銀行(xing)信息科(ke)技風險自查報告

　　在人們(men)越(yue)(yue)(yue)來越(yue)(yue)(yue)注重自身素(su)養(yang)的今(jin)天，報(bao)告(gao)的適(shi)用范(fan)圍(wei)越(yue)(yue)(yue)來越(yue)(yue)(yue)廣泛，我們(men)在寫(xie)報(bao)告(gao)的時候要(yao)注意語言要(yao)準確、簡潔。你還在對寫(xie)報(bao)告(gao)感(gan)到一籌莫展嗎？以下是小(xiao)編為大家收集的銀行信息科(ke)技風險自查報(bao)告(gao)，僅(jin)供參(can)考，歡(huan)迎大家閱讀。

銀行信息科技風險自查報告1

　　按照上級(ji)領導的指示，我(wo)行(xing)認真貫徹精神，為充分做好重要(yao)時期(qi)金(jin)融網(wang)絡和信(xin)息系統安(an)全(quan)保(bao)(bao)障工作，防范我(wo)行(xing)信(xin)息科技風險(xian)(xian)，保(bao)(bao)障計算機系統運行(xing)和操(cao)作安(an)全(quan)，建(jian)立和完善信(xin)息科技風險(xian)(xian)管理機制。對我(wo)行(xing)的信(xin)息科技工作進行(xing)了一次全(quan)面的自我(wo)評估及審(shen)查(cha)。現將審(shen)查(cha)情況(kuang)報告如(ru)下：

　　一、設備間建設規范和管理規范

　　（1）設備(bei)間安裝了溫濕度(du)儀表(biao)，以用來(lai)監控機房(fang)溫度(du)和(he)濕度(du)，并能夠及時開啟控溫控濕設備(bei)來(lai)保證(zheng)機房(fang)的(de)溫度(du)和(he)濕度(du)。

　　（2）設(she)備間每周由網點(dian)經理或(huo)支行(xing)(xing)行(xing)(xing)長來對設(she)備間的環(huan)境狀況進(jin)行(xing)(xing)檢查，并登記(ji)成冊，以確保(bao)設(she)備間保(bao)持整潔和規范。

　　（3）設(she)備(bei)間嚴格控制出入人(ren)員，并保證(zheng)營業網(wang)點外來(lai)人(ren)員有相關(guan)證(zheng)件登記。

　　（4）支行(xing)(xing)技術人員每年一次對設備(bei)間的主要設備(bei)進行(xing)(xing)巡檢，確保設備(bei)能夠正常使用(yong)，并在相關(guan)登(deng)記本上記錄(lu)。

　　二、應急管理和終端安全

　　（1）支行會不(bu)定期對一(yi)些(xie)預案(an)進行檢查，確保這些(xie)預案(an)是最新(xin)的，且告知網點人員張貼在需(xu)要的地方。

　　（2）支行(xing)每年會(hui)(hui)抽取一(yi)定的網點(dian)人(ren)(ren)員進行(xing)培訓和演(yan)練，并書寫心得和體會(hui)(hui)，確保網點(dian)人(ren)(ren)員能夠正確的應對(dui)突發狀況。

　　（3）支行每月會不(bu)定期(qi)的(de)(de)抽查(cha)相關電腦的(de)(de)軟件(jian)安裝情況，檢查(cha)是否存在私自(zi)安裝不(bu)必要的(de)(de)軟件(jian)，以及(ji)是否私自(zi)開通ADSL等(deng)違規的(de)(de)網絡。

銀行信息科技風險自查報告2

　　一、網絡運行風險

　　1、來自(zi)互聯網和移(yi)動(dong)磁(ci)介(jie)質上病毒的(de)攻擊。隨著我區農(nong)村(cun)信用社電(dian)子化建設的(de)發展，計算機技術在農(nong)村(cun)信用社各項業務中的(de)廣(guang)泛應用，部(bu)分員工(gong)因病毒防范(fan)意識較為薄弱，加(jia)上計算機水平又是參(can)差不齊，有的(de)員工(gong)很難主動(dong)發現(xian)(xian)客戶端系統出現(xian)(xian)的(de)漏(lou)洞從(cong)(cong)而(er)實(shi)施補丁升級，U盤濫用且從(cong)(cong)不進行病毒掃描，這樣就(jiu)容(rong)易造成內部(bu)信息泄漏(lou)或(huo)網絡阻塞，中斷重要業務的(de)正常運行。

　　二、操作流程風險

　　隨著業(ye)務的(de)更新和科技(ji)步伐的(de)加快(kuai)，員(yuan)工(gong)的(de)計算機操作(zuo)(zuo)業(ye)務能力與(yu)嚴格執行規范程(cheng)序(xu)不適應,綜合柜員(yuan)制(zhi)未能全面(mian)落實,不能夠(gou)完全掌握農信社的(de)各項(xiang)業(ye)務操作(zuo)(zuo)流程(cheng)及處(chu)置程(cheng)序(xu),必然(ran)會造成操作(zuo)(zuo)失誤而導致風險(xian)。操作(zuo)(zuo)風險(xian)大致分(fen)為以下(xia)幾方面(mian):

　　1、操(cao)作(zuo)行為不規(gui)范,安全(quan)防范意(yi)識(shi)(shi)差。目前，我區農村(cun)信(xin)用社計算機(ji)操(cao)作(zuo)員一(yi)般只通過了短期(qi)輔導(dao)培訓，未能全(quan)面掌握計算機(ji)理論知識(shi)(shi)及運用技(ji)術(shu)，主要表(biao)現在：一(yi)是一(yi)些(xie)操(cao)作(zuo)人員對計算機(ji)知識(shi)(shi)的`缺乏，

　　經常出現(xian)操(cao)作(zuo)(zuo)性錯誤；二是操(cao)作(zuo)(zuo)人員(yuan)基本(ben)安(an)全意(yi)(yi)識(shi)不(bu)(bu)強，缺乏安(an)全防范意(yi)(yi)識(shi)；三是人員(yuan)調離或崗(gang)位(wei)變動時不(bu)(bu)及時注(zhu)銷操(cao)作(zuo)(zuo)員(yuan)，導(dao)致操(cao)作(zuo)(zuo)員(yuan)不(bu)(bu)便于(yu)管(guan)理；四是人離機(ji)不(bu)(bu)退(tui)，個別(bie)人隨(sui)意(yi)(yi)離開工作(zuo)(zuo)崗(gang)位(wei)，也不(bu)(bu)簽退(tui)，給他(ta)人可(ke)乘之機(ji)，造成了嚴重的信息安(an)全隱患。

　　2、不嚴(yan)格執行(xing)操(cao)作流程(cheng)(cheng)，造(zao)成(cheng)安全隱患。由于部分員工跟不上當前農村(cun)信用(yong)社電子(zi)(zi)化建設(she)步伐，對推出的(de)硬件(jian)設(she)備以及(ji)電子(zi)(zi)化產品(pin)及(ji)功能不熟悉(xi)或(huo)(huo)(huo)風險(xian)意識不強等原(yuan)因造(zao)成(cheng)了在操(cao)作過程(cheng)(cheng)中出現系(xi)列風險(xian)。一是操(cao)作人員不嚴(yan)格執行(xing)硬件(jian)設(she)備的(de)操(cao)作流程(cheng)(cheng)，造(zao)成(cheng)設(she)備損壞，致(zhi)使重要業務中斷的(de)風險(xian)；二是沒有(you)定期對機(ji)器除塵、保養，使微機(ji)在較惡劣環境下帶“病(bing)”工作，計算機(ji)運行(xing)報錯或(huo)(huo)(huo)元器件(jian)損壞時有(you)發(fa)生(sheng)，影響(xiang)了信用(yong)社窗(chuang)口的(de)服務效率(lv)和形象；三是不嚴(yan)格按照業務操(cao)作流程(cheng)(cheng)操(cao)作業務系(xi)統程(cheng)(cheng)序，給他人或(huo)(huo)(huo)科(ke)技結算中心造(zao)成(cheng)不必要的(de)負擔。

　　為此我們將(jiang)嚴格按照省(sheng)市聯社關(guan)于(yu)計算機(ji)管理(li)的一系(xi)列相關(guan)要求，對日常計算機(ji)信息管理(li)中存在的問題經行重(zhong)點(dian)監督和整(zheng)改：

　　1、嚴(yan)格業務系(xi)統(tong)、辦公(gong)系(xi)統(tong)與因特網等公(gong)眾系(xi)統(tong)的(de)隔(ge)離，無法隔(ge)離的(de)要隨時(shi)升(sheng)級殺(sha)毒程序，同時(shi)嚴(yan)格移動磁介(jie)質的(de)使(shi)用范(fan)圍、殺(sha)毒流程。加強員工計算機知識培訓(xun)，提高員工的(de)電腦操作技能，制定防(fang)

　　毒策略，養(yang)成良好的上網習(xi)慣，嚴防病毒侵(qin)害。

　　2、加強對一線(xian)(xian)人(ren)(ren)員(yuan)(yuan)(yuan)的(de)(de)(de)(de)操(cao)(cao)作流程、各(ge)項基(ji)本規(gui)定的(de)(de)(de)(de)培(pei)訓(xun)，加強對信息專管(guan)員(yuan)(yuan)(yuan)的(de)(de)(de)(de)培(pei)訓(xun)，提(ti)高其(qi)處理計算機(ji)(ji)及(ji)(ji)網絡(luo)故障、防范計算機(ji)(ji)及(ji)(ji)網絡(luo)風險(xian)的(de)(de)(de)(de)能力；對業(ye)務操(cao)(cao)作人(ren)(ren)員(yuan)(yuan)(yuan)要重(zhong)點抓(zhua)好計算機(ji)(ji)知識的(de)(de)(de)(de)普及(ji)(ji)培(pei)訓(xun)工作，建立各(ge)種(zhong)形式的(de)(de)(de)(de)崗位培(pei)訓(xun)和(he)定期(qi)輪訓(xun)制度，提(ti)高職工的(de)(de)(de)(de)政(zheng)治素質、業(ye)務技能、敬(jing)業(ye)精神、計算機(ji)(ji)業(ye)務操(cao)(cao)作水平和(he)安全防范綜合能力。一線(xian)(xian)人(ren)(ren)員(yuan)(yuan)(yuan)的(de)(de)(de)(de)操(cao)(cao)作和(he)授(shou)權不能流于形式，堅決杜絕各(ge)種(zhong)混(hun)崗現(xian)象(xiang)，嚴(yan)格(ge)遵循管(guan)理制度。

　　3、嚴格操(cao)作(zuo)規范及操(cao)作(zuo)權(quan)限(xian)管(guan)理

　　隨著農村(cun)信(xin)(xin)用社的(de)發展(zhan)，信(xin)(xin)貸(dai)系(xi)統，財務系(xi)統，OA系(xi)統的(de)成功上線并投入使用，操(cao)作(zuo)人員(yuan)(yuan)(yuan)必須學(xue)習和掌握農村(cun)信(xin)(xin)用社的(de)操(cao)作(zuo)流程和各項(xiang)規章(zhang)制度(du),加強制度(du)執(zhi)行力的(de)管(guan)理(li)。操(cao)作(zuo)員(yuan)(yuan)(yuan)密(mi)(mi)碼(ma)(ma)(ma)必須定(ding)期不定(ding)期修改，并嚴(yan)格按(an)規定(ding)設置操(cao)作(zuo)員(yuan)(yuan)(yuan)及操(cao)作(zuo)員(yuan)(yuan)(yuan)密(mi)(mi)碼(ma)(ma)(ma)，還需(xu)定(ding)期修改密(mi)(mi)碼(ma)(ma)(ma)，多用字母或(huo)符號(hao)，嚴(yan)禁(jin)使用6位相同數(shu)字或(huo)電(dian)話號(hao)碼(ma)(ma)(ma)或(huo)生日號(hao)碼(ma)(ma)(ma)等(deng)，嚴(yan)禁(jin)口頭或(huo)電(dian)話告知操(cao)作(zuo)密(mi)(mi)碼(ma)(ma)(ma)。

　　4、加強(qiang)內控建(jian)設，強(qiang)化監(jian)督，完善防范(fan)機(ji)制。首先(xian)，建(jian)立柜(ju)員崗位(wei)制約為主(zhu)，做到責任到崗、落實到人、相互(hu)制約、互(hu)相監(jian)督。其(qi)次，

　　全面落(luo)實以主任(ren)、內勤主任(ren)為主的監(jian)管體系，確保做(zuo)到(dao)實時監(jian)管，及時發現問題，及時進行整改，消除風(feng)險(xian)隱(yin)患(huan)。再則，加(jia)強會計(ji)事后監(jian)督和(he)(he)電視監(jian)控(kong)系統管理，加(jia)大(da)查處力度，重點是督促基層社各項(xiang)計(ji)算機制度執行與落(luo)實，提升基層執行力，以此(ci)推進和(he)(he)完(wan)善(shan)防范(fan)制度，切(qie)實做(zuo)到(dao)防患(huan)于未然。

　　5、日常維護(hu)方面，由基(ji)社信(xin)(xin)息(xi)專(zhuan)管員負(fu)責(ze)每(mei)周一次對機(ji)房衛生清理(li)(li)和(he)設備故障排查(cha)，發現問題及時(shi)上(shang)報科技信(xin)(xin)息(xi)部(bu)處理(li)(li)；每(mei)月在各基(ji)社網點(dian)信(xin)(xin)息(xi)專(zhuan)管員的配合下，對網絡設備的運行和(he)管理(li)(li)進行維護(hu)和(he)檢(jian)查(cha)至少(shao)一次，全轄(xia)的ATM和(he)POS機(ji)由科技信(xin)(xin)息(xi)部(bu)統一管理(li)(li)，落實基(ji)社網點(dian)專(zhuan)人(ren)負(fu)責(ze)，加大專(zhuan)管人(ren)員的培(pei)訓，使(shi)日常操(cao)作(zuo)、維護(hu)工作(zuo)和(he)安全防范(fan)措(cuo)施得(de)以落實。

銀行信息科技風險自查報告3

　　一、網絡運行風險

　　來自互聯網(wang)和(he)移(yi)動磁介(jie)質(zhi)上病毒的(de)(de)攻(gong)擊。隨(sui)著我區農村信用(yong)(yong)社電子(zi)化建設的(de)(de)發展，計算機(ji)技術在農村信用(yong)(yong)社各項業務中(zhong)的(de)(de)廣泛(fan)應用(yong)(yong)，部分員工因病毒防范意識(shi)較為(wei)薄弱，加上計算機(ji)水平又是參差不齊(qi)，有的(de)(de)員工很(hen)難主(zhu)動發現(xian)客戶端系統出現(xian)的(de)(de)漏洞(dong)從而實施補丁升級，U盤濫用(yong)(yong)且從不進行病毒掃描，這樣就容易造(zao)成內(nei)部信息泄漏或網(wang)絡阻塞，中(zhong)斷重要(yao)業務的(de)(de)正常運行。

　　二、操作流程風險

　　隨著業務(wu)的(de)更新和(he)科技步(bu)伐的(de)加快，員工的(de)計算機操(cao)作業務(wu)能(neng)力與嚴格執行規范程(cheng)(cheng)序不(bu)(bu)適應,綜(zong)合柜員制未能(neng)全面(mian)落實,不(bu)(bu)能(neng)夠完全掌握農(nong)信(xin)社的(de)各項業務(wu)操(cao)作流程(cheng)(cheng)及處置(zhi)程(cheng)(cheng)序,必然會造成操(cao)作失誤而導致(zhi)風險。操(cao)作風險大致(zhi)分為(wei)以下幾方(fang)面(mian):

　　1、操(cao)作行為不規范(fan),安全防(fang)范(fan)意識差(cha)。目前(qian)，我區農村信用社計(ji)算機操(cao)作員一般(ban)只通過了(le)短期輔導培訓，未(wei)能全面掌(zhang)握(wo)計(ji)算機理論(lun)知識及運用技(ji)術(shu)，主要(yao)表現在：

　　一(yi)是(shi)一(yi)些操(cao)作人員(yuan)對計(ji)算機(ji)知識的缺乏，經常(chang)出現操(cao)作性錯誤；

　　二是操作人員基本(ben)安全(quan)意(yi)識(shi)不強，缺乏安全(quan)防范意(yi)識(shi)；

　　三是人(ren)員(yuan)(yuan)調離或崗(gang)位變動時(shi)不及時(shi)注(zhu)銷操(cao)作員(yuan)(yuan)，導致操(cao)作員(yuan)(yuan)不便于(yu)管理；

　　四是人(ren)離(li)(li)機(ji)不退(tui)，個(ge)別人(ren)隨意離(li)(li)開工作(zuo)崗位，也不簽退(tui)，給(gei)他人(ren)可乘之(zhi)機(ji)，造成了嚴重(zhong)的信息(xi)安全隱患。

　　2、不(bu)嚴格執行操作流程，造成(cheng)安全隱患。由于部(bu)分員工(gong)跟不(bu)上當(dang)前農村(cun)信用(yong)社電(dian)子化建設步伐，對(dui)推出的硬件設備以及電(dian)子化產(chan)品及功(gong)能(neng)不(bu)熟悉(xi)或風險意識不(bu)強等原因造成(cheng)了在操作過程中出現系列風險。

　　一是操作人(ren)員不嚴格執行硬件(jian)設(she)備(bei)的操作流程，造成設(she)備(bei)損壞，致使重要業務中斷的風險；

　　二是(shi)沒有定期對機器除(chu)塵、保養，使(shi)微(wei)機在較惡劣環境下帶“病”工(gong)作，計(ji)算機運行報錯或(huo)元(yuan)器件損壞時有發生，影響了信用社窗口的服務效率和形象；

　　三(san)是不嚴格(ge)按照業務操(cao)作流程(cheng)操(cao)作業務系(xi)統程(cheng)序，給(gei)他人或科(ke)技結算中心造成(cheng)不必(bi)要的負擔。

　　為此(ci)我們將(jiang)嚴(yan)格按照省市(shi)聯(lian)社關(guan)于(yu)計算(suan)機(ji)管理的(de)一系列相關(guan)要(yao)求，對日(ri)常計算(suan)機(ji)信息管理中存在的(de)問題經行(xing)重(zhong)點(dian)監督和整改：

　　1、嚴格業務(wu)系統(tong)(tong)、辦公系統(tong)(tong)與因特網等公眾系統(tong)(tong)的隔離，無法(fa)隔離的要隨(sui)時(shi)(shi)升級殺(sha)毒(du)程(cheng)序(xu)，同時(shi)(shi)嚴格移動磁介質的使用(yong)范(fan)圍、殺(sha)毒(du)流程(cheng)。加強員工計算機知識培訓，提高員工的電腦操(cao)作技能(neng)，制定防毒(du)策略，養成良好的上網習慣，嚴防病毒(du)侵害。

　　2、加強(qiang)(qiang)對一(yi)線人員(yuan)的(de)操(cao)作(zuo)流(liu)程、各(ge)項(xiang)基(ji)本規定的(de)培(pei)(pei)訓，加強(qiang)(qiang)對信(xin)息專管(guan)員(yuan)的(de)培(pei)(pei)訓，提高(gao)其(qi)處理計算(suan)(suan)(suan)機(ji)及網(wang)(wang)絡故(gu)障、防范(fan)計算(suan)(suan)(suan)機(ji)及網(wang)(wang)絡風險(xian)的(de)能(neng)力；對業(ye)務操(cao)作(zuo)人員(yuan)要(yao)重點抓(zhua)好計算(suan)(suan)(suan)機(ji)知識的(de)普及培(pei)(pei)訓工作(zuo)，建(jian)立各(ge)種(zhong)(zhong)形式(shi)的(de)崗位培(pei)(pei)訓和定期(qi)輪訓制度(du)，提高(gao)職工的(de)政治素質、業(ye)務技能(neng)、敬業(ye)精神、計算(suan)(suan)(suan)機(ji)業(ye)務操(cao)作(zuo)水平和安全防范(fan)綜合能(neng)力。一(yi)線人員(yuan)的(de)操(cao)作(zuo)和授權不能(neng)流(liu)于(yu)形式(shi)，堅決杜絕各(ge)種(zhong)(zhong)混崗現象，嚴格(ge)遵循管(guan)理制度(du)。

　　3、嚴格操(cao)作(zuo)規范(fan)及操(cao)作(zuo)權限管理(li)

　　隨著農(nong)村信(xin)(xin)用(yong)(yong)(yong)社(she)的(de)(de)發(fa)展，信(xin)(xin)貸系(xi)(xi)統，財務系(xi)(xi)統，OA系(xi)(xi)統的(de)(de)成功(gong)上線(xian)并投(tou)入使用(yong)(yong)(yong)，操(cao)作(zuo)人員必須學(xue)習和掌握農(nong)村信(xin)(xin)用(yong)(yong)(yong)社(she)的(de)(de)操(cao)作(zuo)流程(cheng)和各(ge)項規(gui)章制(zhi)度(du)(du),加(jia)強制(zhi)度(du)(du)執(zhi)行(xing)力的(de)(de)管(guan)理。操(cao)作(zuo)員密(mi)(mi)碼(ma)必須定(ding)期(qi)(qi)不定(ding)期(qi)(qi)修(xiu)改(gai)，并嚴格按規(gui)定(ding)設置操(cao)作(zuo)員及操(cao)作(zuo)員密(mi)(mi)碼(ma)，還需(xu)定(ding)期(qi)(qi)修(xiu)改(gai)密(mi)(mi)碼(ma)，多用(yong)(yong)(yong)字母或(huo)(huo)符(fu)號(hao)，嚴禁(jin)使用(yong)(yong)(yong)6位相同數字或(huo)(huo)電話號(hao)碼(ma)或(huo)(huo)生日號(hao)碼(ma)等，嚴禁(jin)口頭或(huo)(huo)電話告(gao)知操(cao)作(zuo)密(mi)(mi)碼(ma)。

　　4、加(jia)強(qiang)(qiang)內控建(jian)設，強(qiang)(qiang)化監(jian)督，完善防(fang)(fang)范機(ji)制(zhi)。首(shou)先，建(jian)立柜員崗位制(zhi)約(yue)為(wei)主(zhu)，做到(dao)責任(ren)到(dao)崗、落實(shi)(shi)到(dao)人、相互制(zhi)約(yue)、互相監(jian)督。其次，全面落實(shi)(shi)以主(zhu)任(ren)、內勤主(zhu)任(ren)為(wei)主(zhu)的監(jian)管(guan)(guan)體系，確(que)保做到(dao)實(shi)(shi)時監(jian)管(guan)(guan)，及時發現(xian)問題，及時進(jin)行(xing)整改，消除(chu)風(feng)險隱患(huan)。再(zai)則，加(jia)強(qiang)(qiang)會(hui)計事后監(jian)督和(he)電視(shi)監(jian)控系統(tong)管(guan)(guan)理，加(jia)大查(cha)處力度(du)，重點(dian)是督促基(ji)層社(she)各項計算機(ji)制(zhi)度(du)執行(xing)與落實(shi)(shi)，提(ti)升(sheng)基(ji)層執行(xing)力，以此推進(jin)和(he)完善防(fang)(fang)范制(zhi)度(du)，切實(shi)(shi)做到(dao)防(fang)(fang)患(huan)于(yu)未然(ran)。

　　5、日(ri)常維護方面(mian)，由基社信(xin)息專(zhuan)(zhuan)管員(yuan)負責每周一(yi)(yi)次(ci)對機房衛生清(qing)理(li)和(he)(he)設備故障(zhang)排查，發現問題及時上報科(ke)技(ji)信(xin)息部處理(li)；每月(yue)在(zai)各基社網點(dian)信(xin)息專(zhuan)(zhuan)管員(yuan)的(de)配合下，對網絡設備的(de)運(yun)行(xing)和(he)(he)管理(li)進行(xing)維護和(he)(he)檢查至少一(yi)(yi)次(ci)，全(quan)轄的(de)ATM和(he)(he)POS機由科(ke)技(ji)信(xin)息部統一(yi)(yi)管理(li)，落實基社網點(dian)專(zhuan)(zhuan)人(ren)負責，加大專(zhuan)(zhuan)管人(ren)員(yuan)的(de)培訓，使日(ri)常操作、維護工(gong)作和(he)(he)安全(quan)防范措施得以落實。

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