銀行自查報告

時間：2023-07-15 07:52:36 自查報告我要投稿

銀行自(zi)查報告[優(you)選14篇]

　　我們(men)眼(yan)下(xia)的社會，報(bao)告(gao)與我們(men)的生活緊密相連(lian)，通(tong)常情況下(xia)，報(bao)告(gao)的內容含量大、篇(pian)幅(fu)較長。你所見過的報(bao)告(gao)是什(shen)么樣的呢(ni)？下(xia)面是小編(bian)整理的銀行自查報(bao)告(gao)，僅供(gong)參考，歡迎大家閱讀。

銀行自查報告[優選14篇]

　　銀行自查報告篇1

　　Xx新區教體(ti)委《Xx新區教育(yu)(yu)體(ti)育(yu)(yu)委員會(hui)關于加強教育(yu)(yu)系(xi)統網(wang)站及重要信息(xi)系(xi)統安(an)全(quan)(quan)工(gong)作的(de)(de)通知》下(xia)發之后，我(wo)校(xiao)(xiao)領導(dao)非(fei)常重視，從(cong)校(xiao)(xiao)長到每一(yi)位教師一(yi)齊上陣，把搞好教育(yu)(yu)系(xi)統網(wang)絡管(guan)理及信息(xi)安(an)全(quan)(quan)當做事關國(guo)家安(an)全(quan)(quan)、社(she)會(hui)穩定的(de)(de)大事來(lai)抓。為了(le)(le)規范校(xiao)(xiao)園內計算機(ji)信息(xi)網(wang)絡系(xi)統的(de)(de)安(an)全(quan)(quan)管(guan)理工(gong)作，保證校(xiao)(xiao)園網(wang)信息(xi)系(xi)統的(de)(de)安(an)全(quan)(quan)和推(tui)動校(xiao)(xiao)園精神文明建設(she)，我(wo)校(xiao)(xiao)成立(li)了(le)(le)安(an)全(quan)(quan)組織機(ji)構，建立(li)健全(quan)(quan)了(le)(le)各(ge)項安(an)全(quan)(quan)管(guan)理制度(du)，嚴格了(le)(le)備(bei)案制度(du)，加強了(le)(le)網(wang)絡安(an)全(quan)(quan)技術防范工(gong)作的(de)(de)力度(du)，進一(yi)步強化了(le)(le)我(wo)校(xiao)(xiao)機(ji)房和辦公設(she)備(bei)的(de)(de)使(shi)用管(guan)理，營造出(chu)了(le)(le)一(yi)個安(an)全(quan)(quan)使(shi)用網(wang)絡的(de)(de)校(xiao)(xiao)園環境。下(xia)面將匯報如下(xia)：

　　一、成立由校長領導負責的、保衛部門和專業技術人員組成的計算機信息安全領導小組，領導小組成員結構：

　　組長：（校長）

　　副組(zu)長(chang)：（副校長(chang)）、龔喜旺（工會主席(xi)）

　　成員：（總務主任(ren)）、（負責學校(xiao)機房的安全技術、防(fang)范(fan)(fan)、檢查(cha)和登記工作(zuo)）、（主管學校(xiao)信息化；負責辦公用(yong)計算機的安全防(fang)范(fan)(fan)、檢查(cha)等工作(zuo)）

　　二、建立健全各項安全管理制度，做到有法可依，有章可循

　　我校(xiao)根據《中(zhong)華人(ren)民共(gong)和國(guo)(guo)(guo)計(ji)算機(ji)信(xin)息系(xi)統安(an)(an)(an)全(quan)(quan)保(bao)(bao)護條例》、《中(zhong)華人(ren)民共(gong)和國(guo)(guo)(guo)計(ji)算機(ji)信(xin)息網(wang)(wang)(wang)絡(luo)(luo)國(guo)(guo)(guo)際(ji)聯(lian)網(wang)(wang)(wang)管(guan)(guan)理(li)(li)暫(zan)行(xing)規(gui)定(ding)》、《計(ji)算機(ji)信(xin)息網(wang)(wang)(wang)絡(luo)(luo)國(guo)(guo)(guo)際(ji)聯(lian)網(wang)(wang)(wang)安(an)(an)(an)全(quan)(quan)保(bao)(bao)護管(guan)(guan)理(li)(li)辦法(fa)》、《教育網(wang)(wang)(wang)站(zhan)和網(wang)(wang)(wang)校(xiao)暫(zan)行(xing)管(guan)(guan)理(li)(li)辦法(fa)》、《互聯(lian)網(wang)(wang)(wang)信(xin)息服務管(guan)(guan)理(li)(li)辦法(fa)》等(deng)法(fa)律法(fa)規(gui)制定(ding)出了適合我校(xiao)的(de)《Xx中(zhong)學(xue)(xue)網(wang)(wang)(wang)絡(luo)(luo)安(an)(an)(an)全(quan)(quan)管(guan)(guan)理(li)(li)辦法(fa)》，同時建立了《Xx中(zhong)學(xue)(xue)校(xiao)園(yuan)網(wang)(wang)(wang)絡(luo)(luo)安(an)(an)(an)全(quan)(quan)管(guan)(guan)理(li)(li)暫(zan)行(xing)條例》，《校(xiao)園(yuan)網(wang)(wang)(wang)安(an)(an)(an)全(quan)(quan)管(guan)(guan)理(li)(li)責(ze)任(ren)制》，《Xx中(zhong)學(xue)(xue)計(ji)算機(ji)使(shi)用制度(du)》、《Xx中(zhong)學(xue)(xue)網(wang)(wang)(wang)絡(luo)(luo)安(an)(an)(an)全(quan)(quan)管(guan)(guan)理(li)(li)責(ze)任(ren)狀》、《Xx中(zhong)學(xue)(xue)電教設備統計(ji)表》等(deng)相(xiang)關制度(du)，有效(xiao)地保(bao)(bao)證了校(xiao)園(yuan)網(wang)(wang)(wang)絡(luo)(luo)的(de)安(an)(an)(an)全(quan)(quan)。

　　由于我(wo)(wo)們學(xue)校制定了(le)完(wan)備(bei)的(de)(de)規章制度，所以在網絡及信(xin)息安全(quan)管理方(fang)面做到事(shi)事(shi)有(you)章可循，處處有(you)法可依，人人有(you)責任、有(you)義(yi)務(wu)確保校園(yuan)網絡和(he)信(xin)息系統(tong)的(de)(de)安全(quan)，為創(chuang)建文明和(he)諧的(de)(de)社會文化和(he)校園(yuan)文化環境作出了(le)我(wo)(wo)們努力。

　　三、嚴格執行備案制度

　　我校已經開通(tong)上網(wang)服(fu)務(wu)（接入互(hu)聯網(wang)），學校機(ji)房堅持了服(fu)務(wu)于(yu)教(jiao)育教(jiao)學的原則，嚴格管理，完(wan)全用于(yu)教(jiao)師和學生學習計算機(ji)網(wang)絡(luo)技術和查閱與學習有關的資料，沒有出(chu)現出(chu)租(zu)轉讓等情況。

　　四、加強網絡安全技術防范措施，實行科學管理

　　我校的(de)(de)'技術防范措施(shi)主要(yao)從以下幾個方面來做的(de)(de)：

　　1．安裝了360安全衛士，防止病毒、反動不良信息(xi)入侵校園(yuan)網(wang)絡(luo)。

　　2．安裝網(wang)絡版的360殺(sha)毒軟件(jian)，實施監控網(wang)絡病毒，發現問題(ti)立(li)即解決。

　　3．學校網絡與教學樓避雷網相聯，計算機(ji)所在部門加(jia)固(gu)門窗(chuang)，購買滅(mie)器，擺放在顯著位置，做(zuo)到設備防(fang)雷，防(fang)盜，防(fang)火(huo)，保證設備安全、完好(hao)。

　　4．及時修(xiu)補各種軟件的補丁。

　　5．對(dui)學校重要文件，信息資(zi)源做到及時(shi)備份(fen)。創建系統恢(hui)復文件。

　　五、加強校園計算機網絡安全教育和網管人員隊伍建設

　　我校學(xue)校領(ling)導非(fei)常重(zhong)視網(wang)絡(luo)(luo)(luo)安(an)全教(jiao)育，每學(xue)期開始和結束時都(dou)進(jin)行網(wang)絡(luo)(luo)(luo)信息安(an)全教(jiao)育，促使教(jiao)師(shi)們充分(fen)認識到網(wang)絡(luo)(luo)(luo)信息安(an)全對(dui)(dui)于保證國家和社會生活(huo)的(de)重(zhong)要意義。并要求信息技術教(jiao)師(shi)在(zai)備(bei)課、上課的(de)過程中(zhong)，有義務(wu)向學(xue)生滲透計算機(ji)網(wang)絡(luo)(luo)(luo)安(an)全方面的(de)常識，并對(dui)(dui)全校學(xue)生進(jin)行計算機(ji)網(wang)絡(luo)(luo)(luo)安(an)全方面的(de)培訓。做到校園(yuan)計算機(ji)網(wang)絡(luo)(luo)(luo)安(an)全工作萬無(wu)一(yi)失。

　　六、我校定期進行網絡安全的全面檢查

　　我校(xiao)網絡安(an)(an)全(quan)領導(dao)小組每學期初將對(dui)學校(xiao)微機(ji)房、領導(dao)和教(jiao)師(shi)辦(ban)公用機(ji)、各多媒體教(jiao)室及學校(xiao)電教(jiao)室的(de)環(huan)境(jing)安(an)(an)全(quan)、設備安(an)(an)全(quan)、信息安(an)(an)全(quan)、管(guan)理制度(du)落(luo)實情況(kuang)等內容(rong)進(jin)行(xing)一次全(quan)面的(de)檢查，對(dui)存(cun)在的(de)問(wen)題(ti)要(yao)及時進(jin)行(xing)糾(jiu)正(zheng)，消除安(an)(an)全(quan)隱患(huan)。

　　銀行自查報告篇2

　　為貫徹落實(shi)市聯(lian)社(she)案(an)件專項(xiang)(xiang)治(zhi)理工(gong)(gong)作(zuo)，黃河信用社(she)認真學(xue)(xue)習和(he)領會了(le)(le)《關于(yu)落實(shi)案(an)件專項(xiang)(xiang)治(zhi)理采取有效(xiao)措施防范(fan)銀(yin)行(xing)案(an)件風險(xian)(xian)的(de)通知》、《關于(yu)加大防范(fan)操(cao)作(zuo)風險(xian)(xian)工(gong)(gong)作(zuo)力度的(de)通知》和(he)《商業銀(yin)行(xing)和(he)農村(cun)信用社(she)案(an)件專項(xiang)(xiang)治(zhi)理工(gong)(gong)作(zuo)》方案(an)精神以(yi)及省協會《關于(yu)防范(fan)操(cao)作(zuo)風險(xian)(xian)做好案(an)件專項(xiang)(xiang)治(zhi)理工(gong)(gong)作(zuo)的(de)實(shi)施意(yi)見》等文件。通過學(xue)(xue)習討論，充分了(le)(le)解(jie)了(le)(le)本次專項(xiang)(xiang)治(zhi)理工(gong)(gong)作(zuo)的(de)重要意(yi)義，明(ming)確了(le)(le)執行(xing)規章制(zhi)度和(he)操(cao)作(zuo)規程的(de)重要性、必要性，進一步認識違反規章制(zhi)度和(he)操(cao)作(zuo)規程的(de)危害性，并根(gen)據自身情(qing)況(kuang)展(zhan)開自查。現將自查情(qing)況(kuang)匯報如(ru)下(xia)：

　　一、牢固思想防線

　　能(neng)夠(gou)自覺(jue)主動(dong)地(di)學習國家的(de)各項(xiang)金融政(zheng)策法規與聯社下發的(de)文件精神，加強政(zheng)治(zhi)理論(lun)學習，牢固(gu)思(si)想(xiang)防線

　　1、提高政治意識(shi)。能夠(gou)深入學習“三個代表(biao)”重要思想(xiang)(xiang)，樹立(li)正確的(de)(de)政治方向和(he)堅定的(de)(de)政治立(li)場，時(shi)刻保持(chi)清醒的(de)(de)頭腦，在大(da)是(shi)大(da)非面前(qian)(qian)站(zhan)(zhan)穩腳跟，經(jing)受得(de)(de)起大(da)風大(da)浪的(de)(de)考驗。二是(shi)能夠(gou)顧全(quan)大(da)局(ju)(ju)，不(bu)為眼前(qian)(qian)利(li)(li)益所(suo)動，站(zhan)(zhan)在單(dan)位的(de)(de)角度去想(xiang)(xiang)問(wen)題、做(zuo)工作(zuo)，堅決不(bu)說不(bu)利(li)(li)于(yu)全(quan)局(ju)(ju)的(de)(de)話(hua)，不(bu)做(zuo)不(bu)利(li)(li)于(yu)全(quan)局(ju)(ju)的(de)(de)事，堅決完成社(she)里安排的(de)(de)工作(zuo)任務(wu)。三是(shi)不(bu)計(ji)較個人(ren)得(de)(de)失，當個人(ren)利(li)(li)益和(he)集體(ti)利(li)(li)益發(fa)生矛盾(dun)時(shi)，以集體(ti)為重，個人(ren)利(li)(li)益要無(wu)條件地服(fu)從。四是(shi)能夠(gou)加強(qiang)自身愛(ai)崗敬業意識(shi)的(de)(de)培(pei)養，進一(yi)步增(zeng)強(qiang)服(fu)務(wu)意識(shi)，做(zuo)到“干一(yi)行、愛(ai)一(yi)行、專一(yi)行”，自覺接受廣大(da)客(ke)戶監(jian)督，定期開展(zhan)批(pi)評與自我批(pi)評，做(zuo)一(yi)名合(he)格的(de)(de)信合(he)人(ren)。

　　2、恪守規章制度(du)。一是(shi)能夠按照國(guo)家金(jin)融法(fa)令，有關法(fa)規制度(du)和(he)(he)現金(jin)管(guan)理(li)條(tiao)例(li)，具體辦理(li)現金(jin)、有價單證(zheng)的'收(shou)付和(he)(he)調(diao)撥(bo)工作(zuo)(zuo)，正(zheng)(zheng)確辦理(li)殘破(po)幣的兌換(huan)，嚴格(ge)庫(ku)存(cun)限額(e)，及(ji)(ji)時(shi)調(diao)撥(bo)和(he)(he)上解(jie)現金(jin)。二是(shi)能夠自覺加強(qiang)(qiang)(qiang)柜面監督，嚴格(ge)審查憑(ping)證(zheng)要素，做(zuo)好(hao)(hao)反假(jia)工作(zuo)(zuo)，準確及(ji)(ji)時(shi)編制各(ge)種現金(jin)報(bao)表(biao)、調(diao)撥(bo)計劃(hua)。三是(shi)能夠堅(jian)持(chi)軋帳(zhang)(zhang)(zhang)制度(du)，正(zheng)(zheng)確使用(yong)有關登記簿，做(zuo)到帳(zhang)(zhang)(zhang)、簿、款相符；嚴格(ge)按規定(ding)處理(li)長、短(duan)款，發(fa)現差(cha)錯能及(ji)(ji)時(shi)匯報(bao)。四是(shi)能夠加強(qiang)(qiang)(qiang)庫(ku)房(fang)管(guan)理(li)，堅(jian)持(chi)鑰匙分(fen)管(guan)，明確分(fen)工，同進同出，做(zuo)到“六(liu)無”標準；遵守錢帳(zhang)(zhang)(zhang)分(fen)管(guan)和(he)(he)“四雙”制度(du)，按要求(qiu)做(zuo)好(hao)(hao)庫(ku)房(fang)的管(guan)理(li)工作(zuo)(zuo)。五是(shi)能夠嚴格(ge)按照甘肅省農(nong)村信用(yong)社綜合業務系統柜員(yuan)權限卡管(guan)理(li)辦法(fa)的有關規定(ding)，妥善(shan)保管(guan)好(hao)(hao)柜員(yuan)卡和(he)(he)密碼，做(zuo)到保管(guan)嚴密，操(cao)作(zuo)(zuo)合規。六(liu)是(shi)能夠不(bu)斷增強(qiang)(qiang)(qiang)防(fang)(fang)(fang)范意識，落(luo)實“三防(fang)(fang)(fang)一保”；認真熟(shu)記防(fang)(fang)(fang)盜防(fang)(fang)(fang)搶防(fang)(fang)(fang)暴預案，熟(shu)練掌握、使用(yong)好(hao)(hao)各(ge)種防(fang)(fang)(fang)范器械，時(shi)刻(ke)保持(chi)清醒的頭腦(nao)，保護(hu)信用(yong)社的財產安全。

　　二、嚴謹工作、生活作風

　　在工(gong)(gong)(gong)作(zuo)(zuo)(zuo)作(zuo)(zuo)(zuo)風上，主(zhu)(zhu)要(yao)做(zuo)(zuo)到(dao)了(le)以下(xia)四點：一(yi)是突出一(yi)個(ge)(ge)(ge)“實(shi)(shi)”字(zi)。工(gong)(gong)(gong)作(zuo)(zuo)(zuo)不(bu)搞形式主(zhu)(zhu)義，不(bu)作(zuo)(zuo)(zuo)表面文章；上報數字(zi)以實(shi)(shi)為本，不(bu)搞憑空捏造，無中生有；匯報工(gong)(gong)(gong)作(zuo)(zuo)(zuo)敢說真(zhen)話(hua)(hua)實(shi)(shi)話(hua)(hua)，不(bu)夸夸其談(tan)，弄虛作(zuo)(zuo)(zuo)假，做(zuo)(zuo)到(dao)說話(hua)(hua)讓人(ren)相信，辦事讓人(ren)放(fang)心(xin)。二是牢記一(yi)個(ge)(ge)(ge)“細(xi)”字(zi)。細(xi)心(xin)做(zuo)(zuo)好大小票幣(bi)、損傷(shang)幣(bi)的(de)兌換(huan)整(zheng)理(li)工(gong)(gong)(gong)作(zuo)(zuo)(zuo)，做(zuo)(zuo)到(dao)點準、墩齊、挑凈、捆緊，及時上解；嚴(yan)格按照金(jin)庫保管(guan)制(zhi)度(du)(du)，細(xi)心(xin)做(zuo)(zuo)好庫房的(de)保管(guan)工(gong)(gong)(gong)作(zuo)(zuo)(zuo)，確保工(gong)(gong)(gong)作(zuo)(zuo)(zuo)無疏漏。三是做(zuo)(zuo)到(dao)一(yi)個(ge)(ge)(ge)“快”。完成任(ren)務不(bu)拖泥帶(dai)水，辦理(li)業務快而不(bu)急，在保證質量(liang)的(de)前提(ti)下(xia)，提(ti)高工(gong)(gong)(gong)作(zuo)(zuo)(zuo)效(xiao)率。四是做(zuo)(zuo)到(dao)一(yi)個(ge)(ge)(ge)“嚴(yan)”。嚴(yan)格執(zhi)行(xing)各(ge)項(xiang)規(gui)章制(zhi)度(du)(du)，對違反紀(ji)律的(de)事情敢于糾正，自覺維(wei)護單位利益。

　　生活作風上，能夠牢記“自(zi)重(zhong)、自(zi)省、自(zi)警、自(zi)勵”的教導(dao)，用工作紀律(lv)嚴格約束自(zi)己(ji)，在思想上筑(zhu)起拒腐防變的堅(jian)固(gu)防線。反對拜金主(zhu)義(yi)、享(xiang)樂主(zhu)義(yi)和(he)極端個人主(zhu)義(yi)，牢固(gu)樹立“平(ping)(ping)(ping)凡”意識，忠于(yu)“平(ping)(ping)(ping)凡”崗位，保(bao)持(chi)“平(ping)(ping)(ping)靜”心態，甘(gan)于(yu)“平(ping)(ping)(ping)淡(dan)”生活，勤(qin)勤(qin)懇懇辦事，堂(tang)堂(tang)正正做人。

　　三、存在問題

　　一是學習(xi)不(bu)(bu)夠深入，如政治理論(lun)學習(xi)只側(ce)重(zhong)單位里(li)組(zu)織的學習(xi)，對許多政策、法(fa)律、法(fa)規只知其表(biao)，不(bu)(bu)知內含；業務(wu)上只注重(zhong)鉆(zhan)研(yan)出(chu)納(na)工(gong)(gong)作(zuo)，對其它的經濟知識(shi)學習(xi)不(bu)(bu)夠主(zhu)動，不(bu)(bu)愿(yuan)意去(qu)學。二是工(gong)(gong)作(zuo)還不(bu)(bu)夠積極主(zhu)動，有時(shi)候只求過(guo)得去(qu)，不(bu)(bu)求過(guo)得硬。除出(chu)納(na)工(gong)(gong)作(zuo)較為重(zhong)視，對其它工(gong)(gong)作(zuo)不(bu)(bu)愿(yuan)主(zhu)動插(cha)手(shou)。三是工(gong)(gong)作(zuo)缺乏創新，按部就班；許多工(gong)(gong)作(zuo)只是照著別人學，不(bu)(bu)去(qu)鉆(zhan)研(yan)，不(bu)(bu)去(qu)研(yan)究，不(bu)(bu)去(qu)歸納(na)，辦事憑(ping)經驗，憑(ping)主(zhu)觀。四(si)是內控(kong)制度的落(luo)(luo)實(shi)存在(zai)薄弱環節，同事間相互信(xin)任，“四(si)雙(shuang)”制度落(luo)(luo)實(shi)不(bu)(bu)夠全面等。

　　四、今后的努力方向

　　一是(shi)始終堅(jian)(jian)持抓學習，不斷為自己“充(chong)電”，重點加強政治理(li)論(lun)學習，在思想(xiang)上筑起拒腐防(fang)(fang)變的堅(jian)(jian)固防(fang)(fang)線，警惕各種腐敗(bai)思想(xiang)的侵蝕。二是(shi)要加強對金融(rong)機構詐騙、盜竊、搶劫、涉(she)槍等案件案例深(shen)入分析，汲(ji)取經驗教訓，時刻為自己敲響警鐘，進(jin)一步提高安全防(fang)(fang)范(fan)意識和自我防(fang)(fang)范(fan)能力。三是(shi)要進(jin)一步深(shen)化(hua)對甘肅省農(nong)村信用社工作人員違(wei)反規章制度處(chu)理(li)實(shi)施細(xi)則(ze)的學習，真正(zheng)把(ba)內控制度落到(dao)實(shi)處(chu)

　　銀行自查報告篇3

　　為改善工(gong)作(zuo)(zuo)質量，提高(gao)工(gong)作(zuo)(zuo)效率，減少工(gong)作(zuo)(zuo)中的(de)失誤，杜絕不良行(xing)(xing)為，從而加(jia)強廉政風險防控的(de)力度，聯社開(kai)展了這(zhe)次個人工(gong)作(zuo)(zuo)自(zi)(zi)(zi)查。本人對照制度執行(xing)(xing)情(qing)況和(he)操作(zuo)(zuo)規范性進行(xing)(xing)自(zi)(zi)(zi)查，從思想(xiang)道德上(shang)、崗位職責上(shang)、業務流程上(shang)、制度機制上(shang)等(deng)方面進行(xing)(xing)自(zi)(zi)(zi)查自(zi)(zi)(zi)糾(jiu)、查漏補缺。下面是我對本職工(gong)作(zuo)(zuo)進行(xing)(xing)的(de)總結及反(fan)思。

　　一、思想道德方面

　　本人能夠自覺地(di)學(xue)習(xi)國家(jia)的(de)各項金融政策法規與聯社下(xia)發的(de)文件精神(shen)，加強(qiang)政治理論(lun)學(xue)習(xi)，牢固(gu)思想防(fang)線。自入社以(yi)來(lai)通過深(shen)入學(xue)習(xi)有關的(de)規章制度和操(cao)作規程(cheng)、廉政文化培訓了(le)解(jie)了(le)廉政風險防(fang)控的(de)必要性；經案(an)例防(fang)范實務學(xue)習(xi)，以(yi)典型案(an)件為反面教材(cai)也充分認識到案(an)件的(de)嚴重危害性。

　　二、崗位職責方面

　　能夠服從領(ling)導(dao)工(gong)(gong)作安排，認真(zhen)(zhen)(zhen)執(zhi)行(xing)各項規章制度(du)和(he)操作規程，對待(dai)工(gong)(gong)作有責任心和(he)全(quan)局意識，同(tong)時(shi)在工(gong)(gong)作中也(ye)注(zhu)重(zhong)培養自(zi)己(ji)的綜合素質和(he)工(gong)(gong)作能力。認真(zhen)(zhen)(zhen)履行(xing)自(zi)己(ji)的崗位職責、努(nu)力工(gong)(gong)作，自(zi)覺(jue)杜絕(jue)自(zi)由散漫。對自(zi)己(ji)的本(ben)職工(gong)(gong)作和(he)領(ling)導(dao)交辦的任務(wu)，能按時(shi)、按質完成；同(tong)時(shi)能夠自(zi)覺(jue)努(nu)力學習，不(bu)斷提高自(zi)己(ji)業(ye)務(wu)和(he)技術水平，不(bu)停(ting)地進行(xing)知(zhi)識更新，認真(zhen)(zhen)(zhen)履行(xing)自(zi)己(ji)的責任和(he)義務(wu)。

　　三、業務流程方面

　　在工作(zuo)中(zhong)能(neng)認真(zhen)履行(xing)崗位(wei)職責(ze)，管理(li)好(hao)(hao)電腦(nao)，保管好(hao)(hao)柜(ju)員卡(ka)及(ji)密(mi)碼，堅(jian)持當時(shi)(shi)(shi)記(ji)帳、按(an)日軋(ya)(ya)帳、總分核對。辦(ban)理(li)存取(qu)(qu)款(kuan)、轉帳業務(wu)(wu)時(shi)(shi)(shi)，能(neng)按(an)規定進(jin)行(xing)查詢(xun)操作(zuo)；對領取(qu)(qu)大額現金(jin)時(shi)(shi)(shi)，要(yao)求出示(shi)證件，并及(ji)時(shi)(shi)(shi)登(deng)記(ji)，大額的.按(an)權限審批；在辦(ban)理(li)開(kai)、銷戶(hu)、掛失定期(qi)存款(kuan)未到(dao)期(qi)支取(qu)(qu)等(deng)業務(wu)(wu)能(neng)按(an)有關規定，認真(zhen)執行(xing)；實(shi)行(xing)雙人(ren)復核、雙人(ren)軋(ya)(ya)帳、雙人(ren)臨柜(ju)等(deng)制度，堅(jian)守崗位(wei)，不脫崗；實(shi)行(xing)印、證分管，管理(li)好(hao)(hao)重要(yao)空(kong)白憑證，及(ji)時(shi)(shi)(shi)清點，認真(zhen)核銷；臨時(shi)(shi)(shi)離崗時(shi)(shi)(shi)，印、證入箱，營業終了，認真(zhen)核對帳務(wu)(wu)，重要(yao)空(kong)白憑證入庫保管。

　　四、制度機制方面

　　能(neng)夠(gou)按照(zhao)國家金(jin)融法令，有(you)關(guan)法規制度和(he)(he)現(xian)(xian)(xian)金(jin)管理(li)條例，具(ju)體(ti)辦(ban)理(li)現(xian)(xian)(xian)金(jin)、有(you)價單證的收付(fu)和(he)(he)調撥工作(zuo)，正確辦(ban)理(li)殘破幣的兌換，嚴格庫存限額，即使調撥和(he)(he)上解現(xian)(xian)(xian)金(jin)；能(neng)夠(gou)自覺加強柜面(mian)監(jian)督(du)，嚴格審查

　　憑證要素，做(zuo)好反假工(gong)作；正確使用(yong)有關登記薄，做(zuo)到帳、簿、款相符；嚴格(ge)按規(gui)定處理(li)長短(duan)款，發現(xian)差錯及時匯報；嚴格(ge)按照廣東省(sheng)農村(cun)信用(yong)社綜合業務系統(tong)柜員權限卡管(guan)理(li)辦法的(de)有關規(gui)定，妥(tuo)善保(bao)管(guan)好柜員卡和密碼，做(zuo)到保(bao)管(guan)嚴密，操作合規(gui)。

　　五、廉政風險防控措施

　　加強銀行員工的(de)廉政風險防控(kong)意識，定期(qi)參加培訓。加強制(zhi)(zhi)度基礎(chu)建設(she)，完(wan)善會計(ji)內控(kong)制(zhi)(zhi)度。基層行應根據(ju)總行的(de)規章制(zhi)(zhi)度，在深入調查(cha)的(de)基礎(chu)上，結合各(ge)自實際情況對(dui)現有業務(wu)(wu)制(zhi)(zhi)度進(jin)行清理，在全面綜合考(kao)慮(lv)各(ge)項業務(wu)(wu)特點(dian)的(de)基礎(chu)上，建立統一(yi)(yi)的(de)、標準(zhun)的(de)柜(ju)員崗位責(ze)任制(zhi)(zhi)和(he)業務(wu)(wu)操作流程。對(dui)每項業務(wu)(wu)的(de)每一(yi)(yi)個步驟和(he)環節都進(jin)行標準(zhun)化(hua)設(she)計(ji)，并(bing)通(tong)過授(shou)權和(he)制(zhi)(zhi)約機(ji)制(zhi)(zhi)在操作上落(luo)實。例如，加強不同崗位、不同部門、不同機(ji)構間的(de)人員交換與交流。對(dui)同一(yi)(yi)個客(ke)戶的(de)業務(wu)(wu)服務(wu)(wu)，不可(ke)以長期(qi)由固定人員經辦。

　　銀行自查報告篇4

　　今年(nian)以來，市區聯(lian)社堅持標本(ben)兼(jian)治、重在(zai)治本(ben)的(de)原則，緊緊抓住(zhu)制度、執行(xing)(xing)(xing)、監(jian)督三個環節，以制度執行(xing)(xing)(xing)年(nian)活動為載體，從全(quan)面構建合(he)規風險管(guan)理(li)體系入手，狠抓五個到位，深入扎實做好合(he)規經營、合(he)規操作(zuo)監(jian)督檢查和整改工(gong)作(zuo)，進一(yi)步規范(fan)經營行(xing)(xing)(xing)為，防(fang)范(fan)事故案件，有力地促進了全(quan)轄農村信用社又好又快發(fa)展。我們的(de)主要做法是：

　　一、高度重視，組織領導到位

　　自年初(chu)一開始，聯社(she)(she)領(ling)導班(ban)子把(ba)合(he)(he)(he)(he)規管理(li)工(gong)作(zuo)(zuo)納入重要(yao)(yao)議(yi)事日程和(he)(he)年度(du)目(mu)標(biao)考核，作(zuo)(zuo)為評(ping)先選優的重要(yao)(yao)內容，堅持常抓(zhua)不懈。一是(shi)成立了(le)以黨委(wei)書記、理(li)事長(chang)為組(zu)長(chang)，紀委(wei)書記、監(jian)事長(chang)為副組(zu)長(chang)，經(jing)(jing)營班(ban)子和(he)(he)部室負責(ze)(ze)(ze)(ze)人(ren)為成員的制度(du)執(zhi)行(xing)年、合(he)(he)(he)(he)規經(jing)(jing)營、合(he)(he)(he)(he)規操(cao)作(zuo)(zuo)管理(li)年活(huo)動(dong)領(ling)導小組(zu)，負責(ze)(ze)(ze)(ze)整(zheng)個活(huo)動(dong)的組(zu)織開展(zhan)和(he)(he)檢查(cha)督促(cu)，落實(shi)稽核監(jian)察保衛部具體負責(ze)(ze)(ze)(ze)此(ci)項工(gong)作(zuo)(zuo)。二是(shi)分(fen)別制定了(le)制度(du)執(zhi)行(xing)年活(huo)動(dong)和(he)(he)合(he)(he)(he)(he)規經(jing)(jing)營、合(he)(he)(he)(he)規操(cao)作(zuo)(zuo)自查(cha)自糾(jiu)工(gong)作(zuo)(zuo)實(shi)施方(fang)案，明確了(le)工(gong)作(zuo)(zuo)步驟、方(fang)法和(he)(he)要(yao)(yao)求，做到了(le)有的放矢。三是(shi)實(shi)行(xing)一把(ba)手負責(ze)(ze)(ze)(ze)制，聯社(she)(she)監(jian)事長(chang)與各信用社(she)(she)主任(ren)、信用社(she)(she)主任(ren)與職工(gong)層層簽訂(ding)合(he)(he)(he)(he)規經(jing)(jing)營、合(he)(he)(he)(he)規操(cao)作(zuo)(zuo)自查(cha)自糾(jiu)工(gong)作(zuo)(zuo)責(ze)(ze)(ze)(ze)任(ren)書份。聯社(she)(she)領(ling)導、部門負責(ze)(ze)(ze)(ze)人(ren)按照(zhao)分(fen)工(gong)各司其責(ze)(ze)(ze)(ze)，認真履(lv)職盡責(ze)(ze)(ze)(ze)，率先垂范(fan)，以身作(zuo)(zuo)則，正人(ren)先正己，爭做合(he)(he)(he)(he)規帶(dai)頭人(ren)，為深(shen)化改革和(he)(he)促(cu)進發展(zhan)奠(dian)定基(ji)礎(chu)。

　　二、抓合規意識教育，培訓學習到位

　　為(wei)提(ti)高全體員(yuan)工(gong)(gong)(gong)(gong)特(te)別是(shi)新青員(yuan)工(gong)(gong)(gong)(gong)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)合規(gui)(gui)意(yi)識(shi)(shi)，聯(lian)(lian)社(she)(she)一(yi)(yi)是(shi)把自(zi)省(sheng)聯(lian)(lian)社(she)(she)成(cheng)立以來(lai)出臺的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)制(zhi)度(du)辦法(fa)(fa)和(he)(he)(he)金融職業道德規(gui)(gui)范、法(fa)(fa)律法(fa)(fa)規(gui)(gui)以及各(ge)種案(an)(an)例作為(wei)學(xue)(xue)習(xi)(xi)培(pei)訓內(nei)(nei)容，重(zhong)點(dian)提(ti)高員(yuan)工(gong)(gong)(gong)(gong)對(dui)基本制(zhi)度(du)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)熟悉程(cheng)度(du)，強(qiang)(qiang)化學(xue)(xue)法(fa)(fa)、懂規(gui)(gui)、遵(zun)紀、守制(zhi)意(yi)識(shi)(shi)。二(er)是(shi)按照統(tong)一(yi)(yi)規(gui)(gui)劃、分(fen)級(ji)實(shi)施的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)原則，年(nian)內(nei)(nei)聯(lian)(lian)社(she)(she)共組織(zhi)培(pei)訓學(xue)(xue)習(xi)(xi)班(ban)期(qi)，參訓人(ren)(ren)員(yuan)達人(ren)(ren)，其中(zhong)(zhong)(zhong)一(yi)(yi)線員(yuan)工(gong)(gong)(gong)(gong)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)學(xue)(xue)習(xi)(xi)面(mian)達90%以上，使大家真正(zheng)認(ren)(ren)識(shi)(shi)到內(nei)(nei)控優(you)先，制(zhi)度(du)先行的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)重(zhong)要(yao)性(xing)，理(li)解(jie)和(he)(he)(he)熟悉自(zi)身崗位(wei)內(nei)(nei)控要(yao)點(dian)，主(zhu)動預防和(he)(he)(he)發現風險。三是(shi)是(shi)采取了自(zi)學(xue)(xue)、集中(zhong)(zhong)(zhong)學(xue)(xue)、分(fen)散學(xue)(xue)、崗位(wei)交流學(xue)(xue)、互(hu)動式討論(lun)學(xue)(xue)等多種形式，認(ren)(ren)真學(xue)(xue)習(xi)(xi)《業務流程(cheng)合規(gui)(gui)操作手冊》、《安全保衛工(gong)(gong)(gong)(gong)作理(li)論(lun)與實(shi)務》等業務書籍。同時，結合案(an)(an)件防控實(shi)際(ji)，把典型案(an)(an)件警示(shi)教育融入活動中(zhong)(zhong)(zhong)，剖析(xi)(xi)案(an)(an)例，總結教訓，標本兼(jian)治。聯(lian)(lian)社(she)(she)監察部門隨(sui)時收集相關的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)典型案(an)(an)例，認(ren)(ren)真分(fen)析(xi)(xi)成(cheng)因，定期(qi)以文件形式予以通報，增(zeng)強(qiang)(qiang)了學(xue)(xue)習(xi)(xi)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)針對(dui)性(xing)，人(ren)(ren)人(ren)(ren)撰寫了學(xue)(xue)習(xi)(xi)筆記和(he)(he)(he)心(xin)得體會，進一(yi)(yi)步加深(shen)對(dui)制(zhi)度(du)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)理(li)解(jie)和(he)(he)(he)再認(ren)(ren)識(shi)(shi)。四是(shi)運(yun)用(yong)(yong)激勵機(ji)制(zhi)，檢驗學(xue)(xue)習(xi)(xi)效果。10月(yue)(yue)中(zhong)(zhong)(zhong)旬，采取自(zi)下(xia)而上層(ceng)層(ceng)選拔(ba)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)方式，各(ge)信用(yong)(yong)社(she)(she)和(he)(he)(he)聯(lian)(lian)社(she)(she)機(ji)關推薦名(ming)員(yuan)工(gong)(gong)(gong)(gong)進行了合規(gui)(gui)知識(shi)(shi)競(jing)賽；11月(yue)(yue)下(xia)旬，組織(zhi)全轄(xia)名(ming)員(yuan)工(gong)(gong)(gong)(gong)分(fen)崗位(wei)參加省(sheng)聯(lian)(lian)社(she)(she)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)制(zhi)度(du)學(xue)(xue)習(xi)(xi)考試，考試成(cheng)績與員(yuan)工(gong)(gong)(gong)(gong)目標責任考核和(he)(he)(he)來(lai)年(nian)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)崗位(wei)聘用(yong)(yong)掛鉤(gou)，考試及格率達99%。

　　三、強化基礎管理，崗位責任制落實到位

　　加強(qiang)基礎(chu)管(guan)理(li)，規(gui)范臨柜操作(zuo)，是(shi)(shi)提高工作(zuo)效率、減少差錯、防范事故案件(jian)的(de)(de)`永恒主題。年(nian)初，針對我區部分(fen)營(ying)業(ye)網點一(yi)(yi)(yi)線崗(gang)(gang)位(wei)人(ren)(ren)員(yuan)嚴(yan)重不足(zu)、規(gui)章(zhang)制(zhi)度(du)(du)難以貫(guan)徹執行的(de)(de)嚴(yan)峻現實。聯社(she)(she)一(yi)(yi)(yi)是(shi)(shi)本著精簡、效能的(de)(de)原則，根據用工制(zhi)度(du)(du)改革方(fang)案，綜合(he)(he)全轄機(ji)構網點的(de)(de)經(jing)營(ying)規(gui)模(mo)、服務(wu)(wu)對象、業(ye)務(wu)(wu)量等(deng)因素，合(he)(he)理(li)確定(ding)(ding)崗(gang)(gang)位(wei)編(bian)制(zhi)個(ge)，撤并低效網點個(ge)，二是(shi)(shi)面(mian)向社(she)(she)會(hui)，招賢聚才。公(gong)開聘用大、中專(zhuan)畢業(ye)生名(ming)為短期合(he)(he)同(tong)工，委托省聯社(she)(she)招收計算(suan)機(ji)、法律(lv)、財務(wu)(wu)審(shen)計等(deng)專(zhuan)業(ye)技術(shu)人(ren)(ren)才人(ren)(ren)，經(jing)過崗(gang)(gang)前培訓，全部充實到(dao)一(yi)(yi)(yi)線崗(gang)(gang)位(wei)，一(yi)(yi)(yi)定(ding)(ding)程度(du)(du)上緩解了(le)(le)人(ren)(ren)員(yuan)緊缺和(he)內(nei)控落(luo)實難的(de)(de)矛(mao)盾(dun)。三是(shi)(shi)聯社(she)(she)將《商業(ye)銀行合(he)(he)規(gui)風(feng)險管(guan)理(li)指引》的(de)(de)要求(qiu)，設置合(he)(he)規(gui)風(feng)險管(guan)理(li)部門(men)(men)(men)或合(he)(he)規(gui)風(feng)險管(guan)理(li)崗(gang)(gang)，制(zhi)定(ding)(ding)合(he)(he)規(gui)風(feng)險部門(men)(men)(men)職(zhi)責和(he)崗(gang)(gang)位(wei)職(zhi)責。四是(shi)(shi)打造流(liu)程銀行。由稽核監察保衛部牽頭，財務(wu)(wu)、信(xin)(xin)貸、人(ren)(ren)事、辦公(gong)室(shi)等(deng)部門(men)(men)(men)通力(li)配合(he)(he)，重新制(zhi)定(ding)(ding)了(le)(le)會(hui)計、出納、信(xin)(xin)貸等(deng)崗(gang)(gang)位(wei)職(zhi)責，按照一(yi)(yi)(yi)項(xiang)業(ye)務(wu)(wu)一(yi)(yi)(yi)本手冊、一(yi)(yi)(yi)個(ge)流(liu)程一(yi)(yi)(yi)項(xiang)制(zhi)度(du)(du)、一(yi)(yi)(yi)個(ge)崗(gang)(gang)位(wei)一(yi)(yi)(yi)套規(gui)定(ding)(ding)的(de)(de)要求(qiu)，細化(hua)了(le)(le)每一(yi)(yi)(yi)筆業(ye)務(wu)(wu)的(de)(de)操作(zuo)流(liu)程，防范違規(gui)操作(zuo)，切實做到(dao)了(le)(le)有章(zhang)可循。

　　四、狠抓制度執行，監督檢查到位

　　重點(dian)人(ren)員(yuan)(yuan)人(ren)，仍有(you)(you)名員(yuan)(yuan)工(gong)在(zai)同一崗(gang)(gang)位工(gong)作(zuo)超過(guo)3年以上(shang)未輪崗(gang)(gang)，聯社(she)(she)采(cai)取積極措施加強對(dui)(dui)重點(dian)人(ren)員(yuan)(yuan)的監控，對(dui)(dui)超過(guo)3年以上(shang)未輪崗(gang)(gang)適時進行(xing)(xing)了(le)崗(gang)(gang)位調整；名有(you)(you)經商行(xing)(xing)為的員(yuan)(yuan)工(gong)家屬已承諾(nuo)在(zai)規定的期限內自行(xing)(xing)予以糾(jiu)正，有(you)(you)效(xiao)地(di)整治和(he)規范(fan)(fan)(fan)了(le)全(quan)(quan)(quan)(quan)區信(xin)用(yong)(yong)社(she)(she)對(dui)(dui)員(yuan)(yuan)工(gong)的行(xing)(xing)為，較好的防范(fan)(fan)(fan)了(le)道德風險。七是抓安(an)(an)全(quan)(quan)(quan)(quan)檢(jian)(jian)(jian)查(cha)(cha)。采(cai)取實地(di)檢(jian)(jian)(jian)查(cha)(cha)與(yu)(yu)電話詢查(cha)(cha)、突擊檢(jian)(jian)(jian)查(cha)(cha)與(yu)(yu)重點(dian)抽(chou)查(cha)(cha)、日間查(cha)(cha)與(yu)(yu)夜間查(cha)(cha)相(xiang)結(jie)合(he)的方式，共(gong)開展(zhan)各種安(an)(an)全(quan)(quan)(quan)(quan)檢(jian)(jian)(jian)查(cha)(cha)社(she)(she)次。同時本著(zhu)安(an)(an)全(quan)(quan)(quan)(quan)堅(jian)固、經濟實用(yong)(yong)的原則，對(dui)(dui)頂山(shan)、恩陽(yang)等11個機構的安(an)(an)全(quan)(quan)(quan)(quan)防護設施進行(xing)(xing)了(le)更新(xin)；新(xin)安(an)(an)裝更換(huan)報(bao)警器臺、維修警器具社(she)(she)次。通過(guo)開展(zhan)各類檢(jian)(jian)(jian)查(cha)(cha)，加強了(le)基層(ceng)社(she)(she)的財務(wu)、信(xin)貸(dai)、重空、內控重點(dian)管理，有(you)(you)效(xiao)地(di)規范(fan)(fan)(fan)了(le)信(xin)用(yong)(yong)社(she)(she)的經營管理行(xing)(xing)為，防范(fan)(fan)(fan)案件的發生(sheng)。

　　五、建立問責機制，責任追究到位

　　我們(men)從(cong)建(jian)(jian)立(li)有效(xiao)的(de)違(wei)規(gui)問責約束(shu)機制入手，限制、批評、糾(jiu)正和(he)懲處(chu)違(wei)規(gui)違(wei)紀(ji)的(de)單位和(he)員(yuan)(yuan)工(gong)，在(zai)內(nei)部弘揚正氣，杜(du)絕違(wei)規(gui)惡習，對違(wei)規(gui)失德的(de)人(ren)(ren)和(he)事(shi)，不(bu)(bu)姑(gu)息(xi)遷就，不(bu)(bu)搞下不(bu)(bu)為例。一是(shi)層層落實了(le)(le)事(shi)故(gu)案(an)(an)件(jian)一把手負責制和(he)崗(gang)位責任(ren)制，人(ren)(ren)人(ren)(ren)簽訂了(le)(le)事(shi)故(gu)案(an)(an)件(jian)防范(fan)責任(ren)書，明確了(le)(le)各自(zi)的(de)職責和(he)義務(wu)。二是(shi)建(jian)(jian)立(li)了(le)(le)嚴格的(de)事(shi)故(gu)案(an)(an)件(jian)責任(ren)認定程序和(he)報(bao)告制度(du)，做到發案(an)(an)必查、有案(an)(an)必報(bao)、查必問則、有責必究。不(bu)(bu)論檢查發現(xian)的(de)還是(shi)來信(xin)(xin)反(fan)映(ying)的(de)問題，在(zai)初步(bu)核實的(de)基(ji)礎上(shang)，符合立(li)案(an)(an)標準和(he)條件(jian)的(de)，及時予以立(li)案(an)(an)，并迅(xun)速上(shang)報(bao)，不(bu)(bu)搞瞞案(an)(an)不(bu)(bu)報(bao)。三是(shi)建(jian)(jian)立(li)雙向問責機制，操作(zuo)人(ren)(ren)員(yuan)(yuan)與管理(li)人(ren)(ren)員(yuan)(yuan)處(chu)理(li)聯動，經(jing)濟(ji)處(chu)罰(fa)(fa)、組織處(chu)理(li)和(he)政紀(ji)處(chu)分同步(bu)，1—10月，受誡勉談話的(de)信(xin)(xin)用社(she)(she)(she)班(ban)子社(she)(she)(she)次，通報(bao)批評的(de)社(she)(she)(she)次（含分社(she)(she)(she)、儲蓄所），經(jing)濟(ji)處(chu)罰(fa)(fa)人(ren)(ren)次、罰(fa)(fa)款金(jin)額元，待(dai)崗(gang)人(ren)(ren)，免職人(ren)(ren)，除名人(ren)(ren)，待(dai)給予政紀(ji)處(chu)分和(he)其他處(chu)理(li)的(de)8人(ren)(ren)。向妄存僥幸心理(li)的(de)人(ren)(ren)員(yuan)(yuan)亮起(qi)了(le)(le)紅(hong)牌，維護了(le)(le)農村信(xin)(xin)用社(she)(she)(she)規(gui)章制度(du)的(de)嚴肅(su)性，保障了(le)(le)全區農村信(xin)(xin)用社(she)(she)(she)業務(wu)經(jing)營的(de)快速健康(kang)發展。

　　銀行自查報告篇5

　　成都成華(hua)支行自(zi)(zi)20xx年(nian)3月21日開業(ye)以來，在分行各級領(ling)導(dao)的帶領(ling)和指導(dao)下，嚴格(ge)按照銀監局各項文件和規章制度進行案防(fang)風(feng)(feng)險(xian)管理(li)，結合我行目前情況，針對柜(ju)員十(shi)嚴禁(jin)、授權柜(ju)員十(shi)嚴禁(jin)、營業(ye)機構(gou)負責(ze)人十(shi)嚴禁(jin)、自(zi)(zi)助設備業(ye)務(wu)管理(li)十(shi)嚴禁(jin)、對公賬(zhang)戶和結算管理(li)十(shi)嚴禁(jin)、借記卡源頭(tou)風(feng)(feng)險(xian)管理(li)、票據貼現業(ye)務(wu)重點(dian)環節(jie)風(feng)(feng)險(xian)、支付密碼(ma)器風(feng)(feng)險(xian)隱(yin)患、電話銀行柜(ju)面簽約(yue)風(feng)(feng)險(xian)等(deng)重點(dian)環節(jie)進行了嚴密復查，現將自(zi)(zi)查情況匯報如下：

　　1、針(zhen)對營業柜員十個嚴(yan)禁

　　我行目(mu)前(qian)各(ge)項(xiang)系(xi)統(tong)采用(yong)的是賬(zhang)號(hao)+指紋(wen)和(he)賬(zhang)號(hao)+密碼兩(liang)(liang)種方式，現金柜員(yuan)執(zhi)行上(shang)四天(tian)休(xiu)兩(liang)(liang)天(tian)，非現金柜員(yuan)執(zhi)行上(shang)五天(tian)休(xiu)兩(liang)(liang)天(tian)的的輪休(xiu)制度(du)，嚴格按照相關規定執(zhi)行工作(zuo)交(jiao)(jiao)接并建立各(ge)項(xiang)工作(zuo)交(jiao)(jiao)接登記(ji)薄(bo)，以及詳細的工作(zuo)日志記(ji)錄，尚(shang)未涉及上(shang)門收款業務以及代發(fa)工資(zi)業務。

　　（1）營業(ye)柜員未存在(zai)共用賬號、密碼以(yi)及持(chi)有非本人賬號和密碼；

　　（2）未(wei)存在在未(wei)簽退系統(tong)、未(wei)妥(tuo)善保管好賬號、密碼、個人(ren)名章、業(ye)務印章、現(xian)金、有價(jia)單證(zheng)、重要空白憑(ping)證(zheng)等(deng)物品情況下(xia)離柜(在營業(ye)場所(suo)內并(bing)且在本人(ren)視線范圍內除外)；

　　（3）未(wei)存在(zai)沒(mei)有履(lv)行交(jiao)接手續(xu)，將本人(ren)(ren)保管的業(ye)務印(yin)章、鑰匙(chi)、有價單證(zheng)、重要空白憑(ping)證(zheng)等重要物品(pin)交(jiao)給他人(ren)(ren)使用(yong)；

　　(4)未存在利用客(ke)戶(hu)賬戶(hu)過(guo)渡本人(ren)資金，或通過(guo)本人(ren)、他(ta)人(ren)賬戶(hu)過(guo)渡銀行、客(ke)戶(hu)資金;

　　(5)未存在辦理本人業務(wu)和(he)將非(fei)工作用包帶入現金區；

　　(6)未存在代客戶(hu)(hu)購買重(zhong)要空白(bai)憑證、網上銀(yin)行設(she)備、支付密(mi)碼器(qi)、保管(guan)銀(yin)行卡(ka)和折以及代客戶(hu)(hu)簽名(ming)、設(she)置(zhi)(zhi)∕重(zhong)置(zhi)(zhi)∕輸入密(mi)碼；

　　(7)未(wei)存在輸入密碼時(shi)不進(jin)行物(wu)理遮擋；

　　（8）未存在(zai)借銀(yin)行名義私自代客理財；

　　（9）未存(cun)在私自泄露、修改客戶信息；

　　（10）未存在(zai)明知(zhi)或應(ying)知(zhi)是違規辦(ban)理的業務不抵制(zhi)、不報告。

　　2、針對授權人員十嚴禁

　　我行(xing)目前(qian)采用的是(shi)綜合柜員授(shou)(shou)權(quan)和會計主管(guan)授(shou)(shou)權(quan)兩種授(shou)(shou)權(quan)制度，綜合柜員授(shou)(shou)權(quan)權(quan)限(xian)為現金5萬以下，轉賬20萬以下。

　　（1）授權(quan)(quan)人(ren)員未存在(zai)在(zai)未審核傳票、核實(shi)賬(zhang)務的情況(kuang)下授權(quan)(quan)、編押、簽章；

　　（2）未存(cun)在使用他人名章、賬號密碼、業務(wu)印章、有價(jia)單證、重要空白憑證等進行(xing)業務(wu)操作；

　　（3）未存在(zai)將賬號密碼交他人授(shou)權(quan)；

　　（4）未(wei)存在擅自墊款、壓款，違規使用內部(bu)賬戶，授意、指使、強令柜臺人員違規操作(zuo)；

　　（5）對已調(diao)離、停用柜(ju)員(yuan)的(de)柜(ju)員(yuan)號(hao)進行了注銷(xiao)；

　　（6）按規定檢(jian)查(cha)庫存現(xian)金、重(zhong)(zhong)(zhong)空、業務印章等重(zhong)(zhong)(zhong)要(yao)物(wu)品，對外出辦事(shi)離(li)開營業場所的現(xian)金柜員(yuan)碰庫鎖箱(xiang)，每周查(cha)庫至少一次涉及每個柜員(yuan)現(xian)金箱(xiang)重(zhong)(zhong)(zhong)空箱(xiang)、主出納(na)大庫、重(zhong)(zhong)(zhong)空箱(xiang)、自(zi)助設備(bei)現(xian)金箱(xiang)并建(jian)立查(cha)庫登記薄備(bei)查(cha)；（7）對柜員(yuan)違規操作行為進行制止、糾(jiu)正和處理；

　　（8）未存在弄虛作假，違規向上級和監管機構提供不實信息；

　　（9）未存在泄露客戶信息及本行(xing)商業秘密(mi)；

　　（10）無(wu)案件發生，未存在重(zhong)大差錯事故隱瞞不報或(huo)拖延(yan)上報。

　　3、營(ying)業機(ji)構負責(ze)人十嚴(yan)禁

　　（1）未存在(zai)負責人(ren)指使或授意下屬越(yue)權、違(wei)規、違(wei)章處(chu)理(li)業務，干預(yu)派駐會計主管獨立履行職責；

　　（2）未存在使用其(qi)他柜員名章、賬號密碼辦理業務(wu)；

　　（3）未存在個人經商(shang)(shang)或違(wei)規(gui)參與(yu)協助(zhu)客戶之間的資金借貸、融資擔保、集(ji)資經商(shang)(shang)等活動；

　　（4）未存在個(ge)人名(ming)章(zhang)、賬號密碼交給他人使用；

　　（5）按(an)規定的頻率和方法查庫，每月(yue)查庫至少一次涉(she)及每個柜員(yuan)現金箱(xiang)(xiang)(xiang)重空箱(xiang)(xiang)(xiang)、主出納大庫、重空箱(xiang)(xiang)(xiang)、自助設備(bei)現金箱(xiang)(xiang)(xiang)；

　　（6）未存在違規攬存；

　　（7）未存在泄漏客戶信(xin)息及(ji)本(ben)行(xing)商業秘密；

　　（8）未存在開具虛假資信證明、違規出具擔保承諾書；

　　（9）未(wei)存(cun)在任何形式(shi)的賬(zhang)外(wai)經營和各(ge)種形式(shi)的小金庫；

　　（10）未存在對發生的違法違規(gui)案件、責(ze)任事(shi)故等重大事(shi)項拖延上報或(huo)隱瞞不報。

　　4、自(zi)助(zhu)設備(bei)業(ye)務管理(li)(li)十嚴禁(jin)我(wo)行現有集中管理(li)(li)模(mo)(mo)式的(de)(de)現金自(zi)助(zhu)設備(bei)共計2臺，暫無(wu)分(fen)散管理(li)(li)模(mo)(mo)式的(de)(de)自(zi)助(zhu)設備(bei)，嚴格(ge)按(an)照銀監局相關文件(jian)，將(jiang)每臺現金自(zi)助(zhu)設備(bei)均作(zuo)為機(ji)器柜(ju)員錄入在核心系統內來進(jin)行管理(li)(li)，自(zi)助(zhu)設備(bei)保(bao)險柜(ju)鑰(yao)匙(chi)和密碼分(fen)離(li)管理(li)(li)，密碼管理(li)(li)員、鑰(yao)匙(chi)管理(li)(li)員每五日(ri)進(jin)行一次崗位輪換。對于(yu)吞(tun)(tun)(tun)卡(ka)(ka)(ka)吞(tun)(tun)(tun)鈔(chao)情況(kuang)，我(wo)行嚴格(ge)按(an)照相關規定執行退(tui)卡(ka)(ka)(ka)、上賬(zhang)的(de)(de)制度并建立(li)自(zi)助(zhu)設備(bei)吞(tun)(tun)(tun)沒卡(ka)(ka)(ka)、吞(tun)(tun)(tun)鈔(chao)登記(ji)薄，從開業(ye)至今，設備(bei)于(yu)20xx年(nian)4月(yue)13日(ri)吞(tun)(tun)(tun)卡(ka)(ka)(ka)一張，尚(shang)未出現吞(tun)(tun)(tun)鈔(chao)情況(kuang)，吞(tun)(tun)(tun)卡(ka)(ka)(ka)卡(ka)(ka)(ka)號：6221533630000140166，屬于(yu)他(ta)行卡(ka)(ka)(ka)，我(wo)行吞(tun)(tun)(tun)卡(ka)(ka)(ka)代保(bao)管時限為3個工作(zuo)日(ri)，已于(yu)20xx年(nian)4月(yue)18日(ri)剪角上繳分(fen)行個金部；我(wo)行卡(ka)(ka)(ka)的(de)(de)吞(tun)(tun)(tun)卡(ka)(ka)(ka)代保(bao)管時限是20個工作(zuo)日(ri)。

　　（1）所有的現金類(lei)自助設備均(jun)安裝視頻(pin)監控(kong)上線對外投入運行；

　　（2）未(wei)存在單人(ren)辦理自助設備現金(jin)的`領取、上繳、裝(zhuang)鈔(chao)、卸(xie)鈔(chao)等手續；

　　（3）同一自助設備保(bao)(bao)險柜鑰(yao)匙和密碼(ma)由雙人分別(bie)保(bao)(bao)管，鑰(yao)匙、密碼(ma)堅持平(ping)行交(jiao)接(jie)和交(jiao)接(jie)后密碼(ma)更(geng)改；

　　（4）進行自助(zhu)設(she)備(bei)現(xian)金業務操(cao)作(zuo)均在視頻監控之下(xia)；

　　（5）未存在自(zi)助設(she)備(bei)保險柜鑰匙使用完(wan)畢(bi)后，不按規(gui)定(ding)將鑰匙入庫（柜）保管；

　　（6）每周(zhou)對自助設備(bei)鈔箱進行查(cha)庫；

　　（7）清、裝鈔后與系統(tong)內(nei)的會計賬務核對現金情(qing)況(kuang)是否一致(zhi)；

　　（8）加(jia)鈔完成后經測(ce)試正常(chang)才可(ke)對外營業；

　　（9）未存(cun)在不對自助設備(bei)現金管理重要時(shi)段的監控資料進(jin)行調閱；

　　（10）對自助設備服務商維修人員進場前需要其提供(gong)工作證和身份(fen)(fen)證來核實身份(fen)(fen)，并全程(cheng)監督(du)控制其使用(yong)存儲(chu)設備。

　　5、對公賬戶和(he)結算(suan)管理十(shi)嚴(yan)禁(jin)

　　我行現有對公開戶(hu)戶(hu)，其中基本戶(hu)戶(hu)，一(yi)般戶(hu)戶(hu)，保(bao)證(zheng)金專(zhuan)用賬戶(hu)戶(hu)。

　　（1）受(shou)理開戶(hu)、法(fa)(fa)定代表人(ren)變更、掛失補(bu)辦印(yin)(yin)鑒(jian)以及(ji)更換法(fa)(fa)人(ren)預留(liu)印(yin)(yin)鑒(jian)時(shi)不僅要求(qiu)企業(ye)(ye)按照(zhao)我行相(xiang)關規(gui)定提供營(ying)業(ye)(ye)執照(zhao)等相(xiang)關原件、復印(yin)(yin)件，還通(tong)過了“四川企業(ye)(ye)信(xin)用網(wang)”、“成都企業(ye)(ye)信(xin)用網(wang)”核查(cha)營(ying)業(ye)(ye)執照(zhao)信(xin)息打印(yin)(yin)并(bing)專(zhuan)夾(jia)留(liu)存(cun)，通(tong)過居民身(shen)份證聯(lian)網(wang)核查(cha)系統對單位法(fa)(fa)定代表人(ren)和(he)法(fa)(fa)定代表人(ren)授權的經(jing)辦人(ren)以及(ji)臨時(shi)驗資(zi)賬戶(hu)投資(zi)人(ren)的身(shen)份進行核查(cha)并(bing)打印(yin)(yin)專(zhuan)夾(jia)留(liu)存(cun)；

　　（2）受理(li)單位新開(kai)戶(hu)(hu)時均由雙人(ren)上(shang)門(men)核實(shi)，查看是否與(yu)開(kai)戶(hu)(hu)單位提供的(de)資料相符，在(zai)新開(kai)戶(hu)(hu)的(de)賬戶(hu)(hu)檔案(an)中還(huan)需留存銀(yin)行核實(shi)人(ren)員與(yu)申(shen)請開(kai)戶(hu)(hu)單位的(de)招牌(pai)或路牌(pai)或辦公環境等合影的(de)電子信息檔案(an)和(he)文本資料；

　　（3）未存在(zai)明知是中介機構代理(li)投資(zi)人辦理(li)臨(lin)時驗資(zi)賬戶不(bu)拒絕(jue)；

　　（4）針對已使用賬(zhang)戶(hu)管理密(mi)(mi)(mi)碼(ma)(ma)或支付密(mi)(mi)(mi)碼(ma)(ma)的賬(zhang)戶(hu)，在(zai)出售重(zhong)空憑證(zheng)、發(fa)行支付密(mi)(mi)(mi)碼(ma)(ma)器和網上銀行設備(bei)時，必須以密(mi)(mi)(mi)碼(ma)(ma)進(jin)行驗證(zheng)，未存在(zai)員(yuan)工代客戶(hu)領(ling)取或保管重(zhong)空、支付密(mi)(mi)(mi)碼(ma)(ma)器和網銀k等情況(kuang)；

　　（5）未存在一般(ban)存款賬戶(hu)辦理現金(jin)支(zhi)取、超期臨時存款賬戶(hu)辦理支(zhi)付結算(suan)；

　　（6）設立專人(ren)負責對(dui)(dui)賬管理，建(jian)立按(an)季度對(dui)(dui)賬制度，尚無單(dan)位到對(dui)(dui)賬期(qi)，未存在對(dui)(dui)賬人(ren)員以對(dui)(dui)公記(ji)賬人(ren)員打(da)印的對(dui)(dui)賬單(dan)與企業進行對(dui)(dui)賬；

　　（7）未存(cun)在不按要求審核對賬回執及(ji)驗印；

　　（8）未存(cun)在銀(yin)行對(dui)不(bu)反饋對(dui)賬(zhang)(zhang)信息、反饋對(dui)賬(zhang)(zhang)結果(guo)不(bu)符以及(ji)對(dui)賬(zhang)(zhang)回(hui)執有瑕疵的賬(zhang)(zhang)戶不(bu)重新(xin)組織(zhi)對(dui)賬(zhang)(zhang)；

　　（9）未存在違規辦(ban)理賬戶凍結(jie)、解(jie)凍、扣(kou)劃(hua)；

　　（10）關注沒有使用支付密碼的賬戶(hu)，并列為風險賬戶(hu)管理，現(xian)無上(shang)門收款賬戶(hu)。

　　6、借記卡源頭(tou)風險管理

　　我行(xing)(xing)按照銀(yin)監(jian)局各項文件和規章(zhang)制度結(jie)合自身情況進(jin)行(xing)(xing)借記(ji)卡源頭風險(xian)管理，對開戶、激活、掛失補卡、密碼(ma)(ma)重置(zhi)、辦(ban)理電子銀(yin)行(xing)(xing)等(deng)業務均要(yao)求(qiu)柜面(mian)“三親(qin)見”即(ji)親(qin)見客(ke)戶本人(ren)(ren)、親(qin)見本人(ren)(ren)身份(fen)(fen)證(zheng)(zheng)原件、親(qin)見本人(ren)(ren)簽字(zi)，同時(shi)需(xu)(xu)要(yao)通過人(ren)(ren)行(xing)(xing)居民身份(fen)(fen)證(zheng)(zheng)聯網核(he)(he)查(cha)系統對客(ke)戶進(jin)行(xing)(xing)聯網身份(fen)(fen)核(he)(he)查(cha)并(bing)連(lian)同身份(fen)(fen)證(zheng)(zheng)復(fu)印件專夾(jia)留存(cun)。核(he)(he)查(cha)姓名與身份(fen)(fen)證(zheng)(zheng)號碼(ma)(ma)是否一(yi)致且存(cun)在(zai)照片與本人(ren)(ren)是否相符，出現無照片和照片有明顯差別的，需(xu)(xu)要(yao)客(ke)戶出示駕照等(deng)輔(fu)助(zhu)證(zheng)(zheng)件判斷是否為客(ke)戶本人(ren)(ren)辦(ban)理并(bing)復(fu)印專夾(jia)留存(cun)，授權(quan)人(ren)(ren)員進(jin)行(xing)(xing)核(he)(he)實后授權(quan)開戶。我行(xing)(xing)開業至今辦(ban)理借記(ji)卡開戶共(gong)計(ji)戶，均嚴格按照銀(yin)監(jian)局相關文件進(jin)行(xing)(xing)防(fang)范借記(ji)卡源頭風險(xian)。

　　7、我(wo)行暫未開通票據貼現業務。

　　8、支付密碼(ma)器風險隱患

　　我行按照銀(yin)監(jian)局各項文件和(he)(he)規章(zhang)制度(du)，認真貫(guan)徹四川銀(yin)監(jian)局關于支(zhi)(zhi)付密(mi)(mi)碼(ma)(ma)器存在(zai)的系統性風險(xian)專題的會議精神，及(ji)時(shi)向(xiang)總行進(jin)(jin)行了專題報告，并(bing)采取措施嚴(yan)防(fang)風險(xian)隱患。對(dui)單位客戶(hu)進(jin)(jin)行賬(zhang)戶(hu)結算和(he)(he)購買(mai)重要空白憑證時(shi)，必須使用(yong)支(zhi)(zhi)付密(mi)(mi)碼(ma)(ma)器進(jin)(jin)行密(mi)(mi)碼(ma)(ma)驗(yan)證并(bing)打(da)印(yin)密(mi)(mi)碼(ma)(ma)相符(fu)字樣的頁面留存附傳票(piao)，并(bing)由會計主管(guan)和(he)(he)一名(ming)其他經辦(ban)人(ren)員雙(shuang)人(ren)進(jin)(jin)行柜(ju)面熱線(xian)驗(yan)證填制熱線(xian)驗(yan)證單確認。熱線(xian)驗(yan)證單內注明(ming)客戶(hu)名(ming)稱(cheng)、賬(zhang)號、辦(ban)理業務內容，熱線(xian)驗(yan)證時(shi)間，單位聯系人(ren)等(deng)信息，并(bing)錄音(yin)留存，嚴(yan)格防(fang)范支(zhi)(zhi)付密(mi)(mi)碼(ma)(ma)器風險(xian)隱患。

　　9、我行(xing)暫未開通電話銀行(xing)柜面簽約。

　　以上為我行的自查情況，請領導指示。

　　銀行自查報告篇6

　　20xx年8月22日(ri)我部收到(dao)辦公(gong)室印發“關(guan)于印發《**村鎮銀行“兩個加強、兩個遏制”回頭看(kan)自(zi)查(cha)(cha)方(fang)案(an)》的報(bao)(bao)告(gao)”的文件(jian)。按照文件(jian)精神，內審(shen)合規部自(zi)查(cha)(cha)要點為(wei)“內部控制、風險管理(li)、案(an)件(jian)防(fang)控”。以(yi)下為(wei)自(zi)查(cha)(cha)情況報(bao)(bao)告(gao)：

　　一、我行(xing)內控(kong)體系較為(wei)(wei)健(jian)全，組織結(jie)構(gou)設置符合自身特(te)點，明確了內部控(kong)制和(he)(he)相關(guan)職能部門的責(ze)任、權(quan)限和(he)(he)信息報告(gao)路線(xian)。我行(xing)主(zhu)要發起行(xing)為(wei)(wei)**銀行(xing)，同時(shi)吸收當(dang)地優質(zhi)企業和(he)(he)自然人投資參股(gu)村鎮銀行(xing)，股(gu)權(quan)結(jie)構(gou)較為(wei)(wei)合理，為(wei)(wei)良好公(gong)司(si)治(zhi)理奠定(ding)堅實的股(gu)權(quan)基礎。

　　我行(xing)按照現代企業制(zhi)度要求(qiu)，建(jian)立(li)了完善以“三會(hui)一(yi)層”即股(gu)東會(hui)、董事(shi)(shi)會(hui)、監事(shi)(shi)會(hui)及高級管理(li)(li)層為主體的治理(li)(li)結構并設立(li)風險管理(li)(li)委(wei)員會(hui)、提名委(wei)員會(hui)、薪酬(chou)委(wei)員會(hui)、關聯交易控制(zhi)委(wei)員會(hui)、信息科技管理(li)(li)委(wei)員會(hui)和資產負債管理(li)(li)委(wei)員會(hui)六個專門委(wei)員會(hui)。但(dan)尚未(wei)建(jian)立(li)獨立(li)董事(shi)(shi)制(zhi)度。

　　我(wo)行各個治理(li)主體的(de)職責邊界較清(qing)晰，并制定了股(gu)東(dong)大會(hui)議(yi)事(shi)(shi)規則、董事(shi)(shi)會(hui)議(yi)事(shi)(shi)規則、監事(shi)(shi)會(hui)議(yi)事(shi)(shi)規則和高級管理(li)層議(yi)事(shi)(shi)規則五項規范的(de)議(yi)事(shi)(shi)規則，但各項議(yi)事(shi)(shi)規則有待進(jin)一(yi)步完(wan)善。

　　我行(xing)參照以流程為(wei)(wei)核(he)心的(de)(de)全新的(de)(de)銀(yin)行(xing)模式開展經(jing)營管(guan)理(li)，即在整個銀(yin)行(xing)塑(su)造(zao)“以客戶(hu)為(wei)(wei)中(zhong)心”的(de)(de)企業文(wen)化，提(ti)高(gao)市(shi)場反(fan)應速(su)度，改(gai)善服務水平(ping)；并(bing)通過業務模塊(kuai)化、管(guan)理(li)扁(bian)平(ping)化與(yu)(yu)運(yun)(yun)營集中(zhong)化，提(ti)高(gao)銀(yin)行(xing)運(yun)(yun)作(zuo)效(xiao)(xiao)率，實現成本節約與(yu)(yu)規模效(xiao)(xiao)益(yi)，促進(jin)價值(zhi)創(chuang)造(zao)與(yu)(yu)績效(xiao)(xiao)進(jin)步，并(bing)全面提(ti)升銀(yin)行(xing)的(de)(de)核(he)心競爭能力。但此項工作(zuo)在該行(xing)尚(shang)處起步階段，內

　　部組(zu)織架構(gou)(gou)不完善，距流程銀行(xing)要(yao)求還有較大差距，但我行(xing)在20xx年成立了內審(shen)合規部門，隨著業務發展，20xx年我行(xing)將進一步(bu)完善組(zu)織架構(gou)(gou)。

　　二、各(ge)部(bu)門、各(ge)崗(gang)位之(zhi)間職責分離、相(xiang)互制(zhi)約，并定期不定期進行(xing)(xing)崗(gang)位測評及意見反(fan)(fan)饋(kui)。認真執行(xing)(xing)輪崗(gang)和(he)強制(zhi)休假制(zhi)度(du)，并向監管(guan)當局按季度(du)上報人員、安防非現場監管(guan)報表。我(wo)行(xing)(xing)在業務(wu)領域和(he)部(bu)門之(zhi)間建立(li)了(le)信(xin)息交流、信(xin)息共享及信(xin)息反(fan)(fan)饋(kui)機制(zhi)。我(wo)行(xing)(xing)建立(li)了(le)《**村鎮銀行(xing)(xing)內部(bu)控制(zhi)評價(jia)試行(xing)(xing)辦法》，定期對內部(bu)制(zhi)度(du)的健全(quan)性等進行(xing)(xing)評價(jia)，但(dan)評價(jia)效果有待提高。

　　我(wo)(wo)行(xing)(xing)20xx年(nian)成立內(nei)(nei)審合規部(bu)門，建立了(le)內(nei)(nei)部(bu)審計(ji)(ji)及(ji)合規管(guan)理的(de)`相關規章制(zhi)(zhi)度(du)(du)，并定期聘請(qing)發(fa)(fa)起(qi)行(xing)(xing)進行(xing)(xing)業務(wu)督導及(ji)業務(wu)檢查。我(wo)(wo)行(xing)(xing)聘請(qing)外部(bu)審計(ji)(ji)機構(gou)進行(xing)(xing)審計(ji)(ji)，但審計(ji)(ji)結果未及(ji)時上(shang)報監(jian)管(guan)部(bu)門。我(wo)(wo)行(xing)(xing)的(de)內(nei)(nei)部(bu)控(kong)制(zhi)(zhi)缺(que)陷被發(fa)(fa)現和被報告后能夠及(ji)時得到解決(jue)和糾正，并能夠及(ji)時糾正和整(zheng)改外部(bu)監(jian)管(guan)機構(gou)發(fa)(fa)現的(de)內(nei)(nei)部(bu)控(kong)制(zhi)(zhi)方(fang)面的(de)問題和缺(que)陷。我(wo)(wo)行(xing)(xing)正逐(zhu)步建立及(ji)完善(shan)各項(xiang)內(nei)(nei)控(kong)制(zhi)(zhi)度(du)(du)，完善(shan)組織架構(gou)，有效開展內(nei)(nei)外部(bu)審計(ji)(ji)工作，在高管(guan)層的(de)科學領導下，20xx年(nian)我(wo)(wo)行(xing)(xing)未發(fa)(fa)生案件。

　　三、我行(xing)(xing)(xing)正(zheng)逐步建立(li)及(ji)完善(shan)各項內控制(zhi)度(du)(du)，建立(li)了存款(kuan)、會(hui)計、重(zhong)要空白憑證等管(guan)(guan)(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)(li)制(zhi)度(du)(du)和(he)崗(gang)位規范，我行(xing)(xing)(xing)業(ye)(ye)務部已制(zhi)定(ding)如下(xia)規章制(zhi)度(du)(du)：貸(dai)(dai)(dai)(dai)款(kuan)管(guan)(guan)(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)(li)辦(ban)(ban)法(fa)(fa)(fa)、企業(ye)(ye)信用評級管(guan)(guan)(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)(li)暫(zan)行(xing)(xing)(xing)辦(ban)(ban)法(fa)(fa)(fa)、信貸(dai)(dai)(dai)(dai)業(ye)(ye)務操作(zuo)辦(ban)(ban)法(fa)(fa)(fa)、農戶貸(dai)(dai)(dai)(dai)款(kuan)操作(zuo)細則、擔保管(guan)(guan)(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)(li)辦(ban)(ban)法(fa)(fa)(fa)、信貸(dai)(dai)(dai)(dai)業(ye)(ye)務審批管(guan)(guan)(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)(li)辦(ban)(ban)法(fa)(fa)(fa)、存貸(dai)(dai)(dai)(dai)款(kuan)利率管(guan)(guan)(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)(li)暫(zan)行(xing)(xing)(xing)辦(ban)(ban)法(fa)(fa)(fa)、貸(dai)(dai)(dai)(dai)后管(guan)(guan)(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)(li)辦(ban)(ban)法(fa)(fa)(fa)、信貸(dai)(dai)(dai)(dai)檔案管(guan)(guan)(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)(li)辦(ban)(ban)法(fa)(fa)(fa)、抵貸(dai)(dai)(dai)(dai)資產管(guan)(guan)(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)(li)辦(ban)(ban)法(fa)(fa)(fa)、貸(dai)(dai)(dai)(dai)款(kuan)五級分類管(guan)(guan)(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)(li)辦(ban)(ban)法(fa)(fa)(fa)、訴訟管(guan)(guan)(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)(li)辦(ban)(ban)法(fa)(fa)(fa)、信貸(dai)(dai)(dai)(dai)責(ze)任追究制(zhi)度(du)(du)、項目融資業(ye)(ye)務管(guan)(guan)(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)(li)暫(zan)行(xing)(xing)(xing)辦(ban)(ban)法(fa)(fa)(fa)、職能部門設(she)置、個(ge)人貸(dai)(dai)(dai)(dai)款(kuan)管(guan)(guan)(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)(li)暫(zan)行(xing)(xing)(xing)辦(ban)(ban)法(fa)(fa)(fa)、固(gu)定(ding)資產貸(dai)(dai)(dai)(dai)款(kuan)管(guan)(guan)(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)(li)暫(zan)行(xing)(xing)(xing)辦(ban)(ban)法(fa)(fa)(fa)、流動(dong)資金貸(dai)(dai)(dai)(dai)款(kuan)管(guan)(guan)(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)(li)暫(zan)行(xing)(xing)(xing)辦(ban)(ban)法(fa)(fa)(fa)。并嚴格按照相關規章制(zhi)度(du)(du)開展業(ye)(ye)務。

　　四(si)、我(wo)行(xing)的(de)風險管理(li)(li)能夠對信(xin)用風險、流動性風險和(he)操作(zuo)風險等各類風險進行(xing)較為持(chi)續的(de)監控(kong)。并制(zhi)定了相關業務(wu)政策、制(zhi)度(du)和(he)程序。專(zhuan)門(men)(men)設立了履行(xing)內(nei)部控(kong)制(zhi)、風險管理(li)(li)和(he)審計職能的(de)部門(men)(men)和(he)崗位。我(wo)行(xing)雖(sui)建立了風險識別(bie)評估制(zhi)度(du)、職責和(he)崗位，但制(zhi)度(du)和(he)職責未及(ji)時更新，手段和(he)技術不(bu)夠完善。

　　我行(xing)董(dong)事會能(neng)夠根(gen)據本行(xing)的情況，制定整體(ti)風險(xian)(xian)管(guan)理(li)政(zheng)策、風險(xian)(xian)限(xian)額和(he)重大風險(xian)(xian)管(guan)理(li)制度，但并沒(mei)有(you)明確(que)的風險(xian)(xian)偏好；高級管(guan)理(li)層制定了監(jian)測和(he)管(guan)理(li)風險(xian)(xian)的程(cheng)序和(he)方法；但沒(mei)有(you)結(jie)合本行(xing)特點，開(kai)發高效的風險(xian)(xian)管(guan)理(li)信(xin)息系統(tong)，不能(neng)對(dui)對(dui)各(ge)類風險(xian)(xian)進行(xing)準確(que)的計量和(he)管(guan)理(li)。

　　銀行自查報告篇7

　　縣聯(lian)社稽(ji)核監察科：

　　根據《轉發(fa)(fa)中國人(ren)民(min)銀行關于開展金(jin)融(rong)(rong)統(tong)計(ji)(ji)大檢(jian)查的(de)通知》南銀發(fa)(fa)［20xx］127號要求，在****聯社(she)的(de)統(tong)一領(ling)(ling)導部署下(xia)，我(wo)社(she)迅速(su)成(cheng)立(li)了金(jin)融(rong)(rong)統(tong)計(ji)(ji)自查工作(zuo)領(ling)(ling)導小組，由主任***擔任組長(chang)，副主任****、委派會計(ji)(ji)***為副組長(chang)，轄內各成(cheng)員(yuan)積(ji)極參與配合，針對我(wo)社(she)20xx年以來的(de)金(jin)融(rong)(rong)統(tong)計(ji)(ji)數據的(de)情況(kuang)(kuang)、統(tong)計(ji)(ji)法規和(he)統(tong)計(ji)(ji)制度的(de)貫徹情況(kuang)(kuang)以及(ji)統(tong)計(ji)(ji)工作(zuo)的(de)管理(li)情況(kuang)(kuang)進(jin)行了系統(tong)而全面的(de)自查和(he)分(fen)析(xi)。現將自查情況(kuang)(kuang)報告如下(xia)：

　　一、金融統計數據的真實性情況

　　通過對(dui)20xx年以來科目統計數(shu)據（包括財務(wu)會計報表、信貸臺賬、貸款明(ming)細賬等）的自我檢查，認(ren)為上報數(shu)據真實完整。沒(mei)有發現(xian)下列統計違法行為。

　　1、未虛報、瞞報、偽造、篡改金融統計資料，更(geng)沒有違反統計法規和工作程序編造統計數據的行(xing)為。

　　2、統(tong)計數據(ju)與原始(shi)統(tong)計記錄(lu)，統(tong)計臺賬、統(tong)計報表以(yi)及與統(tong)計有關的其他(ta)資料核對基本一至(zhi)，數據(ju)差異不(bu)大(da)。

　　3、未(wei)利用常規的業務(wu)操作虛(xu)增(zeng)，虛(xu)減原始統計記錄或與統計有關的其(qi)他原始資料行(xing)為。

　　4、未強迫或(huo)授意統(tong)計(ji)人員(yuan)在(zai)統(tong)計(ji)數(shu)據(ju)上弄虛(xu)作假。

　　二、統計法規和統計制度的貫徹情況。

　　1、認真貫(guan)徹(che)《中(zhong)華(hua)人民共和國統(tong)(tong)計法(fa)(fa)》、《金融統(tong)(tong)計管(guan)理規定》等(deng)法(fa)(fa)律、法(fa)(fa)規。

　　2、貫(guan)徹(che)執行中國人(ren)民(min)銀(yin)(yin)行制(zhi)定的(de)'金融統(tong)計制(zhi)度及有關管理辦法，并接受人(ren)民(min)銀(yin)(yin)行的(de)監督、檢(jian)查。

　　3、及時收集、匯總、編制、管理本社金融統計數(shu)據和(he)報表。

　　三、統計工作管理情況

　　1、統(tong)(tong)(tong)計(ji)崗位設置及人(ren)員配(pei)備(bei)情況。我社金融統(tong)(tong)(tong)計(ji)工(gong)作主要由聯社委派會計(ji)熊(xiong)民敏負(fu)責，轄內各成(cheng)員積極(ji)配(pei)合提供(gong)統(tong)(tong)(tong)計(ji)數據和上報金融工(gong)作動態。

　　2、日常報(bao)(bao)(bao)表(biao)(biao)操(cao)作(zuo)情況。經查，所報(bao)(bao)(bao)營業(ye)報(bao)(bao)(bao)表(biao)(biao)、資產負(fu)債表(biao)(biao)、業(ye)務狀況表(biao)(biao)、不良(liang)貸款統計(ji)表(biao)(biao)等各類(lei)(lei)統計(ji)報(bao)(bao)(bao)表(biao)(biao)均能及(ji)時、保(bao)(bao)質、保(bao)(bao)量(liang)地報(bao)(bao)(bao)送至聯社相(xiang)關科(ke)室，各類(lei)(lei)統計(ji)報(bao)(bao)(bao)表(biao)(biao)、統計(ji)數(shu)據(ju)能做(zuo)到及(ji)時整理(li)并歸檔(dang)保(bao)(bao)存(cun)，不存(cun)在虛報(bao)(bao)(bao)、瞞報(bao)(bao)(bao)、偽造、拒報(bao)(bao)(bao)、遲報(bao)(bao)(bao)統計(ji)數(shu)據(ju)的現象。

　　四、存在的問題及整改措施

　　（一）存在的問題：

　　1、未建立相應的(de)統計操作規程(cheng)。

　　2、但由于(yu)人(ren)員缺乏，一直以來統計(ji)崗均由委派會計(ji)兼任，沒能設置(zhi)獨立的統計(ji)崗，配(pei)備專職統計(ji)人(ren)員。

　　3、我社(she)對(dui)(dui)統計(ji)人員的(de)業務培(pei)訓還不到位，對(dui)(dui)金融統計(ji)知識的(de)更新較慢，加之員工(gong)由于(yu)(yu)忙于(yu)(yu)各自日常工(gong)作中(zhong)的(de)事情，對(dui)(dui)統計(ji)工(gong)作的(de)認識不能真正(zheng)地重視(shi)起(qi)來。

　　（二）針對以上統計工作中存在的問題提出如下整改措施。

　　1、盡快建(jian)立相應(ying)的(de)統(tong)計操作規(gui)程。建(jian)議縣聯社(she)制定(ding)符合農村(cun)信用(yong)社(she)的(de)統(tong)計操作方法，確保統(tong)計工(gong)作的(de)標準(zhun)化(hua)、規(gui)范化(hua)。

　　2、加(jia)(jia)快隊(dui)伍建設(she)。建議由縣聯社統(tong)(tong)(tong)一(yi)指派和(he)領導，給每個基層(ceng)信用社配備一(yi)名專職的統(tong)(tong)(tong)計(ji)(ji)人(ren)員(yuan)，定(ding)期(qi)組織統(tong)(tong)(tong)計(ji)(ji)人(ren)員(yuan)學習金融統(tong)(tong)(tong)計(ji)(ji)知識，加(jia)(jia)強崗位培訓和(he)崗位練兵(bing)，提高統(tong)(tong)(tong)計(ji)(ji)人(ren)員(yuan)素質，保證基層(ceng)信用社統(tong)(tong)(tong)計(ji)(ji)數據的準備性、真(zhen)實性。

　　3、提高認識，明確(que)職責(ze)，依法統(tong)(tong)計(ji)，確(que)保(bao)各項統(tong)(tong)計(ji)數(shu)據(ju)(ju)的真實(shi)、準確(que)和(he)完整(zheng)。對轉發的人(ren)(ren)民銀行(xing)制定的金融統(tong)(tong)計(ji)制度切實(shi)的貫徹執行(xing)，確(que)保(bao)人(ren)(ren)人(ren)(ren)懂統(tong)(tong)計(ji)，實(shi)事求數(shu)據(ju)(ju)。

　　***信用社

　　二(er)一年七月(yue)二(er)十三日

　　銀行自查報告篇8

　　所謂的(de)(de)(de)(de)(de)影(ying)子(zi)(zi)(zi)銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)是指游離于(yu)銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)監(jian)(jian)(jian)管(guan)體(ti)系(xi)(xi)(xi)之外、可(ke)能(neng)引(yin)發系(xi)(xi)(xi)統(tong)性風險和監(jian)(jian)(jian)管(guan)套利等問題的(de)(de)(de)(de)(de)信(xin)(xin)用的(de)(de)(de)(de)(de)中介體(ti)系(xi)(xi)(xi)。但(dan)是，影(ying)子(zi)(zi)(zi)銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)也(ye)并不(bu)單(dan)指一(yi)種機構，也(ye)可(ke)以是指不(bu)計(ji)入(ru)信(xin)(xin)貸業務的(de)(de)(de)(de)(de)銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)或信(xin)(xin)托的(de)(de)(de)(de)(de)理財產品。影(ying)子(zi)(zi)(zi)銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)大多存在于(yu)外國(guo)(guo)的(de)(de)(de)(de)(de)金(jin)(jin)融(rong)系(xi)(xi)(xi)統(tong)，美國(guo)(guo)更是擁有數以萬計(ji)的(de)(de)(de)(de)(de)影(ying)子(zi)(zi)(zi)銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)，包括投資銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)、對沖基(ji)金(jin)(jin)、貨(huo)幣(bi)市場基(ji)金(jin)(jin)、債券(quan)、保(bao)(bao)險公司等非銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)金(jin)(jin)融(rong)機構。美國(guo)(guo)的(de)(de)(de)(de)(de)影(ying)子(zi)(zi)(zi)銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)通過吸收大量(liang)銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)貸款證券(quan)化而(er)進行(xing)(xing)信(xin)(xin)用擴張，把傳(chuan)(chuan)統(tong)的(de)(de)(de)(de)(de)銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)信(xin)(xin)貸關系(xi)(xi)(xi)轉(zhuan)變證券(quan)化中的(de)(de)(de)(de)(de)信(xin)(xin)貸關系(xi)(xi)(xi)，看上去不(bu)像傳(chuan)(chuan)統(tong)銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)但(dan)僅是行(xing)(xing)使傳(chuan)(chuan)統(tong)銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)的(de)(de)(de)(de)(de)功能(neng)。因為我國(guo)(guo)絕大部分的(de)(de)(de)(de)(de)信(xin)(xin)用中介機構都已納入(ru)監(jian)(jian)(jian)管(guan)體(ti)系(xi)(xi)(xi)，并受(shou)到嚴格監(jian)(jian)(jian)管(guan)，所以我國(guo)(guo)大部分的(de)(de)(de)(de)(de)投行(xing)(xing)，信(xin)(xin)托、保(bao)(bao)險公司基(ji)本不(bu)屬于(yu)影(ying)子(zi)(zi)(zi)銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)。

　　影子銀行區別于(yu)其他傳統的商(shang)業(ye)銀行有其以下幾個特點，第(di)(di)一，交易(yi)模(mo)式(shi)(shi)采用(yong)批發形式(shi)(shi)；第(di)(di)二，進(jin)行不(bu)透(tou)明的場外(wai)交易(yi)，信息披露制度很不(bu)完善；第(di)(di)三，杠桿率非常高，經常利(li)用(yong)財務杠桿舉債經營(ying)；第(di)(di)四，主(zhu)體是(shi)金融中介機構，載體是(shi)金融創新工具，其充(chong)當了信用(yong)中介功能；第(di)(di)五，由于(yu)影子的負(fu)債不(bu)是(shi)存(cun)款(kuan)，主(zhu)要(yao)是(shi)采取金融資(zi)產證券化的方式(shi)(shi)等來(lai)分散風(feng)險，存(cun)在監管套(tao)利(li)的行為。

　　美國(guo)的(de)住房按(an)揭貸款(kuan)的(de)證(zheng)券化(hua)(hua)是美國(guo)影子銀行的(de)利益(yi)來源(yuan)，也是導致日(ri)后美國(guo)次貸危機的(de).原因(yin)。這(zhe)種住房按(an)揭貸款(kuan)融資來不僅(jin)降低了住房按(an)揭者的(de)融資成本，也讓這(zhe)種信貸擴張通過衍生工具全球(qiu)化(hua)(hua)與平民(min)化(hua)(hua)，成了系統性風險的(de)新(xin)來源(yuan)。

　　美國影(ying)子銀行(xing)(xing)產生于20世紀60、70年代，歐美國家出現(xian)了存款機構的資金(jin)流失、信用收縮、贏利下降(jiang)、銀行(xing)(xing)倒閉(bi)等(deng)現(xian)象。為了應對這種(zhong)(zhong)信用危機，政府大(da)開始規模放松金(jin)融(rong)(rong)部門的各(ge)種(zhong)(zhong)管制(zhi)，促使激烈的市場(chang)競爭形成一股金(jin)融(rong)(rong)創(chuang)新潮。各(ge)種(zhong)(zhong)金(jin)融(rong)(rong)產品(pin)、金(jin)融(rong)(rong)工具、金(jin)融(rong)(rong)組織(zhi)及金(jin)融(rong)(rong)經營(ying)方式等(deng)層出不窮。隨著美國金(jin)融(rong)(rong)管制(zhi)放松，一系列的金(jin)融(rong)(rong)創(chuang)新產品(pin)不斷涌現(xian)，影(ying)子銀行(xing)(xing)也在這過程(cheng)中(zhong)逐漸(jian)形成。

　　近幾年(nian)中(zhong)國(guo)(guo)經(jing)(jing)濟下(xia)行(xing)壓(ya)力不斷(duan)加大(da)，今年(nian)年(nian)末的(de)(de)(de)中(zhong)央(yang)經(jing)(jing)濟會議(yi)更(geng)是提出新常(chang)態的(de)(de)(de)概(gai)念，中(zhong)國(guo)(guo)經(jing)(jing)濟面臨的(de)(de)(de)通縮壓(ya)力加大(da)，傳(chuan)統的(de)(de)(de)商業銀行(xing)資金面不斷(duan)吃緊(jin)，企業面臨的(de)(de)(de)融(rong)資難(nan)的(de)(de)(de)問題也會進一(yi)步惡化。這時候，中(zhong)國(guo)(guo)影(ying)(ying)子銀行(xing)反而起了(le)很(hen)好(hao)的(de)(de)(de)作用。影(ying)(ying)子銀行(xing)體(ti)(ti)系作為(wei)一(yi)種(zhong)跨(kua)越直接融(rong)資和(he)間接融(rong)資的(de)(de)(de)新型金融(rong)運作方(fang)式，能夠有(you)促進實體(ti)(ti)經(jing)(jing)濟和(he)金融(rong)經(jing)(jing)濟的(de)(de)(de)發展，能夠緩解企業資金的(de)(de)(de)困(kun)難(nan)，同時影(ying)(ying)子銀行(xing)開辟(pi)了(le)多元(yuan)化的(de)(de)(de)居民和(he)企業投資渠道(dao)，豐富居民和(he)企業的(de)(de)(de)投資渠道(dao)，以多特征、多層次、多方(fang)式的(de)(de)(de)金融(rong)服務產品和(he)衍生(sheng)工具(ju)滿足居民和(he)企業的(de)(de)(de)投資需求。

　　影子銀行(xing)的(de)大步伐進(jin)入金(jin)融(rong)(rong)(rong)市(shi)場，與(yu)傳統商業銀行(xing)搶占(zhan)市(shi)場份額，加(jia)劇(ju)金(jin)融(rong)(rong)(rong)市(shi)場的(de)競爭，客(ke)觀上(shang)提(ti)高金(jin)融(rong)(rong)(rong)體系的(de)運轉效率，尤其(qi)是融(rong)(rong)(rong)資效率，有利于(yu)中小企業的(de)發(fa)展，一定程度上(shang)緩(huan)解(jie)融(rong)(rong)(rong)資難，貸款難的(de)問題(ti)。中小企業的(de)巨大融(rong)(rong)(rong)資需求也促進(jin)了影子銀行(xing)的(de)快速發(fa)展。

　　在與其他(ta)商(shang)業(ye)銀(yin)行(xing)(xing)的(de)斗爭中，影子(zi)銀(yin)行(xing)(xing)也在推動著(zhu)傳統的(de)商(shang)業(ye)銀(yin)行(xing)(xing)轉型創新。由于(yu)歷史原(yuan)因(yin)以及長期(qi)的(de)壟(long)斷地位，中國的(de)傳統商(shang)業(ye)銀(yin)行(xing)(xing)目前(qian)在金(jin)融

　　市場(chang)仍占據主導地位，但(dan)銀(yin)行的(de)不良資(zi)產(chan)已達近幾(ji)年(nian)的(de)新(xin)高，而且存款(kuan)(kuan)利率比較低(di)，難(nan)以大幅度吸引存款(kuan)(kuan)，經(jing)濟低(di)迷以致計提壞賬可能上升。為扭轉困局，傳統商業銀(yin)行不斷進行金融創新(xin)，既包括產(chan)品創新(xin)，也包括通(tong)道創新(xin)、機制創新(xin)，并且推出更多的(de)高利率理財產(chan)品以吸引存款(kuan)(kuan)。

　　影(ying)子銀行(xing)在短期對經濟發展的作(zuo)(zuo)用(yong)是(shi)明顯的，但是(shi)，凡事皆是(shi)雙刃劍，影(ying)子銀行(xing)的積(ji)極(ji)作(zuo)(zuo)用(yong)固(gu)然要重視，但其消極(ji)作(zuo)(zuo)用(yong)也不能置之不管(guan)。

　　中國的(de)(de)(de)(de)影子銀(yin)(yin)行(xing)(xing)體(ti)系(xi)的(de)(de)(de)(de)負債(zhai)業(ye)務(wu)脫離傳統(tong)的(de)(de)(de)(de)商業(ye)銀(yin)(yin)行(xing)(xing)等正規金(jin)(jin)融(rong)體(ti)系(xi)，以金(jin)(jin)融(rong)創新的(de)(de)(de)(de)方(fang)式以及(ji)高收(shou)益的(de)(de)(de)(de)各類(lei)理財產品獲取(qu)市(shi)場(chang)化(hua)融(rong)資(zi)；但是(shi)它的(de)(de)(de)(de)資(zi)產并未實現市(shi)場(chang)化(hua)，而是(shi)以高風險的(de)(de)(de)(de)原始信(xin)貸方(fang)式搶占傳統(tong)的(de)(de)(de)(de)商業(ye)銀(yin)(yin)行(xing)(xing)的(de)(de)(de)(de)主營業(ye)務(wu)。這種長期斗(dou)爭(zheng)(zheng)的(de)(de)(de)(de)后果(guo)就是(shi)信(xin)貸市(shi)場(chang)的(de)(de)(de)(de)高度競(jing)爭(zheng)(zheng)與(yu)無(wu)序(xu)擴(kuo)張。高度競(jing)爭(zheng)(zheng)促使貸款價格(ge)的(de)(de)(de)(de)降(jiang)低增加(jia)社會(hui)福利(li)，推動中小企業(ye)發(fa)展(zhan)。但是(shi)，無(wu)序(xu)擴(kuo)張的(de)(de)(de)(de)后果(guo)就很嚴重了。影子銀(yin)(yin)行(xing)(xing)的(de)(de)(de)(de)低利(li)率貸款導(dao)致大量融(rong)資(zi)盤的(de)(de)(de)(de)誕生，最終會(hui)推動某些行(xing)(xing)業(ye)的(de)(de)(de)(de)泡沫、債(zhai)務(wu)會(hui)滾雪球(qiu)式發(fa)展(zhan)，不良貸款大量增加(jia)，極其(qi)容易引爆金(jin)(jin)融(rong)危機，挫傷投資(zi)者的(de)(de)(de)(de)信(xin)心(xin)。

　　從國(guo)(guo)家層面來看，中國(guo)(guo)的(de)(de)(de)影子(zi)銀行不受監管，極其容易(yi)逃避宏觀調(diao)控，導致資(zi)金(jin)流向高收益但是國(guo)(guo)家宏觀調(diao)控不希望其泡沫(mo)(mo)化(hua)的(de)(de)(de)經濟領域，大(da)量的(de)(de)(de)資(zi)金(jin)流入(ru)會進(jin)一(yi)步加劇(ju)本已存在泡沫(mo)(mo)的(de)(de)(de)行業泡沫(mo)(mo)化(hua)，加劇(ju)產(chan)能過(guo)剩，這種負面的(de)(de)(de)系統性風險，不僅無法優化(hua)經濟結構，反而使其惡化(hua)，影響金(jin)融體系的(de)(de)(de)穩(wen)定。

　　影(ying)子銀(yin)(yin)行(xing)的(de)(de)(de)(de)(de)弊端分(fen)分(fen)鐘可以秒殺(sha)中國經(jing)濟(ji)，所以，有必要防控影(ying)子銀(yin)(yin)行(xing)帶來的(de)(de)(de)(de)(de)風(feng)險(xian)，消除經(jing)濟(ji)發展的(de)(de)(de)(de)(de)隱(yin)患，促進經(jing)濟(ji)和(he)諧發展。為了更有效的(de)(de)(de)(de)(de)掌握(wo)影(ying)子銀(yin)(yin)行(xing)的(de)(de)(de)(de)(de)信(xin)(xin)(xin)(xin)息(xi)，政府(fu)應該提高對影(ying)子銀(yin)(yin)行(xing)系統的(de)(de)(de)(de)(de)監(jian)管(guan)強度，盡量將其納入金(jin)(jin)融監(jian)管(guan)體系，并要求各(ge)大私(si)募(mu)或基金(jin)(jin)提供符合(he)要求的(de)(de)(de)(de)(de)資(zi)質能(neng)力報告和(he)效內部治理(li)、估值方法(fa)資(zi)料。同時可以借(jie)鑒美國的(de)(de)(de)(de)(de)標準，要求私(si)募(mu)基金(jin)(jin)，信(xin)(xin)(xin)(xin)托以及相關的(de)(de)(de)(de)(de)基金(jin)(jin)向政府(fu)的(de)(de)(de)(de)(de)監(jian)管(guan)機構上交一(yi)定數量的(de)(de)(de)(de)(de)保證(zheng)金(jin)(jin)，限(xian)制(zhi)(zhi)風(feng)險(xian)，提高他們的(de)(de)(de)(de)(de)運行(xing)成本。政府(fu)應該加強影(ying)子銀(yin)(yin)行(xing)的(de)(de)(de)(de)(de)信(xin)(xin)(xin)(xin)息(xi)披露，明確的(de)(de)(de)(de)(de)監(jian)管(guan)主(zhu)體，監(jian)督影(ying)子銀(yin)(yin)行(xing)履行(xing)信(xin)(xin)(xin)(xin)息(xi)披露義務；建立(li)信(xin)(xin)(xin)(xin)息(xi)披露的(de)(de)(de)(de)(de)激勵和(he)懲罰機制(zhi)(zhi)，保證(zheng)監(jian)管(guan)機構的(de)(de)(de)(de)(de)社會公信(xin)(xin)(xin)(xin)力，提高監(jian)管(guan)過程的(de)(de)(de)(de)(de)透明度。

　　政府應該(gai)加強風險隔離，防止風險從影子銀行傳(chuan)遞到(dao)傳(chuan)統的(de)商業(ye)銀行以及(ji)防范道德風險，每年(nian)按(an)照一(yi)定比(bi)列(lie)提取影子銀行的(de)一(yi)部(bu)分資產(chan)以應對其破產(chan)所產(chan)生的(de)社會(hui)問題(ti)。

　　綜上所(suo)述，影子(zi)銀(yin)行所(suo)帶(dai)來(lai)的(de)風險如果防范得當，其能夠激(ji)活市場活力(li)，拉動投資需(xu)求，為(wei)推動我國加快產業結(jie)構升(sheng)級，轉變經濟發展方式(shi)貢獻一份力(li)量。

　　銀行自查報告篇9

　　根據XX市總(zong)工(gong)會《關于(yu)做好20xx年度(du)目(mu)標管理(li)(li)工(gong)作的通知》(萬工(gong)〔20xx〕3號)文(wen)件精神，本著實事求是的原則和認(ren)真負責的態(tai)度(du)。現就我鄉二00九年度(du)工(gong)會目(mu)標管理(li)(li)工(gong)作自查情況(kuang)報告(gao)于(yu)后，不足(zu)之處(chu)，敬(jing)請(qing)指出。

　　一、基礎工作目標

　　(1)組織工(gong)(gong)作(zuo)目標：我鄉20xx年新建了(le)一個社區、四個村工(gong)(gong)會(hui)委員會(hui)，農民工(gong)(gong)入(ru)會(hui)500余人，建立健全(quan)各(ge)項規章制度，完成了(le)上級下達的培訓(xun)任(ren)務，定(ding)期或不(bu)定(ding)期地組織工(gong)(gong)會(hui)會(hui)員學習、培訓(xun)，切實加強了(le)工(gong)(gong)會(hui)隊(dui)伍自(zi)身建設。

　　(2)宣傳工(gong)作目標：切實(shi)加強(qiang)工(gong)會宣傳工(gong)作，完成(cheng)了(le)上級下達給(gei)我(wo)們的報刊(kan)任務(wu)。

　　(3)經保(bao)工(gong)作(zuo)目標：加強了職(zhi)(zhi)工(gong)再就業培訓(xun)，成立(li)了困(kun)(kun)難職(zhi)(zhi)工(gong)幫扶站并(bing)正式投入(ru)使用，并(bing)堅持常年開展(zhan)困(kun)(kun)難職(zhi)(zhi)工(gong)幫扶工(gong)作(zuo)。

　　(4)法(fa)律(lv)工(gong)作(zuo)目(mu)標：正在完(wan)成(cheng)鄉工(gong)會(hui)工(gong)作(zuo)委員會(hui)法(fa)人(ren)資格(ge)登記工(gong)作(zuo)，建(jian)(jian)立了(le)鄉勞動(dong)爭議(yi)調解委員會(hui)，工(gong)會(hui)經常參(can)加仲裁(cai)，調解勞動(dong)爭議(yi)糾紛(全年(nian)共參(can)與調解勞動(dong)糾紛5起)，相應建(jian)(jian)立了(le)勞動(dong)法(fa)律(lv)監(jian)督組織，并發揮其監(jian)督職能作(zuo)用。

　　(5)女(nv)工(gong)(gong)(gong)工(gong)(gong)(gong)作目標(biao)：加(jia)強(qiang)女(nv)工(gong)(gong)(gong)工(gong)(gong)(gong)作，成(cheng)立了女(nv)工(gong)(gong)(gong)工(gong)(gong)(gong)作委員會，積極開展女(nv)職工(gong)(gong)(gong)大病保(bao)險工(gong)(gong)(gong)作和資(zi)助(zhu)貧困學生工(gong)(gong)(gong)作(全年共資(zi)助(zhu)2名(ming)貧困學生)。

　　(6)辦(ban)公(gong)室(shi)(shi)工(gong)作目標：設立鄉工(gong)會(hui)(hui)工(gong)作委員(yuan)會(hui)(hui)辦(ban)公(gong)室(shi)(shi)，落實(shi)了(le)責任心較強的(de)專職辦(ban)公(gong)人員(yuan)，及時準(zhun)確地上報工(gong)會(hui)(hui)各(ge)種信息(xi)材料，按期擬(ni)寫工(gong)作計劃、工(gong)作總結，并完(wan)成了(le)上級下達的(de)其他工(gong)作目標任務。

　　二、重點工作目標

　　(1)成立了南(nan)門社區工會工作(zuo)委員會，堅持共(gong)謀發展(zhan)，切實保(bao)護(hu)職工合(he)法權益。

　　(2)參加了聲(sheng)勢浩大的(de)慶“五一”男子籃(lan)球聯誼賽活動。

　　(3)參加(jia)了XX市總工會組織的拔河比賽。

　　(4)認(ren)真貫(guan)徹《勞動合同法(fa)》，切實(shi)保障干部職工、農(nong)民工的合法(fa)權益(yi)不(bu)受侵(qin)害。

　　(5)積極(ji)參與“工人(ren)先鋒號”創建活動。

　　(6)嚴格執行財經紀律，杜絕(jue)各類(lei)違(wei)紀、違(wei)法事件發生。

　　20xx年我鄉工(gong)(gong)會(hui)(hui)工(gong)(gong)作(zuo)委員(yuan)會(hui)(hui)雖做了一定(ding)的(de)工(gong)(gong)作(zuo)，全面完成了市總工(gong)(gong)會(hui)(hui)下(xia)達的(de)各(ge)項目標任(ren)務，取得了超前的(de)成效，但離上級工(gong)(gong)會(hui)(hui)的(de)'要求還存在(zai)一定(ding)差距。20xx年，我們(men)有信(xin)心和決心在(zai)市總工(gong)(gong)會(hui)(hui)的(de)堅強領(ling)導下(xia)，揚長避短，以(yi)(yi)科學發(fa)展觀(guan)統領(ling)工(gong)(gong)作(zuo)全局，以(yi)(yi)求實的(de)精神，扎(zha)實的(de)工(gong)(gong)作(zuo)態度(du)不(bu)折(zhe)不(bu)扣(kou)地完成上級下(xia)達給我們(men)的(de)各(ge)項目標任(ren)務。

　　銀行自查報告篇10

　　為(wei)防范(fan)銀行(xing)(xing)業金(jin)融(rong)機構(gou)和從(cong)業人員違規代(dai)銷(xiao)行(xing)(xing)為(wei)，保障客戶合法(fa)權(quan)益，根據《中國銀監(jian)會關于銀行(xing)(xing)業金(jin)融(rong)機構(gou)代(dai)銷(xiao)業務風險排查的通知》要求，我(wo)行(xing)(xing)就代(dai)理(li)銷(xiao)售第(di)三方產品的業務進行(xing)(xing)自查，現將(jiang)自查結果(guo)報告(gao)如下：

　　一、我行建立了對被代理機構的審慎盡職調查和全行統一的內部審批制度及流程

　　我行的(de)代理產品主要(yao)是基金(jin)和(he)保(bao)險，針對相(xiang)關(guan)的(de)被代理機構，我行嚴格按照相(xiang)關(guan)制(zhi)度要(yao)求，嚴格統(tong)一(yi)內部審批制(zhi)度及流程(cheng)，對已簽訂和(he)擬簽訂合(he)(he)作協議的(de)'基金(jin)管理公司和(he)保(bao)險公司進行嚴格的(de)盡職(zhi)調查，審慎選擇合(he)(he)作伙伴，停止或拒絕(jue)與存在違法行為(wei)的(de)機構合(he)(he)作。

　　二、建立對代銷產品全行統一的內部審批制度和流程

　　我行對代理(li)銷售的基金和保險產(chan)(chan)(chan)品(pin)嚴格審批，產(chan)(chan)(chan)品(pin)名稱恰當反映產(chan)(chan)(chan)品(pin)屬性(xing)，禁止(zhi)使用帶有誘惑(huo)性(xing)、誤導性(xing)和承(cheng)諾性(xing)的稱謂，禁止(zhi)違規銷售承(cheng)諾保本(ben)產(chan)(chan)(chan)品(pin)。

　　三、本行代理銷售執行有關代銷業務各項管理制度，規范銷售人員的資格管理我行代理(li)(li)銷(xiao)(xiao)售產品的工作人員(yuan)(yuan)(yuan)定(ding)期接(jie)受相關(guan)業(ye)務培(pei)(pei)(pei)訓，與被代理(li)(li)機構(gou)簽訂合作協議，且(qie)定(ding)了培(pei)(pei)(pei)訓的次數(shu)、方(fang)式(shi)、內容，培(pei)(pei)(pei)訓的內容包(bao)括法律法規(gui)、業(ye)務知識(shi)、銷(xiao)(xiao)售技能及職業(ye)道德等，每年培(pei)(pei)(pei)訓的時間(jian)符合相關(guan)部門的規(gui)定(ding)時數(shu)，有(you)新型(xing)代銷(xiao)(xiao)產品是(shi)時，我行按照有(you)關(guan)規(gui)定(ding)對(dui)銷(xiao)(xiao)售人員(yuan)(yuan)(yuan)進行了專門培(pei)(pei)(pei)訓。銷(xiao)(xiao)售人員(yuan)(yuan)(yuan)都通過了保險代理(li)(li)從(cong)業(ye)人員(yuan)(yuan)(yuan)資(zi)(zi)格(ge)考試和基金代理(li)(li)從(cong)業(ye)人員(yuan)(yuan)(yuan)資(zi)(zi)格(ge)考試，取得《保險代理(li)(li)從(cong)業(ye)人員(yuan)(yuan)(yuan)資(zi)(zi)格(ge)證書》和《基金代理(li)(li)人員(yuan)(yuan)(yuan)資(zi)(zi)格(ge)證書》。

　　四、建立了持續性跟蹤評價機制

　　我行嚴(yan)格進(jin)行客(ke)(ke)戶評(ping)(ping)估(gu)，妥善保(bao)管(guan)代理銷(xiao)售業(ye)務相關記錄，按照“了(le)(le)解你的(de)客(ke)(ke)戶”原則對(dui)客(ke)(ke)戶的(de)財務狀況、風險(xian)認知度和(he)承受能力等進(jin)行了(le)(le)解和(he)評(ping)(ping)估(gu)，明確(que)告知客(ke)(ke)戶代銷(xiao)業(ye)務中(zhong)我行與基金管(guan)理公司(si)或保(bao)險(xian)公司(si)法律責任的(de)界定，要求客(ke)(ke)戶書面確(que)認產品出現問題時應(ying)與產品設計(ji)機構進(jin)行溝(gou)通或投訴。

　　五、建立投訴舉報機制

　　我(wo)行(xing)設(she)置并告知客(ke)戶相關業(ye)務的(de)(de)(de)投(tou)(tou)訴電話，制定(ding)專(zhuan)門的(de)(de)(de)人員(yuan)及(ji)時處理客(ke)戶投(tou)(tou)訴，對于客(ke)戶投(tou)(tou)訴較多的(de)(de)(de)基金或保險(xian)產品，我(wo)行(xing)及(ji)時、注定(ding)與設(she)計該(gai)產品的(de)(de)(de)基金管理公(gong)司(si)(si)或保險(xian)公(gong)司(si)(si)溝(gou)通協商(shang)，共(gong)同(tong)制定(ding)切實有效的(de)(de)(de)解決措(cuo)施，避(bi)免損害客(ke)戶利益。

　　六、建立對代銷產品的有效退出機制

　　我行(xing)在(zai)代(dai)(dai)銷基金類(lei)產(chan)(chan)品(pin)和保險(xian)類(lei)產(chan)(chan)品(pin)后(hou)，通(tong)過售(shou)后(hou)反饋數據，與該代(dai)(dai)銷產(chan)(chan)品(pin)的屬性對比，主要是在(zai)收益率和風險(xian)方面，如果該代(dai)(dai)銷產(chan)(chan)品(pin)的實際經(jing)濟值(zhi)與說明不符，誤導顧(gu)(gu)客(ke)，損害顧(gu)(gu)客(ke)利益的，我行(xing)將按照(zhao)有關規定禁(jin)止對該產(chan)(chan)品(pin)的代(dai)(dai)銷業務。

　　通過對(dui)我行(xing)代(dai)(dai)(dai)銷(xiao)(xiao)產(chan)品的(de)(de)自查，我行(xing)嚴格按照上級行(xing)的(de)(de)有關規定辦(ban)理代(dai)(dai)(dai)理銷(xiao)(xiao)售(shou)第三方(fang)產(chan)品的(de)(de)代(dai)(dai)(dai)銷(xiao)(xiao)，以保(bao)護客(ke)戶(hu)合(he)(he)法(fa)權益為前(qian)提，加強內控管理，建立健(jian)全(quan)代(dai)(dai)(dai)銷(xiao)(xiao)產(chan)品相(xiang)關制度(du)規定，合(he)(he)法(fa)合(he)(he)規代(dai)(dai)(dai)理銷(xiao)(xiao)售(shou)第三方(fang)產(chan)品，確(que)保(bao)了客(ke)戶(hu)的(de)(de)合(he)(he)法(fa)權益。

　　銀行自查報告篇11

　　根據中國銀(yin)監會(hui)辦(ban)公廳(ting)印發的(de)《中國銀(yin)監會(hui)辦(ban)公廳(ting)關(guan)于開展銀(yin)行(xing)業金融機構自助設(she)備專項檢查的(de)通知》我社區支(zhi)行(xing) 非常重視此項工(gong)(gong)作，于當(dang)日日終后組(zu)織職工(gong)(gong)學習了(le)該通知精(jing)神，并在會(hui)后對照自身工(gong)(gong)作情況(kuang)進行(xing)了(le)討(tao)論及自查，現將自查整(zheng)改情況(kuang)報告(gao)如下：

　　一、自查對象和范圍

　　我社區支行(xing)自(zi)助設備為在行(xing)穿墻式設備。

　　二、自查內容

　　（一）基礎管理情況：

　　1、我社區支行堅持(chi)每天(tian)早(zao)晚(wan)2次檢查自(zi)助(zhu)設備運行情況(kuang)，保證自(zi)助(zhu)設備全天(tian)24小時正(zheng)常運行。

　　2、已做到(dao)機具每天(tian)清潔(jie)衛生、定期保養維護自助設備，按(an)要求安裝客戶操作提(ti)示、安全用卡(ka)提(ti)示，做到(dao)規范(fan)整潔(jie)。

　　3、加鈔時做到停(ting)機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分(fen)管；現(xian)金(jin)清分(fen)做到在封閉環境中進行(xing)；按要求將廢鈔箱、存(cun)款箱、取款箱內現(xian)金(jin)進行(xing)分(fen)別(bie)清點加鈔完畢后做取款測試。

　　4、加(jia)鈔(chao)過程(cheng)按(an)要(yao)求(qiu)做到全程(cheng)監(jian)控，雙人加(jia)鈔(chao)，錄(lu)像記錄(lu)清晰，已做到每月3次查看監(jian)控錄(lu)像。

　　5、自(zi)助設備(bei)管(guan)(guan)理(li)人(ren)員按(an)規定更(geng)換(huan)密(mi)碼(ma)并(bing)記(ji)錄(lu)，按(an)月更(geng)換(huan)密(mi)碼(ma)，備(bei)份密(mi)碼(ma)及鑰匙(chi)(chi)按(an)要(yao)(yao)求(qiu)分別保(bao)管(guan)(guan)。鑰匙(chi)(chi)使用完(wan)畢后，按(an)要(yao)(yao)求(qiu)入庫(ku)（柜）保(bao)管(guan)(guan)；備(bei)用鑰匙(chi)(chi)按(an)要(yao)(yao)求(qiu)封(feng)存保(bao)管(guan)(guan)；交接按(an)要(yao)(yao)求(qiu)進行記(ji)錄(lu)。

　　6、更換自助(zhu)設備管理(li)員(yuan)(yuan)、加鈔員(yuan)(yuan)嚴格(ge)按(an)照總部要(yao)求進行(xing)備案，按(an)要(yao)求進行(xing)記錄。

　　7、我社區支(zhi)行嚴格執行總(zong)部統一制(zhi)定的自助(zhu)(zhu)設備業務管理(li)制(zhi)度和(he)操作規程，保證自助(zhu)(zhu)設備正常(chang)運行。

　　8、嚴格執行總部統一制定的自助設備安全(quan)防范(fan)制度和操作(zuo)規程。

　　9、客(ke)戶操(cao)作區有隔斷擋板及一米線(xian)，使廣(guang)大儲戶能夠安全用(yong)卡(ka)、放(fang)心用(yong)卡(ka)。

　　10、管理員(yuan)(yuan)、加(jia)(jia)鈔(chao)員(yuan)(yuan)已完全熟(shu)練掌握了(le)加(jia)(jia)鈔(chao)、操作機具、修改(gai)密碼、調閱監控等操作技能。

　　11、每天4次巡視，以確保周邊無可疑(yi)裝(zhuang)置(zhi)和(he)粘貼(tie)物及虛(xu)假廣告。

　　(二)安全防(fang)范(fan)設施建設情況：

　　1、已安裝視頻監控裝置(zhi)，可以清晰的(de)看到客戶正面圖像(xiang)及進、出鈔口(kou)現(xian)金(jin)裝填(tian)過程的(de)實時錄(lu)(lu)像(xiang)；回放錄(lu)(lu)像(xiang)客戶面部特征及進、出鈔口(kou)現(xian)金(jin)裝填(tian)過程圖像(xiang)清晰。

　　2、已(yi)安裝防窺(kui)罩(zhao)，所(suo)有攝像機都不(bu)能看到客戶(hu)密碼操作。

　　3、圖像(xiang)數據記錄(lu)采用數字(zi)錄(lu)像(xiang)設備。

　　4、視頻圖像(xiang)疊加時間和日(ri)期信息(xi)，數據儲存時間大于(yu)30天(tian)。

　　5、已(yi)有總部統一安裝的安全提示和24小時服務(wu)電話。

　　6、視頻監控系統時(shi)間(jian)與自助設備時(shi)間(jian)保持同步(bu)。

　　7、有獨立的`用(yong)戶操作區域(yu)，已設置一米線(xian)、防窺罩、防窺擋板。

　　8、自助(zhu)設備采(cai)用(yong)實體磚。

　　今后，我社(she)區支行(xing)將進一(yi)步組織員工學(xue)習《銀(yin)行(xing)自(zi)(zi)助設(she)備、自(zi)(zi)助銀(yin)行(xing)安全防范(fan)規定(ding)》。嚴(yan)格(ge)執行(xing)總(zong)(zong)部統一(yi)制(zhi)定(ding)的自(zi)(zi)助設(she)備安全防范(fan)制(zhi)度(du)和操(cao)作(zuo)規程。提高員工思想認識，增強(qiang)防范(fan)風險防控(kong)能力，嚴(yan)格(ge)按照總(zong)(zong)部要(yao)求及相關制(zhi)度(du)規范(fan)操(cao)作(zuo)，確保我社(she)區支行(xing)自(zi)(zi)助設(she)備業務安全運行(xing)，穩健發展(zhan)。

　　XXXXXXXXXXXXXX

　　支行

　　20xx年6月26日(ri)

　　銀行自查報告篇12

　　xx銀(yin)行基礎(chu)金融(rong)服務情況匯(hui)報(bao)xx銀(yin)行轄內設(she)立營業網(wang)點x個，其中：農村網(wang)點x個，城區網(wang)點x個，從(cong)業人員x人。根(gen)據銀(yin)監局相關要求，我行對轄內基礎(chu)金融(rong)“村村通”服務情況進行了調查，現匯(hui)報(bao)如下：

　　一、基本情況

　　截止(zhi)9月末，我(wo)行(xing)在轄內x個網點共(gong)布放自助(zhu)取款機(ji)x臺、存取款一體機(ji)x臺；布放POS機(ji)x臺，其他(ta)機(ji)具(ju)x臺，其中：助(zhu)農取款服務(wu)機(ji)具(ju)x臺，自助(zhu)機(ji)具(ju)到村(cun)覆蓋(gai)率x%，累計辦(ban)理查詢、存取款及轉(zhuan)賬業務(wu)x余萬筆(bi)。全行(xing)累計發行(xing)福(fu)祥(xiang)卡x萬張，拓(tuo)展手(shou)機(ji)銀行(xing)用(yong)戶x戶，網上銀行(xing)用(yong)戶x戶，累計辦(ban)理各項(xiang)查詢、轉(zhuan)賬、繳費(fei)業務(wu)x余萬筆(bi)。累計代(dai)理發放各項(xiang)涉(she)農補貼x萬筆(bi)、金額x萬元(yuan)。

　　二、主要做法

　　（一）領導重視(shi)，統(tong)籌安(an)(an)排作為(wei)服(fu)務農村金融(rong)的主(zhu)力軍，xx銀行堅持(chi)“改制不改向(xiang)、更名不改姓”，始終(zhong)堅持(chi)立足(zu)農村、支持(chi)農業(ye)、服(fu)務農業(ye)的“三(san)農”服(fu)務理念，董事會下設成立了專(zhuan)門(men)的三(san)農發展規劃委員(yuan)會，統(tong)籌安(an)(an)排農村金融(rong)服(fu)務工作。

　　（二(er)）開(kai)展(zhan)宣傳(chuan)，穩步推進(jin)近年來，我行(xing)先后開(kai)展(zhan)了送金融知識下鄉宣傳(chuan)活動(dong)x場、手機銀(yin)(yin)行(xing)業務(wu)(wu)推廣(guang)宣傳(chuan)x次、金融知識進(jin)校園專題(ti)活動(dong)x次；舉辦了“xx杯”xx比賽、xx走進(jin)x銀(yin)(yin)行(xing)、xx有禮助(zhu)學活動(dong)等宣傳(chuan)x場；在(zai)x個(ge)營(ying)業網點布放宣傳(chuan)展(zhan)臺x份、業務(wu)(wu)宣傳(chuan)資料x余(yu)份，對轄內基礎金融服務(wu)(wu)進(jin)行(xing)了廣(guang)泛宣傳(chuan)和推廣(guang)。

　　（三）合理規(gui)劃，拓展服務(wu)年初，我行就對轄內布(bu)放(fang)自助(zhu)設備及(ji)自助(zhu)機(ji)具進(jin)行了(le)合理規(gui)劃，對金(jin)融服務(wu)空白區(qu)域(yu)及(ji)部分(fen)農村網點布(bu)放(fang)自助(zhu)機(ji)具情況進(jin)行了(le)摸底統計。截止9月(yue)末，我行在xx社區(qu)、xx園區(qu)增設自助(zhu)銀(yin)行x個(ge)，計劃布(bu)放(fang)自助(zhu)存取(qu)款(kuan)(kuan)機(ji)具x臺(tai)，在各近郊農村網點增加在行式自助(zhu)取(qu)款(kuan)(kuan)機(ji)x臺(tai)，可為(wei)轄內x萬余戶農戶提供(gong)方便快(kuai)捷(jie)的(de)金(jin)融服務(wu)。

　　三、存在不足

　　（一(yi)）農村基礎金融服務仍(reng)有(you)空白區域。農村基礎金融服務是一(yi)項(xiang)綜合性的工作(zuo)，涉(she)及到多方面要(yao)規劃、推動(dong)、落實。目(mu)前(qian)我行轄內仍(reng)有(you)xx、xx、xx鄉鎮未設立營(ying)業網點。

　　（二）業務宣(xuan)傳力度(du)有待(dai)進(jin)一步加強。作(zuo)為(wei)全市網點最多的金融機(ji)構，我行在(zai)業務宣(xuan)傳上做了(le)大量工作(zuo)，但仍有部分村(cun)組(zu)未(wei)覆蓋到(dao)，今后我行將進(jin)一步加強進(jin)村(cun)入戶的業務宣(xuan)傳。

　　（三）普惠金融(rong)(rong)服務能(neng)力有待(dai)進一步(bu)提升。改制后的(de)x銀行，開展普惠金融(rong)(rong)的(de)責任更(geng)大，我(wo)行在轄(xia)內推行了x卡(ka)、手(shou)機銀行等新業務新產品(pin)，在此(ci)基(ji)礎上，將推出(chu)xx、xx等產品(pin)，進一步(bu)豐富金融(rong)(rong)產品(pin)服務普惠金融(rong)(rong)。

　　銀(yin)行外(wai)匯業務自查報告

　　關于對外匯管理內(nei)控(kong)制(zhi)度建設與執行情(qing)況(kuang)進(jin)行自(zi)查和整改情(qing)況(kuang)的匯報(bao)省分局內(nei)控(kong)監(jian)督檢查組：接到省分局內(nei)控(kong)檢查通知后，我(wo)局首先組織(zhi)人(ren)員(yuan)開展了外匯業務的自(zi)查和糾改工作(zuo)，目前此項工作(zuo)已基本結束(shu)，現(xian)將主要(yao)情(qing)況(kuang)報(bao)告(gao)如下：

　　一(yi)、20xx年內(nei)(nei)控(kong)(kong)(kong)監(jian)(jian)督檢(jian)(jian)查(cha)中所(suo)發現問題的(de)(de)(de)(de)整改(gai)情況(kuang)匯(hui)報20xx年，省分局(ju)內(nei)(nei)控(kong)(kong)(kong)監(jian)(jian)督檢(jian)(jian)查(cha)組(zu)(zu)對(dui)(dui)我行(xing)內(nei)(nei)控(kong)(kong)(kong)制(zhi)(zhi)度(du)建設(she)及執行(xing)情況(kuang)進(jin)(jin)行(xing)了(le)全面的(de)(de)(de)(de)檢(jian)(jian)查(cha)，針對(dui)(dui)存在(zai)(zai)的(de)(de)(de)(de)問題，下發了(le)《內(nei)(nei)控(kong)(kong)(kong)監(jian)(jian)督檢(jian)(jian)查(cha)意見(jian)書(shu)》。我局(ju)收支(zhi)《內(nei)(nei)控(kong)(kong)(kong)監(jian)(jian)督檢(jian)(jian)查(cha)意見(jian)書(shu)》后，主管(guan)局(ju)長(chang)(chang)非常重視，專門(men)召開外匯(hui)管(guan)理(li)科(ke)全體(ti)人員(yuan)會議，要求認真對(dui)(dui)待檢(jian)(jian)查(cha)意見(jian)，研究(jiu)整改(gai)方案，落實(shi)整改(gai)責(ze)(ze)任，并制(zhi)(zhi)定(ding)了(le)具(ju)體(ti)的(de)(de)(de)(de)`措施，要求在(zai)(zai)規(gui)(gui)定(ding)的(de)(de)(de)(de)時(shi)間內(nei)(nei)整改(gai)完畢。針對(dui)(dui)20xx年檢(jian)(jian)查(cha)中發現的(de)(de)(de)(de)“我局(ju)內(nei)(nei)控(kong)(kong)(kong)制(zhi)(zhi)度(du)中缺(que)少(shao)局(ju)長(chang)(chang)和(he)副局(ju)長(chang)(chang)的(de)(de)(de)(de)工作崗位職責(ze)(ze)”問題，檢(jian)(jian)查(cha)結(jie)束后，我局(ju)立即(ji)制(zhi)(zhi)定(ding)了(le)局(ju)長(chang)(chang)和(he)副局(ju)長(chang)(chang)崗位責(ze)(ze)任制(zhi)(zhi)，并將其充實(shi)到制(zhi)(zhi)度(du)匯(hui)編(bian)(bian)中。針對(dui)(dui)“國際(ji)收支(zhi)（綜合(he)、科(ke)技(ji)）和(he)經常項目各項制(zhi)(zhi)度(du)、崗位責(ze)(ze)任制(zhi)(zhi)和(he)操作規(gui)(gui)程在(zai)(zai)裝訂匯(hui)編(bian)(bian)時(shi)缺(que)少(shao)目錄”問題，我局(ju)組(zu)(zu)織全體(ti)人員(yuan)重新校(xiao)對(dui)(dui)了(le)制(zhi)(zhi)度(du)匯(hui)編(bian)(bian)，對(dui)(dui)制(zhi)(zhi)度(du)中不完善(shan)(shan)的(de)(de)(de)(de)內(nei)(nei)容進(jin)(jin)行(xing)了(le)完善(shan)(shan)，同時(shi)附加了(le)目錄。

　　二、對(dui)(dui)20xx年1月至(zhi)20xx年9月的業(ye)務(wu)自(zi)查情況匯(hui)報20xx年10月8日(ri)－10日(ri)，我局(ju)主管局(ju)長和(he)外匯(hui)科正副科長通過實地(di)核(he)查方(fang)式，對(dui)(dui)中心支局(ju)20xx年1月－20xx年9月的各(ge)項(xiang)外匯(hui)業(ye)務(wu)開展及內控制度(du)執行情況進行了(le)自(zi)查。核(he)查了(le)重要單證和(he)印(yin)章的保(bao)管、登記情況；對(dui)(dui)各(ge)類(lei)報表進行了(le)復(fu)查和(he)數據核(he)對(dui)(dui)；對(dui)(dui)已(yi)辦結的各(ge)類(lei)業(ye)務(wu)留存的單證資(zi)料進行了(le)核(he)查復(fu)審；對(dui)(dui)各(ge)業(ye)務(wu)系(xi)統(tong)計算機操作流程進行了(le)復(fu)查核(he)實。

　　(一(yi))業務(wu)辦理情況1.出(chu)口(kou)(kou)收匯(hui)核(he)(he)(he)銷(xiao)(xiao)(xiao)(xiao)(xiao)業務(wu)。建(jian)立了(le)企業領用核(he)(he)(he)銷(xiao)(xiao)(xiao)(xiao)(xiao)單(dan)(dan)、注(zhu)銷(xiao)(xiao)(xiao)(xiao)(xiao)登記薄等，認真完整(zheng)做好登記；對核(he)(he)(he)銷(xiao)(xiao)(xiao)(xiao)(xiao)單(dan)(dan)實行入保(bao)險(xian)柜雙人(ren)妥善管理，沒有丟失現(xian)象發生；對由于各種原因作(zuo)(zuo)廢的核(he)(he)(he)銷(xiao)(xiao)(xiao)(xiao)(xiao)單(dan)(dan)及(ji)時(shi)作(zuo)(zuo)好登記并在(zai)“中國電子口(kou)(kou)岸”上(shang)(shang)注(zhu)銷(xiao)(xiao)(xiao)(xiao)(xiao)；在(zai)具體辦理出(chu)口(kou)(kou)收匯(hui)核(he)(he)(he)銷(xiao)(xiao)(xiao)(xiao)(xiao)業務(wu)操(cao)(cao)作(zuo)(zuo)中，能(neng)(neng)嚴格按(an)操(cao)(cao)作(zuo)(zuo)規(gui)程辦理，操(cao)(cao)作(zuo)(zuo)規(gui)范，單(dan)(dan)證資料(liao)(liao)齊全；能(neng)(neng)按(an)規(gui)定及(ji)時(shi)上(shang)(shang)報(bao)(bao)各種報(bao)(bao)表，不存在(zai)錯(cuo)報(bao)(bao)、漏報(bao)(bao)現(xian)象；根據不同業務(wu)要(yao)求(qiu)分類(lei)(lei)保(bao)管各類(lei)(lei)資料(liao)(liao)，核(he)(he)(he)銷(xiao)(xiao)(xiao)(xiao)(xiao)資料(liao)(liao)、報(bao)(bao)表資料(liao)(liao)按(an)期進(jin)行裝訂歸檔(dang)。 2.進(jin)口(kou)(kou)付(fu)匯(hui)核(he)(he)(he)銷(xiao)(xiao)(xiao)(xiao)(xiao)業務(wu)。進(jin)口(kou)(kou)付(fu)匯(hui)核(he)(he)(he)銷(xiao)(xiao)(xiao)(xiao)(xiao)業務(wu)系統操(cao)(cao)作(zuo)(zuo)規(gui)范，付(fu)匯(hui)核(he)(he)(he)銷(xiao)(xiao)(xiao)(xiao)(xiao)資料(liao)(liao)及(ji)單(dan)(dan)證齊全；及(ji)時(shi)、完整(zheng)打印(yin)報(bao)(bao)關單(dan)(dan)電子底帳(zhang)，確(que)保(bao)了(le)報(bao)(bao)關單(dan)(dan)的真實有效；能(neng)(neng)及(ji)時(shi)準確(que)上(shang)(shang)報(bao)(bao)各類(lei)(lei)進(jin)口(kou)(kou)付(fu)匯(hui)核(he)(he)(he)銷(xiao)(xiao)(xiao)(xiao)(xiao)報(bao)(bao)表，無(wu)錯(cuo)報(bao)(bao)、漏報(bao)(bao)現(xian)象。

　　3.個(ge)人(ren)結售(shou)(shou)匯業(ye)務(wu)。業(ye)務(wu)人(ren)員能通過“個(ge)人(ren)結售(shou)(shou)匯系統”對因私(si)購結匯進行實(shi)施監控；按時上報“個(ge)人(ren)結售(shou)(shou)匯報表和(he)報告(gao)。

　　4.外(wai)商(shang)投資(zi)業務。核(he)準(zhun)件的(de)(de)領用(yong)、使(shi)用(yong)、保管、作(zuo)廢及核(he)準(zhun)專用(yong)章(zhang)的(de)(de)使(shi)用(yong)均(jun)建(jian)立了相應登記簿，認真完整進行(xing)詳細記載；核(he)準(zhun)件及核(he)準(zhun)專用(yong)章(zhang)嚴(yan)格實(shi)行(xing)雙人分管，核(he)準(zhun)件與IC卡嚴(yan)格按(an)重(zhong)要空白憑證(zheng)管理規(gui)定(ding)入保險(xian)柜管理，并按(an)期(qi)對庫(ku)存情況(kuang)進行(xing)盤點，無丟失情況(kuang)發生。業務處理中，嚴(yan)格按(an)規(gui)定(ding)要求填制(zhi)“資(zi)本(ben)項目業務內(nei)部(bu)審批表”，由經辦、復(fu)核(he)、領導逐級審核(he)，認真上機(ji)操作(zuo)，換人復(fu)核(he)，操作(zuo)手(shou)續規(gui)范；外(wai)商(shang)投資(zi)企(qi)業檔案資(zi)料嚴(yan)格按(an)規(gui)定(ding)分類(lei)建(jian)檔，妥善保管。

　　5.貿易(yi)信貸業務。辦理預收(shou)貨款額度外人工確認時做(zuo)到審核(he)資料齊全，操(cao)作規(gui)范。

　　6.國際收(shou)(shou)支(zhi)。對(dui)國際收(shou)(shou)支(zhi)形(xing)勢按(an)月(yue)、季進行(xing)(xing)監測、分析(xi)并(bing)形(xing)成報(bao)告上報(bao)分局。 7.外匯統計。嚴(yan)格執行(xing)(xing)銀行(xing)(xing)結售匯統計工作制度，并(bing)按(an)旬、月(yue)報(bao)送報(bao)表，能做到(dao)數據(ju)準確無誤，沒有錯報(bao)、遲(chi)報(bao)情(qing)況(kuang)發生；統計報(bao)表檔案(an)資料按(an)旬、按(an)月(yue)進行(xing)(xing)裝訂(ding)，并(bing)妥(tuo)善保管。

　　8.現場檢查。程序合法，實體處(chu)理得(de)當，檔案資料完(wan)整規范。

　　9.非現(xian)場(chang)監(jian)管(guan)。業務(wu)人員充分利用非現(xian)場(chang)檢(jian)查系統，不(bu)定(ding)期(qi)監(jian)測可疑數(shu)據，定(ding)期(qi)上報(bao)非現(xian)場(chang)檢(jian)查報(bao)告。

　　(二)內控建(jian)(jian)設(she)工作責任(ren)落實(shi)情況1.注重制度建(jian)(jian)設(she)與責任(ren)落實(shi)相結合。多年來，我們局(ju)始(shi)終(zhong)把(ba)制度建(jian)(jian)設(she)作為一項重要工作來抓(zhua)，內部監督檢查分層(ceng)(ceng)次實(shi)施，形成(cheng)了分管局(ju)長主管抓(zhua)，部門(men)領導重點抓(zhua)，崗位人員具體(ti)負責，一級(ji)抓(zhua)一級(ji)，層(ceng)(ceng)層(ceng)(ceng)落實(shi)。

　　2.注重制度(du)修訂與業務規范(fan)相結合。檢查期(qi)內，我局在制度(du)建設方面主要做了以下工作：

　　一是完善了包括部(bu)門職(zhi)(zhi)責、崗位(wei)職(zhi)(zhi)責及(ji)業務操作(zuo)規程(cheng)等內(nei)控制(zhi)度(du),明(ming)確了部(bu)門職(zhi)(zhi)責和崗位(wei)職(zhi)(zhi)責分(fen)工。

　　二是根(gen)據(ju)外匯管(guan)(guan)理(li)政策的變化及時修訂(ding)相關內(nei)(nei)控(kong)制(zhi)度。20xx年(nian)《國家(jia)外匯管(guan)(guan)理(li)局(ju)行政許可(ke)(ke)項目表》修訂(ding)后，我(wo)中心(xin)支(zhi)(zhi)局(ju)根(gen)據(ju)新(xin)(xin)的行政許可(ke)(ke)項目及設立(li)依據(ju)等，及時對公示(shi)內(nei)(nei)容進(jin)行了更新(xin)(xin)替(ti)換。進(jin)口(kou)核銷制(zhi)度改(gai)革(ge)后，我(wo)中心(xin)支(zhi)(zhi)局(ju)對原有的進(jin)口(kou)核銷內(nei)(nei)控(kong)制(zhi)度進(jin)行了更新(xin)(xin)修訂(ding)，為進(jin)口(kou)核銷改(gai)革(ge)工作的有序推進(jin)提供了保障。

　　(三)風險防范(fan)和應急管理(li)措施1.重大事項(xiang)決策方面。成(cheng)立了外(wai)匯案件查處(chu)審議委員會。在疑難業務處(chu)理(li)、外(wai)匯查處(chu)等重大事項(xiang)處(chu)理(li)方面，我們通過案件查處(chu)審議委員會進(jin)行集體審議做出(chu)決定。

　　2.風險(xian)點(dian)控制方面。在容易(yi)發生政(zheng)策(ce)和操作風險(xian)的業務領域和工作環節，嚴格(ge)遵守(shou)各項規章(zhang)制度(du)，執行操作規程。同時，針(zhen)對易(yi)發風險(xian)部位，制定了內部風險(xian)控制措施及責任表。

　　3.領導(dao)層履行(xing)檢查職責(ze)。根(gen)據我們(men)內控監督(du)檢查制(zhi)度(du)規定(ding)，部門領導(dao)按月對崗位人(ren)員外匯(hui)業務執行(xing)情況進行(xing)全面檢查，局領導(dao)每年檢查至(zhi)少(shao)一次。

　　4.審批(pi)或(huo)授權(quan)(quan)方面。為了(le)(le)崗位(wei)各層(ceng)級職責權(quan)(quan)限(xian)明確，我(wo)們根據內控(kong)有關規(gui)定，對業務審批(pi)處理事(shi)項按(an)權(quan)(quan)限(xian)進行了(le)(le)授權(quan)(quan)。對不同層(ceng)級的崗位(wei)所(suo)具備的業務審批(pi)權(quan)(quan)或(huo)事(shi)務決(jue)定權(quan)(quan)以(yi)制(zhi)度形(xing)式，進行了(le)(le)嚴格劃分(fen)，對權(quan)(quan)限(xian)劃分(fen)事(shi)項或(huo)金(jin)額標準等做出了(le)(le)明確界定。

　　5.不相容職務(wu)分(fen)離(li)方面。崗位之間權責明確、相互制約，對不宜兼任的職務(wu)進行了嚴格(ge)分(fen)離(li)。主要表現在(zai)憑(ping)證保(bao)管與使(shi)用(yong)相分(fen)離(li)，印章(zhang)保(bao)管與使(shi)用(yong)相分(fen)離(li)、憑(ping)證與印章(zhang)保(bao)管的分(fen)離(li)。

　　6.重(zhong)要事(shi)項報(bao)告方(fang)面(mian)(mian)。重(zhong)要事(shi)項、重(zhong)大差錯和事(shi)故按有關規(gui)(gui)定及時做到上報(bao)。 7.應(ying)急(ji)方(fang)案制定方(fang)面(mian)(mian)。對(dui)于突發事(shi)件或(huo)緊急(ji)情況，制定了(le)應(ying)急(ji)預(yu)案，預(yu)案涵蓋(gai)了(le)對(dui)突發事(shi)件或(huo)緊急(ji)情況的(de)(de)預(yu)測預(yu)警(jing)、信息報(bao)告、應(ying)急(ji)處(chu)置(zhi)、恢復重(zhong)建及調查(cha)(cha)評(ping)估等內(nei)容；并結合情況適時演練，能(neng)夠及時預(yu)警(jing)并反應(ying)，保證不受(shou)損失或(huo)將損失降低(di)到最(zui)低(di)程度。通過這(zhe)次內(nei)控(kong)(kong)(kong)自查(cha)(cha)，一(yi)方(fang)面(mian)(mian)，進一(yi)步(bu)(bu)健全和規(gui)(gui)范(fan)了(le)中心支(zhi)局的(de)(de)內(nei)控(kong)(kong)(kong)制度和各項業務操作規(gui)(gui)程，另(ling)一(yi)方(fang)面(mian)(mian)也讓我(wo)們清醒地認(ren)識到工作中還(huan)存在一(yi)定的(de)(de)差距。我(wo)局將以此次省分(fen)局組織的(de)(de)內(nei)控(kong)(kong)(kong)監督現場(chang)檢查(cha)(cha)為契(qi)機，提(ti)高內(nei)控(kong)(kong)(kong)自律意識，進一(yi)步(bu)(bu)完(wan)善內(nei)控(kong)(kong)(kong)監督管理，提(ti)高履行職責效能(neng)，使我(wo)局的(de)(de)外匯管理工作進一(yi)步(bu)(bu)規(gui)(gui)范(fan)化、程序(xu)化。

　　銀行自查報告篇13

　　為了(le)規范我(wo)行(xing)(xing)人(ren)民幣支(zhi)付(fu)(fu)結(jie)算、支(zhi)付(fu)(fu)系(xi)統(tong)運(yun)(yun)行(xing)(xing)和(he)賬戶管理(li)工作。根據文件(jian)要求(qiu)，我(wo)行(xing)(xing)召開(kai)相關會議并組織人(ren)員學(xue)習，提(ti)出了(le)具體的(de)檢查(cha)要求(qiu)，對我(wo)行(xing)(xing)存量(liang)賬戶及支(zhi)付(fu)(fu)結(jie)算、支(zhi)付(fu)(fu)系(xi)統(tong)運(yun)(yun)行(xing)(xing)管理(li)制度執行(xing)(xing)情況進行(xing)(xing)全面詳(xiang)細(xi)的(de)檢查(cha)。現將(jiang)自(zi)查(cha)情況匯報如下(xia)：

　　一、自查情況

　　（一(yi)）賬戶檢查方面(mian)

　　截止(zhi)目前為止(zhi)我(wo)(wo)行共有(you)單(dan)位(wei)銀(yin)行結(jie)算賬(zhang)戶(hu)(hu)471戶(hu)(hu)，自(zi)(zi)查時間范圍(wei)內我(wo)(wo)行開(kai)立(li)12個單(dan)位(wei)銀(yin)行結(jie)算賬(zhang)戶(hu)(hu)，并且均為基本戶(hu)(hu)，自(zi)(zi)查期間未(wei)開(kai)立(li)其他(ta)類型單(dan)位(wei)賬(zhang)戶(hu)(hu)。

　　（二(er)）內(nei)部管理及控制方(fang)面(mian)

　　建立了銀行結算賬戶管(guan)理崗位責(ze)任(ren)制(zhi)，由會計經辦、復(fu)(fu)核負(fu)責(ze)審核開(kai)戶資料的(de)真(zhen)實性(xing)、合法(fa)性(xing)、完整性(xing)，由主(zhu)管(guan)負(fu)責(ze)開(kai)戶資料的(de)復(fu)(fu)審及(ji)保管(guan)。

　　執行(xing)制度，并設立了小組，對(dui)大(da)額(e)交(jiao)易設置專簿分類進(jin)行(xing)登記備(bei)案。

　　在存(cun)款(kuan)人開立賬戶時便與(yu)其簽訂了銀行結算(suan)賬戶管理協(xie)議(yi)。

　　（三）銀行結算賬戶開立時間(jian)及使(shi)用(yong)

　　由(you)于新開(kai)基本(ben)賬戶和專(zhuan)用支現(xian)戶需要資(zi)料比較(jiao)(jiao)多，審核確(que)(que)認比較(jiao)(jiao)復雜繁瑣，所以客戶等(deng)待時間(jian)緊比較(jiao)(jiao)長，一般(ban)需要3-7個(ge)(ge)工(gong)作日才下發(fa)證(zheng)到企業客戶手(shou)中(zhong)，基本(ben)戶和專(zhuan)用支現(xian)戶均通過人行核準并領(ling)取開(kai)戶許(xu)可證(zheng)，確(que)(que)保唯一性(xing)，并約束其在開(kai)戶許(xu)可證(zheng)簽發(fa)三個(ge)(ge)工(gong)作日后再進行相(xiang)關賬戶交易(yi)。

　　我行還(huan)開立了部分臨時工程類(lei)賬戶(hu)(hu)，由于工程比較復雜審(shen)核資料的真實合法性(xing)需要一(yi)定時間，所以這(zhe)類(lei)賬戶(hu)(hu)一(yi)般都是5-10個(ge)工作日(ri)左右客戶(hu)(hu)才能真正使用。并(bing)且有效期均(jun)為(wei)兩年，按(an)賬戶(hu)(hu)管理制度要求規范其賬戶(hu)(hu)。

　　我行(xing)開立(li)的一(yi)(yi)(yi)(yi)般(ban)(ban)(ban)賬戶(hu)(hu)基本能(neng)在三(san)個工作日(ri)(ri)內(nei)通(tong)知(zhi)其基本開戶(hu)(hu)銀(yin)行(xing)，少(shao)數一(yi)(yi)(yi)(yi)般(ban)(ban)(ban)戶(hu)(hu)通(tong)過電話和傳(chuan)真方式告知(zhi)。除因貸款(kuan)(kuan)開立(li)一(yi)(yi)(yi)(yi)般(ban)(ban)(ban)戶(hu)(hu)外，其他(ta)一(yi)(yi)(yi)(yi)般(ban)(ban)(ban)存款(kuan)(kuan)賬戶(hu)(hu)基本上(shang)能(neng)在開立(li)結算賬戶(hu)(hu)3個工作日(ri)(ri)后才辦(ban)理付(fu)款(kuan)(kuan)業(ye)務。并且沒有一(yi)(yi)(yi)(yi)般(ban)(ban)(ban)戶(hu)(hu)未經批(pi)準的專用戶(hu)(hu)辦(ban)理取現業(ye)務情況發生。

　　開立一般戶(hu)、非預算單位(wei)專戶(hu)5個(ge)工作日(ri)內(nei)向人民銀行(xing)(xing)備(bei)案，基本戶(hu)開戶(hu)信息變(bian)更(geng)(geng)后(hou)，最遲次日(ri)向人民銀行(xing)(xing)更(geng)(geng)改(gai)備(bei)案，一般戶(hu)變(bian)更(geng)(geng)后(hou)能于變(bian)更(geng)(geng)后(hou)2個(ge)工作日(ri)內(nei)向人民銀行(xing)(xing)報告。

　　二、自查發現的問題

　　自查中(zhong)發(fa)現，一般企業開戶用時較(jiao)長(chang)，歸結主要以下幾(ji)個原因：

　　（一(yi)）客戶(hu)(hu)對開戶(hu)(hu)流程(cheng)不熟(shu)悉

　　受地域及客戶(hu)群體素質限制，來(lai)我行開立對公(gong)賬(zhang)(zhang)戶(hu)單(dan)位(wei)一般小微企(qi)業(ye)居多，他們并(bing)沒有(you)雇(gu)傭專(zhuan)業(ye)會計(ji)人員管(guan)理對公(gong)賬(zhang)(zhang)戶(hu)，到銀行辦(ban)理開戶(hu)手(shou)續(xu)的(de)經辦(ban)員一般對單(dan)位(wei)存款賬(zhang)(zhang)戶(hu)缺乏認知(zhi)，有(you)的(de)甚至(zhi)不清楚自己(ji)需(xu)要開立哪一類單(dan)位(wei)賬(zhang)(zhang)戶(hu)，而(er)且部分(fen)客戶(hu)相關手(shou)續(xu)不能(neng)一次準備齊全(quan)，并(bing)且盡管(guan)有(you)專(zhuan)門的(de)業(ye)務人員指導其填(tian)寫賬(zhang)(zhang)戶(hu)開戶(hu)資料，仍然需(xu)要很長時(shi)間能(neng)正確填(tian)寫出一份資料。

　　（二）單位賬戶程(cheng)序(xu)比(bi)較(jiao)復(fu)雜

　　新建立(li)的對公賬(zhang)(zhang)戶(hu)(hu)需(xu)要提供(gong)相(xiang)(xiang)關資料(liao)，并(bing)(bing)進行審(shen)核(he)，審(shen)核(he)無誤后在我(wo)行核(he)心系(xi)統(tong)中錄入(ru)單位相(xiang)(xiang)關基(ji)本(ben)信(xin)息(xi)再進行開(kai)戶(hu)(hu)，并(bing)(bing)在電子(zi)驗印(yin)系(xi)統(tong)留存(cun)相(xiang)(xiang)應的印(yin)章及印(yin)模，并(bing)(bing)且(qie)需(xu)要專門的復核(he)，客戶(hu)(hu)蓋章予以確認(ren)。系(xi)統(tong)產生賬(zhang)(zhang)號后還需(xu)要錄入(ru)人民銀行賬(zhang)(zhang)戶(hu)(hu)管(guan)理系(xi)統(tong)，新開(kai)立(li)的基(ji)本(ben)存(cun)款賬(zhang)(zhang)戶(hu)(hu)另外需(xu)要錄入(ru)機構信(xin)用代碼證系(xi)統(tong)。

　　因為非(fei)核(he)準類(lei)(lei)(lei)(lei)賬戶(hu)(hu)(hu)(hu)(hu)手續相(xiang)對簡單，用時(shi)相(xiang)對較短，而核(he)準類(lei)(lei)(lei)(lei)賬戶(hu)(hu)(hu)(hu)(hu)需要(yao)(yao)送交上級人(ren)民銀行備案審(shen)批，按賬戶(hu)(hu)(hu)(hu)(hu)關系相(xiang)關要(yao)(yao)求上級人(ren)行進行審(shen)核(he)、制作開(kai)戶(hu)(hu)(hu)(hu)(hu)許可(ke)證(zheng)，并告(gao)知我行可(ke)以領(ling)取(qu)，我行才能把證(zheng)發給企(qi)業客戶(hu)(hu)(hu)(hu)(hu)，并要(yao)(yao)求其(qi)在開(kai)戶(hu)(hu)(hu)(hu)(hu)許可(ke)證(zheng)下(xia)發后(hou)三個工作日(ri)后(hou)允許其(qi)操作賬戶(hu)(hu)(hu)(hu)(hu)。如果開(kai)立(li)臨時(shi)存款(kuan)類(lei)(lei)(lei)(lei)賬戶(hu)(hu)(hu)(hu)(hu)，尤其(qi)是我行有部(bu)分臨時(shi)工程(cheng)類(lei)(lei)(lei)(lei)存款(kuan)賬戶(hu)(hu)(hu)(hu)(hu)，經辦資(zi)料較多，其(qi)真實合法(fa)性審(shen)核(he)時(shi)間較長，所(suo)以用時(shi)較長。

　　三、改進計劃

　　針(zhen)對我(wo)行(xing)對企業(ye)開(kai)戶服(fu)務中(zhong)存在的`問(wen)題我(wo)行(xing)采取相關措施，盡量縮短開(kai)戶時間讓客戶滿意。

　　首先，加強(qiang)內部管理(li)。開展對《人(ren)民幣賬戶(hu)管理(li)條例》的(de)學(xue)習，每一名(ming)經辦人(ren)員熟悉開戶(hu)操作流程(cheng)，熟知(zhi)條例規定，從自(zi)身提(ti)升業務(wu)素(su)質、水平，并(bing)且及時(shi)取送(song)賬戶(hu)，最大時(shi)間節(jie)省辦理(li)業務(wu)的(de)速(su)度，縮短(duan)業務(wu)時(shi)間。

　　其次，定期組織外部宣傳(chuan)學(xue)習。開展服務城鄉、走進社區(qu)等相關活動，選拔出優(you)秀(xiu)講師，普及單位(wei)賬(zhang)戶相關知識，讓大家了(le)解單位(wei)結算賬(zhang)戶的意(yi)義。

　　最后，作為(wei)服務業機構(gou)，我行積極與上級人民銀行溝通，隨時掌握賬戶相關規(gui)定(ding)要求，積極有(you)效的辦(ban)理(li)相關業務。

　　銀行自查報告篇14

　　五大(da)行(xing)面臨新(xin)(xin)資本(ben)協議(yi)經歷了(le)20xx年(nian)的天量信貸之后，20xx年(nian)，工行(xing)、農行(xing)、中行(xing)、建(jian)行(xing)、交行(xing)等五大(da)商業銀行(xing)將要面臨新(xin)(xin)的資本(ben)協議(yi)，銀監會也加強了(le)對商業銀行(xing)的資本(ben)要求，并且要求商業銀行(xing)健全和完善(shan)“立足(zu)當(dang)前著眼長遠(yuan)……

　　五大行面臨新資本協議

　　經歷了(le)20xx年(nian)的(de)天量(liang)信貸之后，20xx年(nian)，工(gong)行(xing)、農行(xing)、中行(xing)、建(jian)行(xing)、交行(xing)等五大商(shang)業銀行(xing)將要面臨新的(de)資本協議(yi)，銀監會(hui)也加強了(le)對(dui)商(shang)業銀行(xing)的(de)資本要求(qiu)，并且要求(qiu)商(shang)業銀行(xing)健全和完善(shan)“立(li)足當前著眼長遠”的(de)資本補充長效(xiao)機制。

　　銀監(jian)會也已經把大型商(shang)業銀行(xing)的(de)(de)資本(ben)充足(zu)率從11%提(ti)(ti)至了11.5%，并且實行(xing)動態的(de)(de)資本(ben)充足(zu)率管(guan)理，并有可(ke)(ke)能進一步提(ti)(ti)高資本(ben)充足(zu)率的(de)(de)可(ke)(ke)能性。

　　從已經公布的(de)五大商(shang)業銀行(xing)(xing)20xx年(nian)的(de)年(nian)報看，中國(guo)銀行(xing)(xing)的(de)資(zi)本(ben)充(chong)足率已經降至11.14%，為上(shang)市的(de)大型商(shang)業銀行(xing)(xing)末(mo)位(wei)，并未達到監管(guan)(guan)層的(de)監管(guan)(guan)要求，而(er)中行(xing)(xing)也最先公布了其再融資(zi)方案。

　　一(yi)位知情人(ren)士對(dui)《華夏時(shi)報(bao)》記者透露(lu)，監管(guan)部門要求(qiu)大型(xing)銀(yin)(yin)行(xing)要盡快制定符合資(zi)(zi)本約(yue)束要求(qiu)的科學發展(zhan)戰略，加強資(zi)(zi)本管(guan)理。并要求(qiu)五大商業(ye)銀(yin)(yin)行(xing)結合各自銀(yin)(yin)行(xing)的經營特點，制定符合自身(shen)的20xx年(nian)和中(zhong)長期資(zi)(zi)本補充規劃，并經股東大會批(pi)準后于20xx年(nian)6月末前上報(bao)給監管(guan)部門，并公開(kai)披(pi)露(lu)。

　　銀行自查不良

　　20xx年(nian)新(xin)增貸款的急劇膨脹(zhang)，再(zai)加上(shang)20xx年(nian)寬松的新(xin)增貸款總額，使得市(shi)場人士都在關注商業(ye)銀(yin)行在發(fa)放大量(liang)貸款后是(shi)否(fou)會造(zao)成大量(liang)的壞賬，導致商業(ye)銀(yin)行的不良(liang)貸款上(shang)升。

　　銀監(jian)會2月(yue)(yue)末公(gong)布的數據(ju)顯示，商(shang)業(ye)銀行的不良(liang)貸款(kuan)都實現(xian)了雙降。截至20xx年1月(yue)(yue)末，商(shang)業(ye)銀行不良(liang)貸款(kuan)余額4830億元，比年初減少143億元。不良(liang)貸款(kuan)率(lv)1.48%，比年初下降0.1個百分點。商(shang)業(ye)銀行撥備覆蓋率(lv)為161.3%，比上年末上升6.3個百分點。

　　在不良貸款出現雙降(jiang)的(de)情況下，監管機構還是要求大(da)(da)型銀(yin)行加大(da)(da)貸款質量的(de)'風險管控，特別是針(zhen)對20xx年以來新增(zeng)貸款的(de)風險管理，通過加大(da)(da)自查力度，采(cai)取監管措施(shi)，切(qie)實防止不良貸款的(de)反(fan)彈(dan)。

　　上(shang)述知情(qing)人(ren)士介(jie)紹，監(jian)管機(ji)構(gou)要(yao)求大型銀行在20xx年上(shang)半年對貸(dai)款五級分類情(qing)況進行全面自查，并且自查報告(gao)于5月底前上(shang)報監(jian)管部門。

　　20xx年12月(yue)，國(guo)外評級(ji)機構惠譽對(dui)中國(guo)商業銀(yin)行的貸(dai)款(kuan)的五級(ji)分類(lei)(lei)(lei)產(chan)生質疑，認為其中的“關注(zhu)類(lei)(lei)(lei)”和“不(bu)良類(lei)(lei)(lei)”都不(bu)能夠(gou)及時反映商業銀(yin)行資產(chan)質量的變(bian)化。

　　西南(nan)證券銀(yin)行(xing)首席分(fen)析師付立春(chun)指出，目前(qian)國(guo)內的(de)商業銀(yin)行(xing)的(de)資(zi)產(chan)五(wu)級(ji)分(fen)類(lei)做(zuo)得比較好，能(neng)夠真實(shi)地反映出商業銀(yin)行(xing)的(de)資(zi)產(chan)變化(hua)，并且五(wu)級(ji)分(fen)類(lei)的(de)遷徙率也是(shi)特(te)別受關注(zhu)的(de)一(yi)個重要指標。但是(shi)，由于資(zi)產(chan)五(wu)級(ji)分(fen)類(lei)只(zhi)能(neng)夠在年(nian)報和(he)半年(nian)報中看到，并且是(shi)期末數據而不(bu)是(shi)期中數據，希望(wang)能(neng)夠增加披露數據的(de)完(wan)整(zheng)性和(he)規范性。

　　從工商銀行(xing)公(gong)布(bu)(bu)的(de)貸(dai)款五級(ji)(ji)分類(lei)(lei)(lei)來看，次級(ji)(ji)類(lei)(lei)(lei)和可疑類(lei)(lei)(lei)貸(dai)款都有所(suo)降(jiang)(jiang)低，而損失類(lei)(lei)(lei)貸(dai)款上(shang)升了20.65億元。建(jian)設銀行(xing)公(gong)布(bu)(bu)的(de)年(nian)報中(zhong)顯示，可疑類(lei)(lei)(lei)貸(dai)款相比20xx年(nian)末增加了28.07億元，而其它(ta)貸(dai)款分類(lei)(lei)(lei)則(ze)出現下降(jiang)(jiang)。

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