)，以情(qing)面代替(ti)紀(ji)律(lv)的弊(bi)端，視制(zhi)度(du)為(wei)生(sheng)(sheng)命，糾(jiu)違(wei)章如排雷(lei)，增強風(feng)(feng)險防范(fan)意識(shi)和自我保護意識(shi)，規(gui)范(fan)操作，從源(yuan)頭(tou)上(shang)預防案件(jian)的發(fa)生(sheng)(sheng)。

　　二、從嚴治(zhi)行，加強內控(kong)，把細節(jie)管理(li)融入長效機制建設中，抓住“防”“查”“建”“糾”四個(ge)關鍵點，建立(li)四種機制，實現四個(ge)轉變。

　　一要“防(fang)”。建立群防(fang)群治機制。從事后查向事前(qian)防(fang)轉變。要發動全員力量，共同參與，齊抓共管(guan)，切實(shi)提高全行(xing)員工(gong)依法合(he)規經(jing)營意識(shi)，增強執行(xing)力，嚴格落實(shi)內控制度，杜(du)絕(jue)有章不循違規操作(zuo)，工(gong)作(zuo)中責權不分(fen)，職責不明(ming)，授權不清，反(fan)程序(xu)操作(zuo)等現象。

　　二要(yao)“查(cha)(cha)(cha)(cha)”。建立(li)監督(du)(du)檢(jian)查(cha)(cha)(cha)(cha)長效機制(zhi)。從集中(zhong)檢(jian)查(cha)(cha)(cha)(cha)向制(zhi)度化(hua)經常化(hua)轉變。稽(ji)核(he)等相關檢(jian)查(cha)(cha)(cha)(cha)部(bu)門要(yao)注重(zhong)實(shi)(shi)效，提高科技手段在檢(jian)查(cha)(cha)(cha)(cha)中(zhong)的運用，實(shi)(shi)行重(zhong)點檢(jian)查(cha)(cha)(cha)(cha)與抽(chou)查(cha)(cha)(cha)(cha)相結合，現(xian)場檢(jian)查(cha)(cha)(cha)(cha)與調取掌握(wo)監控相結合，對違(wei)規問(wen)題查(cha)(cha)(cha)(cha)實(shi)(shi)、查(cha)(cha)(cha)(cha)清、查(cha)(cha)(cha)(cha)準，檢(jian)查(cha)(cha)(cha)(cha)不能三天(tian)打(da)魚兩天(tian)曬(shai)網，要(yao)常抓不懈。被查(cha)(cha)(cha)(cha)部(bu)門要(yao)加強事后監督(du)(du)和事中(zhong)復(fu)核(he)，使“查(cha)(cha)(cha)(cha)”落實(shi)(shi)到(dao)每筆業務始終。

　　三要“建(jian)”。建(jian)立制(zhi)度(du)(du)及(ji)時更新(xin)機(ji)制(zhi)。從(cong)被動(dong)防向主動(dong)堵轉變，充分利用檢(jian)查結果，超前(qian)規劃，及(ji)時查補，及(ji)時堵塞漏洞，制(zhi)定(ding)相關制(zhi)度(du)(du)時要由具有一定(ding)實踐(jian)經(jing)驗的(de)人員參加，出臺的(de)制(zhi)度(du)(du)要易操(cao)作，易檢(jian)查，易評(ping)價。要加快(kuai)機(ji)構扁(bian)平化改革(ge)步伐，切實解決基層機(ji)構多頭管理，使制(zhi)度(du)(du)執(zhi)行能夠“一戳到(dao)底(di)”。

　　四要“糾(jiu)”，實行屬地、屬下(xia)、屬權(quan)管理，違(wei)規(gui)必糾(jiu)，對(dui)于發現問題，絕不搞(gao)“下(xia)不為例”，對(dui)直(zhi)接(jie)管理者(zhe)(zhe)要問責(ze)，對(dui)檢查者(zhe)(zhe)要問責(ze)，對(dui)用(yong)人者(zhe)(zhe)也要問責(ze)。通過加(jia)強教(jiao)育，加(jia)強檢查，及時糾(jiu)錯，嚴格(ge)問責(ze)等(deng)多手(shou)段的(de)綜(zong)合(he)(he)運用(yong)，培養全(quan)行員(yuan)工合(he)(he)、規(gui)經營意識，建(jian)設合(he)(he)規(gui)文化系統工程，營造(zao)業務發展的(de).良好內部(bu)環境。

　　三、正視問題(ti)，構建金融合規管(guan)理體系

　　我縣郵政儲蓄業務自(zi)恢(hui)復開辦已(yi)經年，已(yi)逐步形成了(le)自(zi)己的管(guan)理模式和(he)特點(dian)。但距離現代(dai)商業銀行的要(yao)求還有相當大的差(cha)距。

　　一是風(feng)險意識淡薄，經營銀行就(jiu)是運營風(feng)險，任(ren)何金(jin)融業務都有(you)風(feng)險，只有(you)采取識別、計量、監測(ce)、控制的方法才(cai)能使風(feng)險得到有(you)效規避。

　　二是不合規的(de)(de)現象較為嚴重。當(dang)前郵政儲蓄(xu)儲蓄(xu)中最(zui)易出現問題和案件的(de)(de)最(zui)多點(dian)、最(zui)難控制點(dian)，莫過于前臺操作(zuo)中存在的(de)(de)問題和隱患。

　　三是(shi)一、二級條線(xian)風(feng)險防范流(liu)于形式。

　　四是(shi)針對發現的問題進行整改落實不夠。

　　針對(dui)這些差距(ju)，應(ying)該采(cai)取積極的對(dui)策(ce)和措施。

　　一是建立條線(xian)的合規風險防控體系(xi)。各(ge)部門、各(ge)業務線(xian)、各(ge)網點(dian)都要有明晰的操作流程(cheng)和(he)風險提示(shi)以(yi)及對應(ying)的措施和(he)方(fang)法。

　　二(er)(er)是(shi)(shi)建(jian)立“三條五線”的(de)合規防控體(ti)系。一條是(shi)(shi)前(qian)、后臺(tai)業(ye)務操作(zuo)的(de)自我檢(jian)查，及時整改(gai)責(ze)任體(ti)系；第二(er)(er)條是(shi)(shi)業(ye)務部(bu)門(men)對前(qian)、后臺(tai)業(ye)務的(de)監督、檢(jian)查、指導、幫促整改(gai)的(de)體(ti)系；第三條是(shi)(shi)專職(zhi)稽查檢(jian)查部(bu)門(men)履職(zhi)體(ti)系的(de)進(jin)一步完善(shan)。

　　三是加大對(dui)合規風險防控(kong)的考核。將責(ze)(ze)、權、利捆綁(bang)在(zai)一起，實行(xing)業務線、管(guan)理線“雙(shuang)線”問責(ze)(ze)。

　　四是(shi)銀(yin)企(qi)密切(qie)配合。按(an)照國家有(you)關法(fa)規，誰(shui)(shui)受益誰(shui)(shui)擔責的(de)(de)原則，銀(yin)企(qi)雙方都應承擔起管理(li)的(de)(de)責任，而(er)不(bu)僅僅是(shi)某一(yi)方面的(de)(de)責任，不(bu)僅不(bu)能(neng)削(xue)弱(ruo)管理(li)的(de)(de)職能(neng)，還(huan)要落實稽查檢(jian)查人(ren)員，對(dui)稽查檢(jian)查提(ti)供有(you)力的(de)(de)支持(chi)和保障。如此，郵政金融業務才會逐步走上規范化的(de)(de)軌道。

　　通過這次局里組織的合(he)(he)(he)規(gui)(gui)(gui)管理(li)學習，讓我(wo)(wo)樹立(li)起了“合(he)(he)(he)規(gui)(gui)(gui)人(ren)人(ren)有責”、“合(he)(he)(he)規(gui)(gui)(gui)從我(wo)(wo)做起”、“合(he)(he)(he)規(gui)(gui)(gui)創造(zao)價值(zhi)”和“合(he)(he)(he)規(gui)(gui)(gui)促進發展”的理(li)念。作(zuo)(zuo)(zuo)為(wei)一(yi)名(ming)普遍員工，我(wo)(wo)應該在日(ri)常工作(zuo)(zuo)(zuo)中將合(he)(he)(he)規(gui)(gui)(gui)管理(li)真正落到(dao)實處，自(zi)覺遵守合(he)(he)(he)規(gui)(gui)(gui)經營，規(gui)(gui)(gui)范操作(zuo)(zuo)(zuo)，踏(ta)踏(ta)實實地從每一(yi)項具體(ti)業(ye)務做起，真正將合(he)(he)(he)規(gui)(gui)(gui)作(zuo)(zuo)(zuo)為(wei)一(yi)種意識來培養，最終養成良好(hao)的工作(zuo)(zuo)(zuo)習慣，為(wei)創造(zao)我(wo)(wo)們漢陰縣(xian)郵政儲蓄銀(yin)行更美好(hao)的明天(tian)貢獻(xian)我(wo)(wo)的一(yi)份力(li)量(liang)！

　　銀行柜員內控合規心得體會3

　　合規(gui)教(jiao)育有感？孟子曰：“不以(yi)規(gui)矩，不成方圓。”作為新入行的(de)(de)員(yuan)工，我上(shang)的(de)(de)第一(yi)(yi)堂(tang)課(ke)就是(shi)如何(he)規(gui)避風險(xian)。明白風險(xian)事(shi)(shi)件的(de)(de)關鍵點(dian)，熟悉掌握各項業(ye)務流程(cheng)是(shi)作為一(yi)(yi)個工行員(yuan)工最基本的(de)(de)素質(zhi)。所以(yi)在(zai)報(bao)道的(de)(de)第一(yi)(yi)天我就開(kai)(kai)始每天背誦十大違規(gui)操作、八大禁止、六禁一(yi)(yi)公開(kai)(kai)以(yi)及一(yi)(yi)類風險(xian)事(shi)(shi)件標(biao)準等一(yi)(yi)系列的(de)(de)準則，時刻(ke)提醒自己(ji)不能觸碰(peng)底線。

　　在(zai)認(ren)真觀看了(le)十個(ge)風險案例之后，我結合(he)這些準則進行了(le)更深一步的(de)了(le)解。員(yuan)工參(can)與非法集資或(huo)民間借貸(dai)活動(dong)，謀取高額利益；

　　員工故意(yi)告知客(ke)戶虛假信息，誘(you)使客(ke)戶進(jin)行錯誤投資或(huo)收受客(ke)戶利(li)益，從事損害(hai)銀行利(li)益的活(huo)動(dong)；

　　截(jie)留或調換(huan)客(ke)戶(hu)的電子銀(yin)行身份(fen)認證(zheng)工具，盜(dao)用、挪用客(ke)戶(hu)資金；

　　員工(gong)違反(fan)(fan)人(ren)行(xing)利(li)(li)(li)(li)率(lv)和(he)我(wo)(wo)(wo)行(xing)利(li)(li)(li)(li)率(lv)管理(li)(li)規定(ding)，擅自(zi)提(ti)高(gao)(gao)、降低(di)利(li)(li)(li)(li)率(lv)，為本人(ren)或他(ta)人(ren)謀取利(li)(li)(li)(li)益。比對完這(zhe)些風險(xian)事(shi)件，我(wo)(wo)(wo)深深的(de)(de)(de)感(gan)覺到(dao)金(jin)(jin)融行(xing)業(ye)是(shi)(shi)一(yi)個高(gao)(gao)風險(xian)的(de)(de)(de)行(xing)業(ye)，這(zhe)些規章制度的(de)(de)(de)修訂一(yi)定(ding)是(shi)(shi)從這(zhe)些經(jing)驗教訓之中得來的(de)(de)(de)。這(zhe)些慘痛的(de)(de)(de)教訓教育了(le)我(wo)(wo)(wo)，一(yi)定(ding)要(yao)(yao)(yao)知法(fa)守法(fa)，絕不(bu)觸(chu)碰道德(de)和(he)法(fa)律的(de)(de)(de)底線！銀(yin)行(xing)的(de)(de)(de)業(ye)務(wu)多(duo)種(zhong)多(duo)樣(yang)，需要(yao)(yao)(yao)一(yi)定(ding)的(de)(de)(de)時間(jian)去(qu)學習。但在(zai)(zai)思想覺悟上，必(bi)須立(li)刻提(ti)高(gao)(gao)，不(bu)能有(you)一(yi)點馬虎(hu)。樹立(li)內(nei)控也是(shi)(shi)業(ye)務(wu)，安(an)全也是(shi)(shi)收(shou)益，風險(xian)管理(li)(li)創造價(jia)值，正面規范(fan)、反(fan)(fan)面禁(jin)止，行(xing)為監測規范(fan)處理(li)(li)。加(jia)強(qiang)內(nei)控管理(li)(li)對于現代金(jin)(jin)融企業(ye)十(shi)分必(bi)要(yao)(yao)(yao)，不(bu)僅要(yao)(yao)(yao)唱響口號還(huan)要(yao)(yao)(yao)落實到(dao)實處，作為一(yi)個員工(gong)，掌握業(ye)務(wu)技巧，加(jia)強(qiang)業(ye)務(wu)能力，還(huan)要(yao)(yao)(yao)在(zai)(zai)這(zhe)些能力的(de)(de)(de)基礎上增強(qiang)合規意識。xx支(zhi)行(xing)有(you)很深的(de)(de)(de)文化(hua)底蘊，大(da)家目標一(yi)致，不(bu)斷奮進，在(zai)(zai)出現了(le)風險(xian)事(shi)件之后進一(yi)步反(fan)(fan)思和(he)加(jia)強(qiang)自(zi)身(shen)的(de)(de)(de)內(nei)控管理(li)(li)，這(zhe)對我(wo)(wo)(wo)們(men)新入行(xing)的(de)(de)(de)同志是(shi)(shi)壓(ya)力也是(shi)(shi)動(dong)力，我(wo)(wo)(wo)會積極響應基礎強(qiang)化(hua)年活動(dong)，趁著機會不(bu)斷學習業(ye)務(wu)，提(ti)高(gao)(gao)自(zi)身(shen)的(de)(de)(de)思想覺悟，加(jia)強(qiang)黨性建設。

　　勿以善小而不(bu)(bu)為，勿以惡小而為之。如(ru)何(he)從(cong)自(zi)(zi)身開(kai)始做(zuo)起(qi)是我現在最應(ying)該思考的事情。為了達(da)到對自(zi)(zi)身的要求，不(bu)(bu)斷加深自(zi)(zi)己的合規意識(shi)。我應(ying)該從(cong)以下幾點做(zuo)起(qi)：

　　1、加強對員工一系列守(shou)則的背誦和抄寫。通過一遍(bian)一遍(bian)的機(ji)械記(ji)憶，使自己在違規事件來臨(lin)之(zhi)前立(li)刻得(de)到精神上(shang)的共鳴。

　　2、加強(qiang)學(xue)習業務能(neng)力。苦練基本(ben)功，通過考(kao)取上崗資(zi)格證書(shu)，多方面了(le)解(jie)業務，可(ke)以私(si)下(xia)找到(dao)老(lao)員(yuan)工進(jin)行交(jiao)流，從經驗和實際(ji)之中(zhong)感受管(guan)控的重要性，在了(le)解(jie)業務的同時提高思(si)想覺悟(wu)。

　　3、認(ren)真學習《20xx年度案件(jian)風險排查實施方案》。通(tong)過(guo)對最新(xin)的風險事件(jian)的分類(lei)，提高(gao)對風險事件(jian)關鍵點的把握，不(bu)斷(duan)加深(shen)自己的法律意識和(he)道德意識。

　　只有嚴(yan)格按(an)照規(gui)章制度辦(ban)事，認真研究(jiu)業(ye)務和法律條文，才(cai)能(neng)明白什(shen)么(me)(me)能(neng)做，什(shen)么(me)(me)不能(neng)做，什(shen)么(me)(me)該做，什(shen)么(me)(me)不該做。按(an)照“一(yi)筆一(yi)清”的原則專(zhuan)業(ye)辦(ban)業(ye)務，才(cai)能(neng)守(shou)好面(mian)對客戶(hu)的第(di)一(yi)道(dao)關。合(he)規(gui)教育(yu)已(yi)經深入我(wo)心，我(wo)會一(yi)直堅持，不斷深化思(si)想意(yi)識(shi)，讓意(yi)識(shi)變成行動(dong)(dong)，讓行動(dong)(dong)成為一(yi)種習慣。

　　塑(su)合規工(gong)(gong)(gong)文化，做(zuo)合規工(gong)(gong)(gong)行(xing)人。今天我為工(gong)(gong)(gong)行(xing)而(er)驕傲，明天工(gong)(gong)(gong)行(xing)為我而(er)自豪(hao)。我會為工(gong)(gong)(gong)行(xing)付(fu)出汗水和努(nu)力，來詮釋我的意(yi)義。

　　銀行柜員內控合規心得體會4

　　銀行(xing)業(ye)，現代金融的(de)(de)核心領域。銀行(xing)員(yuan)工(gong)(gong)，眾人(ren)仰慕的(de)(de)職業(ye)，是社會高(gao)收入人(ren)群，時常(chang)被冠以“白(bai)領人(ren)士(shi)”、“成功(gong)人(ren)士(shi)”的(de)(de)名號，其實，金融工(gong)(gong)作者更多是行(xing)走在天堂與地(di)獄的(de)(de)交接邊緣(yuan)，主要是看是否是合(he)規經營。因此，作為一(yi)名合(he)格(ge)的(de)(de)銀行(xing)員(yuan)工(gong)(gong)不(bu)僅要擁(yong)(yong)有高(gao)度專業(ye)素質，更應擁(yong)(yong)有一(yi)顆堅(jian)守法律道德底線的(de)(de)強大內(nei)心！

　　銀行是經濟案(an)件(jian)的(de)(de)高發部位。不法分(fen)子的(de)(de)犯罪手(shou)段越(yue)來越(yue)高明，越(yue)來越(yue)隱蔽，他們功于(yu)心計(ji)，驚心謀劃，蓄意欺(qi)騙，讓(rang)人防不勝(sheng)防。按理說，案(an)防管理合(he)規(gui)經營是銀行的(de)(de)生命線，每家銀行的(de)(de)規(gui)章(zhang)制度(du)都(dou)能做到業務全覆蓋，針對(dui)不同的(de)(de)崗位制定內控和案(an)件(jian)防范知識、業務操(cao)作(zuo)流(liu)程、規(gui)章(zhang)制度(du)。但(dan)在具(ju)體(ti)的(de)(de)工(gong)(gong)作(zuo)中，在實際(ji)執行中就有(you)的(de)(de)員工(gong)(gong)就打了折扣，因(yin)此(ci)就出(chu)現一(yi)些員工(gong)(gong)違規(gui)經營、違章(zhang)操(cao)作(zuo)、弄虛作(zuo)假等不良行為，有(you)的(de)(de)則在處理公(gong)與(yu)私的(de)(de)問題(ti)上不能自持而(er)走上犯罪的(de)(de)不歸路，嚴格按章(zhang)操(cao)作(zuo)是何等重要。

　　每個崗位、每個環節(jie)上的員工(gong)都要(yao)時(shi)刻(ke)牢記(ji)“違規(gui)是(shi)案件的前奏，隱(yin)患是(shi)安全的天(tian)敵”這(zhe)一箴言。時(shi)時(shi)、處處、事(shi)事(shi)以敬業、真誠、嚴(yan)謹、自律的工(gong)作(zuo)態(tai)度和(he)作(zuo)風，做(zuo)到(dao)人(ren)人(ren)主(zhu)動(dong)合(he)(he)規(gui)，事(shi)事(shi)處處合(he)(he)規(gui)。

　　近期(qi)，通(tong)過學(xue)習案(an)件通(tong)報，讓我更(geng)直觀的(de)感受到，觸碰紅(hong)線所付出的(de)沉(chen)痛代價，以及對社(she)會、對家人造成(cheng)的(de)沉(chen)重(zhong)傷害。“前(qian)車(che)之覆，后車(che)之鑒”，通(tong)過這一(yi)個(ge)個(ge)真實的(de)例子(zi)，我相信很多人在心里都已敲(qiao)響了警鐘(zhong)。作(zuo)為銀行員工更(geng)應將合規(gui)作(zuo)為準繩，按照(zhao)以下要(yao)求嚴格要(yao)求自(zi)己(ji)：

　　一、時刻(ke)懷揣對法(fa)(fa)律的(de)敬畏，學法(fa)(fa)、懂法(fa)(fa)、遵法(fa)(fa)、守法(fa)(fa)。無論是日(ri)常工(gong)作中一個細節性的(de)差錯、失誤(wu)，都(dou)應(ying)及時反省(sheng)糾正(zheng)，“勿(wu)以(yi)惡小而(er)為之，勿(wu)以(yi)錯小而(er)容之”。

　　二(er)、恪守(shou)(shou)職業(ye)(ye)操守(shou)(shou)，堅(jian)持合規操作，不做人(ren)情業(ye)(ye)務。“不以(yi)規矩，不成方圓”，工作中(zhong)嚴(yan)格(ge)要求自己，遵章守(shou)(shou)紀，照章辦(ban)事，把合規作為一切業(ye)(ye)務經營、內部控制和(he)創新發(fa)展(zhan)的前提，時刻遵循合規，堅(jian)守(shou)(shou)銀行業(ye)(ye)務流程中(zhong)的螺(luo)絲釘作用。

　　三(san)、保持良好學(xue)(xue)習習慣，樹立正確人生(sheng)(sheng)觀。只有不(bu)斷加強學(xue)(xue)習才(cai)能(neng)提高自(zi)身素質和(he)能(neng)力。那些事業如日中天，卻居功(gong)自(zi)傲，得意忘形，濫用手中的(de)(de)職權的(de)(de)“成功(gong)人士們”用活生(sheng)(sheng)生(sheng)(sheng)慘痛的(de)(de)結(jie)局(ju)告訴(su)我們，只有不(bu)斷的(de)(de)學(xue)(xue)習才(cai)能(neng)提升我們的(de)(de)格局(ju)，擁(yong)有大的(de)(de)格局(ju)，才(cai)能(neng)抵御誘惑，控制住欲望，工作生(sheng)(sheng)活就不(bu)會亂了方寸，自(zi)然(ran)不(bu)會被誘惑的(de)(de)繩索絆(ban)倒(dao)。

　　一(yi)(yi)家銀行中(zhong)的(de)每(mei)個(ge)崗(gang)(gang)位(wei)、每(mei)個(ge)環(huan)節(jie)，都(dou)是至關(guan)(guan)重要(yao)的(de)。熟知與本(ben)職工作相關(guan)(guan)的(de)流程、風(feng)險點、風(feng)險環(huan)節(jie)、控制措施及(ji)崗(gang)(gang)位(wei)職責。時時、處(chu)處(chu)、事(shi)(shi)事(shi)(shi)以敬(jing)業、真誠(cheng)、嚴謹(jin)、自律的(de)工作態度(du)和作風(feng)，做到(dao)人人主動合規(gui)，事(shi)(shi)事(shi)(shi)處(chu)處(chu)合規(gui)，才能為我們賴(lai)以生存(cun)的(de)銀行大家庭，持(chi)續穩(wen)健的(de)經營、發展筑起一(yi)(yi)道牢固的(de)“防(fang)火墻”。我們要(yao)從警示(shi)教育片中(zhong)吸(xi)取教訓，做到(dao)舉一(yi)(yi)反三(san)，警鐘長鳴，做好本(ben)職工作，恪盡職守，全心(xin)全意為社會服(fu)務(wu)。

　　銀行柜員內控合規心得體會5

　　業(ye)務發展(zhan)和(he)(he)風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)(xian)控(kong)制，是(shi)銀(yin)(yin)行業(ye)永(yong)恒不(bu)變的(de)話題。自從銀(yin)(yin)行誕生之日起(qi)，如何在(zai)發展(zhan)的(de)同時穩步控(kong)制風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)(xian)，成為了歷代銀(yin)(yin)行人(ren)實踐求(qiu)索(suo)的(de)目標。傳統的(de)銀(yin)(yin)行風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)(xian)有(you)市(shi)場風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)(xian)、信用風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)(xian)和(he)(he)操作風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)(xian)，隨著市(shi)場的(de)逐漸發展(zhan)，在(zai)追求(qiu)控(kong)制三大風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)(xian)的(de)過(guo)程中，另一個更加基本的(de)風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)(xian)——合規(gui)(gui)風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)(xian)的(de)重(zhong)要(yao)性開(kai)始顯現出來。合規(gui)(gui)風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)(xian)在(zai)風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)(xian)控(kong)制中具(ju)有(you)基礎和(he)(he)核心的(de)作用，合規(gui)(gui)風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)(xian)不(bu)僅從根本上給(gei)了銀(yin)(yin)行風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)(xian)控(kong)制的(de)準則，也從理論(lun)上對不(bu)斷完(wan)善市(shi)場風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)(xian)、操作風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)(xian)和(he)(he)信用風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)(xian)起(qi)到了指引作用。

　　一、建立合規風險管理的必要性

　　如果(guo)沒(mei)(mei)有相應的合(he)(he)規(gui)(gui)(gui)機制(zhi)建設(she)和(he)合(he)(he)規(gui)(gui)(gui)文化的滲透，銀(yin)行(xing)(xing)業(ye)務(wu)管(guan)(guan)理(li)(li)的垂直化和(he)組織結構的扁平化，可(ke)能會加(jia)劇(ju)銀(yin)行(xing)(xing)內控(kong)各環節上的失控(kong)，使銀(yin)行(xing)(xing)的內部(bu)控(kong)制(zhi)機制(zhi)失效(xiao)。我國的銀(yin)行(xing)(xing)業(ye)一直沒(mei)(mei)有將合(he)(he)規(gui)(gui)(gui)視為風(feng)險管(guan)(guan)理(li)(li)的一項活(huo)動(dong)，很多銀(yin)行(xing)(xing)還只(zhi)是把合(he)(he)規(gui)(gui)(gui)風(feng)險板塊(kuai)合(he)(he)并在法律(lv)部(bu)或者審計(ji)監(jian)察(cha)部(bu)門，且具體事務(wu)只(zhi)是按照相關(guan)監(jian)管(guan)(guan)部(bu)門的要求進行(xing)(xing)，并沒(mei)(mei)有主動(dong)建立(li)有效(xiao)的合(he)(he)規(gui)(gui)(gui)管(guan)(guan)理(li)(li)機制(zhi)，更沒(mei)(mei)有將合(he)(he)規(gui)(gui)(gui)作為一個重(zhong)要的風(feng)險源來(lai)管(guan)(guan)理(li)(li)，長(chang)期(qi)以來(lai)合(he)(he)規(gui)(gui)(gui)一直不是銀(yin)行(xing)(xing)重(zhong)點(dian)關(guan)注的風(feng)險領域。因此，國內商(shang)業(ye)銀(yin)行(xing)(xing)建立(li)長(chang)效(xiao)合(he)(he)規(gui)(gui)(gui)風(feng)險管(guan)(guan)理(li)(li)機制(zhi)勢在必行(xing)(xing)。

　　二、建立合規文化教育的重要性

　　合(he)規(gui)風(feng)險(xian)管(guan)理(li)(li)不僅體(ti)現在完善的(de)(de)(de)(de)(de)合(he)規(gui)制(zhi)度(du)，也要(yao)求(qiu)(qiu)建立強力的(de)(de)(de)(de)(de)合(he)規(gui)文化(hua)。合(he)規(gui)文化(hua)是(shi)(shi)指企(qi)業內(nei)部(bu)自(zi)上而下(xia)的(de)(de)(de)(de)(de)所有從業人(ren)員(yuan)主動(dong)遵守各種(zhong)規(gui)章(zhang)管(guan)理(li)(li)制(zhi)度(du)，自(zi)覺(jue)維(wei)護規(gui)則的(de)(de)(de)(de)(de)有效性(xing)與(yu)權(quan)威性(xing)的(de)(de)(de)(de)(de)一種(zhong)氛(fen)圍與(yu)機(ji)制(zhi)。在這種(zhong)氛(fen)圍及機(ji)制(zhi)下(xia)，企(qi)業的(de)(de)(de)(de)(de)各個層(ceng)級的(de)(de)(de)(de)(de)決(jue)策者在進行(xing)決(jue)策時(shi)能主動(dong)將(jiang)企(qi)業風(feng)險(xian)控制(zhi)以(yi)及合(he)規(gui)管(guan)理(li)(li)的(de)(de)(de)(de)(de)要(yao)求(qiu)(qiu)納入到考慮范(fan)圍中，并作為進行(xing)決(jue)策的(de)(de)(de)(de)(de)基本出發點。合(he)規(gui)文化(hua)是(shi)(shi)合(he)規(gui)風(feng)險(xian)管(guan)理(li)(li)重要(yao)環節，它(ta)的(de)(de)(de)(de)(de)意(yi)義體(ti)現在從制(zhi)度(du)和意(yi)識層(ceng)面上防范(fan)人(ren)為故意(yi)導致的(de)(de)(de)(de)(de)風(feng)險(xian)。

　　風險無(wu)小(xiao)事，合規(gui)(gui)心中留。開展(zhan)合規(gui)(gui)文化教(jiao)育活動對規(gui)(gui)范操作行(xing)為，遏制(zhi)違(wei)法違(wei)紀(ji)和防范案(an)件發生具(ju)有積極的(de)深遠的(de)意義。合規(gui)(gui)文化的(de)一(yi)個(ge)重要(yao)特征是(shi)(shi)自覺性(xing)(xing)，銀(yin)行(xing)經(jing)營活動的(de)特殊性(xing)(xing)直接導(dao)致風險后果的(de)嚴重性(xing)(xing)，千里之堤毀于蟻穴，一(yi)個(ge)很小(xiao)的(de)合規(gui)(gui)漏(lou)洞(dong)都可能造成銀(yin)行(xing)的(de)巨大(da)損失。在巴林銀(yin)行(xing)倒閉(bi)事件中，交易員尼克·里森利用制(zhi)度(du)的(de)漏(lou)洞(dong)，違(wei)規(gui)(gui)操作，使這個(ge)號稱英國皇家銀(yin)行(xing)的(de)百年(nian)老店(dian)轟(hong)然倒塌(ta)，這個(ge)事件的(de)客觀原(yuan)因(yin)是(shi)(shi)巴林銀(yin)行(xing)的(de)管理規(gui)(gui)章出現了(le)漏(lou)洞(dong)，而直接原(yuan)因(yin)是(shi)(shi)交易員知道規(gui)(gui)章的(de)漏(lou)洞(dong)并且(qie)利用了(le)漏(lou)洞(dong)為自己謀得利益。

　　銀(yin)行(xing)的(de)(de)(de)(de)(de)制度(du)(du)不(bu)(bu)可(ke)能(neng)完全沒有(you)漏洞，因此(ci)，合(he)(he)規(gui)文(wen)化(hua)不(bu)(bu)僅需(xu)要(yao)(yao)(yao)在(zai)制度(du)(du)上(shang)，更需(xu)要(yao)(yao)(yao)體(ti)現在(zai)員(yuan)工(gong)的(de)(de)(de)(de)(de)意識和(he)(he)心中(zhong)(zhong)(zhong)，要(yao)(yao)(yao)讓員(yuan)工(gong)即使知道規(gui)章的(de)(de)(de)(de)(de)漏洞也(ye)不(bu)(bu)去利用或(huo)者違反。合(he)(he)規(gui)文(wen)化(hua)另一(yi)個重(zhong)要(yao)(yao)(yao)特征(zheng)是(shi)大眾性，即人(ren)人(ren)合(he)(he)規(gui)，讓合(he)(he)規(gui)的(de)(de)(de)(de)(de)觀念和(he)(he)意識深深扎根于每一(yi)個從業(ye)人(ren)員(yuan)的(de)(de)(de)(de)(de)頭腦中(zhong)(zhong)(zhong)，并由此(ci)深入到企業(ye)經營的(de)(de)(de)(de)(de)每個流程和(he)(he)環節(jie)。近年來(lai)曝光的(de)(de)(de)(de)(de)銀(yin)行(xing)內(nei)部的(de)(de)(de)(de)(de)一(yi)些(xie)案件(jian)，恰(qia)恰(qia)說明合(he)(he)規(gui)文(wen)化(hua)我國銀(yin)行(xing)業(ye)的(de)(de)(de)(de)(de)膚淺或(huo)缺失，“合(he)(he)規(gui)文(wen)化(hua)”的(de)(de)(de)(de)(de)管理(li)理(li)念還(huan)遠遠沒有(you)浸潤到銀(yin)行(xing)的(de)(de)(de)(de)(de)日(ri)常(chang)管理(li)和(he)(he)決策中(zhong)(zhong)(zhong)。在(zai)層出不(bu)(bu)窮的(de)(de)(de)(de)(de)銀(yin)行(xing)案件(jian)中(zhong)(zhong)(zhong)，并不(bu)(bu)是(shi)犯罪分子的(de)(de)(de)(de)(de)手(shou)段有(you)多高明，而是(shi)因為(wei)干(gan)部員(yuan)工(gong)制度(du)(du)意識不(bu)(bu)強，合(he)(he)規(gui)理(li)念淡漠(mo)，執(zhi)行(xing)力度(du)(du)差。因此(ci)加強合(he)(he)規(gui)文(wen)化(hua)教育，是(shi)建立長效發展(zhan)機制的(de)(de)(de)(de)(de)需(xu)要(yao)(yao)(yao)，是(shi)保護經濟效益的(de)(de)(de)(de)(de)需(xu)要(yao)(yao)(yao)。

　　三、強化合規管理，培養合規文化

　　1、制定科學合(he)理(li)的(de)(de)制度，組建有執行力的(de)(de)合(he)規部門(men)

　　在合(he)(he)規(gui)管(guan)理中(zhong)，必須制定一套符合(he)(he)商業(ye)(ye)銀(yin)行(xing)(xing)自身特色(se)且行(xing)(xing)之有(you)效的(de)制度和(he)(he)(he)政(zheng)策，作(zuo)為合(he)(he)規(gui)風險(xian)管(guan)理的(de)綱領和(he)(he)(he)保障。制度必須能夠量化(hua)風險(xian)，明(ming)確責任，操作(zuo)性強。不僅需要有(you)全(quan)體員工遵守的(de)規(gui)章(zhang)制度，還可以通過分析各(ge)個(ge)部門(men)和(he)(he)(he)崗位的(de)差異性和(he)(he)(he)實(shi)際情況，制作(zuo)崗位手冊和(he)(he)(he)操作(zuo)程(cheng)(cheng)序，細(xi)化(hua)操作(zuo)過程(cheng)(cheng)中(zhong)的(de)風險(xian)，為每(mei)一個(ge)業(ye)(ye)務流程(cheng)(cheng)提供合(he)(he)規(gui)理論基礎。制度不應該是一成(cheng)不變(bian)，要在實(shi)踐中(zhong)不斷完(wan)善(shan)，修補各(ge)種(zhong)因為發現或者(zhe)新事物的(de)出現而形成(cheng)的(de)漏(lou)洞(dong)，通過制度層(ceng)面不斷具(ju)體和(he)(he)(he)完(wan)善(shan)的(de)方(fang)式(shi)，形成(cheng)事事都(dou)有(you)明(ming)確工作(zuo)標(biao)準(zhun)、處處都(dou)有(you)嚴(yan)格(ge)紀律約束的(de)良好(hao)氛圍，使(shi)依法合(he)(he)規(gui)經營成(cheng)為全(quan)行(xing)(xing)員工的(de)自覺行(xing)(xing)為。

　　同時，組建一個強有力的(de)合(he)規(gui)(gui)(gui)部(bu)(bu)門，可(ke)以使(shi)制(zhi)度的(de)作用(yong)得到(dao)最(zui)大的(de)保障(zhang)和(he)發(fa)(fa)揮。合(he)規(gui)(gui)(gui)部(bu)(bu)門應該是專職、獨立(li)，能夠不(bu)受干擾的(de)進行(xing)工(gong)作，合(he)規(gui)(gui)(gui)部(bu)(bu)門要(yao)(yao)選聘高(gao)素質的(de)合(he)規(gui)(gui)(gui)人(ren)員(yuan)，這些(xie)人(ren)員(yuan)既(ji)要(yao)(yao)有相(xiang)應的(de)專業技(ji)能，又要(yao)(yao)熟悉(xi)銀行(xing)的(de)經營(ying)管理(li)，既(ji)要(yao)(yao)有理(li)論知(zhi)識(shi)，又要(yao)(yao)有一定的(de)實踐經驗。合(he)規(gui)(gui)(gui)部(bu)(bu)門的(de)作用(yong)不(bu)僅體現在日常監察(cha)中(zhong)，更要(yao)(yao)參與(yu)到(dao)銀行(xing)的(de)業務運行(xing)中(zhong)來(lai)，時時梳理(li)銀行(xing)的(de)業務流(liu)程(cheng)所涉及(ji)的(de)規(gui)(gui)(gui)章(zhang)制(zhi)度，尋找漏洞，為發(fa)(fa)展制(zhi)度保障(zhang)，為制(zhi)度提供(gong)完善(shan)依據。

　　2、培養合規意識，克服被動心(xin)理

　　制(zhi)度(du)只(zhi)能夠完善，不(bu)能夠完美，所(suo)以只(zhi)有強化(hua)員(yuan)工(gong)的合(he)(he)(he)(he)規(gui)思想(xiang)和意(yi)識(shi)，才(cai)(cai)能實現“雙保險(xian)”。合(he)(he)(he)(he)規(gui)意(yi)識(shi)是(shi)銀(yin)行(xing)文化(hua)的重(zhong)要(yao)組成部(bu)(bu)分，培養合(he)(he)(he)(he)規(gui)意(yi)識(shi)，不(bu)僅要(yao)倡導(dao)誠實、守(shou)信、正直的道德價值標準(zhun)和行(xing)為(wei)操守(shou)準(zhun)則(ze)，更要(yao)讓(rang)(rang)合(he)(he)(he)(he)規(gui)理念(nian)滲透到(dao)每(mei)個員(yuan)工(gong)的思想(xiang)中(zhong)，讓(rang)(rang)員(yuan)工(gong)認識(shi)到(dao)合(he)(he)(he)(he)規(gui)不(bu)僅僅是(shi)高層(ceng)、合(he)(he)(he)(he)規(gui)部(bu)(bu)門(men)以及合(he)(he)(he)(he)規(gui)工(gong)作人(ren)員(yuan)的事(shi)，每(mei)位員(yuan)工(gong)都應參與合(he)(he)(he)(he)規(gui)管理并履行(xing)職責，而(er)且高層(ceng)管理人(ren)員(yuan)要(yao)做(zuo)好表率，強化(hua)決策和管理過(guo)程中(zhong)的合(he)(he)(he)(he)規(gui)意(yi)識(shi)，并監(jian)督各部(bu)(bu)門(men)樹立合(he)(he)(he)(he)規(gui)經(jing)營觀念(nian)。只(zhi)有每(mei)個部(bu)(bu)門(men)全員(yuan)參與，自上而(er)下都深刻認識(shi)“合(he)(he)(he)(he)規(gui)從(cong)(cong)我做(zuo)起、從(cong)(cong)現在做(zuo)起”，才(cai)(cai)能形(xing)成內部(bu)(bu)誠信守(shou)則(ze)的合(he)(he)(he)(he)規(gui)氛圍。邯鄲農行(xing)金庫(ku)竊案中(zhong)，庫(ku)管員(yuan)盜取現

　　金(jin)(jin)數千萬元，如此巨大數額的現(xian)金(jin)(jin)，絕不可(ke)能在短時間內(nei)完(wan)成(cheng)轉移，因此犯罪分子(zi)(zi)同時發(fa)展了數名(ming)同犯，在不短的時間內(nei)，整(zheng)個(ge)銀行(xing)都沒有發(fa)現(xian)異常(chang)。銀行(xing)內(nei)控制(zhi)度執(zhi)行(xing)不力，工作人(ren)員防范意識不強，為犯罪分子(zi)(zi)提供了客觀的條件(jian)便利。如果在日常(chang)檢查過程(cheng)中，出現(xian)以人(ren)情(qing)代(dai)替制(zhi)度，感(gan)情(qing)代(dai)替監督的情(qing)況(kuang)，那(nei)么規章制(zhi)度就成(cheng)為了一紙空(kong)談。

　　3、建(jian)立有效(xiao)的監督、激勵、獎懲機制(zhi)

　　要(yao)(yao)使合(he)(he)規(gui)(gui)制度的執行(xing)(xing)有效(xiao)(xiao)，必須(xu)建(jian)立(li)行(xing)(xing)之有效(xiao)(xiao)的監督(du)和(he)舉報機制，倡導自覺(jue)、主動的監督(du)意識。要(yao)(yao)建(jian)立(li)起覆蓋(gai)每(mei)個(ge)管(guan)理人(ren)員(yuan)和(he)員(yuan)工(gong)的責(ze)任(ren)追究體系，強調“合(he)(he)規(gui)(gui)管(guan)理與(yu)操(cao)作”是每(mei)個(ge)員(yuan)工(gong)義(yi)不容辭的責(ze)任(ren)。要(yao)(yao)實行(xing)(xing)責(ze)任(ren)認定細化，對每(mei)一(yi)次違(wei)規(gui)(gui)都要(yao)(yao)認定相關責(ze)任(ren)人(ren)，同(tong)時(shi)領(ling)導層要(yao)(yao)樹立(li)正確(que)(que)認識，確(que)(que)保(bao)(bao)每(mei)一(yi)條制度、每(mei)一(yi)次通知都認真組織學習和(he)認識，保(bao)(bao)證規(gui)(gui)章的傳達(da)到位。

　　銀行(xing)要(yao)(yao)建立(li)正向(xiang)激(ji)(ji)(ji)勵(li)(li)機(ji)制，將(jiang)內(nei)(nei)控(kong)(kong)管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)成效與(yu)考(kao)(kao)評機(ji)制相結合(he)(he)(he)，考(kao)(kao)核(he)機(ji)制中(zhong)要(yao)(yao)體現內(nei)(nei)控(kong)(kong)合(he)(he)(he)規(gui)(gui)的(de)(de)(de)重要(yao)(yao)性，采用(yong)(yong)全面評估方(fang)法實施績(ji)效考(kao)(kao)核(he)，對遵(zun)守制度(du)表現好的(de)(de)(de)給(gei)予(yu)(yu)加分，合(he)(he)(he)規(gui)(gui)管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)做(zuo)得不(bu)好的(de)(de)(de)給(gei)予(yu)(yu)減分，報告重大合(he)(he)(he)規(gui)(gui)風險(xian)有(you)(you)功(gong)者給(gei)予(yu)(yu)獎勵(li)(li)。可以將(jiang)積極探索和(he)實現內(nei)(nei)控(kong)(kong)的(de)(de)(de)結果與(yu)各部(bu)(bu)門(men)(men)目標(biao)同時考(kao)(kao)核(he)，與(yu)各級管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)人(ren)(ren)員(yuan)(yuan)績(ji)效考(kao)(kao)核(he)掛鉤的(de)(de)(de)方(fang)式，來引導和(he)推動內(nei)(nei)控(kong)(kong)管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)目標(biao)實現。在績(ji)效考(kao)(kao)核(he)之外(wai)(wai)，還要(yao)(yao)要(yao)(yao)制定另外(wai)(wai)的(de)(de)(de)合(he)(he)(he)規(gui)(gui)管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)獎懲(cheng)制度(du)，建立(li)合(he)(he)(he)規(gui)(gui)質量獎項，采用(yong)(yong)目標(biao)激(ji)(ji)(ji)勵(li)(li)、業(ye)績(ji)激(ji)(ji)(ji)勵(li)(li)以及物質激(ji)(ji)(ji)勵(li)(li)等措施，激(ji)(ji)(ji)勵(li)(li)員(yuan)(yuan)工合(he)(he)(he)規(gui)(gui)操作(zuo)(zuo)。對內(nei)(nei)控(kong)(kong)制度(du)執行(xing)好的(de)(de)(de)部(bu)(bu)門(men)(men)和(he)個人(ren)(ren)予(yu)(yu)以表彰和(he)獎勵(li)(li)，使內(nei)(nei)控(kong)(kong)管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)優秀人(ren)(ren)員(yuan)(yuan)感(gan)受到(dao)成就感(gan)，起到(dao)帶動輻射作(zuo)(zuo)用(yong)(yong)，激(ji)(ji)(ji)發管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)人(ren)(ren)員(yuan)(yuan)奮發向(xiang)上的(de)(de)(de)內(nei)(nei)在動力，進(jin)而引導、督促員(yuan)(yuan)工對內(nei)(nei)控(kong)(kong)執行(xing)高標(biao)準的(de)(de)(de)追求。隨(sui)著經濟全球化的(de)(de)(de)不(bu)斷增強，中(zhong)國銀行(xing)業(ye)與(yu)國際接軌是大勢所趨，銀行(xing)合(he)(he)(he)規(gui)(gui)風險(xian)管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)的(de)(de)(de)重要(yao)(yao)性越(yue)來越(yue)不(bu)容忽視。合(he)(he)(he)規(gui)(gui)管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)是風險(xian)管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)的(de)(de)(de)重要(yao)(yao)組成部(bu)(bu)分，只有(you)(you)落實到(dao)各業(ye)務(wu)條(tiao)線的(de)(de)(de)操作(zuo)(zuo)流(liu)程(cheng)中(zhong)，實現流(liu)程(cheng)控(kong)(kong)制、外(wai)(wai)部(bu)(bu)檢(jian)查、員(yuan)(yuan)工自律三者的(de)(de)(de)有(you)(you)機(ji)結合(he)(he)(he)，才(cai)能減少各類(lei)不(bu)應有(you)(you)的(de)(de)(de)風險(xian)。建設銀行(xing)合(he)(he)(he)規(gui)(gui)風險(xian)管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)的(de)(de)(de)建設任(ren)重而道遠，需要(yao)(yao)每(mei)個建行(xing)人(ren)(ren)共同的(de)(de)(de)努力。

　　銀行柜員內控合規心得體會6

　　20xx年(nian)以來我(wo)(wo)行(xing)堅持從嚴治行(xing)，高度重視內(nei)部控(kong)制(zhi)(zhi)管理工(gong)作，把內(nei)控(kong)工(gong)作作為(wei)一項重要的(de)工(gong)作來抓(zhua)，在嚴格執行(xing)上級(ji)行(xing)制(zhi)(zhi)度、辦法的(de)前提下(xia)，針(zhen)對xx支行(xing)實(shi)際，努力完善(shan)、細化(hua)內(nei)控(kong)管理制(zhi)(zhi)度，做精做細各項內(nei)控(kong)工(gong)作，為(wei)了(le)實(shi)現(xian)經營(ying)目標(biao)，我(wo)(wo)行(xing)堅持業務發展與內(nei)控(kong)管理并舉的(de)經營(ying)策略(lve)，在規范操作程序、防范風險中起(qi)到了(le)積極的(de)作用。現(xian)將(jiang)我(wo)(wo)行(xing)內(nei)控(kong)管理基本情況(kuang)匯報如下(xia)：

　　一、加強制度的梳理及學習

　　今(jin)年(nian)(nian)以(yi)來，我行(xing)(xing)先后對各條(tiao)線(xian)的規(gui)章(zhang)制度進(jin)行(xing)(xing)了梳理，針(zhen)對新的文件變化(hua)，認真組織，做好相(xiang)關(guan)政策的學習和指導，在實際業務操作(zuo)(zuo)及經營(ying)中始終貫徹落(luo)實最新的制度要求與規(gui)定，確(que)保我行(xing)(xing)相(xiang)關(guan)業務操作(zuo)(zuo)依(yi)法(fa)合(he)規(gui)。在今(jin)年(nian)(nian)四(si)月份(fen)我行(xing)(xing)根據支行(xing)(xing)教育月活動(dong)內(nei)(nei)容，全(quan)面深入(ru)開(kai)展(zhan)了《柜(ju)員(yuan)及營(ying)業機構負(fu)責(ze)人(ren)(ren)十個(ge)嚴禁》、《銀行(xing)(xing)業金融機構從業人(ren)(ren)員(yuan)職(zhi)業操守》、《xx銀行(xing)(xing)股(gu)份(fen)有限公司員(yuan)工(gong)守則》、《員(yuan)工(gong)違規(gui)行(xing)(xing)為(wei)處理辦法(fa)》、《國有企(qi)業領導人(ren)(ren)員(yuan)廉(lian)潔(jie)從業若干(gan)規(gui)定》、《中國共(gong)產黨(dang)黨(dang)員(yuan)領導干(gan)部(bu)廉(lian)潔(jie)從政若干(gan)準(zhun)則》、《黨(dang)內(nei)(nei)監督條(tiao)例》、《中國共(gong)產黨(dang)紀律(lv)處分(fen)條(tiao)例》等一(yi)系(xi)列(lie)規(gui)章(zhang)制度的學習。我行(xing)(xing)全(quan)體(ti)員(yuan)工(gong)遵章(zhang)守紀、依(yi)法(fa)合(he)規(gui)意識(shi)進(jin)一(yi)步(bu)提升(sheng)。

　　二、繼續落實重要崗位人員管控措施

　　我行(xing)嚴格按照相(xiang)關制(zhi)度(du)(du)要(yao)求，在柜員(yuan)號使用(yong)、開(kai)戶(hu)、驗印(yin)、業(ye)務印(yin)章(zhang)保管、對(dui)(dui)賬(zhang)、票(piao)據(ju)交(jiao)換、大額資金收(shou)付的授權(quan)與證實等(deng)業(ye)務環節中(zhong)，責任到人，明(ming)確不(bu)相(xiang)容崗(gang)(gang)位和業(ye)務。堅決杜絕串崗(gang)(gang)、混(hun)崗(gang)(gang)或違(wei)規頂崗(gang)(gang)、兼崗(gang)(gang)等(deng)問題發(fa)生。同時(shi)，我行(xing)按要(yao)求對(dui)(dui)重要(yao)崗(gang)(gang)位人員(yuan)實施輪崗(gang)(gang)及強(qiang)制(zhi)休假(jia)制(zhi)度(du)(du)，至今已完(wan)成輪崗(gang)(gang)3人，強(qiang)制(zhi)休假(jia)3人。

　　三、堅持對重要操作環節及高風險業務的實施管控

　　我行每(mei)月(yue)至(zhi)少檢(jian)(jian)查一(yi)(yi)次(ci)(ci)雙(shuang)十禁規定(ding)執行情(qing)況；每(mei)月(yue)至(zhi)少一(yi)(yi)次(ci)(ci)對現金、重要空白憑證、貴金屬(shu)等(deng)進行賬(zhang)(zhang)賬(zhang)(zhang)、賬(zhang)(zhang)實檢(jian)(jian)查；每(mei)季度(du)至(zhi)少一(yi)(yi)次(ci)(ci)對開戶(hu)、掛(gua)失、賬(zhang)(zhang)戶(hu)凍結、大額(e)存取和轉賬(zhang)(zhang)、客戶(hu)預(yu)留印(yin)鑒、業務印(yin)章(zhang)和柜員私章(zhang)保管(guan)等(deng)進行檢(jian)(jian)查；每(mei)季度(du)至(zhi)少一(yi)(yi)次(ci)(ci)主動(dong)了解(jie)我行重點客戶(hu)對賬(zhang)(zhang)情(qing)況。

　　四、積極開展今年的各項風險排查工作

　　根(gen)據省(sheng)行及支(zhi)行今年的(de)(de)最新文件(jian)精神開(kai)展(zhan)我行的(de)(de)風(feng)險排查工作，進一步加(jia)強對(dui)各(ge)業務環節的(de)(de)管理，規范(fan)日常操(cao)作，增強員工合規操(cao)作和風(feng)險意(yi)識。

　　(一)公司條線

　　根(gen)據《關于明確(que)人民幣大額交(jiao)易(yi)查證(zheng)及(ji)授權登記制度(du)管理(li)要求的(de)》文件要求，我行(xing)再一次對大額交(jiao)易(yi)查證(zheng)的(de)標(biao)準、核實人員(yuan)和查證(zheng)方(fang)式以及(ji)登記工作進行(xing)了(le)自查及(ji)規范，確(que)保我行(xing)在此業務操作與執行(xing)方(fang)面(mian)的(de)依法合規。

　　(二)個金條線

　　1、根據《關于發(fa)送xx銀行股份(fen)有限(xian)公(gong)司個人(ren)客戶信息(xi)保(bao)密管理(li)辦法(20xx年版)的(de)通知》文件要(yao)求，進(jin)一步規范(fan)我行個人(ren)客戶信息(xi)的(de)查(cha)詢(xun)及調閱(yue)工(gong)作(zuo)，切實做好我行個人(ren)客戶信息(xi)的(de)保(bao)密工(gong)作(zuo)。

　　2、根據《關于發送xx支行(xing)員(yuan)工個人理財(cai)(cai)業務(wu)(wu)風險(xian)排(pai)查(cha)方案的(de)通知(zhi)》文件(jian)要求(qiu)，我行(xing)對20xx年8月(yue)至20xx年3月(yue)期間通過(guo)個人理財(cai)(cai)銷售系統辦理的(de)員(yuan)工個人理財(cai)(cai)產(chan)品業務(wu)(wu)進行(xing)了全面、逐筆自查(cha)，重點檢查(cha)員(yuan)工是(shi)否存在利(li)用工作之便辦理本人理財(cai)(cai)業務(wu)(wu)行(xing)為。經過(guo)自查(cha)我行(xing)的(de)理財(cai)(cai)業務(wu)(wu)均(jun)合規，無上述情況出現。

　　(三(san))監察(cha)及法律合規方面

　　1、根據(ju)《關于(yu)對銀行員工(gong)泄露(lu)客戶資料風險(xian)提示的通知》文件要(yao)求，我行切(qie)實開展了員工(gong)的思想教育和管理工(gong)作，加大了員工(gong)保(bao)密工(gong)作的培訓力(li)度(du)。

　　2、根據《關于加強對員工(gong)(gong)自辦業務和使用個人賬戶(hu)過渡客(ke)戶(hu)資金(jin)等(deng)操(cao)作風(feng)險(xian)防范的(de)通(tong)知》文件(jian)要求，對我行(xing)員工(gong)(gong)開展了業務指導與(yu)學習，培育全員操(cao)作風(feng)險(xian)管理文化，規(gui)范柜(ju)臺(tai)操(cao)作流程(cheng)。

　　五、員工思想動態分析與行為排查制度落實到位

　　近期(qi)我行(xing)組織了員工(gong)思(si)(si)想動態(tai)分析(xi)與行(xing)為排查工(gong)作，通過觀察、談話、會議分析(xi)、家訪(fang)、客戶回訪(fang)等方式了解掌握每位(wei)員工(gong)思(si)(si)想動態(tai)和行(xing)為變化(hua)。同時經(jing)常與每位(wei)員工(gong)進行(xing)交(jiao)流，進行(xing)雙十禁、思(si)(si)想道(dao)德、合規(gui)操(cao)作與案例警(jing)示等教育，并暢通溝通渠道(dao)，鼓勵每位(wei)員工(gong)為支行(xing)的(de)合規(gui)內控工(gong)作獻計(ji)獻策。

　　在支行(xing)領(ling)導及(ji)我(wo)行(xing)全體(ti)員工(gong)的不懈(xie)努力下(xia)，我(wo)行(xing)的內控合規工(gong)作(zuo)運行(xing)良(liang)好。在今后的工(gong)作(zuo)中，我(wo)行(xing)將繼續高度重(zhong)視，將內控合規作(zuo)為一項(xiang)長期不懈(xie)的工(gong)作(zuo)來(lai)抓，讓合規內控工(gong)作(zuo)為我(wo)行(xing)的經營發(fa)展保駕護航。

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