銀行(xing)信息保護風(feng)險自查報告(gao)范文（通用21篇）

　　不經意間(jian)，工作已經告一段落(luo)(luo)，過(guo)去一段時間(jian)以來存在的(de)工作問題(ti)，非常(chang)值(zhi)得(de)總結，這時候(hou)，最關鍵(jian)的(de)自查報(bao)告怎(zen)么能落(luo)(luo)下！那么一份詳細的(de)自查報(bao)告要怎(zen)么寫(xie)呢？下面是小編收集整理(li)的(de)銀行信息保護(hu)風險自查報(bao)告范文（通用21篇），希望對大(da)家有所幫(bang)助。

　　銀行信息保護風險自查報告1

　　按照年度工作(zuo)部(bu)署(shu)，我部(bu)認真學習貫徹《商業銀行(xing)信息科技(ji)(ji)風險(xian)管(guan)理(li)指引》精(jing)神，為充分做好(hao)重要(yao)時期金融網絡和(he)信息系(xi)統安(an)全保(bao)障工作(zuo)，防(fang)范我行(xing)信息科技(ji)(ji)風險(xian)，保(bao)障計算機系(xi)統運行(xing)和(he)操作(zuo)安(an)全，建立和(he)完善信息科技(ji)(ji)風險(xian)管(guan)理(li)機制。現將我部(bu)對我行(xing)的信息科技(ji)(ji)工作(zuo)自我評估及審查(cha)，報告(gao)如下(xia)。

　　一、信息科技風險管理評估主要關注以下內容

　　1、相關崗(gang)(gang)位(wei)(wei)人(ren)員的配備情(qing)況(kuang)，人(ren)員配備是(shi)否充足，崗(gang)(gang)位(wei)(wei)人(ren)員是(shi)否清晰理解崗(gang)(gang)位(wei)(wei)職能(neng)和工作流程；

　　2、信(xin)息科技風險管(guan)(guan)理制度和(he)流程的(de)建設情況，是(shi)否為信(xin)息科技風險管(guan)(guan)理制定(ding)了全面規范(fan)的(de)制度、流程文件(jian)，當前正式發(fa)布了哪些單(dan)位和(he)部(bu)門級別(bie)的(de)管(guan)(guan)理制度文件(jian)；

　　3、已經建立的(de)信息科(ke)技風險(xian)管(guan)理制度和流(liu)程(cheng)(cheng)，是否(fou)得到(dao)了有效貫徹和執(zhi)(zhi)行(xing)，能夠提供哪些已有的(de)管(guan)理過程(cheng)(cheng)記錄，能夠證明管(guan)理制度和流(liu)程(cheng)(cheng)的(de)落地執(zhi)(zhi)行(xing)；

　　4、為確保(bao)管理制(zhi)度和流程(cheng)的落地(di)執行，提供了哪些輔(fu)助技術工具(ju)；

　　5、在近(jin)期的(de)監管檢查中發(fa)現了(le)哪(na)些缺陷(xian)和問(wen)題，采取了(le)哪(na)些措施和步驟對有(you)關問(wen)題進行(xing)了(le)跟蹤整改。

　　二、組織架構、制度建設及管理情況

　　1、信息科(ke)技治理(li)組(zu)織架(jia)構

　　（1）我行明確董(dong)事長是本(ben)行計算機信息系統風險管(guan)理的第一責任(ren)人。同時(shi)設立(li)信息科技管(guan)理委(wei)(wei)員會，全面負(fu)責領導和協調(diao)本(ben)行科技信息安全，董(dong)事長任(ren)委(wei)(wei)員會主(zhu)任(ren)，其他(ta)班子(zi)成(cheng)員為副(fu)主(zhu)任(ren)，成(cheng)員為各部室負(fu)責人。

　　（2）農(nong)商銀行合規（風險(xian)(xian)(xian)）管理部為信息科技的(de)風險(xian)(xian)(xian)管理部門，主要負(fu)責掌握主要的(de)信息科技風險(xian)(xian)(xian)，對計算機業務(wu)系(xi)統建設(she)和(he)應用的(de)安全措施進(jin)(jin)行檢查和(he)監(jian)督；對安全隱患和(he)漏(lou)洞提出(chu)改進(jin)(jin)和(he)防范意(yi)見，確定(ding)風險(xian)(xian)(xian)級別(bie)，確保(bao)相關風險(xian)(xian)(xian)能夠被識別(bie)、計量(liang)、監(jian)測和(he)控制。

　　（3）合規(gui)（風險(xian)）管理部主(zhu)要負責(ze)人為信(xin)息系統開發及推廣小(xiao)(xiao)(xiao)組(zu)(zu)(zu)成(cheng)員(yuan)(yuan)(yuan)、信(xin)息數據安(an)全管理小(xiao)(xiao)(xiao)組(zu)(zu)(zu)成(cheng)員(yuan)(yuan)(yuan)、信(xin)息安(an)全等級保護(hu)領導小(xiao)(xiao)(xiao)組(zu)(zu)(zu)以及信(xin)息系統應(ying)急(ji)處(chu)置領導小(xiao)(xiao)(xiao)組(zu)(zu)(zu)成(cheng)員(yuan)(yuan)(yuan)、應(ying)急(ji)處(chu)置保障(zhang)小(xiao)(xiao)(xiao)組(zu)(zu)(zu)成(cheng)員(yuan)(yuan)(yuan)（負責(ze)法務咨詢(xun)等）。

　　（4）在支(zhi)行(xing)層面(mian)則(ze)設(she)立合規員(yuan)，負(fu)責各支(zhi)行(xing)科(ke)技信息相關風險(xian)監控和(he)報告。監管部門。

　　2、信息科(ke)技風險評估(gu)

　　20xx年委(wei)托專業(ye)的(de)第三方評估(gu)機構(gou)綠盟科技(ji)集團股份有限公司對本行信息科技(ji)現狀(zhuang)開展(zhan)一次信息科技(ji)全面風險評估(gu)。

　　三、不足和改進方法

　　1、風險合規部(bu)缺少具備相(xiang)關(guan)技(ji)能(neng)資質的崗位(wei)人員

　　本行已經在內部(bu)建立并(bing)健全了(le)一系列的計算機系統安(an)全管理(li)制度，但未配置信息(xi)(xi)科技(ji)風險(xian)(xian)專職管理(li)崗位，因此對照指引的.精(jing)神(shen)，從(cong)組織上保(bao)證信息(xi)(xi)科技(ji)風險(xian)(xian)有具體(ti)人員來承(cheng)擔(dan)責任，強化執行力(li)和合規性。目(mu)前，暫設置兼職信息(xi)(xi)科技(ji)風險(xian)(xian)管理(li)崗位合規人員，負責信息(xi)(xi)科技(ji)風險(xian)(xian)評(ping)估工作。

　　2、未完善(shan)信(xin)(xin)(xin)息科(ke)技(ji)(ji)(ji)風(feng)險(xian)(xian)監(jian)測(ce)管(guan)理機制(zhi)《報表(biao).信(xin)(xin)(xin)息科(ke)技(ji)(ji)(ji)風(feng)險(xian)(xian)監(jian)測(ce)指標(biao)》中規定了信(xin)(xin)(xin)息科(ke)技(ji)(ji)(ji)風(feng)險(xian)(xian)管(guan)理專項檢查(cha)指標(biao)，信(xin)(xin)(xin)息科(ke)技(ji)(ji)(ji)風(feng)險(xian)(xian)監(jian)測(ce)數據的(de)(de)采集(ji)和上報機制(zhi)，但仍需完善(shan)的(de)(de)信(xin)(xin)(xin)息科(ke)技(ji)(ji)(ji)風(feng)險(xian)(xian)監(jian)測(ce)管(guan)理機制(zhi)。加強開發過(guo)程的(de)(de)風(feng)險(xian)(xian)控制(zhi)，將日(ri)常(chang)信(xin)(xin)(xin)息風(feng)險(xian)(xian)管(guan)理從傳統(tong)的(de)(de)檢查(cha)模式逐步過(guo)渡到基于評估、規劃、執行和監(jian)督(du)全面循環改進的(de)(de)模式，并納入整個(ge)風(feng)險(xian)(xian)監(jian)測(ce)管(guan)理體系(xi)中，定期向信(xin)(xin)(xin)息科(ke)技(ji)(ji)(ji)管(guan)理委員會報告(gao)。

　　3、加強信(xin)息科技風險(xian)管理制度建設

　　《農(nong)商(shang)銀(yin)行科技信息外(wai)(wai)包(bao)(bao)管理(li)辦法(fa)》外(wai)(wai)包(bao)(bao)管理(li)制(zhi)度(du)需全面覆蓋具備集中度(du)特征(zheng)外(wai)(wai)包(bao)(bao)、重要外(wai)(wai)包(bao)(bao)、關聯外(wai)(wai)包(bao)(bao)、非駐(zhu)場(chang)外(wai)(wai)包(bao)(bao)等不(bu)同(tong)類別外(wai)(wai)包(bao)(bao)和(he)不(bu)同(tong)級別外(wai)(wai)包(bao)(bao)商(shang)管理(li)要求。

　　銀行信息保護風險自查報告2

　　根據(ju)《關于印(yin)發XX縣農(nong)村(cun)信(xin)用合(he)(he)作聯社“合(he)(he)規文化建設年”活(huo)動實(shi)施方案的通(tong)(tong)知》要求，為更好貫徹落(luo)實(shi)該項工作，我社迅速成立“合(he)(he)規文化建設年”活(huo)動推(tui)動工作小組，并對存在的合(he)(he)規風(feng)險進(jin)行認真自查(cha)，通(tong)(tong)過加大組織宣傳、培(pei)訓教育、強化檢查(cha)、規范業(ye)務操作流程等手段，不斷提升我社合(he)(he)規風(feng)險管理水平。現將(jiang)我社合(he)(he)規風(feng)險自查(cha)情況(kuang)報(bao)告(gao)如(ru)下：

　　一、組織領導

　　根據聯社(she)“合(he)規(gui)文(wen)化建(jian)設年”活動(dong)要(yao)求，我社(she)成立了“合(he)規(gui)文(wen)化建(jian)設年”活動(dong)推動(dong)工作領導小(xiao)組(zu)。

　　組長：

　　副組長：

　　成員：、

　　（注：正副組長由班子擔任，全體員工均(jun)為成員，確保(bao)人人合規、人人推動）

　　二、自查情況

　　經過組織本(ben)社(she)(she)全體(ti)干部員工開(kai)展合規風險大討論及(ji)組織全面排(pai)查，我社(she)(she)共發(fa)現以(yi)下主要風險點：

　　（一）信用風險管理方面

　　主要排查內容是(shi)：信貸(dai)(dai)業(ye)務(wu)貸(dai)(dai)前、貸(dai)(dai)中、貸(dai)(dai)后(hou)等環節(jie)風險管(guan)理（含(han)貸(dai)(dai)款(kuan)形態分類(lei)及其(qi)調(diao)整、貸(dai)(dai)款(kuan)檔案管(guan)理、不良(liang)貸(dai)(dai)款(kuan)清收等方面）。

　　（二）市場風險(xian)管理方面

　　主要排查(cha)內容(rong)是：完善可操作性強的市場風(feng)險管理，關注對(dui)投資品(pin)種(zhong)和期限選擇、投資決策、倉(cang)位限制、止損行動等方面風(feng)險管理內容(rong)（該項業務已集(ji)中在計財部，由該部負責）。

　　（三）操作(zuo)風險(xian)管理方面

　　主要(yao)排查內容(rong)是(shi)(shi)：操作(zuo)風(feng)險是(shi)(shi)否(fou)(fou)存在(zai)人為錯(cuo)誤、技術缺陷或(huo)不(bu)利(li)的(de)外部事(shi)件所造成損失(shi)的(de)風(feng)險（含人員、系統(tong)、流程和外部事(shi)件所引發(fa)的(de)風(feng)險）。由于操作(zuo)風(feng)險滲透在(zai)業(ye)務(wu)和管(guan)理(li)各個方面(mian)，所以各信用社（部、中心(xin)）均應按(an)(an)照職責要(yao)求(qiu)歸(gui)口(kou)負責，同(tong)時嚴格(ge)按(an)(an)照內控(kong)管(guan)理(li)要(yao)求(qiu)提高對各業(ye)務(wu)條線在(zai)制(zhi)度(du)(du)方面(mian)的(de)有效執(zhi)行(xing)。重點(dian)關注(zhu)是(shi)(shi)否(fou)(fou)建(jian)立完(wan)整的(de)、可操作(zuo)性強(qiang)的(de)操作(zuo)風(feng)險管(guan)理(li)制(zhi)度(du)(du)，該制(zhi)度(du)(du)是(shi)(shi)否(fou)(fou)有效執(zhi)行(xing)。其(qi)中人力(li)資源部重點(dian)對全轄兼崗(gang)情況(kuang)、要(yao)害(hai)崗(gang)位(wei)定期輪換、強(qiang)制(zhi)休假、親屬回避等方面(mian)進行(xing)嚴格(ge)監測排查。

　　（四）流(liu)動(dong)性風險(xian)管理(li)方(fang)面

　　主要(yao)排(pai)查(cha)內容是(shi)：要(yao)求建立完善(shan)的(de)、可操作(zuo)性強(qiang)的(de)流(liu)動(dong)(dong)性風(feng)險管理(li)。重點關注(zhu)日(ri)常流(liu)動(dong)(dong)性監測(ce)管理(li)、管理(li)層對流(liu)動(dong)(dong)性頭寸的(de)'關注(zhu)程(cheng)序、流(liu)動(dong)(dong)性風(feng)險壓(ya)力測(ce)試(shi)及相應的(de)風(feng)險緩釋安(an)排(pai)等方面內容。（該項工作(zuo)由計劃資金財務(wu)部(bu)負責）

　　（五(wu)）聲譽風險管理方(fang)面

　　主要排查內容是：重(zhong)點是完善(shan)可操作性強的聲譽風(feng)險管理制度。財(cai)富管理中心(xin)重(zhong)點關注(zhu)考察產(chan)品是否(fou)存(cun)在銷售(shou)誤導(dao)、不實宣傳用語，合規與風(feng)險管理部負(fu)責(ze)客戶回訪情況方(fang)面內容、各信用社認真(zhen)排查分(fen)析近年來出(chu)現客戶投訴事(shi)件發生原因。

　　（六）應急管理(li)方(fang)面

　　主要排查內容是：是否(fou)建立和(he)完(wan)善涵蓋支付(fu)清算(suan)、現(xian)金供應、信息系(xi)統(tong)建設、安(an)全(quan)保衛(wei)、負面(mian)新(xin)聞報道等方面(mian)的、可操作(zuo)性強的應急(ji)(ji)管理制度；各社對有關(guan)應急(ji)(ji)預案(an) 報告管理機制是否(fou)清晰。

　　上述排(pai)查(cha)格(ge)式(shi)僅供參考，各(ge)社亦(yi)可按具(ju)(ju)體業(ye)務(wu)條線(xian)執行(xing)情況進行(xing)認真(zhen)排(pai)查(cha)分析（具(ju)(ju)體條線(xian)分為：信(xin)貸、會計出(chu)納、中間業(ye)務(wu)、財務(wu)管理、安(an)全保衛(wei)、服務(wu)規(gui)范等(deng)(deng)方面內容）；聯社有關職能部門主(zhu)要根據(ju)自身(shen)業(ye)務(wu)條線(xian)職責要求進行(xing)排(pai)查(cha)，重點排(pai)查(cha)內控(kong)制度、業(ye)務(wu)流程是否(fou)(fou)科學(xue)、清晰；崗位設(she)置是否(fou)(fou)科學(xue)合理、工作職責邊界是否(fou)(fou)清晰；各(ge)項業(ye)務(wu)操作是否(fou)(fou)合法、合規(gui)等(deng)(deng)方面進行(xing)分析。

　　三、原因分析

　　對上述問題（風險）的(de)產生原(yuan)因作出詳(xiang)盡分析，深入了(le)解問題（風險）根源。

　　四、整改措施

　　對上述問題（風(feng)險）的產生提出解決或處理措施(shi)，認真處理好今后在業務發展過程中與合規風(feng)險的正(zheng)確(que)關系，嚴格踐行合規職(zhi)責。

　　銀行信息保護風險自查報告3

　　一、絡運行風險

　　來(lai)自(zi)互聯和移動磁介質上(shang)病(bing)毒(du)的攻擊(ji)。隨著我區農(nong)村(cun)信用(yong)(yong)社(she)電子化建設的發展，計算機(ji)技(ji)術在農(nong)村(cun)信用(yong)(yong)社(she)各(ge)項業(ye)務(wu)中的廣泛(fan)應用(yong)(yong)，部分員工(gong)(gong)因(yin)病(bing)毒(du)防范(fan)意識較為薄弱，加上(shang)計算機(ji)水(shui)平又是參差不(bu)齊，有(you)的員工(gong)(gong)很難主動發現客戶端系(xi)統(tong)出現的漏洞(dong)從(cong)而實(shi)施補丁升級(ji)，U盤濫用(yong)(yong)且從(cong)不(bu)進行病(bing)毒(du)掃描(miao)，這樣就(jiu)容易造成內部信息泄(xie)漏或絡阻塞(sai)，中斷重(zhong)要業(ye)務(wu)的正常(chang)運行。

　　二、操作流程風險

　　隨(sui)著(zhu)業(ye)務的(de)(de)更新和科技步伐(fa)的(de)(de)加快，員(yuan)工的(de)(de)計(ji)算機操作業(ye)務能力與嚴(yan)格執行規(gui)范(fan)程(cheng)序(xu)不適應，綜合柜員(yuan)制未(wei)能全面(mian)落(luo)實，不能夠完(wan)全掌握農(nong)信社的(de)(de)各項業(ye)務操作流程(cheng)及(ji)處置程(cheng)序(xu)，必然會造成(cheng)操作失誤而(er)導致(zhi)風險。操作風險大(da)致(zhi)分為以下(xia)幾方面(mian):

　　1、操作行為不規范，安(an)全防(fang)范意(yi)識差(cha)。目前，我區(qu)農村信用社(she)計算機(ji)操作員一(yi)般只通過了短期輔導培訓，未能全面掌(zhang)握計算機(ji)理論知識及(ji)運用技術，主要(yao)表現在：

　　一是一些操作(zuo)人員對計(ji)算機知識(shi)的缺乏，經常出(chu)現(xian)操作(zuo)性錯誤；

　　二是操作(zuo)人員基本(ben)安全意識不強，缺乏安全防范意識；

　　三(san)是人員調離或崗(gang)位變動(dong)時不(bu)(bu)及(ji)時注銷操作(zuo)員，導致操作(zuo)員不(bu)(bu)便于管理(li)；

　　四是人離(li)機不退(tui)，個別人隨意(yi)離(li)開(kai)工作崗位，也不簽退(tui)，給他人可乘之機，造成了嚴重(zhong)的(de)信息安全隱患。

　　2、不(bu)嚴(yan)格執行操作(zuo)流程，造成安(an)全隱患。由于部(bu)分(fen)員(yuan)工跟(gen)不(bu)上當前農村信用社電(dian)(dian)子(zi)化(hua)建設步伐，對(dui)推出的硬(ying)件(jian)設備以及電(dian)(dian)子(zi)化(hua)產品及功能不(bu)熟悉(xi)或風險(xian)(xian)意識不(bu)強等(deng)原因(yin)造成了在(zai)操作(zuo)過程中出現系列(lie)風險(xian)(xian)。

　　一是操作人(ren)員不嚴格執行硬件設(she)備(bei)的操作流程，造(zao)成設(she)備(bei)損(sun)壞，致(zhi)使重要業務中斷的風險；

　　二(er)是沒有(you)定期(qi)對機(ji)器除塵(chen)、保養(yang)，使微機(ji)在較惡劣環境下(xia)帶(dai)“病”工作(zuo)，計算機(ji)運(yun)行(xing)報錯或元器件損壞(huai)時有(you)發(fa)生(sheng)，影響(xiang)了信(xin)用(yong)社窗(chuang)口的(de)服務效率和形(xing)象(xiang)；

　　三(san)是不(bu)嚴格按照業(ye)務操(cao)作(zuo)流程操(cao)作(zuo)業(ye)務系(xi)統(tong)程序，給他人或(huo)科技結算中心造(zao)成(cheng)不(bu)必要(yao)的負擔(dan)。

　　為此(ci)我(wo)們將嚴格按照省(sheng)市聯社(she)關于計(ji)(ji)算機管理的(de)一系列相(xiang)關要求，對日常計(ji)(ji)算機信息管理中存在的(de)問題經(jing)行重點(dian)監督和整改(gai)：

　　1、嚴(yan)格(ge)業務(wu)系(xi)統、辦(ban)公系(xi)統與(yu)因特等公眾(zhong)系(xi)統的隔離(li)(li)，無(wu)法隔離(li)(li)的要隨(sui)時升級殺毒(du)程(cheng)序，同(tong)時嚴(yan)格(ge)移動磁介(jie)質(zhi)的使用(yong)范圍(wei)、殺毒(du)流程(cheng)。加強(qiang)員(yuan)(yuan)工計算機(ji)知(zhi)識培(pei)訓，提高(gao)員(yuan)(yuan)工的電腦操(cao)作技能，制定(ding)防毒(du)策略，養(yang)成良好的上習慣，嚴(yan)防病毒(du)侵害。

　　2、加(jia)(jia)強對一線人(ren)員的操(cao)(cao)作(zuo)流(liu)程(cheng)、各(ge)項基本(ben)規定(ding)的培(pei)訓(xun)(xun)，加(jia)(jia)強對信息專管員的培(pei)訓(xun)(xun)，提(ti)高其(qi)處理計(ji)算(suan)機(ji)(ji)及(ji)絡(luo)(luo)故(gu)障、防范計(ji)算(suan)機(ji)(ji)及(ji)絡(luo)(luo)風險的能(neng)力；對業(ye)務操(cao)(cao)作(zuo)人(ren)員要重(zhong)點抓好計(ji)算(suan)機(ji)(ji)知識的普及(ji)培(pei)訓(xun)(xun)工作(zuo)，建立各(ge)種(zhong)形(xing)式的崗(gang)位培(pei)訓(xun)(xun)和定(ding)期輪訓(xun)(xun)制(zhi)度，提(ti)高職(zhi)工的.政治素質、業(ye)務技能(neng)、敬業(ye)、計(ji)算(suan)機(ji)(ji)業(ye)務操(cao)(cao)作(zuo)水(shui)平和安(an)全防范綜合能(neng)力。一線人(ren)員的操(cao)(cao)作(zuo)和授權不(bu)能(neng)流(liu)于(yu)形(xing)式，堅決杜絕各(ge)種(zhong)混崗(gang)現象，嚴格(ge)遵循管理制(zhi)度。

　　3、嚴(yan)格操作規范及(ji)操作權限管理

　　隨著農(nong)村(cun)信(xin)用社的(de)發展(zhan)，信(xin)貸系統，財務(wu)系統，OA系統的(de)成功上線并投入使(shi)用，操(cao)作人(ren)員(yuan)(yuan)(yuan)必須學習和掌握農(nong)村(cun)信(xin)用社的(de)操(cao)作流程和各項規章(zhang)制度 ，加強制度執行(xing)力的(de)管(guan)理。操(cao)作員(yuan)(yuan)(yuan)密(mi)(mi)碼(ma)(ma)必須定期不定期修(xiu)改(gai)，并嚴(yan)格按規定設(she)置操(cao)作員(yuan)(yuan)(yuan)及操(cao)作員(yuan)(yuan)(yuan)密(mi)(mi)碼(ma)(ma)，還需(xu)定期修(xiu)改(gai)密(mi)(mi)碼(ma)(ma)，多用字(zi)母或(huo)(huo)(huo)符號(hao)，嚴(yan)禁使(shi)用6位(wei)相同數字(zi)或(huo)(huo)(huo)電話號(hao)碼(ma)(ma)或(huo)(huo)(huo)生日號(hao)碼(ma)(ma)等，嚴(yan)禁口頭或(huo)(huo)(huo)電話告知(zhi)操(cao)作密(mi)(mi)碼(ma)(ma)。

　　4、加(jia)強(qiang)(qiang)(qiang)內控(kong)建設，強(qiang)(qiang)(qiang)化監(jian)(jian)督(du)，完善防范機(ji)(ji)制。首先，建立柜(ju)員崗(gang)位制約為主，做到(dao)(dao)責(ze)任到(dao)(dao)崗(gang)、落實(shi)到(dao)(dao)人、相(xiang)互制約、互相(xiang)監(jian)(jian)督(du)。其次，全面落實(shi)以(yi)主任、內勤主任為主的(de)監(jian)(jian)管體(ti)系，確保(bao)做到(dao)(dao)實(shi)時(shi)監(jian)(jian)管，及時(shi)發(fa)現問(wen)題(ti)，及時(shi)進(jin)行(xing)整(zheng)改，消除(chu)風險隱(yin)患(huan)。再(zai)則，加(jia)強(qiang)(qiang)(qiang)會計事(shi)后監(jian)(jian)督(du)和(he)電視監(jian)(jian)控(kong)系統管理，加(jia)大查處力度，重(zhong)點(dian)是督(du)促基(ji)層社各(ge)項計算(suan)機(ji)(ji)制度執(zhi)行(xing)與落實(shi)，提(ti)升(sheng)基(ji)層執(zhi)行(xing)力，以(yi)此(ci)推(tui)進(jin)和(he)完善防范制度，切實(shi)做到(dao)(dao)防患(huan)于未然。

　　5、日常維(wei)護(hu)方面，由基社(she)信(xin)息專(zhuan)管(guan)員負(fu)責(ze)每(mei)周(zhou)一次對(dui)機(ji)房衛生清理和(he)設備故(gu)障排(pai)查，發現問題及時上(shang)報科技信(xin)息部(bu)處理；每(mei)月在(zai)各基社(she)點信(xin)息專(zhuan)管(guan)員的(de)配合(he)下，對(dui)絡設備的(de)運行和(he)管(guan)理進行維(wei)護(hu)和(he)檢查至少一次，全轄(xia)的(de)ATM和(he)POS機(ji)由科技信(xin)息部(bu)統一管(guan)理，落實基社(she)點專(zhuan)人負(fu)責(ze)，加大專(zhuan)管(guan)人員的(de)培訓，使日常操(cao)作、維(wei)護(hu)工作和(he)安全防(fang)范措施得以落實。

　　銀行信息保護風險自查報告4

　　為規(gui)范(fan)業務經(jing)營，強(qiang)化風(feng)險管理，增(zeng)強(qiang)全(quan)(quan)員合規(gui)經(jing)營意識，降低案件風(feng)險隱患，確保安(an)全(quan)(quan)、穩健運行。我行進行了嚴(yan)格規(gui)范(fan)的自查行動。

　　第一，按照制(zhi)(zhi)度(du)要求，重塑制(zhi)(zhi)度(du)流程 按照最新文件(jian)規定、相關崗位(wei)操作(zuo)(zuo)流程和有(you)關制(zhi)(zhi)度(du)辦法(fa)，認真梳理農村信用(yong)社工作(zuo)(zuo)崗位(wei)中(zhong)“應知(zhi)、應會、應做(zuo)、應遵”制(zhi)(zhi)度(du)、知(zhi)識(shi)、技能以(yi)及職業操守，組織(zhi)學(xue)習(xi)了(le)本崗位(wei)和基(ji)層營(ying)業網點(dian)學(xue)習(xi)的文件(jian)材料。

　　第二，做好自(zi)(zi)查(cha)和整(zheng)改(gai)工作(zuo)(zuo)(zuo) 自(zi)(zi)查(cha)柜(ju)面(mian)業(ye)(ye)(ye)務(wu)(wu)操(cao)(cao)作(zuo)(zuo)(zuo)。對(dui)(dui)(dui)柜(ju)面(mian)業(ye)(ye)(ye)務(wu)(wu)操(cao)(cao)作(zuo)(zuo)(zuo)流程(cheng)及各(ge)(ge)個(ge)(ge)環(huan)節進(jin)行(xing)了風險隱(yin)患(huan)排查(cha)。對(dui)(dui)(dui)庫存現金(jin)情(qing)況(kuang)，重要(yao)空白(bai)憑證(zheng)、印章(zhang)、有價(jia)單證(zheng)使(shi)用管(guan)理，股(gu)金(jin)管(guan)等(deng)進(jin)行(xing)自(zi)(zi)查(cha)；對(dui)(dui)(dui)內外賬務(wu)(wu)核對(dui)(dui)(dui)、開戶業(ye)(ye)(ye)務(wu)(wu)、大額資(zi)金(jin)業(ye)(ye)(ye)務(wu)(wu)、掛失及提(ti)前支(zhi)取等(deng)業(ye)(ye)(ye)務(wu)(wu)操(cao)(cao)作(zuo)(zuo)(zuo)的(de)合(he)規性進(jin)行(xing)自(zi)(zi)查(cha)，找出(chu)了存在(zai)(zai)問題的(de)原因，糾錯整(zheng)改(gai)，使(shi)我們每個(ge)(ge)柜(ju)員嚴格按(an)照各(ge)(ge)項(xiang)業(ye)(ye)(ye)務(wu)(wu)操(cao)(cao)作(zuo)(zuo)(zuo)流程(cheng)規定辦理業(ye)(ye)(ye)務(wu)(wu)，提(ti)高(gao)工作(zuo)(zuo)(zuo)質量(liang)，防控(kong)操(cao)(cao)作(zuo)(zuo)(zuo)風險，消除了風險隱(yin)患(huan)。同(tong)時(shi)，在(zai)(zai)此基(ji)礎上，我們都(dou)作(zuo)(zuo)(zuo)出(chu)了承(cheng)諾。承(cheng)諾真(zhen)實(shi)、全面(mian)地(di)對(dui)(dui)(dui)工作(zuo)(zuo)(zuo)崗位中的(de)各(ge)(ge)個(ge)(ge)細節進(jin)行(xing)自(zi)(zi)查(cha)，按(an)時(shi)上報自(zi)(zi)查(cha)報告，準確、及時(shi)地(di)反映自(zi)(zi)查(cha)發現問題，并積極配合(he)檢查(cha)組檢查(cha)，保證(zheng)不再出(chu)現類似問題。 自(zi)(zi)查(cha)服務(wu)(wu)形象(xiang)。按(an)照辛集縣農信聯社(she)“統(tong)一(yi)著(zhu)裝，樹立新形象(xiang)”的(de)要(yao)求(qiu)，對(dui)(dui)(dui)各(ge)(ge)柜(ju)員“統(tong)一(yi)著(zhu)裝，微笑服務(wu)(wu)”執崗情(qing)況(kuang)進(jin)行(xing)自(zi)(zi)查(cha)，同(tong)時(shi)在(zai)(zai)營業(ye)(ye)(ye)廳顯著(zhu)位置公示(shi)了縣聯社(she)及本社(she)主(zhu)任(ren)的(de)舉(ju)報電話(hua)，促(cu)使(shi)員工改(gai)變服務(wu)(wu)態度，提(ti)升服務(wu)(wu)形象(xiang)，切實(shi)提(ti)高(gao)業(ye)(ye)(ye)務(wu)(wu)素質和服務(wu)(wu)水(shui)平，真(zhen)正實(shi)現“合(he)規管(guan)理，風險共 。防，和諧(xie)共贏” 通過全面(mian)清(qing)查(cha)，找準問題，統(tong)籌(chou)兼顧，綜合(he)施治，形成(cheng)相互(hu)制約、權(quan)責明確的(de)監督約束機(ji)制，保障皮革(ge)城分社(she)規范健康可持續發展。

　　第三，加強學(xue)(xue)習(xi)(xi)，提(ti)高風(feng)險防(fang)控能力 為使活動不(bu)走過場，使每(mei)個柜(ju)員(yuan)以良好(hao)的(de)精(jing)神狀態積極參(can)與到活動中(zhong)來(lai)，對(dui)各種文件制(zhi)度(du)進(jin)行集中(zhong)學(xue)(xue)習(xi)(xi)，并做(zuo)好(hao)學(xue)(xue)習(xi)(xi)筆記，提(ti)高對(dui)風(feng)險防(fang)控工(gong)(gong)作(zuo)的(de)`認識(shi)。同時，把(ba)提(ti)高員(yuan)工(gong)(gong)素質作(zuo)為工(gong)(gong)作(zuo)中(zhong)的(de)一(yi)個基本點，學(xue)(xue)習(xi)(xi)內容(rong)包含現代(dai)化支付業務(wu)操作(zuo)規程操作(zuo)規程等(deng)等(deng)，大大提(ti)高了我們作(zuo)為一(yi)線(xian)柜(ju)員(yuan)的(de)實(shi)際(ji)操作(zuo)能力。全(quan)員(yuan)行動，按照“合(he)規創(chuang)造價值、合(he)規防(fang)控風(feng)險、合(he)規保障發(fa)展”的(de)整體(ti)目標(biao)，多措并舉，從全(quan)員(yuan)著裝、工(gong)(gong)作(zuo)作(zuo)風(feng)、考勤會風(feng)、優質服務(wu)、工(gong)(gong)作(zuo)效率等(deng)方面樹立(li)信用社新形象，為“推進(jin)案件風(feng)險防(fang)控工(gong)(gong)作(zuo)，逐(zhu)步建立(li)案件防(fang)控工(gong)(gong)作(zuo)長效機(ji)制(zhi)，加快(kuai)構建系(xi)統全(quan)面、精(jing)細嚴(yan)密、運行有(you)效的(de)風(feng)險管理(li)體(ti)系(xi)”做(zuo)足準備。

　　第四(si)，整(zheng)改措施及(ji)今后工作思(si)路 今后，我將繼(ji)續(xu)(xu)加(jia)強(qiang)自己的(de)政(zheng)治思(si)想教育，深入持續(xu)(xu)開展合規(gui)文化(hua)建(jian)設年活動，將合規(gui)文化(hua)建(jian)設工作貫穿于整(zheng)個業務經營過程中，加(jia)大對(dui)違規(gui)責任人(ren)的(de)懲處力度，嚴肅查(cha)處違規(gui)人(ren)員，營造清正廉潔(jie)、文明健康的(de)學習工作與生(sheng)活環境(jing)，進一(yi)步防范操作風險(xian)。

　　（一）加(jia)強學(xue)(xue)(xue)習，繼續(xu)深入合規文(wen)化(hua)建設，使全(quan)社(she)(she)員工(gong)更(geng)加(jia)明確(que)(que)(que)合規文(wen)化(hua)建設年(nian)活(huo)(huo)動的工(gong)作(zuo)目標、具體內容和要(yao)求，定期集中(zhong)學(xue)(xue)(xue)習，通過學(xue)(xue)(xue)習 SC6000 系統(tong)業(ye)(ye)務風險要(yao)點、業(ye)(ye)務流程(cheng)合規操(cao)作(zuo)手冊、信貸管理(li)文(wen)件等各(ge)項(xiang)規章(zhang)制度及業(ye)(ye)務技能。確(que)(que)(que)保(bao)(bao)自己更(geng)加(jia)熟(shu)悉(xi)各(ge)項(xiang)業(ye)(ye)務操(cao)作(zuo)流程(cheng)、確(que)(que)(que)保(bao)(bao)合規文(wen)化(hua)建設年(nian)活(huo)(huo)動工(gong)作(zuo)落(luo)實(shi)到(dao)(dao)人、落(luo)實(shi)到(dao)(dao)崗，落(luo)到(dao)(dao)實(shi)處(chu)，確(que)(que)(que)保(bao)(bao)自己在(zai)思想(xiang)上(shang)牢固樹(shu)立內控(kong)優先和審慎經(jing)營的理(li)念，從(cong)而有效防范我(wo)社(she)(she)內部操(cao)作(zuo)風險。

　　（二）加強(qiang)對(dui)自己的(de)(de)金融政策(ce)、法律制度，財經紀律、職業道德教育，規(gui)范員(yuan)工言行(xing)，加強(qiang)對(dui)“九種(zhong)人”實行(xing)不定期(qi)排(pai)查，同時對(dui)重要崗位人員(yuan)及“九種(zhong)人”定期(qi)實行(xing)交心(xin)談心(xin)，樹立正確的(de)(de)世界觀(guan)、人生(sheng)觀(guan)、價(jia)值觀(guan)，提(ti)高員(yuan)工對(dui)防范操作風(feng)險的(de)(de)認識，提(ti)高合規(gui)操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規(gui)創(chuang)造價(jia)值、合規(gui)保(bao)障發展”的(de)(de)重要性。

　　（三(san)）積極參加全社(she)員工以操作風險(xian)防控為主題進行討論(lun)，就操作風險(xian)防控問題發表(biao)各(ge)自意見，通過討論(lun)進一(yi)步提高員工風險(xian)防范(fan)意識和防范(fan)能力。

　　（四）樹立正確的經(jing)營指(zhi)導(dao)思想(xiang)，嚴格按照聯社(she)的有(you)關規定，組織好本(ben)社(she)的內控制(zhi)度、財(cai)務(wu)帳務(wu)、綜(zong)合(he)業務(wu)、信貸管理(li)和安(an)全保衛等方面的檢查工作。

　　銀行信息保護風險自查報告5

　　為全(quan)面做(zuo)好支行高管(guan)人員防范合規風(feng)險工(gong)(gong)(gong)作的開(kai)展，確保(bao)基層高管(guan)人員正確履(lv)行職(zhi)責(ze)工(gong)(gong)(gong)作取得(de)實效(xiao)，根據(ju)總行《中國銀行支行高管(guan)人員防范合規風(feng)險履(lv)職(zhi)監察要點》及省行《關于轉(zhuan)發的通知》文件(jian)精神，結(jie)合本人工(gong)(gong)(gong)作實際，就(jiu)貫徹落實《要點》開(kai)展了(le)自(zi)查自(zi)糾工(gong)(gong)(gong)作，現(xian)將自(zi)查結(jie)果匯報如下(xia)：

　　一、經過認真對(dui)照(zhao)檢查，本人沒(mei)(mei)有(you)存(cun)(cun)在(zai)下列違(wei)法違(wei)規(gui)(gui)行(xing)為(wei)(wei)(wei)：一是(shi)沒(mei)(mei)有(you)存(cun)(cun)在(zai)授意(yi)或指使員工違(wei)規(gui)(gui)辦理(li)業務(wu)行(xing)為(wei)(wei)(wei)；二是(shi)沒(mei)(mei)有(you)存(cun)(cun)在(zai)超越權限或范圍(wei)辦理(li)業務(wu)行(xing)為(wei)(wei)(wei)；三是(shi)沒(mei)(mei)有(you)存(cun)(cun)在(zai)濫用職權決策或授意(yi)、強迫員工實施(shi)違(wei)規(gui)(gui)貸款行(xing)為(wei)(wei)(wei)；四是(shi)沒(mei)(mei)有(you)存(cun)(cun)在(zai)違(wei)反規(gui)(gui)定辦理(li)借新(xin)還舊及(ji)處置不良貸款行(xing)為(wei)(wei)(wei)；五是(shi)沒(mei)(mei)有(you)存(cun)(cun)在(zai)違(wei)規(gui)(gui)辦理(li)存(cun)(cun)取款、資金劃撥(bo)、開銷(xiao)戶(hu)、扣劃存(cun)(cun)款等業務(wu)行(xing)為(wei)(wei)(wei)；六是(shi)沒(mei)(mei)有(you)發(fa)現存(cun)(cun)在(zai)其他嚴重違(wei)規(gui)(gui)行(xing)為(wei)(wei)(wei)。

　　二、今(jin)后我將一(yi)如既往堅持(chi)以身作(zuo)則的(de)`工作(zuo)作(zuo)風(feng)，認真學習和宣貫《要點》，并結合業務行為合規(gui)性和合規(gui)風(feng)險易發點，強化自己的(de)風(feng)險意(yi)識和廉潔意(yi)識，自覺抵制違規(gui)行為，維護銀行利益(yi)。

　　特此報告。

　　銀行信息保護風險自查報告6

銀監局:

　　為認(ren)真貫徹關(guan)于(yu)州(zhou)銀(yin)監局轉發(fa)的(de)(de)《開展銀(yin)行(xing)(xing)業金(jin)融機(ji)構網(wang)絡(luo)安(an)(an)(an)全(quan)自(zi)查工作(zuo)的(de)(de)通知》，我行(xing)(xing)專門(men)召開了(le)以網(wang)絡(luo)安(an)(an)(an)全(quan)為主題(ti)的(de)(de)會議，并草(cao)擬了(le)網(wang)絡(luo)安(an)(an)(an)全(quan)責(ze)任制和有(you)關(guan)規(gui)章制度，由我行(xing)(xing)科技(ji)部統一(yi)管(guan)理，各(ge)科室負責(ze)各(ge)自(zi)的(de)(de)網(wang)絡(luo)安(an)(an)(an)全(quan)工作(zuo)。嚴格落實有(you)關(guan)網(wang)絡(luo)安(an)(an)(an)全(quan)方(fang)面的(de)(de)各(ge)項規(gui)定，采取了(le)多種措(cuo)施防范安(an)(an)(an)全(quan)有(you)關(guan)事件的(de)(de)發(fa)生，總體上(shang)看，我行(xing)(xing)網(wang)絡(luo)安(an)(an)(an)全(quan)工作(zuo)做(zuo)得(de)比較(jiao)扎實，效果也比較(jiao)好，近年來未發(fa)現泄密問題(ti)。

　　一、計算機涉密信息管理情況

　　今年以來，我行(xing)加(jia)強(qiang)組織，強(qiang)化宣(xuan)傳(chuan)教育(yu)，落實工作責任，加(jia)強(qiang)日常(chang)監督檢(jian)查(cha)，將涉(she)(she)(she)密(mi)計算(suan)機(ji)管理(li)抓在(zai)手上(shang)。對于(yu)計算(suan)機(ji)磁介(jie)質(軟(ruan)盤、U盤、移動(dong)硬盤等)的(de)管理(li)，采取專人保管、涉(she)(she)(she)密(mi)文(wen)件(jian)單獨存(cun)放，嚴(yan)禁攜帶存(cun)在(zai)涉(she)(she)(she)密(mi)內容的(de)磁介(jie)質到上(shang)的(de)計算(suan)機(ji)上(shang)加(jia)工、貯存(cun)、傳(chuan)遞處理(li)文(wen)件(jian)，形成了(le)良(liang)好的(de)安(an)全(quan)保密(mi)環境。對涉(she)(she)(she)密(mi)計算(suan)機(ji)實行(xing)了(le)與(yu)國際(ji)互聯及(ji)其他公共信(xin)息物理(li)隔離(li)，并按照有關(guan)規定落實了(le)安(an)全(quan)措施，到目(mu)前為(wei)止(zhi)，未發生一(yi)起計算(suan)機(ji)失密(mi)、泄密(mi)事故(gu)。

　　二、計算機和網絡安全情況

　　一是(shi)網絡(luo)(luo)安(an)(an)全(quan)方(fang)面。我(wo)行配備(bei)了防病毒(du)軟件、絡(luo)(luo)隔離卡(ka)，采(cai)用了強口令密(mi)碼(ma)、數據庫存儲備(bei)份、移動存儲設(she)備(bei)管理、數據加密(mi)等安(an)(an)全(quan)防護措(cuo)施，明確了網絡(luo)(luo)安(an)(an)全(quan)責任，強化了網絡(luo)(luo)安(an)(an)全(quan)工作。

　　二是(shi)日常管(guan)(guan)理(li)方面切實(shi)抓好內、外和(he)(he)應用軟件“五(wu)層管(guan)(guan)理(li)”，確保“涉(she)密(mi)計算(suan)(suan)機不上，上計算(suan)(suan)機不涉(she)密(mi)”，嚴格按照要求處(chu)理(li)光(guang)盤(pan)(pan)、硬盤(pan)(pan)、優盤(pan)(pan)、移動硬盤(pan)(pan)等(deng)管(guan)(guan)理(li)、維修和(he)(he)銷毀(hui)工作。重點抓好“三(san)大安全”排查:一是(shi)硬件安全，包括(kuo)防(fang)雷、防(fang)火、防(fang)盜(dao)和(he)(he)電(dian)源連接等(deng)；二是(shi)網絡(luo)安全，包括(kuo)絡(luo)結構、安全日志管(guan)(guan)理(li)、密(mi)碼管(guan)(guan)理(li)、IP管(guan)(guan)理(li)、互聯行(xing)為管(guan)(guan)理(li)等(deng)；三(san)是(shi)應用安全，包括(kuo)郵(you)件系統、資源庫(ku)管(guan)(guan)理(li)、軟件管(guan)(guan)理(li)等(deng)。

　　三、硬件設備使用合理，軟件設置規范，設備運行狀況良好。

　　我行每臺終端機都安(an)裝了防病毒軟(ruan)件(jian)(jian)，系(xi)統(tong)相(xiang)關設備(bei)的(de)應(ying)用一直采取規范(fan)化管理，硬(ying)件(jian)(jian)設備(bei)的(de)使(shi)用符合(he)國家相(xiang)關產品質量安(an)全(quan)規定(ding)，單位(wei)硬(ying)件(jian)(jian)的(de)運行環境符合(he)要求，打印機配(pei)件(jian)(jian)、色帶架等(deng)基(ji)本(ben)(ben)使(shi)用設備(bei)原裝產品；防雷(lei)地線正(zheng)常，對于有(you)問題的(de)防雷(lei)插座已進行更換，防雷(lei)設備(bei)運行基(ji)本(ben)(ben)穩定(ding)，沒有(you)出現(xian)雷(lei)擊事故(gu)；UPS基(ji)本(ben)(ben)運轉正(zheng)常。站(zhan)系(xi)統(tong)安(an)全(quan)有(you)效(xiao)，無(wu)任(ren)何安(an)全(quan)隱患。

　　四、通訊設備運轉正常

　　我行絡(luo)系統的(de)組(zu)成結構及其配置合理，并符合有關的(de)'安全(quan)規定；絡(luo)使用的(de)各種(zhong)硬件設備、軟(ruan)件和絡(luo)接口是也過安全(quan)檢驗、合格后才(cai)投入使用的(de)，自安裝以(yi)來運轉(zhuan)基(ji)本正常(chang)。

　　五、嚴格管理、規范設備維護

　　我行對電腦(nao)及其(qi)設(she)備(bei)(bei)實(shi)行“誰(shui)使用、誰(shui)管(guan)(guan)理、誰(shui)負責”的(de)管(guan)(guan)理制度(du)。在(zai)管(guan)(guan)理方面(mian)我們一是堅(jian)持(chi)“制度(du)管(guan)(guan)人(ren)”。二是強化信息安(an)全(quan)教育、提(ti)高員工(gong)(gong)計(ji)(ji)算機(ji)(ji)技能。同時(shi)在(zai)行內開(kai)展網(wang)絡安(an)全(quan)知識(shi)宣(xuan)傳，使全(quan)體人(ren)員意識(shi)到了，計(ji)(ji)算機(ji)(ji)安(an)全(quan)保護是“三(san)防(fang)一保”工(gong)(gong)作的(de)有(you)機(ji)(ji)組(zu)成(cheng)部分。而且在(zai)新形勢下，計(ji)(ji)算機(ji)(ji)犯罪還將(jiang)成(cheng)為安(an)全(quan)保衛工(gong)(gong)作的(de)重要(yao)內容。在(zai)設(she)備(bei)(bei)維(wei)護方面(mian)，專門設(she)置了絡設(she)備(bei)(bei)故(gu)障(zhang)登(deng)記(ji)簿(bu)、計(ji)(ji)算機(ji)(ji)維(wei)護及維(wei)修表(biao)對于(yu)設(she)備(bei)(bei)故(gu)障(zhang)和維(wei)護情況(kuang)(kuang)屬實(shi)登(deng)記(ji)，并及時(shi)處理。對外來維(wei)護人(ren)員，要(yao)求(qiu)有(you)相(xiang)關人(ren)員陪同，并對其(qi)身份和處理情況(kuang)(kuang)進行登(deng)記(ji)，規范設(she)備(bei)(bei)的(de)維(wei)護和管(guan)(guan)理。

　　六、安全教育

　　為(wei)保(bao)證我(wo)行(xing)網(wang)絡安(an)全有效地(di)運行(xing)，減少(shao)病毒侵入，我(wo)行(xing)就網(wang)絡安(an)全及系統安(an)全的(de)有關知識(shi)進行(xing)了(le)培(pei)訓。期間(jian)，大(da)家對實際(ji)工(gong)作中遇(yu)到(dao)的(de)計(ji)算機方面的(de)有關問題進行(xing)了(le)詳細的(de)咨詢，并得到(dao)了(le)滿意(yi)的(de)答復。

　　自查存在的問題及整改(gai)意見(jian)：

　　我們在管(guan)(guan)理過程中(zhong)發現了一些管(guan)(guan)理方(fang)面存(cun)在的薄弱(ruo)環節，今后(hou)我們還要在以下幾個(ge)方(fang)面進(jin)行(xing)改進(jin)。

　　(一)對于線(xian)(xian)路(lu)不整(zheng)齊、暴露的，立即對線(xian)(xian)路(lu)進行限期整(zheng)改(gai)，并做好防(fang)鼠、防(fang)火(huo)安全工作。

　　(二)加(jia)強設備維護，及(ji)時更(geng)換和維護好故障設備。

　　(三)自查中發現個別人員計算(suan)機(ji)安全(quan)意識(shi)(shi)不強。在以后的(de)(de)工(gong)作中，我們(men)將(jiang)繼續加強計算(suan)機(ji)安全(quan)意識(shi)(shi)教育和防范技(ji)能訓練，讓員工(gong)充分(fen)認識(shi)(shi)到計算(suan)機(ji)案件的(de)(de)嚴重(zhong)性。人防與技(ji)防結合，確(que)實(shi)做好單位的(de)(de)網絡安全(quan)工(gong)作。

　　銀行信息保護風險自查報告7

　　本(ben)人(ren)，現任支行(xing)(xing)副行(xing)(xing)長。根據(ju)總(zong)行(xing)(xing)“合(he)規(gui)文(wen)化建(jian)設年”活動精神，本(ben)人(ren)結合(he)自身崗位(wei)與職責認真開展了合(he)規(gui)風險全面自查，現將(jiang)自查情況匯報如下：

　　一、本人基本情況

　　本人(ren)于20xx年(nian)XX月份從原信(xin)用(yong)社(she)調入(ru)信(xin)用(yong)社(she)，20xx年(nian)元(yuan)月開始在信(xin)用(yong)社(she)任副主(zhu)任并(bing)兼(jian)(jian)任信(xin)貸(dai)(dai)員職(zhi)(zhi)務(wu)，主(zhu)要負責XX鎮XX村(cun)、XX村(cun)、XX社(she)區(qu)片的(de)信(xin)貸(dai)(dai)業務(wu)。現任支行(xing)副行(xing)長，包片責任區(qu)仍和以上一(yi)樣。從副主(zhu)任到副行(xing)長近8年(nian)來，除了協助領(ling)導做好本職(zhi)(zhi)崗位的(de)管理職(zhi)(zhi)能外，還兼(jian)(jian)任從事信(xin)貸(dai)(dai)業務(wu)。以下(xia)主(zhu)要從信(xin)貸(dai)(dai)業務(wu)的(de)合規自查(cha)分析總結。

　　本人(ren)(ren)從20xx年(nian)(nian)(nian)開始發放(fang)貸(dai)(dai)款(kuan)(kuan)(kuan)(kuan)（當時稱(cheng)為經(jing)辦(ban)人(ren)(ren)、現稱(cheng)為第一責任人(ren)(ren)），所經(jing)辦(ban)的(de)貸(dai)(dai)款(kuan)(kuan)(kuan)(kuan)總(zong)額(e)近3億元(yuan)，貸(dai)(dai)款(kuan)(kuan)(kuan)(kuan)客戶(hu)對象主要(yao)涉及農(nong)(nong)業(ye)(ye)種、養殖、農(nong)(nong)民生活、消費信貸(dai)(dai)，工(gong)業(ye)(ye)企(qi)業(ye)(ye)固(gu)定資產(chan)、流動(dong)資金貸(dai)(dai)款(kuan)(kuan)(kuan)(kuan)，商業(ye)(ye)企(qi)業(ye)(ye)、個體工(gong)商戶(hu)的(de)經(jing)營周轉(zhuan)貸(dai)(dai)款(kuan)(kuan)(kuan)(kuan)等多(duo)個領域。截止20xx年(nian)(nian)(nian)6月(yue)末(mo)，經(jing)辦(ban)貸(dai)(dai)款(kuan)(kuan)(kuan)(kuan)賬面余額(e)5786萬元(yuan)，約占(zhan)支行各項貸(dai)(dai)款(kuan)(kuan)(kuan)(kuan)余額(e)的(de)%。其中有(you)10筆，金額(e)23萬元(yuan)貸(dai)(dai)款(kuan)(kuan)(kuan)(kuan)為不(bu)良貸(dai)(dai)款(kuan)(kuan)(kuan)(kuan)，個人(ren)(ren)經(jing)辦(ban)貸(dai)(dai)款(kuan)(kuan)(kuan)(kuan)不(bu)良率為%。不(bu)良貸(dai)(dai)款(kuan)(kuan)(kuan)(kuan)主要(yao)為20xx年(nian)(nian)(nian)至20xx年(nian)(nian)(nian)間形成，20xx年(nian)(nian)(nian)后至今無(wu)一筆不(bu)良貸(dai)(dai)款(kuan)(kuan)(kuan)(kuan)。

　　二、存在問題

　　總結過去經辦(ban)貸款形成不(bu)良的因素(su)主要有：

　　1、信(xin)貸(dai)工作經(jing)驗(yan)不(bu)足(zu)，貸(dai)前調(diao)查不(bu)能(neng)全(quan)面深入(ru)，細致分析信(xin)貸(dai)風(feng)險(xian)。20xx年時(shi)期，因當時(shi)有(you)支農再貸(dai)款(kuan)(kuan)(kuan)的(de)(de)(de)(de)大(da)(da)力(li)支持，信(xin)用社(she)的(de)(de)(de)(de)經(jing)營狀(zhuang)況已有(you)很大(da)(da)改觀，經(jing)營性(xing)流動也(ye)較(jiao)(jiao)為充足(zu)，信(xin)用社(she)的(de)(de)(de)(de)信(xin)貸(dai)投放也(ye)逐漸擴大(da)(da)。當時(shi)聯社(she)的(de)(de)(de)(de)'信(xin)貸(dai)管理制(zhi)度也(ye)存在(zai)(zai)一些欠缺與不(bu)足(zu)，如信(xin)用查詢(xun)沒有(you)建立，基層(ceng)信(xin)貸(dai)審(shen)批權限較(jiao)(jiao)高。本人(ren)(ren)在(zai)(zai)此期間經(jing)辦(ban)了大(da)(da)量的(de)(de)(de)(de)國家(jia)機關公務員、教師，企事(shi)業(ye)(ye)單(dan)位工作人(ren)(ren)員的(de)(de)(de)(de)自(zi)貸(dai)和保證擔(dan)保貸(dai)款(kuan)(kuan)(kuan)。在(zai)(zai)經(jing)辦(ban)這(zhe)些貸(dai)款(kuan)(kuan)(kuan)時(shi)往(wang)往(wang)只注(zhu)重貸(dai)款(kuan)(kuan)(kuan)的(de)(de)(de)(de)擔(dan)保形式，而未(wei)著(zhu)重強(qiang)調(diao)第(di)一還款(kuan)(kuan)(kuan)來源的(de)(de)(de)(de)重要性(xing)與充足(zu)性(xing)，對(dui)借(jie)款(kuan)(kuan)(kuan)人(ren)(ren)的(de)(de)(de)(de)誠信(xin)度狀(zhuang)況也(ye)缺乏足(zu)夠的(de)(de)(de)(de)深入(ru)了解，對(dui)貸(dai)款(kuan)(kuan)(kuan)用途的(de)(de)(de)(de)真實性(xing)也(ye)未(wei)能(neng)做到具體、細致的(de)(de)(de)(de)調(diao)查，比較(jiao)(jiao)過分的(de)(de)(de)(de)相信(xin)借(jie)款(kuan)(kuan)(kuan)人(ren)(ren)的(de)(de)(de)(de)介紹，這(zhe)也(ye)是從業(ye)(ye)經(jing)驗(yan)不(bu)足(zu)而造成的(de)(de)(de)(de)。

　　2、在(zai)貸后檢(jian)(jian)查(cha)方面也存在(zai)跟(gen)蹤檢(jian)(jian)查(cha)不(bu)到位，或(huo)未能及時(shi)行使檢(jian)(jian)查(cha)責任，寬容(rong)心過高。例如過去發(fa)放的個(ge)人貸款大多以購戶或(huo)建房（公務員(yuan)、教(jiao)師(shi)自貸、保(bao)證擔(dan)保(bao)較多）。在(zai)貸后檢(jian)(jian)查(cha)時(shi)發(fa)現有些為個(ge)人經營(ying)所用，也有臨(lin)時(shi)挪作(zuo)他用的現象，但(dan)在(zai)跟(gen)蹤檢(jian)(jian)查(cha)發(fa)現時(shi)，只(zhi)督促借款人盡快歸還貸款，而未及時(shi)對(dui)借款人做出相應處罰措施。

　　3、盲目相信領導介紹的貸(dai)款(kuan)，例如本人經辦的一筆貸(dai)款(kuan)，借(jie)款(kuan)人為上級領導介紹，保(bao)證人為國家公務員（法院工作(zuo)人員），后因借(jie)款(kuan)人經營不善為逃債(zhai)而下落不明，該筆貸(dai)款(kuan)雖已通過(guo)訴訟(song)，但債(zhai)權至(zhi)今難以落實。

　　三、原因分析及整改措施

　　出(chu)現(xian)上(shang)述問題的(de)原因(yin)一(yi)方面為(wei)主觀因(yin)素(su)造成，另一(yi)方面相關(guan)制(zhi)度(du)(du)的(de)欠缺也風險管理(li)上(shang)的(de)不(bu)(bu)足。而隨著(zhu)總行相關(guan)制(zhi)度(du)(du)的(de)不(bu)(bu)斷(duan)完(wan)善，操作流程的(de)不(bu)(bu)斷(duan)建(jian)設，逐(zhu)步(bu)建(jian)立健全(quan)的(de)內控制(zhi)度(du)(du)和通過教育、培訓對(dui)員工(gong)個人素(su)質的(de)不(bu)(bu)斷(duan)提升，近年來此類現(xian)象(xiang)已未發(fa)生。從目前的(de)審貸分離及審批(pi)權(quan)限的(de)上(shang)收(shou)也從一(yi)定(ding)角度(du)(du)上(shang)杜(du)絕了這類現(xian)象(xiang)的(de)發(fa)生。

　　而貸(dai)款(kuan)(kuan)責任追究更是對(dui)這一現象(xiang)的有效處罰，近兩(liang)年來通過貸(dai)款(kuan)(kuan)的責任認定、追究，有效地督促了信(xin)貸(dai)員清收責任貸(dai)款(kuan)(kuan)，防范新(xin)增不良貸(dai)款(kuan)(kuan)，在(zai)貸(dai)款(kuan)(kuan)調(diao)查時(shi)做(zuo)到了盡職盡責，貸(dai)款(kuan)(kuan)發(fa)放后及時(shi)跟蹤檢查和管理，資產(chan)的安(an)全(quan)性(xing)(xing)得到了進一步提升，流動性(xing)(xing)與效益性(xing)(xing)也得到了保障。

　　今年(nian)是合(he)規(gui)文(wen)化(hua)建設年(nian)，良好(hao)(hao)的(de)(de)合(he)規(gui)文(wen)化(hua)是我(wo)行各(ge)項業務(wu)(wu)健(jian)康發(fa)(fa)(fa)展(zhan)的(de)(de)根本(ben)保障。相信在今后的(de)(de)發(fa)(fa)(fa)展(zhan)中，隨著我(wo)行各(ge)項制度的(de)(de)不斷完善、健(jian)全，員(yuan)工合(he)規(gui)意識的(de)(de)不斷提升。員(yuan)工能(neng)在今后的(de)(de)履職(zhi)過程中正確處理(li)業務(wu)(wu)發(fa)(fa)(fa)展(zhan)與合(he)規(gui)風險的(de)(de)正確關系，嚴(yan)格踐行合(he)規(gui)職(zhi)責，最終達到防范和化(hua)解(jie)風險目的(de)(de)，促進(jin)我(wo)行各(ge)項業務(wu)(wu)又快又好(hao)(hao)的(de)(de)發(fa)(fa)(fa)展(zhan)。

　　銀行信息保護風險自查報告8

　　為落實行《關于開(kai)展(zhan)支行高管(guan)人(ren)員防(fang)范(fan)合規(gui)風險(xian)(xian)履職(zhi)(zhi)(zhi)監察(cha)工作的(de)通(tong)知》，充分發揮紀檢監察(cha)工作在x銀行內控管(guan)理(li)中的(de)作用(yong)，加強(qiang)基(ji)層高管(guan)人(ren)員履職(zhi)(zhi)(zhi)及風險(xian)(xian)防(fang)控職(zhi)(zhi)(zhi)能，我行特(te)針對高管(guan)人(ren)員履職(zhi)(zhi)(zhi)情況及防(fang)范(fan)合規(gui)風險(xian)(xian)履職(zhi)(zhi)(zhi)檢查(cha)要點(dian)開(kai)展(zhan)了(le)一次談心(xin)活動，現就具體情況匯報如下(xia)：

　　一、實施情況

　　本次(ci)談(tan)心活動時間為(wei)2月21日—28日，談(tan)話對象為(wei)全體x銀行員工(gong)所有在(zai)崗人員，談(tan)心地點為(wei)行長辦公室(shi)。

　　二、內容形式

　　此次談(tan)心活(huo)動(dong)以(yi)“支(zhi)行高(gao)管(guan)(guan)人(ren)(ren)(ren)員(yuan)(yuan)防范合規風險履職(zhi)檢查工(gong)作”為主題(ti)，對(dui)(dui)全體(ti)員(yuan)(yuan)工(gong)進行展(zhan)開，并由審計(ji)人(ren)(ren)(ren)員(yuan)(yuan)進行記(ji)錄。本(ben)次活(huo)動(dong)內(nei)容嚴(yan)謹，設(she)計(ji)層面高(gao)，對(dui)(dui)我(wo)行未來的(de)發展(zhan)可能遇到的(de)問(wen)題(ti)，以(yi)及(ji)高(gao)管(guan)(guan)人(ren)(ren)(ren)員(yuan)(yuan)的(de)履職(zhi)對(dui)(dui)企(qi)業(ye)發展(zhan)的(de)影響進行了分析和(he)總結(jie)。

　　三、談話的具體情況：

　　1、行長(chang)首先肯定了(le)高管(guan)人(ren)員(yuan)(yuan)履職(zhi)(zhi)的重(zhong)要(yao)(yao)性，并提出假設(she)，使員(yuan)(yuan)工站在高管(guan)人(ren)員(yuan)(yuan)的高度(du)去(qu)思考一個高管(guan)人(ren)員(yuan)(yuan)應該如何履行自己(ji)的職(zhi)(zhi)責，從(cong)而從(cong)側面了(le)解(jie)到(dao)員(yuan)(yuan)工對高管(guan)人(ren)員(yuan)(yuan)履職(zhi)(zhi)的.看(kan)法及(ji)要(yao)(yao)求。

　　2、行(xing)長詢問了在日常工作中是否有發(fa)現(xian)(xian)其他人員有授意(yi)或指使員工違(wei)規辦(ban)理(li)業務(wu)行(xing)為和超越權限或范圍辦(ban)理(li)業務(wu)行(xing)為，員工根(gen)據日常工作中的實(shi)際情況對(dui)問題做了闡述，確定我行(xing)現(xian)(xian)沒有發(fa)現(xian)(xian)此(ci)類不合規問題。

　　3、行長還詢問(wen)了(le)員工(gong)在日常工(gong)作中是否發現高(gao)管及持權(quan)限人員存在違規及違反(fan)流程(cheng)的操作行為，員工(gong)均針對此問(wen)題如實回答，并(bing)對可能出現的不(bu)良(liang)苗頭向行長做(zuo)出匯(hui)報。

　　四、總結：

　　通(tong)過本次談(tan)話(hua)，使高(gao)(gao)管(guan)人員充(chong)分(fen)認(ren)識到(dao)(dao)高(gao)(gao)管(guan)嚴格、合(he)規(gui)履職對于(yu)我行(xing)未來發展(zhan)的(de)(de)重(zhong)要(yao)性；充(chong)分(fen)認(ren)識到(dao)(dao)作為銀(yin)行(xing)基層領導(dao)在經(jing)營管(guan)理(li)(li)一(yi)線中(zhong)的(de)(de)關鍵(jian)作用；充(chong)分(fen)認(ren)識到(dao)(dao)支行(xing)高(gao)(gao)管(guan)人員在全員合(he)規(gui)經(jing)營、防范風(feng)險中(zhong)的(de)(de)重(zhong)要(yao)責任；充(chong)分(fen)認(ren)識到(dao)(dao)加強合(he)規(gui)風(feng)險管(guan)理(li)(li)對于(yu)確(que)立全面風(feng)險管(guan)理(li)(li)理(li)(li)念，推(tui)行(xing)全員風(feng)險文(wen)化，促(cu)進風(feng)險管(guan)理(li)(li)體系建(jian)設，確(que)保銀(yin)行(xing)穩健經(jing)營的(de)(de)重(zhong)要(yao)意(yi)義，進一(yi)步增強做好風(feng)險防范履職工作的(de)(de)自覺性和主動性。

　　銀行信息保護風險自查報告9

　　近(jin)年來，銀行(xing)卡(ka)(ka)在國內(nei)迅速(su)發(fa)展(zhan)，已成(cheng)為廣大人民群眾購(gou)物消(xiao)費、存取(qu)款、轉賬(zhang)支付等金融(rong)活動的重要載體，但在銀行(xing)卡(ka)(ka)業務(wu)快速(su)發(fa)展(zhan)的同時，也暴露(lu)出(chu)了諸(zhu)多風(feng)(feng)險，有效地防范和(he)控制(zhi)風(feng)(feng)險是當前(qian)必須(xu)要解決的問題。根(gen)據粵農(nong)信聯河源辦發(fa)【20xx】14號文關于開展(zhan)銀行(xing)卡(ka)(ka)業務(wu)風(feng)(feng)險排查活動的通知，我社對銀行(xing)卡(ka)(ka)業務(wu)的相關管理情(qing)況(kuang)進行(xing)了自查，主要有以下幾個方面：

　　一、關(guan)(guan)于(yu)制度建設和崗(gang)位(wei)(wei)設置(zhi)(zhi)方面：縣聯社關(guan)(guan)于(yu)銀行(xing)卡業務方面制定了(le)(le)詳(xiang)細的相關(guan)(guan)管(guan)(guan)理(li)規定和操作(zuo)細則(ze)，我(wo)社根據縣聯社相關(guan)(guan)管(guan)(guan)理(li)規定對我(wo)社銀行(xing)卡業務涉及的各崗(gang)位(wei)(wei)進行(xing)了(le)(le)明(ming)確的崗(gang)位(wei)(wei)分工(gong)，組織員工(gong)學習了(le)(le)關(guan)(guan)于(yu)銀行(xing)卡操作(zuo)的具體流程、重點(dian)風(feng)險(xian)防范和控(kong)制等(deng)內容，對于(yu)銀行(xing)卡的開卡、收回、銷卡等(deng)都設置(zhi)(zhi)了(le)(le)授權復核、專(zhuan)項登(deng)記等(deng)，務求達到(dao)外部監(jian)督(du)和內控(kong)管(guan)(guan)理(li)的`有效結合，相互制約和防范銀行(xing)卡操作(zuo)風(feng)險(xian)。

　　二、關(guan)(guan)于(yu)業(ye)務(wu)(wu)管(guan)理情況方(fang)面：對(dui)于(yu)銀(yin)行(xing)卡(ka)的(de)(de)(de)(de)開銷戶(hu)(hu)、掛失、沖銷、補正等分險類交易我(wo)社(she)在實際業(ye)務(wu)(wu)操(cao)作中都嚴格按照(zhao)縣(xian)聯社(she)的(de)(de)(de)(de)相關(guan)(guan)管(guan)理規定進(jin)行(xing)操(cao)作，嚴格審查客(ke)戶(hu)(hu)資料的(de)(de)(de)(de)真實性和有效性，杜絕違規操(cao)作，同時(shi)，我(wo)社(she)也(ye)時(shi)常向(xiang)(xiang)客(ke)戶(hu)(hu)派發關(guan)(guan)于(yu)銀(yin)行(xing)卡(ka)安全用卡(ka)方(fang)面的(de)(de)(de)(de)宣傳(chuan)手(shou)冊給前來辦理業(ye)務(wu)(wu)的(de)(de)(de)(de)客(ke)戶(hu)(hu)，向(xiang)(xiang)他們宣傳(chuan)有關(guan)(guan)防(fang)范銀(yin)行(xing)業(ye)務(wu)(wu)風險的(de)(de)(de)(de)相關(guan)(guan)知識，確(que)保我(wo)社(she)銀(yin)行(xing)卡(ka)業(ye)務(wu)(wu)健康安全地向(xiang)(xiang)前發展(zhan)。

　　三、關于自(zi)助設備業務管理情況(kuang)方面：目前(qian)我社還暫未安(an)裝有銀行卡自(zi)助設備，因此我社暫無此項業務的相關內容。

　　四、關(guan)于銀聯POS業務管(guan)理(li)情況方面：因為此項(xiang)業務目前主要是由縣聯社負(fu)責安裝(zhuang)、維(wei)護和(he)管(guan)理(li)，因此我社也暫無此項(xiang)業務的相關(guan)內容。

　　五、關于資(zi)金(jin)清算及(ji)差(cha)(cha)錯處(chu)理情況方面：對于客戶的差(cha)(cha)錯投(tou)訴，我(wo)社(she)都(dou)第一(yi)時間安排(pai)專(zhuan)員負責跟進(jin)了解(jie)，并及(ji)時與(yu)縣聯社(she)清算部(bu)門進(jin)行溝通解(jie)決，務(wu)求將損失(shi)和(he)風險(xian)控制在(zai)最低(di)范圍。

　　六、關于新業(ye)(ye)務開展情況方面(mian)：我社目前(qian)并(bing)未開展珠江(jiang)平安卡VIP卡、銀行卡自助循(xun)環貸款、農民(min)工銀行卡特色(se)服務等(deng)方面(mian)業(ye)(ye)務。

　　七、關(guan)于科(ke)技開發管理(li)情況方面：此(ci)項業(ye)務主要由縣聯社相關(guan)部門負責。

　　八、關于檢查監督情況方面：對于銀行卡的各項業務操作，包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領導班子都定期或不定期進行檢查，縣聯社稽核部門也會不定期派人前來進行檢查指導工作，務求對銀行卡業務的監督檢查達到防范風險要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。

　　銀行信息保護風險自查報告10

　　一、 存在的風險

　　（一）我(wo)們將(jiang)重點關(guan)注(zhu)市場(chang)業(ye)務單位和系統內信譽存疑(yi)公司的(de)信用風險(xian)，采取措(cuo)施防范此類風險(xian)。同時(shi)，嚴(yan)格對(dui)(dui)客(ke)戶(hu)進行信用等級劃分(fen)，對(dui)(dui)信用可疑(yi)單位加強(qiang)風險(xian)防控措(cuo)施，確保企業(ye)資(zi)金安全。

　　（二）為了避免違背制度評(ping)審程(cheng)(cheng)序(xu)的風險，我(wo)們(men)必(bi)須嚴格(ge)遵守招投標程(cheng)(cheng)序(xu)和(he)合同(tong)評(ping)審程(cheng)(cheng)序(xu)。首先，我(wo)們(men)需要嚴控預(yu)算，確保(bao)(bao)投標底(di)線不被低于成本(ben)；同(tong)時，在標前論(lun)證評(ping)審中也(ye)要嚴格(ge)把關，禁止低于成本(ben)投標。其次(ci)，在合同(tong)評(ping)審流程(cheng)(cheng)中，我(wo)們(men)必(bi)須嚴格(ge)執行規定(ding)，對所(suo)有修改意見都要進行仔細的反饋并進行必(bi)要的修改。這樣才能(neng)確保(bao)(bao)整個過程(cheng)(cheng)的公正(zheng)性和(he)合法性，避免任何違規行為。

　　（三(san)）在合作過程中，我(wo)們(men)(men)需(xu)要(yao)(yao)嚴格履行合同(tong)條款，特別是在質量、付款時間(jian)和金額等方面的約定上，以免出現違(wei)約風險。同(tong)時，我(wo)們(men)(men)也要(yao)(yao)避免違(wei)反合同(tong)中義務(wu)和附隨義務(wu)的情況發生(sheng)。只有這樣，我(wo)們(men)(men)才(cai)能確保(bao)合作順利進行，達(da)到共(gong)贏的目的。

　　（四）為防范(fan)產品(pin)(pin)質(zhi)量(liang)和安(an)(an)全事(shi)故，我(wo)們(men)需要(yao)(yao)加(jia)強(qiang)對產品(pin)(pin)質(zhi)量(liang)的控制和管理。在(zai)索要(yao)(yao)、保管產品(pin)(pin)質(zhi)量(liang)及其證明文件(jian)方面要(yao)(yao)嚴格執行規定，確保產品(pin)(pin)質(zhi)量(liang)符合標準。同時，在(zai)裝(zhuang)車、卸車、運輸過程中，需要(yao)(yao)注意安(an)(an)全風險(xian)，避免發生(sheng)安(an)(an)全事(shi)故。我(wo)們(men)要(yao)(yao)高度重視(shi)并采取(qu)有效措(cuo)施(shi)，確保產品(pin)(pin)質(zhi)量(liang)和安(an)(an)全，保障消費者權益。

　　（五）嚴格控制債(zhai)務規模(mo)和周期，積極(ji)化解債(zhai)務風險：若逾期未還達到一定周期或金額，則需(xu)采取(qu)停(ting)止(zhi)供應、融(rong)資(zi)協助(zhu)、發出(chu)催(cui)款函(han)或律師(shi)函(han)的手段來進行追討，甚至(zhi)通(tong)過仲裁或訴訟等方式(shi)維(wei)護自身(shen)權益(yi)。

　　（六）加大(da)既有的融資(zi)性貿易風險處置力度，防止出(chu)現新的風險

　　（七）加強(qiang)員工(gong)勞動合同、勞務(wu)合同管(guan)理、規章制度等管(guan)理，嚴(yan)格遵(zun)循民主程序(xu)。

　　二、 擬采取的措施

　　1、建(jian)立(li)健(jian)全公司合規管理(li)(li)制度體系，嚴格執行(xing)民主程序；加大(da)力度宣貫股份、集團和公司近期出臺的管理(li)(li)制度；

　　2、嚴格執行(xing)項目決策管(guan)理、杜(du)絕先斬后(hou)奏、斬而不奏等違規行(xing)為；

　　3、加(jia)強(qiang)客戶(hu)(hu)管理和業務審批，嚴格評估客戶(hu)(hu)信用狀況，確保(bao)風(feng)險可控。對于合作方，必須(xu)具備良好的信譽、經濟實力和誠(cheng)信意識，并(bing)制定相應的控制預案。只(zhi)有(you)合作方符合條件，我(wo)們(men)才會考慮與其展開(kai)合作。

　　4、我們將全面執行招投(tou)標規定和制(zhi)度(du)、合(he)同(tong)評審(shen)流程(cheng)和制(zhi)度(du)，確保決策(ce)要(yao)素得以(yi)貫徹(che)落實；通過信息化等(deng)手(shou)段，嚴格控(kong)制(zhi)項目的關(guan)鍵環節，加強對項目和合(he)同(tong)簽(qian)訂履行過程(cheng)的管(guan)控(kong)，保障(zhang)資金的`安(an)全和投(tou)資的收益。

　　5、修訂和完善公司(si)現有(you)的格(ge)式合(he)(he)同文(wen)本，確保合(he)(he)同文(wen)本內容(rong)合(he)(he)法、條款完備、可操作(zuo)性(xing)強。

　　6、提升合(he)同綜(zong)合(he)管(guan)理水平(ping)：強化(hua)合(he)同章使用管(guan)理和授權管(guan)控，實現從招標(biao)、洽談、評審(shen)、簽約(yue)、履行到糾紛解(jie)決、檔案歸檔等各個環節的全流(liu)程(cheng)閉環管(guan)理。

　　7、做(zuo)到(dao)一案一策，引進(jin)有實力(li)的律(lv)所和資產公(gong)司，加強既有貿易風險的處(chu)置力(li)度。

　　8、認(ren)真開展普(pu)法(fa)宣傳和(he)法(fa)律培訓，提升法(fa)律顧問(wen)的履職能(neng)力和(he)全(quan)體員(yuan)工的法(fa)治素養。

　　銀行信息保護風險自查報告11

　　按照上級(ji)領導(dao)的指(zhi)示，我(wo)行(xing)認真貫(guan)徹精神，為充分做好重要時期金融(rong)網絡和(he)信息系(xi)統安全保(bao)障工(gong)作(zuo)，防范我(wo)行(xing)信息科(ke)技風險(xian)，保(bao)障計(ji)算機系(xi)統運行(xing)和(he)操(cao)作(zuo)安全，建(jian)立和(he)完善(shan)信息科(ke)技風險(xian)管(guan)理機制。對我(wo)行(xing)的信息科(ke)技工(gong)作(zuo)進行(xing)了(le)一次(ci)全面的自我(wo)評估及審查。現將審查情況報告如下：

　　一、設備間建設規范和管理規范

　　（1）設(she)(she)備間安裝(zhuang)了溫(wen)濕度儀表，以用來(lai)(lai)監控(kong)機房溫(wen)度和(he)濕度，并(bing)能(neng)夠及時開啟控(kong)溫(wen)控(kong)濕設(she)(she)備來(lai)(lai)保證機房的溫(wen)度和(he)濕度。

　　（2）設(she)備間(jian)(jian)每周由(you)網點經(jing)理或支(zhi)行(xing)行(xing)長來對設(she)備間(jian)(jian)的環境狀況進行(xing)檢查，并登記成冊，以確(que)保設(she)備間(jian)(jian)保持(chi)整潔(jie)和規范。

　　（3）設(she)備間嚴格(ge)控制(zhi)出入人(ren)員，并保證(zheng)營業網點(dian)外來人(ren)員有相(xiang)關證(zheng)件登記。

　　（4）支行技(ji)術(shu)人員(yuan)每年一次對設(she)備(bei)間的主要設(she)備(bei)進行巡檢，確(que)保設(she)備(bei)能(neng)夠正常使用，并在(zai)相關(guan)登記本上記錄(lu)。

　　二、應急管理和終端安全

　　（1）支行會不定期(qi)對(dui)一些預(yu)案進(jin)行檢查(cha)，確保這些預(yu)案是最新的(de)，且告知網(wang)點人員張貼在需要的(de)'地方。

　　（2）支行(xing)每年會抽取一(yi)定的(de)網點(dian)人員(yuan)進行(xing)培訓和演練，并書寫心得和體會，確(que)保(bao)網點(dian)人員(yuan)能(neng)夠(gou)正(zheng)確(que)的(de)應對(dui)突發狀況。

　　（3）支行每月會不(bu)定期的(de)(de)抽查相(xiang)關電腦的(de)(de)軟件安裝情況(kuang)，檢查是(shi)否(fou)存(cun)在(zai)私(si)自安裝不(bu)必要的(de)(de)軟件，以及是(shi)否(fou)私(si)自開通ADSL等(deng)違規的(de)(de)網絡。

　　銀行信息保護風險自查報告12

　　為(wei)防范化(hua)解(jie)運(yun)營(ying)操(cao)作風(feng)險，根據分行《關于開展20xx年運(yun)營(ying)業(ye)(ye)務操(cao)作風(feng)險排查(cha)的(de)(de)通知》的(de)(de)要求，我行成立了以主管行長(chang)掛帥的(de)(de)運(yun)營(ying)業(ye)(ye)務操(cao)作風(feng)險排查(cha)小組，開展20xx年運(yun)營(ying)操(cao)作風(feng)險排查(cha)工作，特(te)別針對重點(dian)業(ye)(ye)務、重點(dian)環節和重點(dian)崗位進行認真仔細的(de)(de)排查(cha)，具體如下(xia)：

　　一、運營主管履職情況。

　　通過屏打(da)0307柜(ju)員屬性與柜(ju)員責(ze)任(ren)制(zhi)核對，未發現有相沖突(tu)現象(xiang)，能(neng)合理確定勞動組(zu)合，正(zheng)確劃分柜(ju)員業(ye)務范圍和權限，落實柜(ju)員崗位責(ze)任(ren)制(zhi)。保證了ABIS系統安全運行與業(ye)務的正(zheng)常辦理。

　　對查(cha)庫(ku)登記簿(bu)所記載(zai)情(qing)況與監(jian)控(kong)錄(lu)象進行(xing)核對，未發現(xian)有作假現(xian)象。能嚴格執行(xing)網點查(cha)庫(ku)制度(du)，能做(zuo)到每周查(cha)庫(ku)一次；在日(ri)常營業期間，能監(jian)督柜(ju)員(yuan)(yuan)做(zuo)好“一日(ri)三碰箱(xiang)”；柜(ju)員(yuan)(yuan)現(xian)金(jin)箱(xiang)交接時，能仔細核對現(xian)金(jin)箱(xiang)個(ge)數(shu)。

　　能按規定及時做好會計監控系統預警信息的(de)(de)核實，組(zu)織核查各類會計業(ye)務差錯、事故和違規行為，分析原因，提出處理意見(jian)，督促改進工作。對本機構內(nei)外部檢(jian)查發(fa)現的(de)(de)存在問(wen)題(ti)能全面(mian)落實整(zheng)改。

　　二、代客辦理業務。

　　通過對所(suo)有(you)人(ren)員(yuan)抽屜突擊(ji)檢查(cha)，沒(mei)有(you)發(fa)現(xian)有(you)代(dai)保(bao)管(guan)有(you)客(ke)戶存(cun)單(dan)、存(cun)折(zhe)、銀行卡、身份證件等(deng)物品的現(xian)象。通過抽查(cha)監控錄象，沒(mei)有(you)發(fa)現(xian)存(cun)在代(dai)客(ke)辦(ban)(ban)理業務(wu)行為(wei)；辦(ban)(ban)理掛(gua)失解(jie)掛(gua)、密(mi)碼重置(zhi)、存(cun)折(zhe)重寫(xie)磁條(tiao)等(deng)應(ying)客(ke)戶本(ben)人(ren)辦(ban)(ban)理的'業務(wu)是客(ke)戶本(ben)人(ren)親自辦(ban)(ban)理；由他人(ren)代(dai)理的業務(wu)，代(dai)理手續齊全規范。

　　通(tong)過(guo)查看(kan)傳票，單位存(cun)款(kuan)轉(zhuan)存(cun)通(tong)過(guo)91過(guo)渡轉(zhuan)個人賬戶，支票收款(kuan)人與進賬單收款(kuan)人不一致(zhi)而進行入賬的一象。

　　三、內外部對賬。

　　經核對(dui)對(dui)賬(zhang)單(dan)(dan)回(hui)收率比較(jiao)高，對(dui)對(dui)賬(zhang)不(bu)符(fu)(fu)處理能(neng)及(ji)時(shi)、規范。運(yun)營主(zhu)管能(neng)按(an)照要求在對(dui)賬(zhang)不(bu)符(fu)(fu)對(dui)賬(zhang)回(hui)執清單(dan)(dan)上注明核對(dui)日期(qi)、不(bu)符(fu)(fu)原因及(ji)處理結果，并(bing)由經辦員、運(yun)營主(zhu)管簽章后(hou)及(ji)時(shi)反饋對(dui)賬(zhang)中(zhong)心。印鑒不(bu)符(fu)(fu)的賬(zhang)單(dan)(dan)對(dui)賬(zhang)回(hui)執由單(dan)(dan)位重(zhong)新加(jia)蓋(gai)印鑒并(bing)及(ji)時(shi)收回(hui)，處理手續規范。

　　沒有客戶(hu)經(jing)理(li)派送本人所(suo)管(guan)戶(hu)的對(dui)(dui)賬(zhang)單。銀行上門對(dui)(dui)賬(zhang)的，能(neng)堅(jian)持雙人辦理(li)。經(jing)查(cha)能(neng)按(an)(an)日打印“核對(dui)(dui)上下級資金賬(zhang)戶(hu)余額(e)(e)表(biao)”，打印人員及運營(ying)主管(guan)能(neng)按(an)(an)規定每(mei)天核對(dui)(dui)余額(e)(e)并簽(qian)章確認。

　　四、沖正、抹賬業務。

　　通過抽(chou)查沖(chong)賬(zhang)憑證及監控錄夠(gou)象，沒(mei)有(you)發現有(you)操(cao)作(zuo)錯(cuo)誤的(de)現象。錯(cuo)賬(zhang)沖(chong)正(zheng)能(neng)填制記賬(zhang)憑證，原(yuan)錯(cuo)賬(zhang)、錯(cuo)賬(zhang)處(chu)理(li)(li)和(he)補記賬(zhang)的(de)業(ye)務發生傳(chuan)票(piao)經(jing)過運營主管現場核(he)實、審批后(hou)才進行操(cao)作(zuo)。錯(cuo)賬(zhang)沖(chong)正(zheng)時(shi)，能(neng)堅持“更改有(you)據、處(chu)理(li)(li)及時(shi)”的(de)原(yuan)則，多筆沖(chong)正(zheng)時(shi)，能(neng)按“先貸方紅(hong)字或借方藍字，后(hou)借方紅(hong)字或貸方藍字”的(de)賬(zhang)務順序進行沖(chong)正(zheng)處(chu)理(li)(li)。

　　五、業務印章、預留印鑒保管使用管理。

　　通過核(he)查開戶資料及(ji)(ji)抽查監控錄象，單(dan)位預留(liu)印鑒(jian)能(neng)由法定代(dai)表人或單(dan)位負(fu)責人直接辦(ban)理。授權他人辦(ban)理的(de)(de)(de)，能(neng)出具法定代(dai)表人或單(dan)位負(fu)責人的(de)(de)(de)身份證件(jian)及(ji)(ji)其出具的(de)(de)(de)授權書，以及(ji)(ji)被(bei)授權人的(de)(de)(de)身份證件(jian)；單(dan)位存款人申請變更印鑒(jian)，手續及(ji)(ji)相關證明(ming)材料齊備，運營主管能(neng)按規(gui)定審核(he)變更資料；客戶預留(liu)印鑒(jian)卡保管規(gui)范，單(dan)位結算(suan)及(ji)(ji)個人支票賬戶款項支付能(neng)按規(gui)定進行(xing)電子驗印，電子驗印無(wu)法通過時能(neng)堅(jian)持(chi)人工核(he)對及(ji)(ji)換人復核(he)制度(du)。

　　六、重要空白憑證使用管理。

　　通過抽查錄(lu)象(xiang)及現(xian)場(chang)審核，沒有違(wei)規(gui)辦理業(ye)(ye)務的現(xian)象(xiang)，柜(ju)員能按定(ding)(ding)嚴格執(zhi)行定(ding)(ding)期(qi)(qi)存(cun)單防套取規(gui)定(ding)(ding)，簽發個人(ren)(ren)定(ding)(ding)期(qi)(qi)存(cun)單和(he)單位(wei)開戶證(zheng)實書(shu)(shu)、定(ding)(ding)期(qi)(qi)存(cun)單，能由運營主管(guan)或指定(ding)(ding)人(ren)(ren)員（管(guan)章人(ren)(ren)）加蓋網點業(ye)(ye)務專(zhuan)用章，并在記賬憑證(zheng)上(shang)抄(chao)寫定(ding)(ding)期(qi)(qi)存(cun)單（單位(wei)開戶證(zheng)實書(shu)(shu)）號碼（后(hou)四位(wei)），簽章證(zheng)實定(ding)(ding)期(qi)(qi)存(cun)單發出的真實性。

　　不存在將本人經管的業(ye)務印(yin)章、重(zhong)要(yao)空白(bai)憑(ping)證(zheng)違規交與他人使用或在重(zhong)要(yao)空白(bai)憑(ping)證(zheng)上預先加蓋印(yin)章的現(xian)象。重(zhong)要(yao)空白(bai)憑(ping)證(zheng)出售管理符合規定(ding)，沒有內(nei)部人員代單位購買(mai)重(zhong)要(yao)空白(bai)憑(ping)證(zheng)的現(xian)象。

　　七、自助設備管理。

　　通過抽查監(jian)控(kong)錄象及(ji)與系(xi)統(tong)、實物進(jin)行(xing)相(xiang)對，未(wei)發現(xian)有違(wei)規現(xian)象。ATM鈔箱(xiang)鑰匙、備(bei)用鑰匙、密(mi)碼的保管、封存、啟用、使用規范；ATM鈔箱(xiang)能堅持雙鎖雙控(kong)、雙人(ren)在場(chang)打開或(huo)關閉箱(xiang)門、雙人(ren)清點現(xian)金(jin)；ATM長短(duan)款、吞卡能按規定(ding)及(ji)時處理(li)。

　　八、BOS集中作業平臺業務。

　　經(jing)核查，BOS系(xi)(xi)統(tong)(tong)異常時(shi)導致(zhi)未處(chu)(chu)理完(wan)成的業(ye)(ye)務時(shi)，能有逐筆做好記錄，啟用應急預案在ABIS系(xi)(xi)統(tong)(tong)處(chu)(chu)理后(hou)，能在系(xi)(xi)統(tong)(tong)恢復后(hou)在BOS做撤(che)銷(xiao)(xiao)處(chu)(chu)理；BOS系(xi)(xi)統(tong)(tong)的“過渡資金(jin)賬戶余額(e)”與ABIS系(xi)(xi)統(tong)(tong)的“待(dai)處(chu)(chu)理后(hou)臺(tai)集中(zhong)匯兌往賬款項(xiang)”的余額(e)相符。BOS業(ye)(ye)務撤(che)銷(xiao)(xiao)時(shi)，能按照(zhao)ABIS系(xi)(xi)統(tong)(tong)的抹(mo)賬要(yao)求(qiu)，在核證(zheng)(zheng)行憑證(zheng)(zheng)內(nei)作好批注(zhu)（撤(che)銷(xiao)(xiao)原因，后(hou)續處(chu)(chu)理情況等）；BOS業(ye)(ye)務退回(hui)，能按規定在核證(zheng)(zheng)行憑證(zheng)(zheng)內(nei)作好批注(zhu)（退回(hui)原因，后(hou)續處(chu)(chu)理情況等）。

　　九、內外部檢查發現問題整改情況。

　　20xx年上半(ban)(ban)年運營案件風險排查現(xian)(xian)場(chang)檢查發(fa)現(xian)(xian)問(wen)題(ti)、20xx年上半(ban)(ban)年“三化三鐵”考評現(xian)(xian)場(chang)檢查存在(zai)問(wen)題(ti)已按規(gui)定全面落實整(zheng)改。在(zai)上半(ban)(ban)年“三化三鐵”創建過程中，COMS系統(tong)中本行(xing)的前(qian)10類普遍性(xing)問(wen)題(ti)以及第5級較大違(wei)規(gui)操作問(wen)題(ti)，已查明原因，并有針對性(xing)地(di)分類采取(qu)措施加(jia)以整(zheng)改，同類問(wen)題(ti)發(fa)生(sheng)頻(pin)率明顯減少(shao)。

　　銀行信息保護風險自查報告13

　　根據攀商(shang)銀發(fa)154號《關(guan)于轉發(fa)《銀行(xing)(xing)業監(jian)督(du)管(guan)理(li)委(wei)(wei)員會監(jian)管(guan)分局XX市(shi)公(gong)安(an)(an)局關(guan)于開展X銀行(xing)(xing)業金融機(ji)構安(an)(an)全(quan)評(ping)估(gu)工(gong)作(zuo)的(de)(de)通知》的(de)(de)通知》的(de)(de)文件，積極成(cheng)立了(le)安(an)(an)全(quan)檢查(cha)小組，我支行(xing)(xing)行(xing)(xing)風建設工(gong)作(zuo)堅持以 "三個(ge)代(dai)表 "重要為(wei)(wei)(wei)指(zhi)導，按照鎮委(wei)(wei)鎮政府(fu)行(xing)(xing)風工(gong)作(zuo)的(de)(de)統一(yi)安(an)(an)排和布署(shu)，深入落實(shi)科(ke)學發(fa)展觀(guan)，以規范服務行(xing)(xing)為(wei)(wei)(wei)，強化服務意識，改(gai)(gai)善(shan)服務態度(du)，提高(gao)服務質量為(wei)(wei)(wei)目標(biao)，以群眾(zhong)滿意為(wei)(wei)(wei)標(biao)準，從解決群眾(zhong)關(guan)心的(de)(de)熱點和難點問題入手，使(shi)行(xing)(xing)業作(zuo)風得到明顯改(gai)(gai)善(shan)。現將(jiang)安(an)(an)全(quan)評(ping)估(gu)工(gong)作(zuo)匯報如下：

　　一、安全自查工作情況

　　(一)營業(ye)場(chang)所(suo)安(an)全

　　1、物防方面：

　　(1)、柜(ju)(ju)臺(tai)(tai)與外界相通的(de)出入安裝有尾隨門(men)，在其余(yu)出入口均(jun)安裝有堅(jian)固的(de)金(jin)屬防(fang)(fang)護(hu)門(men)金(jin)屬防(fang)(fang)護(hu)門(men)鎖具符合標準(zhun)，柜(ju)(ju)臺(tai)(tai)有防(fang)(fang)爆(bao)(bao)功能(neng)的(de)透(tou)明(ming)防(fang)(fang)護(hu)屏障；此次對(dui)支行(xing)營(ying)業(ye)(ye)室手(shou)動卷簾門(men)、進出營(ying)業(ye)(ye)室的(de)防(fang)(fang)尾緩(huan)沖式電控聯(lian)動門(men)使用(yong)情況進行(xing)了檢查(cha)(cha)，使用(yong)情況正常。對(dui)營(ying)業(ye)(ye)大廳具有防(fang)(fang)爆(bao)(bao)功能(neng)的(de)透(tou)明(ming)防(fang)(fang)護(hu)屏障進行(xing)檢查(cha)(cha)，有一道落地玻璃有嚴重(zhong)(zhong)裂痕，目前已重(zhong)(zhong)新更換(huan)。大廳和(he)金(jin)庫配備有自(zi)動應急照(zhao)明(ming)設(she)備3臺(tai)(tai)；

　　(2)、現金出納柜(ju)臺已(yi)采用(yong)磚(zhuan)石或(huo)鋼筋(jin)混凝土結構，柜(ju)臺高(gao)度(du)、寬(kuan)度(du)都符合檢查機關的相關要(yao)求；現金業(ye)務柜(ju)臺的臺面設置和(he)收銀槽長寬(kuan)高(gao)均符合要(yao)求；

　　(3)、對營業大(da)廳空(kong)調、飲水機(ji)(ji)等(deng)大(da)功(gong)率(lv)設(she)備進行(xing)檢查發現(xian)，如果空(kong)調等(deng)設(she)備正常運(yun)行(xing)，就(jiu)會造(zao)成ATM機(ji)(ji)的電(dian)壓不(bu)夠，出現(xian)自動關(guan)機(ji)(ji)情況，針對該情況，支行(xing)專門(men)請電(dian)工(gong)和攀鋼的供電(dian)所人員一起，對引入支行(xing)的電(dian)路問題(ti)進行(xing)了改造(zao)；

　　(4)、對營業大堂、ATM機點消防用滅火器擺放位(wei)置合理和(he)能否正常(chang)使用進行了檢查，通過檢查更(geng)換了2個過期(qi)滅火器；

　　(5)、對(dui)營業室柜臺配(pei)備的催淚瓦斯、狼(lang)牙棒(bang)、電警棍(gun)進行(xing)了檢查，均能正(zheng)常使用，并(bing)多配(pei)置(zhi)了2個狼(lang)牙棒(bang)；

　　(6)、對機(ji)房(fang)和(he)(he)金(jin)庫、檔(dang)案室(shi)進行了檢查(cha)，存在(zai)(zai)機(ji)房(fang)和(he)(he)金(jin)庫雜(za)物比較多(duo)，文件柜頂上(shang)亂(luan)堆(dui)雜(za)物，墻(qiang)上(shang)電線紊亂(luan)，衛生狀況差(cha)等問(wen)題，針對這(zhe)些問(wen)題，對相(xiang)關工作人員進行了批評，并(bing)購買了鐵皮柜放置(zhi)在(zai)(zai)機(ji)房(fang)和(he)(he)金(jin)庫中，將祼露在(zai)(zai)外的紙質(zhi)資料和(he)(he)雜(za)物歸置(zhi)在(zai)(zai)柜中。檔(dang)案室(shi)一(yi)直保(bao)持整潔，并(bing)配備有防火、防水、防潮、防鼠等設施，每(mei)日由檔(dang)案管理員檢查(cha)；

　　(7)、我行設立(li)了一臺大(da)功(gong)率柴油發(fa)電(dian)機，功(gong)率充足，特殊情況下，應急照(zhao)明設備能(neng)自動啟動。對發(fa)電(dian)機房(fang)(fang)，進行了安(an)全檢(jian)查，由于雨季到(dao)了，發(fa)電(dian)機房(fang)(fang)頂(ding)棚流(liu)入的水容易濺入發(fa)電(dian)機內造成危險，為(wei)保證(zheng)其安(an)全使用，重新加固了頂(ding)棚，安(an)置了水槽。

　　2、技防方面：

　　根據(ju)銀(yin)監會有(you)關(guan)信(xin)(xin)(xin)息科(ke)技(ji)風險(xian)管(guan)理(li)(li)要(yao)求(qiu)，及我(wo)行(xing)《分支機構(gou)信(xin)(xin)(xin)息科(ke)技(ji)工作(zuo)(zuo)管(guan)理(li)(li)辦法》的(de)(de)要(yao)求(qiu)，我(wo)支行(xing)設(she)立了兩名信(xin)(xin)(xin)息科(ke)技(ji)管(guan)理(li)(li)員高強、景海東(兼職)，負(fu)責本機構(gou)信(xin)(xin)(xin)息科(ke)技(ji)管(guan)理(li)(li)方面的(de)(de)工作(zuo)(zuo)，并每月對(dui)運營絡、機房、自助設(she)備(bei)(bei)、配電箱(xiang)、穩(wen)壓(ya)器(qi)/UPS工作(zuo)(zuo)情(qing)況、線路發熱情(qing)況、配電箱(xiang)內(nei)的(de)(de)空氣開關(guan)等重要(yao)區域進(jin)行(xing)檢查(cha)，對(dui)存在的(de)(de)問題及時通知有(you)關(guan)人進(jin)行(xing)了改正處理(li)(li)。目(mu)前設(she)備(bei)(bei)管(guan)理(li)(li)規(gui)范，各項檔案(an)完整；移動存儲介質的(de)(de)使用和(he)管(guan)理(li)(li)符合規(gui)定，各項工檔及時備(bei)(bei)份；沒(mei)有(you)發生人為差錯導致的(de)(de)設(she)備(bei)(bei)故(gu)障；較(jiao)好掌握(wo)各項簡易維護(hu)技(ji)巧，本機構(gou)發生的(de)(de)簡單故(gu)障能得到(dao)及時解決。

　　此次檢查我(wo)行(xing)在出(chu)入(ru)口、現金業(ye)(ye)務(wu)區、非現金業(ye)(ye)務(wu)區均(jun)安(an)(an)裝(zhuang)監(jian)控設備，營(ying)(ying)業(ye)(ye)廳監(jian)控全(quan)覆蓋(gai)，無監(jian)控死角，監(jian)控設備24小時運轉，錄像至少能保(bao)持30天以上(shang)，回放時影像清晰，能全(quan)面記錄各柜(ju)臺業(ye)(ye)務(wu)細節，能清晰顯示(shi)柜(ju)員操作(zuo)和(he)(he)客戶臉部特征(zheng)。營(ying)(ying)業(ye)(ye)場(chang)所(suo)出(chu)入(ru)口監(jian)控視頻能分辨出(chu)入(ru)人員體貌特征(zheng)；營(ying)(ying)業(ye)(ye)場(chang)所(suo)安(an)(an)裝(zhuang)了與110聯(lian)的緊急(ji)報(bao)警(jing)裝(zhuang)置(zhi)(zhi)，每個柜(ju)員處均(jun)安(an)(an)裝(zhuang)了110連線報(bao)警(jing)按健裝(zhuang)置(zhi)(zhi)，安(an)(an)裝(zhuang)位置(zhi)(zhi)合理(li)，能準確記錄報(bao)警(jing)時間、位置(zhi)(zhi)等。經(jing)本(ben)次檢查報(bao)警(jing)控制主(zhu)機(ji)和(he)(he)線路均(jun)未裸露，其本(ben)身業(ye)(ye)具有防(fang)破壞報(bao)警(jing)功能。報(bao)警(jing)裝(zhuang)置(zhi)(zhi)有充電(dian)備用電(dian)源，能保(bao)證斷電(dian)后系統(tong)的報(bao)警(jing)布防(fang)、撤(che)防(fang)，做好了報(bao)警(jing)的保(bao)障工(gong)作(zuo)。

　　(二(er))業務庫安全

　　1、實體(ti)(ti)防范：庫(ku)區照(zhao)明系統總閘裝置(zhi)外有，但置(zhi)于有效的監(jian)控(kong)范圍。我(wo)支行(xing)庫(ku)區無電梯(ti)，出(chu)入庫(ku)房門(men)只有一個(ge)通道。庫(ku)房結(jie)構墻體(ti)(ti)達到(dao)了相應級(ji)別建筑(zhu)標(biao)準(zhun)，全由鋼板包裹。金(jin)庫(ku)門(men)和(he)庫(ku)門(men)鎖(suo)具符合(he)標(biao)準(zhun)，鑰(yao)匙不存在(zai)交(jiao)叉管理。

　　2、技(ji)術(shu)防范(fan)：入侵報(bao)警(jing)(jing)系統(tong)能(neng)準確探(tan)(tan)(tan)測(ce)(ce)報(bao)警(jing)(jing)區域(yu)內(nei)門、窗、通道等重點部位入侵事件。庫(ku)(ku)(ku)房(fang)內(nei)安(an)裝(zhuang)有(you)紅外(wai)(wai)線探(tan)(tan)(tan)測(ce)(ce)及(ji)振動(dong)探(tan)(tan)(tan)測(ce)(ce)器。周界均(jun)有(you)紅外(wai)(wai)線探(tan)(tan)(tan)測(ce)(ce)入侵報(bao)警(jing)(jing)裝(zhuang)置。報(bao)警(jing)(jing)裝(zhuang)置具有(you)備用(yong)電(dian)源(yuan)，能(neng)保證在市電(dian)斷(duan)電(dian)后系統(tong)供電(dian)時間。報(bao)警(jing)(jing)系統(tong)布防、撤(che)防、報(bao)警(jing)(jing)、故障(zhang)等信(xin)息的(de)儲(chu)存時間達到(dao)30天。庫(ku)(ku)(ku)房(fang)內(nei)視頻安(an)防監控(kong)系統(tong)回放圖像(xiang)能(neng)清(qing)晰(xi)顯(xian)示人員在庫(ku)(ku)(ku)內(nei)活動(dong)的(de)全過(guo)程和(he)庫(ku)(ku)(ku)內(nei)所有(you)存放物(wu)品。庫(ku)(ku)(ku)房(fang)外(wai)(wai)的(de)回放圖像(xiang)能(neng)清(qing)晰(xi)顯(xian)示出(chu)入庫(ku)(ku)(ku)人員活動(dong)情況及(ji)面部特(te)征(zheng)。啟動(dong)緊急報(bao)警(jing)(jing)裝(zhuang)置能(neng)同時啟動(dong)現(xian)場聲、光(guang)報(bao)警(jing)(jing)裝(zhuang)置。守庫(ku)(ku)(ku)室的(de)回放圖像(xiang)能(neng)清(qing)晰(xi)顯(xian)示守庫(ku)(ku)(ku)人員活動(dong)情況。目前金庫(ku)(ku)(ku)已(yi)沒有(you)存入錢章，已(yi)收押市行統(tong)一管理。

　　3、本地守庫(ku)室防范

　　本(ben)地守(shou)庫室設(she)置有衛生設(she)施、給排風(feng)設(she)備，守(shou)庫室外安裝有照明燈、配備有緊急(ji)應急(ji)照明設(she)備和(he)自(zi)衛器材(cai)。守(shou)庫室內配備有對(dui)外聯絡(luo)的通訊設(she)備、安裝有緊急(ji)報警按鈕。

　　我支(zhi)行(xing)嚴格按要求進行(xing)夜班值(zhi)守(shou)，每組2人(ren)(ren)輪流上(shang)崗(gang)，守(shou)庫員(yuan)(yuan)均按時到(dao)崗(gang)，并及(ji)時做好(hao)各項(xiang)記(ji)錄。無(wu)遲到(dao)早(zao)退、酒(jiu)后上(shang)崗(gang)、擅自(zi)調崗(gang)離崗(gang)、守(shou)庫室未留宿外來(lai)人(ren)(ren)員(yuan)(yuan)的(de)情(qing)況；值(zhi)守(shou)人(ren)(ren)員(yuan)(yuan)都能(neng)掌握(wo)報警程(cheng)序，掌握(wo)滅火(huo)器材存放位置及(ji)使用方(fang)法，檢(jian)查報警設備(bei)，無(wu)人(ren)(ren)的(de)防區(qu)及(ji)時設防，晚間休息(xi)全部(bu)防區(qu)布控。對水電、電源(yuan)設備(bei)等每晚由值(zhi)守(shou)人(ren)(ren)員(yuan)(yuan)進行(xing)檢(jian)查登(deng)記(ji)，確保及(ji)時發(fa)現隱患。

　　(三)自(zi)助設備、自(zi)助銀行(xing)安全管理(li)

　　我(wo)支行現(xian)有(you)自(zi)(zi)助設(she)(she)備共計7臺(tai)，其(qi)中多媒體(ti)機2臺(tai)，分別(bie)存放于長壽路和XX村(cun)；ATM取款(kuan)機5臺(tai)，分別(bie)存放于XX村(cun)、弄(nong)弄(nong)坪、長壽路、密(mi)地橋和機制公司(si)。每個自(zi)(zi)助設(she)(she)備區(qu)設(she)(she)置獨立的用(yong)戶操(cao)作區(qu)域(yu)，加鈔(chao)區(qu)域(yu)監(jian)控(kong)設(she)(she)備充(chong)足，能仔細(xi)記錄加鈔(chao)及點鈔(chao)全過程(cheng)細(xi)節(jie)。并在(zai)自(zi)(zi)助設(she)(she)備區(qu)域(yu)安裝了報警(jing)裝置、監(jian)控(kong)裝置，能及時(shi)對(dui)破壞事(shi)件進行探測報警(jing)和實時(shi)錄像。回放圖像能清晰辨別(bie)客戶的面部特征、進出鈔(chao)口(kou)和現(xian)金裝填過程(cheng)操(cao)作人員活動(dong)的情況，有(you)通過電(dian)子顯示(shi)屏顯示(shi)必要的安全提示(shi)和24小(xiao)時(shi)服務電(dian)話。離行式自(zi)(zi)助設(she)(she)備視頻監(jian)控(kong)系統(tong)具有(you)遠程(cheng)聯功能。

　　由于電(dian)(dian)壓不穩定(ding)經(jing)常自動斷電(dian)(dian)造成機(ji)(ji)子受損的(de)原因，密地橋的(de)ATM機(ji)(ji)暫停服務(wu)，目(mu)前我行與XX市公路養護管理(li)總段(duan)橋梁(liang)養護隊(dui)進行聯系(xi)，從(cong)其所有的(de)經(jing)濟(ji)適(shi)用房重新接一股電(dian)(dian)源給ATM機(ji)(ji)房。

　　由于我(wo)(wo)行(xing)(xing)ATM機(ji)(ji)安裝時間(jian)過久，其(qi)密碼和(he)鑰(yao)匙在行(xing)(xing)內(nei)員工(gong)間(jian)存在交(jiao)叉(cha)交(jiao)接的情況。為了(le)管(guan)(guan)(guan)控風險(xian)規(gui)范ATM機(ji)(ji)管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)，保證密碼和(he)鑰(yao)匙的平行(xing)(xing)交(jiao)接，我(wo)(wo)行(xing)(xing)于年4月25日，通過科技部和(he)ATM維護公司(si)，將5臺ATM機(ji)(ji)重新配置了(le)鑰(yao)匙，并根據《XX市(shi)商業銀(yin)行(xing)(xing)自(zi)助設(she)施業務(wu)管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)辦法》的通知的相(xiang)關要求，對(dui)自(zi)助設(she)備(bei)管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)人員作相(xiang)應調整，我(wo)(wo)支行(xing)(xing)設(she)置了(le)業務(wu)管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)員2名和(he)設(she)備(bei)管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)員2名。2個(ge)日常管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)人員

　　每天對ATM機進行巡(xun)查(cha)(cha)，檢查(cha)(cha)設(she)備(bei)(bei)的出鈔口、插卡口是(shi)否，查(cha)(cha)看取現和轉賬(zhang)交(jiao)易是(shi)否，抽查(cha)(cha)自(zi)(zi)(zi)助(zhu)設(she)備(bei)(bei)監(jian)控，查(cha)(cha)看是(shi)否有可疑(yi)人員進行交(jiao)易，通過(guo)檢查(cha)(cha)《自(zi)(zi)(zi)助(zhu)設(she)施(shi)日常運行狀態登(deng)記簿(bu)》、《吞卡登(deng)記簿(bu)》、《自(zi)(zi)(zi)助(zhu)設(she)施(shi)清機登(deng)記簿(bu)》、《自(zi)(zi)(zi)助(zhu)設(she)施(shi)機具故(gu)障報告》、《維護登(deng)記表(biao)》、《自(zi)(zi)(zi)助(zhu)設(she)施(shi)鑰匙(chi)》、《密碼交(jiao)接(jie)登(deng)記簿(bu)》等登(deng)記簿(bu)，記錄(lu)均完(wan)整、連續、合規。

　　目前在鑰(yao)匙(chi)和(he)(he)密碼管理(li)上(shang)均(jun)由嚴(yan)格(ge)按(an)照“五十(shi)個嚴(yan)禁(jin)”實(shi)行(xing)雙人(ren)平(ping)行(xing)交接，帳(zhang)務(wu)(wu)處理(li)及(ji)時準確(que)，未發(fa)(fa)現(xian)行(xing)為(wei)。工(gong)作(zuo)人(ren)員(yuan)均(jun)按(an)照“現(xian)金清(qing)點、清(qing)機加鈔、對帳(zhang)操作(zuo)分離”、“現(xian)金自(zi)(zi)助(zhu)設備(bei)(bei)保險(xian)柜鑰(yao)匙(chi)和(he)(he)密碼管理(li)分離”等(deng)相關(guan)規定進(jin)行(xing)業(ye)務(wu)(wu)操作(zuo)，自(zi)(zi)助(zhu)設備(bei)(bei)現(xian)金操作(zuo)、查庫業(ye)務(wu)(wu)等(deng)全部在監控下實(shi)施。當發(fa)(fa)生(sheng)自(zi)(zi)助(zhu)設備(bei)(bei)長(chang)短款，工(gong)作(zuo)人(ren)員(yuan)均(jun)逐筆登記、查詢核(he)實(shi)后進(jin)行(xing)了(le)帳(zhang)務(wu)(wu)處理(li)。自(zi)(zi)查中未發(fa)(fa)現(xian)問(wen)題，自(zi)(zi)助(zhu)設備(bei)(bei)庫存的(de)最(zui)高限額(e)均(jun)與會計核(he)心(xin)系(xi)統(tong)綁定，也不存在超限額(e)情況(kuang)。

　　設(she)備出現(xian)問題時，維修(xiu)自助設(she)備人(ren)(ren)員(yuan)(yuan)均由市行(xing)科技處(chu)人(ren)(ren)員(yuan)(yuan)陪(pei)同到支(zhi)行(xing)進行(xing)核查或市行(xing)科技人(ren)(ren)員(yuan)(yuan)打電話告知維修(xiu)人(ren)(ren)姓名，我行(xing)人(ren)(ren)員(yuan)(yuan)核實后陪(pei)同一(yi)起維修(xiu)，并在故障維修(xiu)登記(ji)簿上進行(xing)了登記(ji)，檢查中(zhong)由自助設(she)備管(guan)理(li)人(ren)(ren)員(yuan)(yuan)全(quan)程陪(pei)同，未發現(xian)問題。

　　(四)運鈔安全

　　我(wo)支行(xing)不存在(zai)運鈔(chao)情(qing)況，早晚運送(song)鈔(chao)均由(you)保(bao)安(an)公司護送(song)。支行(xing)內部堅持(chi)人人都是安(an)保(bao)人員制度(du)，在(zai)交(jiao)(jiao)接過(guo)程中(zhong)要(yao)求在(zai)場(chang)全員參加。運鈔(chao)車(che)到支行(xing)交(jiao)(jiao)接款(kuan)停(ting)(ting)靠在(zai)支行(xing)大門(men)(men)口專用停(ting)(ting)車(che)位，整個交(jiao)(jiao)接款(kuan)過(guo)程堅持(chi)雙(shuang)人交(jiao)(jiao)接并能夠(gou)全程錄像，交(jiao)(jiao)接登記完(wan)整、清楚。我(wo)行(xing)自助銀行(xing)運鈔(chao)由(you)市(shi)行(xing)保(bao)衛(wei)部用專用運鈔(chao)車(che)，兩人以上進行(xing)武裝押運，我(wo)支行(xing)由(you)兩名(ming)專門(men)(men)負(fu)責自助設備管理工作人員協助護送(song)。

　　1、鈔(chao)(chao)(chao)箱(xiang)(xiang)封(feng)包(bao)接(jie)交(jiao)(jiao)(jiao)方面。我(wo)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)嚴格按《XX市商業銀行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)守護押運(yun)業務管理(li)辦法》的(de)相(xiang)關規定(ding)(ding)，進行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)繳存(cun)現金(jin)(jin)和調(diao)現。支(zhi)(zhi)(zhi)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)從中心(xin)金(jin)(jin)庫調(diao)入現金(jin)(jin)都是在每(mei)天下(xia)午5點之前，向管庫員報次日現金(jin)(jin)調(diao)撥計(ji)劃(hua)，重空調(diao)撥計(ji)劃(hua)、小鈔(chao)(chao)(chao)調(diao)配(pei)計(ji)劃(hua)，次日由保(bao)安公司隨支(zhi)(zhi)(zhi)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)存(cun)的(de)尾鈔(chao)(chao)(chao)箱(xiang)(xiang)一(yi)起運(yun)送(song)。運(yun)鈔(chao)(chao)(chao)車到支(zhi)(zhi)(zhi)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)后(hou)，我(wo)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)配(pei)置有(you)交(jiao)(jiao)(jiao)接(jie)工作(zuo)證的(de)人員對(dui)(dui)留行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)存(cun)檔的(de)運(yun)鈔(chao)(chao)(chao)車的(de)車型、顏色和車的(de)牌照號(hao)碼、武裝保(bao)衛人員進行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)了(le)觀察核對(dui)(dui)，并(bing)對(dui)(dui)保(bao)安解款人員工作(zuo)證、存(cun)檔照片(pian)、編號(hao)識別以及(ji)AB卡進行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)了(le)認真核對(dui)(dui)，在身份(fen)識別正確后(hou)才進行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)交(jiao)(jiao)(jiao)接(jie)工作(zuo)。交(jiao)(jiao)(jiao)接(jie)過程中，對(dui)(dui)交(jiao)(jiao)(jiao)接(jie)鈔(chao)(chao)(chao)箱(xiang)(xiang)封(feng)包(bao)個數與(yu)數量信息(xi)(包(bao)括編號(hao)封(feng)簽、蓋章卡封(feng)片(pian)及(ji)二級管理(li)鎖有(you)無損壞情況(kuang))進行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)了(le)核對(dui)(dui)，無誤后(hou)方辦理(li)交(jiao)(jiao)(jiao)接(jie)手(shou)續。并(bing)等待(dai)相(xiang)關人員到起后(hou)在監控下(xia)開箱(xiang)(xiang)開包(bao)與(yu)《XX市商業銀行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)支(zhi)(zhi)(zhi)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)裝箱(xiang)(xiang)登(deng)記薄》的(de)實物(wu)進行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)驗證。通過調(diao)監控查看接(jie)箱(xiang)(xiang)過程，均(jun)嚴格按照相(xiang)關規定(ding)(ding)進行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)接(jie)送(song)送(song)箱(xiang)(xiang)包(bao)，交(jiao)(jiao)(jiao)接(jie)記錄清晰。

　　2、現金(jin)管庫(ku)(ku)方面。我行(xing)堅持雙(shuang)(shuang)人(ren)(ren)(ren)(ren)(ren)(ren)裝開(kai)箱、雙(shuang)(shuang)人(ren)(ren)(ren)(ren)(ren)(ren)管庫(ku)(ku)制(zhi)度，現金(jin)操作均(jun)在(zai)(zai)監控設(she)備鏡頭攝錄(lu)的(de)(de)有(you)效范(fan)圍內(nei)進(jin)(jin)行(xing)，將(jiang)現金(jin)實物(wu)裝入(ru)鈔(chao)箱或者封(feng)包內(nei)(盡量使用封(feng)包)，雙(shuang)(shuang)人(ren)(ren)(ren)(ren)(ren)(ren)加鎖、雙(shuang)(shuang)人(ren)(ren)(ren)(ren)(ren)(ren)加封(feng)。鈔(chao)箱、封(feng)包、交換(huan)包凡是(shi)需要(yao)雙(shuang)(shuang)向(xiang)開(kai)鎖的(de)(de)，一律都使用二級(ji)管理鎖。管庫(ku)(ku)人(ren)(ren)(ren)(ren)(ren)(ren)員(yuan)進(jin)(jin)出(chu)金(jin)庫(ku)(ku)堅持了(le)同進(jin)(jin)同出(chu)、同在(zai)(zai)庫(ku)(ku)，雙(shuang)(shuang)人(ren)(ren)(ren)(ren)(ren)(ren)同開(kai)(關)庫(ku)(ku)門、抽取鑰(yao)匙(chi)，雙(shuang)(shuang)人(ren)(ren)(ren)(ren)(ren)(ren)繳款，金(jin)庫(ku)(ku)鑰(yao)匙(chi)在(zai)(zai)營業(ye)中(zhong)由專(zhuan)人(ren)(ren)(ren)(ren)(ren)(ren)妥(tuo)善(shan)保(bao)管并(bing)放(fang)置在(zai)(zai)保(bao)險柜內(nei)，營業(ye)終同樣存放(fang)于保(bao)險柜內(nei)，金(jin)庫(ku)(ku)鑰(yao)匙(chi)交接時(shi)(shi)均(jun)有(you)監交人(ren)(ren)(ren)(ren)(ren)(ren)，并(bing)在(zai)(zai)登(deng)(deng)(deng)記(ji)簿中(zhong)登(deng)(deng)(deng)記(ji)，有(you)權人(ren)(ren)(ren)(ren)(ren)(ren)員(yuan)檢查(cha)需進(jin)(jin)入(ru)金(jin)庫(ku)(ku)時(shi)(shi)，堅持經有(you)權人(ren)(ren)(ren)(ren)(ren)(ren)員(yuan)審核制(zhi)度，并(bing)進(jin)(jin)行(xing)登(deng)(deng)(deng)記(ji)；柜臺管庫(ku)(ku)人(ren)(ren)(ren)(ren)(ren)(ren)員(yuan)堅持日(ri)清日(ri)結，每天(tian)登(deng)(deng)(deng)記(ji)庫(ku)(ku)現登(deng)(deng)(deng)記(ji)簿，保(bao)證了(le)賬賬、賬實、賬薄三相符。

　　3、查(cha)(cha)(cha)(cha)庫方面(mian)。經(jing)查(cha)(cha)(cha)(cha)，我支行查(cha)(cha)(cha)(cha)庫方面(mian)，均(jun)按照(zhao)《現金出納制度》文件要求，營業部主(zhu)任(ren)按旬(xun)進行查(cha)(cha)(cha)(cha)庫、行長(chang)按季進行查(cha)(cha)(cha)(cha)庫、查(cha)(cha)(cha)(cha)庫登記簿詳細登記，管庫人員和查(cha)(cha)(cha)(cha)庫人員均(jun)當(dang)面(mian)簽字確(que)認(ren)，綜合部與營業部每月(yue)對(dui)抵質押品進行清點對(dui)賬。

　　4、記(ji)賬安(an)全管(guan)理。經(jing)查，對公柜、儲蓄柜臺實(shi)行(xing)事中監督(du)制，執(zhi)行(xing)收(shou)入現金先收(shou)款后(hou)記(ji)賬，付出現金先記(ji)賬后(hou)付款原(yuan)則，大額雙(shuang)人(ren)復核(he)，并由專人(ren)實(shi)行(xing)每(mei)天三碰庫制度，儲蓄柜員(yuan)實(shi)行(xing)了(le)柜員(yuan)尾箱限額管(guan)理制度，每(mei)日營業(ye)(ye)終(zhong)了(le)超過3萬元的現金全部交給機構總庫，柜員(yuan)現金區未放置私人(ren)物品(pin)，無白條抵庫現象(xiang)，每(mei)日營業(ye)(ye)終(zhong)了(le)實(shi)行(xing)雙(shuang)人(ren)雙(shuang)鎖(suo)制。

　　5、進(jin)出(chu)營(ying)業廳管理。非(fei)本(ben)行職工進(jin)入營(ying)業廳，須有權人(ren)員(yuan)批準，并在《外來人(ren)員(yuan)進(jin)出(chu)營(ying)業廳登記簿》中進(jin)行登記。

　　(五)消防安全

　　建立以支行(xing)負責(ze)(ze)人(ren)為(wei)防(fang)(fang)(fang)(fang)火(huo)(huo)第一(yi)責(ze)(ze)任人(ren)的(de)(de)逐(zhu)級(ji)防(fang)(fang)(fang)(fang)火(huo)(huo)責(ze)(ze)任制。有(you)明確的(de)(de)`逐(zhu)級(ji)防(fang)(fang)(fang)(fang)火(huo)(huo)責(ze)(ze)任人(ren)職(zhi)責(ze)(ze)、有(you)明確的(de)(de)崗(gang)位防(fang)(fang)(fang)(fang)火(huo)(huo)責(ze)(ze)任人(ren)，有(you)為(wei)本單位的(de)(de)消(xiao)(xiao)防(fang)(fang)(fang)(fang)安(an)(an)全(quan)必要的(de)(de)經費(fei)和組織(zhi)(zhi)保障，職(zhi)工知道崗(gang)位責(ze)(ze)任區和崗(gang)位消(xiao)(xiao)防(fang)(fang)(fang)(fang)安(an)(an)全(quan)職(zhi)責(ze)(ze)，設(she)立有(you)兼(jian)職(zhi)的(de)(de)防(fang)(fang)(fang)(fang)火(huo)(huo)安(an)(an)全(quan)人(ren)員。各項消(xiao)(xiao)防(fang)(fang)(fang)(fang)安(an)(an)全(quan)制度健(jian)全(quan)。按照國家有(you)關消(xiao)(xiao)防(fang)(fang)(fang)(fang)法(fa)律法(fa)規及消(xiao)(xiao)防(fang)(fang)(fang)(fang)技術標準設(she)置消(xiao)(xiao)防(fang)(fang)(fang)(fang)設(she)施。有(you)消(xiao)(xiao)防(fang)(fang)(fang)(fang)安(an)(an)全(quan)檢查、巡(xun)查、消(xiao)(xiao)防(fang)(fang)(fang)(fang)安(an)(an)全(quan)教育(yu)培訓(xun)記錄(lu)。有(you)制定滅火(huo)(huo)和應急(ji)疏散(san)預案，并定期進行(xing)組織(zhi)(zhi)演練(lian)，截止目前已組織(zhi)(zhi)兩次(ci)消(xiao)(xiao)防(fang)(fang)(fang)(fang)安(an)(an)全(quan)演練(lian)。有(you)按規定對建筑消(xiao)(xiao)防(fang)(fang)(fang)(fang)設(she)施進行(xing)定期的(de)(de)消(xiao)(xiao)防(fang)(fang)(fang)(fang)檢測(ce)。

　　(六)計算機(ji)安全

　　1、絡、存(cun)儲(chu)設(she)(she)備(bei)(bei)存(cun)放于營業(ye)場所現金區(qu)內密閉機柜內并設(she)(she)有獨立的(de)絡設(she)(she)備(bei)(bei)間。

　　2、絡、存儲設(she)備獨(du)立設(she)置計算機(ji)房安(an)裝防護(hu)門。

　　3、我(wo)支行營業場所(suo)的(de)計算(suan)機室安裝有(you)(you)防盜防護門，與110報(bao)警服務臺相連有(you)(you)緊急報(bao)警裝置(zhi)及(ji)入(ru)侵報(bao)警裝置(zhi)，能(neng)準確(que)探測(ce)報(bao)警區內門、窗、通道等重點部位的(de)入(ru)侵事件(jian)。

　　4、設立(li)計(ji)(ji)算機(ji)管(guan)理(li)員負責計(ji)(ji)算機(ji)機(ji)房日常維護與管(guan)理(li)，建立(li)健全(quan)了計(ji)(ji)算機(ji)機(ji)房出(chu)入審(shen)批登記制度，計(ji)(ji)算機(ji)設備設置(zhi)應急(ji)供電(dian)設備及備用發(fa)電(dian)機(ji)組。

　　5、計算機均安裝了(le)殺(sha)毒軟(ruan)件和(he)操作系統(tong)自(zi)動升級軟(ruan)件，操作系統(tong)自(zi)動升級正(zheng)常(chang)。未(wei)經科(ke)技部允許，員工不得(de)私自(zi)更換IP地址、不能隨便使用U盤等(deng)。

　　(七)案件防范

　　1、我支(zhi)(zhi)行(xing)積(ji)極(ji)開(kai)展學(xue)習活動(dong)，從(cong)制度學(xue)習、制度執行(xing)、查找漏洞、風險排(pai)查等方(fang)(fang)面，通過平(ping)時日(ri)常教育(yu)、定(ding)期(qi)集中學(xue)習、演練(lian)等方(fang)(fang)式進(jin)行(xing)，不(bu)斷(duan)提高(gao)職(zhi)工防范(fan)(fan)意識(shi)，提高(gao)安(an)(an)全(quan)(quan)防范(fan)(fan)技能。我支(zhi)(zhi)行(xing)每(mei)月開(kai)展了案件(jian)防范(fan)(fan)學(xue)習，主要學(xue)習市行(xing)下發(fa)的`關于(yu)內控方(fang)(fang)面的《案情(qing)通報(bao)》，市行(xing)轉發(fa)監管(guan)部門發(fa)布(bu)的各類社風險警示(shi)，《銀監會(hui)辦(ban)公(gong)廳關于(yu)年銀行(xing)業金(jin)融機構案件(jian)情(qing)況(kuang)的通報(bao)》、《四川(chuan)銀監局案防工作通報(bao)》、《銀監會(hui)四川(chuan)監管(guan)局辦(ban)公(gong)室(shi)關于(yu)印(yin)發(fa)〈四川(chuan)銀監局年維護(hu)會(hui)穩(wen)定(ding)和(he)(he)社會(hui)管(guan)理綜合治理工作要點〉的通知》、《清香坪支(zhi)(zhi)行(xing)成(cheng)功堵截一起10萬(wan)元電話詐騙案件(jian)》、《全(quan)(quan)面深(shen)化案防安(an)(an)保工作，確(que)保全(quan)(quan)年案防安(an)(an)保目(mu)標實現》等內容，使支(zhi)(zhi)行(xing)員工充分提高(gao)案防和(he)(he)安(an)(an)保意識(shi)。各部門對新(xin)系統上(shang)線的相關業務進(jin)行(xing)培(pei)訓，防止實際操作中出現重大業務差錯。

　　針對金庫(ku)守(shou)押社(she)會化(hua)(hua)(hua)中(zhong)相關(guan)的(de)問(wen)題，由營業部主任對全部員(yuan)(yuan)工(gong)(gong)進行(xing)(xing)了專題培(pei)訓(xun)，對營業款箱押運、現(xian)金重(zhong)空調繳業務、調繳人(ren)員(yuan)(yuan)身份識(shi)別管(guan)理、交(jiao)接管(guan)理、鈔箱、封包管(guan)理等各(ge)(ge)(ge)項工(gong)(gong)作中(zhong)各(ge)(ge)(ge)個操作流程、各(ge)(ge)(ge)種新的(de)管(guan)理要求(qiu)、各(ge)(ge)(ge)類配合事(shi)項、各(ge)(ge)(ge)風險環(huan)節進行(xing)(xing)了強調培(pei)訓(xun)，使員(yuan)(yuan)工(gong)(gong)能(neng)夠盡快適應守(shou)押社(she)會化(hua)(hua)(hua)后帶(dai)來的(de)變化(hua)(hua)(hua)。并(bing)按要求(qiu)為員(yuan)(yuan)工(gong)(gong)辦理了接鈔證、金庫(ku)區出入證、金庫(ku)出入證，建(jian)立了相關(guan)交(jiao)接登記薄。從守(shou)押社(she)會化(hua)(hua)(hua)的(de)效(xiao)果(guo)看，雖(sui)然正式(shi)運行(xing)(xing)時間不長，但(dan)由于(yu)市行(xing)(xing)準備(bei)充分(fen)，安(an)排(pai)縝(zhen)密，責任明(ming)確，工(gong)(gong)作環(huan)節嚴謹規范，絕大部分(fen)員(yuan)(yuan)工(gong)(gong)操作流程能(neng)執行(xing)(xing)到(dao)位，守(shou)押社(she)會化(hua)(hua)(hua)工(gong)(gong)作開(kai)展順(shun)利。

　　2、防(fang)火和防(fang)搶(qiang)演練(lian)。上半年共組織(zhi)全體(ti)員(yuan)(yuan)工(gong)進行了兩次防(fang)火和防(fang)搶(qiang)演練(lian)。通過(guo)防(fang)搶(qiang)演練(lian)，進一(yi)步增(zeng)強營業點(dian)員(yuan)(yuan)工(gong)處置突發事件的應急能(neng)力(li)(li)和安全防(fang)范意思，熟練(lian)掌握突發事件處理流程，提高(gao)員(yuan)(yuan)工(gong)防(fang)范風險的意識和應變能(neng)力(li)(li)。明(ming)確各崗位職責 和任(ren)務，磨練(lian)員(yuan)(yuan)工(gong)與犯罪分(fen)子周旋(xuan)的現場(chang)心態(tai)和實戰技能(neng)，最終達到資金、職工(gong)人身及顧客人身安全不受損失的目的。

　　通(tong)過發生火(huo)災(zai)、自助(zhu)滅火(huo)、求(qiu)援、人(ren)員(yuan)(yuan)和物(wu)資疏散(san)等程序演(yan)練，進(jin)一(yi)步加(jia)強員(yuan)(yuan)工(gong)的消防安全意(yi)識，提高(gao)員(yuan)(yuan)工(gong)應(ying)付和處(chu)(chu)置火(huo)險隱患(huan)的應(ying)急(ji)(ji)疏散(san)能力，檢(jian)驗(yan)和完善(shan)支行滅火(huo)和應(ying)急(ji)(ji)疏散(san)應(ying)急(ji)(ji)處(chu)(chu)理預案及(ji)相關程序。通(tong)過此(ci)次演(yan)練發現(xian)，我支行員(yuan)(yuan)工(gong)在發生火(huo)災(zai)時(shi)基(ji)本能做到(dao)臨(lin)危(wei)不(bu)亂(luan)，報警及(ji)時(shi)，能正確(que)使用(yong)滅火(huo)器材(cai)，事后處(chu)(chu)理有條不(bu)紊，但組織協調還差些。

　　3、認真開展案件風(feng)險排(pai)查，各部(bu)門定期對本部(bu)門業(ye)務(wu)進行(xing)(xing)(xing)自查，將檢查出的(de)問題及(ji)時落(luo)實(shi)(shi)責任人進行(xing)(xing)(xing)限期整改，并(bing)將自查情況形成報告(gao)。并(bing)嚴格對支(zhi)行(xing)(xing)(xing)17個(ge)(ge)員(yuan)(yuan)(yuan)工(gong)(gong)進行(xing)(xing)(xing)8小時外行(xing)(xing)(xing)為排(pai)查，通(tong)過(guo)(guo)多種(zhong)渠道收(shou)集信息，掌握了員(yuan)(yuan)(yuan)工(gong)(gong)動態及(ji)“八(ba)小時”以外活(huo)(huo)動情況。經過(guo)(guo)排(pai)查我行(xing)(xing)(xing)所有(you)員(yuan)(yuan)(yuan)工(gong)(gong)中沒有(you)發現有(you)變相提高(gao)(gao)存款(kuan)利率或(huo)(huo)向(xiang)存款(kuan)經辦人和關系人支(zhi)付(fu)費用(yong)或(huo)(huo)傭(yong)金等(deng)方式違(wei)規吸儲、以各種(zhong)形式參加非法集資(zi)活(huo)(huo)動、介紹機構(gou)和個(ge)(ge)人參與(yu)高(gao)(gao)利貸(dai)(dai)或(huo)(huo)向(xiang)機構(gou)和個(ge)(ge)人發放高(gao)(gao)利貸(dai)(dai)、借銀行(xing)(xing)(xing)名義或(huo)(huo)利用(yong)銀行(xing)(xing)(xing)員(yuan)(yuan)(yuan)工(gong)(gong)身(shen)份私(si)自代客理財、利用(yong)銀行(xing)(xing)(xing)員(yuan)(yuan)(yuan)工(gong)(gong)或(huo)(huo)銀行(xing)(xing)(xing)客戶(hu)(hu)的(de)個(ge)(ge)人賬戶(hu)(hu)為他人過(guo)(guo)渡資(zi)金、借用(yong)客戶(hu)(hu)個(ge)(ge)人賬戶(hu)(hu)為員(yuan)(yuan)(yuan)工(gong)(gong)過(guo)(guo)渡資(zi)金、自辦或(huo)(huo)參與(yu)經營典(dian)當行(xing)(xing)(xing)、小額貸(dai)(dai)款(kuan)公司、擔(dan)保公司等(deng)機構(gou)、向(xiang)他人與(yu)自己(ji)經濟實(shi)(shi)力不(bu)符(fu)的(de)個(ge)(ge)人擔(dan)保、向(xiang)民間借貸(dai)(dai)資(zi)金擔(dan)保、和非法集資(zi)等(deng)活(huo)(huo)動。

　　我支行(xing)內部從未發(fa)生盜搶(qiang)案(an)件(jian)(jian)、詐騙案(an)件(jian)(jian)，及時向員工(gong)開展了案(an)例警示教(jiao)育，要求員工(gong)熟(shu)悉涉及本(ben)崗位的(de)防(fang)案(an)件(jian)(jian)預案(an)。為切(qie)實(shi)落實(shi)安(an)(an)全保(bao)(bao)衛工(gong)作，即我行(xing)與各全行(xing)員工(gong)簽訂了《案(an)件(jian)(jian)防(fang)控責(ze)任(ren)書》，組織員工(gong)學習案(an)件(jian)(jian)防(fang)控責(ze)任(ren)書，明確(que)在工(gong)作中應當承擔的(de)具體(ti)責(ze)任(ren)和目標，并(bing)將(jiang)安(an)(an)全保(bao)(bao)衛工(gong)作納入績效考(kao)核范圍(wei)。

　　二、自查存在的問題及安全保衛基礎工作未來打算

　　通過(guo)此(ci)次評估，我行安全(quan)(quan)防(fang)范(fan)工作(zuo)(zuo)中存在的(de)(de)主要(yao)問題，一是(shi)(shi)(shi)員工安全(quan)(quan)保衛意識(shi)有待提高，風(feng)險(xian)防(fang)范(fan)意識(shi)還需(xu)進一步加(jia)強，個別員工不(bu)能熟練掌握防(fang)暴預案(an)的(de)(de)各種操作(zuo)(zuo)規程(cheng)，缺乏處(chu)置突(tu)發事件的(de)(de)應變能力；二是(shi)(shi)(shi)辦(ban)(ban)公設備(bei)較多(duo)而辦(ban)(ban)公營業場所面積較小，不(bu)利于全(quan)(quan)面開展如防(fang)火(huo)防(fang)搶(qiang)等安全(quan)(quan)保衛工作(zuo)(zuo)，三(san)是(shi)(shi)(shi)自(zi)助設備(bei)數量(liang)較多(duo)，所處(chu)地理位置分散，存在正常(chang)維護和安全(quan)(quan)管(guan)理不(bu)及時的(de)(de)現象。支(zhi)行離行式的(de)(de)ATM機(ji)室由(you)于是(shi)(shi)(shi)承接(jie)攀鋼(gang)工資站所建(jian)，建(jian)筑時間太長、空間狹小，有監控死腳，案(an)防(fang)的(de)(de)手(shou)段(duan)還需(xu)加(jia)強。

　　為提高安全保衛工作質量，進一(yi)步(bu)夯實保衛基礎工作，我行未來(lai)準備(bei)重點著(zhu)手做好以(yi)下(xia)幾方(fang)面工作：

　　1、明(ming)確員(yuan)(yuan)工工作(zuo)(zuo)職責，加強全行員(yuan)(yuan)工案防安保(bao)教育，提升(sheng)全行員(yuan)(yuan)工風(feng)險意識(shi)，通過不斷的(de)學習(xi)和自(zi)查自(zi)糾、完善，使員(yuan)(yuan)工樹立(li)“依法(fa)合規、穩健經(jing)營”的(de)經(jing)營理念(nian)，確保(bao)在安全評估檢(jian)查工作(zuo)(zuo)中順利通過。

　　2、利用(yong)自身(shen)硬(ying)件和軟件條件，做好(hao)各項安全(quan)保障措施(shi)，未來尋找機會能夠使用(yong)更好(hao)的經營辦公(gong)場所(suo)改善安防(fang)工(gong)(gong)作(zuo)中的不利環境局面，同時定期進行辦公(gong)經營場所(suo)的硬(ying)件設(she)(she)備(bei)清理(li)，保證過道通暢，無閑雜物品無序(xu)堆(dui)放而占(zhan)用(yong)過道情況出現(xian)，并做好(hao)防(fang)火(huo)防(fang)水等設(she)(she)備(bei)保護工(gong)(gong)作(zuo)。

　　銀行信息保護風險自查報告14

　　一、網絡運行風險

　　1、來自(zi)互(hu)聯網和(he)移動磁介質上病毒(du)的攻擊。隨著我區農村信用社電子(zi)化建(jian)設(she)的發展(zhan)，計(ji)算機(ji)技術(shu)在農村信用社各項(xiang)業務中的廣泛應(ying)用，部(bu)分員(yuan)工(gong)因病毒(du)防(fang)范意識較(jiao)為薄(bo)弱，加上計(ji)算機(ji)水平又是(shi)參差(cha)不(bu)齊，有的員(yuan)工(gong)很難主動發現(xian)客戶端(duan)系統出現(xian)的漏洞從(cong)而實施補丁升級，U盤濫用且從(cong)不(bu)進(jin)行病毒(du)掃描，這樣就(jiu)容易造成(cheng)內部(bu)信息(xi)泄漏或網絡阻塞，中斷重要業務的正常運行。

　　二、操作流程風險

　　隨著業務(wu)的(de)更(geng)新和科技(ji)步(bu)伐的(de)加快，員工的(de)計算機操(cao)作(zuo)(zuo)業務(wu)能力與嚴格執(zhi)行規范程序不適(shi)應,綜(zong)合柜員制未能全(quan)面落實,不能夠完(wan)全(quan)掌握農信社的(de)`各項業務(wu)操(cao)作(zuo)(zuo)流程及處(chu)置程序,必然會造(zao)成(cheng)操(cao)作(zuo)(zuo)失誤(wu)而導致風險(xian)。操(cao)作(zuo)(zuo)風險(xian)大致分為(wei)以下幾(ji)方面:

　　1、操作(zuo)行為不(bu)規(gui)范,安(an)全(quan)(quan)防范意識(shi)(shi)(shi)差。目前，我區農村信(xin)用(yong)社計(ji)算(suan)(suan)機(ji)(ji)(ji)操作(zuo)員(yuan)(yuan)(yuan)一(yi)般只通過了短期輔導(dao)培訓，未能全(quan)(quan)面掌握(wo)計(ji)算(suan)(suan)機(ji)(ji)(ji)理論知(zhi)識(shi)(shi)(shi)及運用(yong)技術，主要表現在：一(yi)是一(yi)些操作(zuo)人(ren)員(yuan)(yuan)(yuan)對計(ji)算(suan)(suan)機(ji)(ji)(ji)知(zhi)識(shi)(shi)(shi)的缺乏，經常出(chu)現操作(zuo)性錯誤；二是操作(zuo)人(ren)員(yuan)(yuan)(yuan)基本安(an)全(quan)(quan)意識(shi)(shi)(shi)不(bu)強，缺乏安(an)全(quan)(quan)防范意識(shi)(shi)(shi)；三是人(ren)員(yuan)(yuan)(yuan)調離或(huo)崗位變動時(shi)不(bu)及時(shi)注銷操作(zuo)員(yuan)(yuan)(yuan)，導(dao)致操作(zuo)員(yuan)(yuan)(yuan)不(bu)便于管理；四(si)是人(ren)離機(ji)(ji)(ji)不(bu)退，個別人(ren)隨意離開(kai)工作(zuo)崗位，也不(bu)簽退，給他人(ren)可乘(cheng)之機(ji)(ji)(ji)，造成了嚴(yan)重的信(xin)息安(an)全(quan)(quan)隱患。

　　2、不(bu)(bu)嚴格(ge)執行操(cao)(cao)(cao)作(zuo)流程，造成(cheng)(cheng)安全(quan)隱患(huan)。由于部(bu)分員工跟(gen)不(bu)(bu)上當前農(nong)村信用(yong)社電(dian)子(zi)化(hua)建設(she)步伐，對(dui)(dui)推出(chu)的(de)硬(ying)件(jian)(jian)(jian)設(she)備以及電(dian)子(zi)化(hua)產品及功(gong)能不(bu)(bu)熟悉(xi)或風險意識不(bu)(bu)強等原因造成(cheng)(cheng)了在(zai)操(cao)(cao)(cao)作(zuo)過(guo)程中出(chu)現(xian)系(xi)列風險。一是操(cao)(cao)(cao)作(zuo)人員不(bu)(bu)嚴格(ge)執行硬(ying)件(jian)(jian)(jian)設(she)備的(de)操(cao)(cao)(cao)作(zuo)流程，造成(cheng)(cheng)設(she)備損壞(huai)，致使重要業務(wu)中斷的(de)風險；二(er)是沒有定期對(dui)(dui)機(ji)器除塵、保(bao)養，使微機(ji)在(zai)較惡劣(lie)環境下帶“病(bing)”工作(zuo)，計算機(ji)運行報(bao)錯或元器件(jian)(jian)(jian)損壞(huai)時有發(fa)生，影響了信用(yong)社窗口的(de)'服務(wu)效率和形(xing)象；三是不(bu)(bu)嚴格(ge)按照業務(wu)操(cao)(cao)(cao)作(zuo)流程操(cao)(cao)(cao)作(zuo)業務(wu)系(xi)統程序，給他人或科技結算中心(xin)造成(cheng)(cheng)不(bu)(bu)必(bi)要的(de)負擔。

　　為此我們將(jiang)嚴格按照省市(shi)聯(lian)社關(guan)于計算(suan)機(ji)管(guan)理(li)的一系(xi)列(lie)相關(guan)要求，對日常(chang)計算(suan)機(ji)信息管(guan)理(li)中存在的問題(ti)經(jing)行重點監督(du)和整(zheng)改：

　　1、嚴(yan)格業(ye)務系統(tong)、辦公系統(tong)與因特網(wang)等公眾系統(tong)的隔(ge)離，無法隔(ge)離的要隨時(shi)升(sheng)級殺毒(du)(du)程序，同時(shi)嚴(yan)格移動磁介(jie)質的使用范圍、殺毒(du)(du)流程。加強員(yuan)(yuan)工計算機(ji)知識培訓，提高(gao)員(yuan)(yuan)工的電腦(nao)操(cao)作技能，制定防(fang)(fang)毒(du)(du)策略，養成良好的上網(wang)習慣(guan)，嚴(yan)防(fang)(fang)病毒(du)(du)侵(qin)害。

　　2、加(jia)強對(dui)一(yi)線(xian)人員(yuan)的操(cao)作(zuo)(zuo)流程、各(ge)項基本規定(ding)的培(pei)(pei)訓(xun)(xun)，加(jia)強對(dui)信息專管員(yuan)的培(pei)(pei)訓(xun)(xun)，提高(gao)其處(chu)理(li)計算(suan)(suan)機及(ji)網(wang)絡故障(zhang)、防范計算(suan)(suan)機及(ji)網(wang)絡風險的能(neng)(neng)(neng)力(li)；對(dui)業務操(cao)作(zuo)(zuo)人員(yuan)要重點(dian)抓好計算(suan)(suan)機知識(shi)的普及(ji)培(pei)(pei)訓(xun)(xun)工(gong)作(zuo)(zuo)，建立各(ge)種形(xing)式的崗位培(pei)(pei)訓(xun)(xun)和定(ding)期輪訓(xun)(xun)制度，提高(gao)職工(gong)的政治素質、業務技能(neng)(neng)(neng)、敬業精神、計算(suan)(suan)機業務操(cao)作(zuo)(zuo)水平和安全(quan)防范綜合能(neng)(neng)(neng)力(li)。一(yi)線(xian)人員(yuan)的操(cao)作(zuo)(zuo)和授權不能(neng)(neng)(neng)流于形(xing)式，堅決杜(du)絕各(ge)種混崗現(xian)象，嚴格(ge)遵循管理(li)制度。

　　3、嚴(yan)格操作規范及(ji)操作權限管(guan)理(li)。隨(sui)著農村(cun)信用(yong)社的(de)(de)發(fa)展，信貸系(xi)統，財(cai)務系(xi)統，OA系(xi)統的(de)(de)成功上線并投入使(shi)用(yong)，操作人員(yuan)必(bi)須學習和掌握農村(cun)信用(yong)社的(de)(de)操作流程和各項規章制度,加強(qiang)制度執行力的(de)(de)管(guan)理(li)。操作員(yuan)密碼(ma)必(bi)須定期不定期修改(gai)，并嚴(yan)格按規定設(she)置(zhi)操作員(yuan)及(ji)操作員(yuan)密碼(ma)，還(huan)需定期修改(gai)密碼(ma)，多用(yong)字母或(huo)符號，嚴(yan)禁使(shi)用(yong)6位相同數字或(huo)電話號碼(ma)或(huo)生日(ri)號碼(ma)等(deng)，嚴(yan)禁口頭或(huo)電話告知操作密碼(ma)。

　　4、加強內(nei)控建(jian)設，強化(hua)監(jian)督(du)(du)，完(wan)善(shan)防(fang)(fang)范機(ji)制(zhi)。首先，建(jian)立柜員崗位制(zhi)約為主(zhu)(zhu)，做(zuo)到(dao)責(ze)任(ren)到(dao)崗、落實到(dao)人、相互制(zhi)約、互相監(jian)督(du)(du)。其(qi)次，全面落實以主(zhu)(zhu)任(ren)、內(nei)勤主(zhu)(zhu)任(ren)為主(zhu)(zhu)的監(jian)管(guan)體系(xi)(xi)，確保做(zuo)到(dao)實時(shi)(shi)監(jian)管(guan)，及(ji)時(shi)(shi)發現問題，及(ji)時(shi)(shi)進行(xing)整改，消除風險隱患。再則(ze)，加強會計(ji)(ji)事(shi)后監(jian)督(du)(du)和電視監(jian)控系(xi)(xi)統管(guan)理，加大查處力度(du)，重點是督(du)(du)促基層(ceng)社各項計(ji)(ji)算機(ji)制(zhi)度(du)執(zhi)行(xing)與落實，提升(sheng)基層(ceng)執(zhi)行(xing)力，以此推進和完(wan)善(shan)防(fang)(fang)范制(zhi)度(du)，切實做(zuo)到(dao)防(fang)(fang)患于未(wei)然。

　　5、日常(chang)維(wei)(wei)護(hu)方面，由基(ji)社(she)信(xin)(xin)息專(zhuan)管(guan)員負責每周一次對(dui)機房衛生清理(li)(li)和設(she)備(bei)故障排查(cha)，發(fa)現(xian)問題及(ji)時(shi)上報科技信(xin)(xin)息部處理(li)(li)；每月在(zai)各基(ji)社(she)網(wang)(wang)點信(xin)(xin)息專(zhuan)管(guan)員的配合下(xia)，對(dui)網(wang)(wang)絡設(she)備(bei)的運行(xing)和管(guan)理(li)(li)進行(xing)維(wei)(wei)護(hu)和檢(jian)查(cha)至少一次，全轄的ATM和POS機由科技信(xin)(xin)息部統(tong)一管(guan)理(li)(li)，落(luo)實基(ji)社(she)網(wang)(wang)點專(zhuan)人(ren)負責，加大專(zhuan)管(guan)人(ren)員的培訓(xun)，使日常(chang)操(cao)作、維(wei)(wei)護(hu)工(gong)作和安全防范(fan)措施得(de)以落(luo)實。

　　銀行信息保護風險自查報告15

　　一、特別提示：本行公司治理方面存在的有待改進的問題

　　1、進一(yi)步完善(shan)董、監事會(hui)決策機(ji)制；

　　2、進一步(bu)加大基層機構的內控執行(xing)力；

　　3、制定、完善獨(du)立(li)董(dong)事和外部監事津貼(tie)制度。

　　二、公司治理概況

　　本(ben)行在股份(fen)制公司設(she)立(li)(li)時，就(jiu)著重考慮如何依(yi)據(ju)境內外相關法(fa)律、法(fa)規構(gou)建(jian)公司治理(li)結構(gou)并(bing)規范(fan)其運作(zuo)。為此，本(ben)行設(she)立(li)(li)、完善了股東(dong)大會、董事(shi)會、監(jian)(jian)事(shi)會和高級(ji)管理(li)層的組織(zhi)架構(gou)，制定了符合(he)現(xian)代金(jin)融企業制度要(yao)求的銀行章程，明確(que)了股東(dong)大會、董事(shi)會、監(jian)(jian)事(shi)會與高級(ji)管理(li)層以及董事(shi)、監(jian)(jian)事(shi)、高級(ji)管理(li)人員的職責權(quan)(quan)限(xian)，以實現(xian)權(quan)(quan)、責、利的有機結合(he)，建(jian)立(li)(li)科學、高效(xiao)的決策(ce)、執(zhi)行和監(jian)(jian)督機制，從而確(que)保各方獨立(li)(li)運作(zuo)、有效(xiao)制衡。

　　（一(yi)）構建現代(dai)公司治理的組織(zhi)架構。

　　本行(xing)(xing)(xing)根據(ju)《公司法》、《股份制(zhi)(zhi)商(shang)業銀行(xing)(xing)(xing)公司治理(li)指(zhi)引》等(deng)相關(guan)(guan)法律(lv)、法規(gui)、部(bu)門規(gui)章的規(gui)定，設(she)立(li)(li)了(le)(le)股東大會(hui)(hui)、董(dong)(dong)(dong)事(shi)會(hui)(hui)、監(jian)事(shi)會(hui)(hui)，選舉了(le)(le)獨立(li)(li)董(dong)(dong)(dong)事(shi)、職工(gong)監(jian)事(shi)和外部(bu)監(jian)事(shi)，聘(pin)請了(le)(le)具有(you)豐富的商(shang)業銀行(xing)(xing)(xing)工(gong)作經驗和卓越過往業績的人(ren)士(shi)擔(dan)任本行(xing)(xing)(xing)的董(dong)(dong)(dong)事(shi)長、行(xing)(xing)(xing)長，選聘(pin)了(le)(le)副行(xing)(xing)(xing)長、風險負責人(ren)、行(xing)(xing)(xing)長助理(li)、財務負責人(ren)、董(dong)(dong)(dong)事(shi)會(hui)(hui)秘(mi)書等(deng)高級管理(li)人(ren)員(yuan)(yuan)(yuan)(yuan)，建(jian)立(li)(li)了(le)(le)以股東大會(hui)(hui)為(wei)最高決(jue)策機構，董(dong)(dong)(dong)事(shi)會(hui)(hui)為(wei)主(zhu)要決(jue)策機構，監(jian)事(shi)會(hui)(hui)為(wei)監(jian)督機構，高管層為(wei)執行(xing)(xing)(xing)機構的有(you)效治理(li)機制(zhi)(zhi)，建(jian)立(li)(li)了(le)(le)獨立(li)(li)董(dong)(dong)(dong)事(shi)和外部(bu)監(jian)事(shi)制(zhi)(zhi)度，引入了(le)(le)5名(ming)獨立(li)(li)董(dong)(dong)(dong)事(shi)、2名(ming)外部(bu)監(jian)事(shi)和3名(ming)職工(gong)代表監(jian)事(shi)。本行(xing)(xing)(xing)董(dong)(dong)(dong)事(shi)會(hui)(hui)下設(she)戰略發(fa)展委(wei)員(yuan)(yuan)(yuan)(yuan)會(hui)(hui)、審(shen)計與(yu)(yu)關(guan)(guan)聯交(jiao)易控制(zhi)(zhi)委(wei)員(yuan)(yuan)(yuan)(yuan)會(hui)(hui)、風險管理(li)委(wei)員(yuan)(yuan)(yuan)(yuan)會(hui)(hui)、提名(ming)與(yu)(yu)薪酬委(wei)員(yuan)(yuan)(yuan)(yuan)會(hui)(hui)，各專門委(wei)員(yuan)(yuan)(yuan)(yuan)會(hui)(hui)的負責人(ren)均由董(dong)(dong)(dong)事(shi)擔(dan)任，其中，審(shen)計與(yu)(yu)關(guan)(guan)聯交(jiao)易控制(zhi)(zhi)委(wei)員(yuan)(yuan)(yuan)(yuan)會(hui)(hui)、提名(ming)與(yu)(yu)薪酬委(wei)員(yuan)(yuan)(yuan)(yuan)會(hui)(hui)均由獨立(li)(li)董(dong)(dong)(dong)事(shi)任主(zhu)席。

　　1、股東大會

　　股(gu)(gu)(gu)東(dong)(dong)大(da)會(hui)(hui)(hui)是本行(xing)的(de)權(quan)力(li)機構(gou)，股(gu)(gu)(gu)東(dong)(dong)通過股(gu)(gu)(gu)東(dong)(dong)大(da)會(hui)(hui)(hui)合法(fa)(fa)行(xing)使(shi)權(quan)利，遵守法(fa)(fa)律法(fa)(fa)規(gui)和公司章程的(de)規(gui)定(ding)，不得干預董事會(hui)(hui)(hui)和高級管理(li)層履行(xing)職責。本行(xing)的(de)股(gu)(gu)(gu)東(dong)(dong)大(da)會(hui)(hui)(hui)制定(ding)了明(ming)確的(de)股(gu)(gu)(gu)東(dong)(dong)大(da)會(hui)(hui)(hui)議事規(gui)則，詳細規(gui)定(ding)了股(gu)(gu)(gu)東(dong)(dong)大(da)會(hui)(hui)(hui)的(de)召開和表決(jue)(jue)(jue)程序，包括通知、登記、提案的(de)審(shen)議、投票、計票、表決(jue)(jue)(jue)結(jie)果的(de)宣(xuan)布、會(hui)(hui)(hui)議決(jue)(jue)(jue)議的(de)形成、會(hui)(hui)(hui)議記錄及其簽署、公告，以及股(gu)(gu)(gu)東(dong)(dong)大(da)會(hui)(hui)(hui)對董事會(hui)(hui)(hui)的(de)授權(quan)原則等內容。該議事規(gui)則作為本行(xing)章程的(de)附件，經(jing)本行(xing)20xx年第(di)一次臨(lin)時(shi)股(gu)(gu)(gu)東(dong)(dong)大(da)會(hui)(hui)(hui)通過和中國銀(yin)監(jian)會(hui)(hui)(hui)核準后，已得以貫(guan)徹執行(xing)。

　　此外，本行建(jian)立了和股(gu)東(dong)溝通的(de)有效渠道，以確(que)保所有股(gu)東(dong)對法律、行政法規和公司章程規定的(de)公司重(zhong)大(da)事項平等地享有知情(qing)權和參與權，確(que)保股(gu)東(dong)大(da)會(hui)的(de)工作效率和科學決策，從而(er)使投資者獲得較高回報。

　　2、董事會

　　董(dong)事(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)會(hui)是本行(xing)的(de)(de)決策機(ji)構，由股東大會(hui)授權(quan)直接經營管理(li)公司。如何確保董(dong)事(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)會(hui)充分發揮(hui)其作(zuo)用和履行(xing)其職責是公司治理(li)的(de)(de)重要(yao)問(wen)題。董(dong)事(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)會(hui)成員15人，其中(zhong)獨立(li)董(dong)事(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)5名(ming)，執行(xing)董(dong)事(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)2名(ming)，其中(zhong)大部分董(dong)事(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)是均具有(you)豐富的(de)(de)金融(rong)業(ye)從業(ye)經驗和卓越的(de)(de)過(guo)往業(ye)績(ji)，而且，還有(you)戰投bbva派出的(de)(de)董(dong)事(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)。本行(xing)每位董(dong)事(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)都(dou)知悉其職責，并(bing)付出了足(zu)夠的(de)(de)時間和精(jing)力(li)來處理(li)本行(xing)的(de)(de)事(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)務(wu)(wu)。多元(yuan)化的(de)(de)董(dong)事(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)結構，高素質的(de)(de)董(dong)事(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)隊(dui)伍(wu)，有(you)利于董(dong)事(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)會(hui)對(dui)重大經營事(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)項(xiang)的(de)(de)正確決策，有(you)利于本行(xing)的(de)(de)業(ye)務(wu)(wu)發展(zhan)和業(ye)績(ji)提升。

　　目前(qian)，本(ben)行已初步建立了董(dong)(dong)事(shi)會(hui)組織架構和決策程序，董(dong)(dong)事(shi)會(hui)下設戰略發展委(wei)(wei)(wei)(wei)員(yuan)會(hui)、審計與關(guan)聯(lian)交(jiao)(jiao)易控制委(wei)(wei)(wei)(wei)員(yuan)會(hui)、風險(xian)管理委(wei)(wei)(wei)(wei)員(yuan)會(hui)、提名與薪(xin)酬委(wei)(wei)(wei)(wei)員(yuan)會(hui)四個專業委(wei)(wei)(wei)(wei)員(yuan)會(hui)，專業委(wei)(wei)(wei)(wei)員(yuan)會(hui)于(yu)20xx年3月份開(kai)始進入正式運作階段。四個專門委(wei)(wei)(wei)(wei)員(yuan)會(hui)中，審計與關(guan)聯(lian)交(jiao)(jiao)易控制委(wei)(wei)(wei)(wei)員(yuan)會(hui)、提名與薪(xin)酬委(wei)(wei)(wei)(wei)員(yuan)會(hui)的成員(yuan)大部分是獨立董(dong)(dong)事(shi)，主席由獨立董(dong)(dong)事(shi)擔(dan)任。

　　3、監事會

　　監(jian)(jian)(jian)事(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)會(hui)是本(ben)(ben)行的(de)監(jian)(jian)(jian)督(du)機構(gou)。本(ben)(ben)行監(jian)(jian)(jian)事(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)會(hui)成(cheng)員現有(you)8名(ming)，其中(zhong)外部監(jian)(jian)(jian)事(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)2名(ming)、股東(dong)監(jian)(jian)(jian)事(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)3名(ming)、職工(gong)監(jian)(jian)(jian)事(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)3名(ming)。監(jian)(jian)(jian)事(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)會(hui)制定了監(jian)(jian)(jian)事(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)會(hui)議(yi)事(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)規則，明確(que)監(jian)(jian)(jian)事(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)會(hui)的(de)議(yi)事(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)方式和(he)(he)表決程序，以(yi)確(que)保監(jian)(jian)(jian)事(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)會(hui)的(de)有(you)效監(jian)(jian)(jian)督(du)。本(ben)(ben)行章程規定監(jian)(jian)(jian)事(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)會(hui)依法享(xiang)有(you)法律法規賦予的(de)知情(qing)權、建議(yi)權和(he)(he)報告權，為保障監(jian)(jian)(jian)事(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)合(he)法權益的(de)實施，本(ben)(ben)行及時(shi)向監(jian)(jian)(jian)事(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)會(hui)提(ti)供有(you)關的(de)信(xin)息和(he)(he)資料，以(yi)便監(jian)(jian)(jian)事(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)會(hui)對本(ben)(ben)行財務狀(zhuang)況、風險控制和(he)(he)經營管理等情(qing)況進行有(you)效的(de)監(jian)(jian)(jian)督(du)、檢查和(he)(he)評(ping)價。

　　4、內部控制(zhi)制(zhi)度

　　較好的(de)(de)(de)`內(nei)(nei)部(bu)(bu)控(kong)制(zhi)(zhi)是良好的(de)(de)(de)公司治理的(de)(de)(de)基本(ben)(ben)要素(su)之一(yi)(yi)。為(wei)促進(jin)(jin)(jin)本(ben)(ben)行(xing)(xing)各項(xiang)(xiang)業務(wu)的(de)(de)(de)持(chi)續(xu)(xu)健(jian)康(kang)發展(zhan)，切(qie)實防范和(he)化解金融風險，提高本(ben)(ben)行(xing)(xing)的(de)(de)(de)核(he)心(xin)競爭力，確保銀行(xing)(xing)資(zi)本(ben)(ben)保值增值，本(ben)(ben)行(xing)(xing)一(yi)(yi)直本(ben)(ben)著內(nei)(nei)控(kong)優先(xian)原則持(chi)續(xu)(xu)不斷地完善與改(gai)進(jin)(jin)(jin)內(nei)(nei)部(bu)(bu)控(kong)制(zhi)(zhi)。本(ben)(ben)行(xing)(xing)以《中華人民(min)共和(he)國(guo)商(shang)業銀行(xing)(xing)法》、《中華人民(min)共和(he)國(guo)銀行(xing)(xing)業監督(du)管理法》和(he)《商(shang)業銀行(xing)(xing)內(nei)(nei)部(bu)(bu)控(kong)制(zhi)(zhi)指(zhi)引(yin)》為(wei)指(zhi)導，遵循全(quan)面(mian)、審慎、有效、獨立(li)的(de)(de)(de)內(nei)(nei)部(bu)(bu)控(kong)制(zhi)(zhi)原則，進(jin)(jin)(jin)一(yi)(yi)步優化內(nei)(nei)部(bu)(bu)控(kong)制(zhi)(zhi)環境(jing)，改(gai)進(jin)(jin)(jin)內(nei)(nei)部(bu)(bu)控(kong)制(zhi)(zhi)措施：加大內(nei)(nei)控(kong)執(zhi)行(xing)(xing)的(de)(de)(de)監督(du)檢查力度，有力地促進(jin)(jin)(jin)了我行(xing)(xing)各項(xiang)(xiang)業務(wu)的(de)(de)(de)健(jian)康(kang)、平穩、安全(quan)運行(xing)(xing)。

　　5、風險管理制(zhi)度

　　審(shen)慎的(de)(de)(de)(de)風(feng)險(xian)(xian)管(guan)理是(shi)良好(hao)的(de)(de)(de)(de)公司治理的(de)(de)(de)(de)基本要素之一(yi)。本行致(zhi)力于建立獨立、全(quan)面、垂直、專業(ye)的(de)(de)(de)(de)風(feng)險(xian)(xian)管(guan)理體(ti)系，培(pei)育追求濾掉風(feng)險(xian)(xian)的(de)(de)(de)(de)效益的(de)(de)(de)(de)風(feng)險(xian)(xian)管(guan)理文化，實(shi)施(shi)優質行業(ye)、優質企業(ye)、主(zhu)流(liu)市(shi)(shi)場(chang)、主(zhu)流(liu)客戶的(de)(de)(de)(de)風(feng)險(xian)(xian)管(guan)理戰略，主(zhu)動管(guan)理各層面、各業(ye)務的(de)(de)(de)(de)信用風(feng)險(xian)(xian)、流(liu)動性風(feng)險(xian)(xian)、市(shi)(shi)場(chang)風(feng)險(xian)(xian)和操作風(feng)險(xian)(xian)等各類風(feng)險(xian)(xian)。

　　6、關聯交易

　　不規范的(de)關(guan)(guan)聯(lian)交(jiao)(jiao)易(yi)或關(guan)(guan)聯(lian)交(jiao)(jiao)易(yi)陷阱是妨礙公司(si)治(zhi)理的(de)痼疾。因(yin)此，應規范關(guan)(guan)聯(lian)交(jiao)(jiao)易(yi)管(guan)理，有(you)效控制(zhi)(zhi)關(guan)(guan)聯(lian)交(jiao)(jiao)易(yi)風(feng)險。本行(xing)(xing)(xing)(xing)實行(xing)(xing)(xing)(xing)關(guan)(guan)聯(lian)交(jiao)(jiao)易(yi)回避制(zhi)(zhi)度，在章程(cheng)中明確規定：股(gu)(gu)東大(da)會(hui)審議(yi)有(you)關(guan)(guan)關(guan)(guan)聯(lian)交(jiao)(jiao)易(yi)事(shi)項(xiang)時(shi)，該事(shi)項(xiang)的(de)關(guan)(guan)聯(lian)股(gu)(gu)東不得參與投票表決，其代表的(de)有(you)表決權的(de)股(gu)(gu)份數不得計(ji)入有(you)效表決總(zong)數，同(tong)時(shi)，按照公開、公正、公平的(de)原則及(ji)相關(guan)(guan)監管(guan)要求，對關(guan)(guan)聯(lian)貸(dai)款(kuan)(kuan)進(jin)行(xing)(xing)(xing)(xing)嚴(yan)格(ge)管(guan)理，并確保其滿足關(guan)(guan)聯(lian)貸(dai)款(kuan)(kuan)不得超過(guo)監管(guan)資本15%的(de)規定。本行(xing)(xing)(xing)(xing)在上市之(zhi)時(shi)，就根據(ju)需要按照有(you)關(guan)(guan)規定處置了正常類(lei)關(guan)(guan)聯(lian)貸(dai)款(kuan)(kuan)，目前(qian)，未向原有(you)關(guan)(guan)聯(lian)方(fang)客戶新增授信，亦未發展(zhan)新的(de)關(guan)(guan)聯(lian)方(fang)客戶。我行(xing)(xing)(xing)(xing)針對關(guan)(guan)聯(lian)貸(dai)款(kuan)(kuan)的(de)相關(guan)(guan)防范措施包括：嚴(yan)格(ge)授信要求，關(guan)(guan)聯(lian)貸(dai)款(kuan)(kuan)的(de)發放條件不優于(yu)其他一般貸(dai)款(kuan)(kuan)；加(jia)強授信審核，關(guan)(guan)聯(lian)貸(dai)款(kuan)(kuan)的(de)發放必須逐筆(bi)上報總(zong)行(xing)(xing)(xing)(xing)風(feng)險管(guan)理委員會(hui)審批等。

　　7、激勵約束機制(zhi)

　　本行(xing)(xing)制定了保證總分支機(ji)構的(de)(de)獨立(li)運作(zuo)和有效(xiao)制衡的(de)(de)一系列(lie)制度(du)，通過完(wan)善等級行(xing)(xing)管理制度(du)、總行(xing)(xing)部門考(kao)核制度(du)、全(quan)面推(tui)行(xing)(xing)客戶經理制，在(zai)總行(xing)(xing)各(ge)部門和分支機(ji)構不同層面均建立(li)起績效(xiao)考(kao)核機(ji)制。特(te)別是，我(wo)行(xing)(xing)逐步開始(shi)建立(li)資(zi)本約(yue)束下的(de)(de).激勵考(kao)核機(ji)制,在(zai)分支行(xing)(xing)開始(shi)推(tui)進(jin)以經濟(ji)利潤、風險(xian)調整后的(de)(de)收益回(hui)報為(wei)基礎(chu)的(de)(de)考(kao)核機(ji)制，促進(jin)分支行(xing)(xing)在(zai)業(ye)務(wu)經營(ying)中樹立(li)資(zi)本、效(xiao)益和風險(xian)綜合平(ping)衡的(de)(de)經營(ying)理念(nian)，自覺地優化(hua)和調整資(zi)產結(jie)構。

　　8、信息披露管理

　　本行(xing)(xing)a+h同(tong)步上市后(hou)，為規(gui)范信(xin)息(xi)披(pi)露(lu)行(xing)(xing)為，保護本行(xing)(xing)、股東、債權人及(ji)(ji)其他(ta)利(li)益相關者(zhe)的(de)合(he)法權益，根(gen)據(ju)內地(di)和香港兩(liang)地(di)相關法律、法規(gui)及(ji)(ji)監管(guan)機(ji)關的(de)要求，本行(xing)(xing)結(jie)合(he)自身的(de)實(shi)際(ji)情況，制定了《中信(xin)銀行(xing)(xing)股份有(you)限公(gong)司(si)信(xin)息(xi)披(pi)露(lu)管(guan)理制度(du)》，明(ming)確了有(you)效的(de)內部信(xin)息(xi)報告、審核及(ji)(ji)披(pi)露(lu)流程。

　　本(ben)(ben)行(xing)(xing)明確(que)了(le)信(xin)(xin)(xin)(xin)息(xi)(xi)(xi)披露(lu)(lu)(lu)事(shi)務管(guan)(guan)(guan)理(li)的第一(yi)(yi)責(ze)任(ren)人是本(ben)(ben)行(xing)(xing)董事(shi)長，本(ben)(ben)行(xing)(xing)總行(xing)(xing)各部門(men)(men)以及(ji)各分行(xing)(xing)的負(fu)(fu)責(ze)人是本(ben)(ben)部門(men)(men)及(ji)本(ben)(ben)分行(xing)(xing)信(xin)(xin)(xin)(xin)息(xi)(xi)(xi)報告第一(yi)(yi)責(ze)任(ren)人。本(ben)(ben)行(xing)(xing)指定(ding)董事(shi)會(hui)秘書為(wei)本(ben)(ben)行(xing)(xing)信(xin)(xin)(xin)(xin)息(xi)(xi)(xi)披露(lu)(lu)(lu)的指定(ding)負(fu)(fu)責(ze)人，負(fu)(fu)責(ze)準備和遞交(jiao)有關(guan)(guan)監管(guan)(guan)(guan)部門(men)(men)所要求(qiu)的信(xin)(xin)(xin)(xin)息(xi)(xi)(xi)披露(lu)(lu)(lu)文件，組織(zhi)完(wan)成監管(guan)(guan)(guan)機構布置的信(xin)(xin)(xin)(xin)息(xi)(xi)(xi)披露(lu)(lu)(lu)任(ren)務，在董事(shi)會(hui)領導(dao)下負(fu)(fu)責(ze)協(xie)調實(shi)施信(xin)(xin)(xin)(xin)息(xi)(xi)(xi)披露(lu)(lu)(lu)事(shi)務管(guan)(guan)(guan)理(li)制(zhi)度，組織(zhi)和管(guan)(guan)(guan)理(li)信(xin)(xin)(xin)(xin)息(xi)(xi)(xi)披露(lu)(lu)(lu)事(shi)務管(guan)(guan)(guan)理(li)部門(men)(men)具體承(cheng)擔本(ben)(ben)行(xing)(xing)信(xin)(xin)(xin)(xin)息(xi)(xi)(xi)披露(lu)(lu)(lu)工(gong)作。為(wei)進(jin)一(yi)(yi)步(bu)健全和完(wan)善信(xin)(xin)(xin)(xin)息(xi)(xi)(xi)披露(lu)(lu)(lu)的相(xiang)關(guan)(guan)制(zhi)度和工(gong)作流程，本(ben)(ben)行(xing)(xing)建立了(le)行(xing)(xing)內重大信(xin)(xin)(xin)(xin)息(xi)(xi)(xi)匯集(ji)機制(zhi)，從體制(zhi)上完(wan)善信(xin)(xin)(xin)(xin)息(xi)(xi)(xi)披露(lu)(lu)(lu)的相(xiang)關(guan)(guan)工(gong)作流程，為(wei)更好(hao)地履行(xing)(xing)好(hao)信(xin)(xin)(xin)(xin)息(xi)(xi)(xi)披露(lu)(lu)(lu)職(zhi)責(ze)奠定(ding)了(le)基礎。

　　由于本(ben)行今年4月(yue)27日剛(gang)剛(gang)上(shang)市，因招股(gu)書中(zhong)披(pi)(pi)露了本(ben)行20xx年度相關財務(wu)(wu)業績情況(kuang)而(er)取得了上(shang)市地監管機關對(dui)本(ben)行20xx年年報(bao)的豁免。因此，尚未披(pi)(pi)露過定期報(bao)告。但本(ben)行會(hui)真(zhen)實、準確、完整、及時、同(tong)時、全面、公平(ping)地履行信息披(pi)(pi)露義務(wu)(wu)，不斷提高透明度，保證所有(you)的股(gu)東(dong)平(ping)等享有(you)知情權。同(tong)時，本(ben)行也(ye)將(jiang)根據上(shang)市地相關法律(lv)、法規和監管機關的要(yao)求，適(shi)時修訂、完善《中(zhong)信銀行股(gu)份有(you)限公司信息披(pi)(pi)露管理制度》。

　　9、投資者關系管理(li)

　　本(ben)行上(shang)市(shi)之初(chu)，就非常注重與(yu)投(tou)(tou)資(zi)者(zhe)(zhe)(zhe)的溝通(tong)與(yu)交流，開(kai)(kai)通(tong)了(le)(le)投(tou)(tou)資(zi)者(zhe)(zhe)(zhe)電(dian)話(hua)專線(xian)，在公司網站設置了(le)(le)投(tou)(tou)資(zi)者(zhe)(zhe)(zhe)關(guan)系欄目，認真接受各種(zhong)咨詢(xun)，并開(kai)(kai)始著手建立(li)相關(guan)規章制(zhi)度，起(qi)草了(le)(le)《中信銀行股(gu)份有限公司投(tou)(tou)資(zi)者(zhe)(zhe)(zhe)關(guan)系管(guan)理制(zhi)度》。上(shang)市(shi)以(yi)來短(duan)短(duan)的兩個月內(nei)，本(ben)行領導、董(dong)秘、董(dong)事會辦(ban)公室工作人員已組織、接待了(le)(le)大大小(xiao)小(xiao)幾十(shi)次境內(nei)外(wai)投(tou)(tou)資(zi)機(ji)構、分(fen)析師和投(tou)(tou)資(zi)者(zhe)(zhe)(zhe)的來訪調研(yan)，通(tong)過電(dian)話(hua)、電(dian)子(zi)郵(you)件等形式及時解答問題，建立(li)了(le)(le)和境內(nei)外(wai)投(tou)(tou)資(zi)機(ji)構的良(liang)性(xing)互動(dong)，提高了(le)(le)公司的透明度，得到了(le)(le)資(zi)本(ben)市(shi)場的好(hao)評(ping)。

　　（二(er)）規范運作的保證

　　1、公司章程

　　公(gong)(gong)(gong)司章(zhang)程是本行股東大會(hui)、董事(shi)會(hui)、監(jian)事(shi)會(hui)以及(ji)董事(shi)會(hui)各專門委員(yuan)會(hui)、各級管理(li)人(ren)員(yuan)規(gui)范運做的(de)(de)行為準則(ze)和(he)依(yi)據。本行的(de)(de)公(gong)(gong)(gong)司章(zhang)程是根據《中(zhong)(zhong)(zhong)華人(ren)民(min)共和(he)國(guo)(guo)(guo)公(gong)(gong)(gong)司法(fa)》、《中(zhong)(zhong)(zhong)華人(ren)民(min)共和(he)國(guo)(guo)(guo)證券法(fa)》、《中(zhong)(zhong)(zhong)華人(ren)民(min)共和(he)國(guo)(guo)(guo)商業銀行法(fa)》、《國(guo)(guo)(guo)務院關(guan)于股份(fen)有限公(gong)(gong)(gong)司境(jing)外募(mu)集股份(fen)及(ji)上市的(de)(de)特別規(gui)定》、《到境(jing)外上市公(gong)(gong)(gong)司章(zhang)程必備條款》、《上市公(gong)(gong)(gong)司章(zhang)程指引》及(ji)其他有關(guan)法(fa)律、行政法(fa)規(gui)和(he)規(gui)章(zhang)而制定的(de)(de)，已經(jing)中(zhong)(zhong)(zhong)國(guo)(guo)(guo)銀行業監(jian)督管理(li)委員(yuan)會(hui)核準，并已通(tong)過中(zhong)(zhong)(zhong)國(guo)(guo)(guo)證監(jian)會(hui)和(he)香港(gang)聯交所的(de)(de)審核。

　　（2）三會議(yi)事規則(ze)

　　根據監(jian)管機關(guan)的要(yao)求，制定了詳細的《股東(dong)大(da)會議事(shi)(shi)規則(ze)》、《董事(shi)(shi)會議事(shi)(shi)規則(ze)》和《監(jian)事(shi)(shi)會議事(shi)(shi)規則(ze)》。

　　（3）董(dong)事會(hui)、監事會(hui)各專門委員會(hui)議事規(gui)則。

　　（4）制定并完(wan)善了《行長工作(zuo)細則(ze)》，完(wan)善高級管理層的工作(zuo)細則(ze)和(he)(he)規程，明(ming)確(que)組織機構之間的職(zhi)責(ze)邊界，建立(li)明(ming)晰(xi)的匯報路(lu)線和(he)(he)信息溝通機制。

　　（5）起草了(le)《信息披露(lu)管(guan)理制度(du)》、《投資者關系管(guan)理制度(du)》等公司治理配(pei)套文件。

　　在實際運(yun)作中(zhong)，上(shang)述(shu)文(wen)件及其(qi)他相關指導性文(wen)件，共同為(wei)規范運(yun)作提(ti)供了制度(du)保(bao)證。

　　三、公司治理中存在的問題

　　中(zhong)信銀行(xing)(xing)股份有(you)(you)限公司(si)成立(li)于(yu)20xx年XX月31日，在短(duan)短(duan)的(de)時(shi)間里，本(ben)行(xing)(xing)公司(si)治(zhi)理(li)結構的(de)基(ji)本(ben)框(kuang)架和原則基(ji)本(ben)已確立(li)，公司(si)治(zhi)理(li)走上(shang)了規(gui)范化(hua)的(de)發展軌道。但在實際運(yun)作中(zhong)，正(zheng)如(ru)《關于(yu)開展加強(qiang)上(shang)市(shi)公司(si)治(zhi)理(li)專項活動(dong)有(you)(you)關事項的(de)通知》所深刻指(zhi)出，要真正(zheng)解決公司(si)治(zhi)理(li)形似而神不至的(de)問題，就(jiu)須(xu)清醒地認識到(dao)自己的(de)不足，積(ji)極學習那些較我行(xing)(xing)更早(zao)步入資本(ben)市(shi)場的(de)同業的(de)先(xian)進經驗，取人所長(chang)，補己之短(duan)，積(ji)極探索(suo)、完善有(you)(you)效(xiao)的(de)公司(si)治(zhi)理(li)。

　　（一(yi)(yi)）進(jin)一(yi)(yi)步(bu)完善(shan)董(dong)(dong)(dong)、監事(shi)會(hui)決策機制(zhi)(zhi)。由于本行董(dong)(dong)(dong)、監事(shi)會(hui)下設(she)各專(zhuan)門委(wei)員(yuan)會(hui)成(cheng)立(li)時間不長，其議(yi)事(shi)規則(ze)雖已(yi)經各專(zhuan)門委(wei)員(yuan)會(hui)審(shen)議(yi)、修訂，但尚待董(dong)(dong)(dong)事(shi)會(hui)審(shen)議(yi)通過。此外(wai)，董(dong)(dong)(dong)、監事(shi)會(hui)各專(zhuan)門委(wei)員(yuan)會(hui)的成(cheng)員(yuan)都是金融、財政(zheng)方(fang)面的專(zhuan)家(jia)學者(zhe)，應進(jin)一(yi)(yi)步(bu)發揮各專(zhuan)門委(wei)員(yuan)會(hui)的專(zhuan)業特長，不斷完善(shan)董(dong)(dong)(dong)、監事(shi)會(hui)決策機制(zhi)(zhi)。

　　（二）進(jin)一步(bu)加(jia)(jia)大(da)基(ji)層(ceng)(ceng)機構的(de)內(nei)控(kong)執(zhi)行力。我行雖旗(qi)幟(zhi)鮮(xian)明地提出了(le)合(he)(he)(he)規(gui)經(jing)營(ying)理(li)(li)念，并大(da)力倡導(dao)和宣(xuan)傳(chuan)，但個別(bie)基(ji)層(ceng)(ceng)機構在認識上仍不到位，在處理(li)(li)具體(ti)業務時容(rong)易忽視(shi)合(he)(he)(he)規(gui)經(jing)營(ying)的(de)問題，一些發(fa)生在基(ji)層(ceng)(ceng)機構的(de)低層(ceng)(ceng)次操作風險問題還不時地困(kun)擾著我們。因此，我們將進(jin)一步(bu)加(jia)(jia)強合(he)(he)(he)規(gui)體(ti)系(xi)建設，積極培育全(quan)員合(he)(he)(he)規(gui)、高層(ceng)(ceng)合(he)(he)(he)規(gui)的(de)文化氛圍，進(jin)一步(bu)加(jia)(jia)大(da)對基(ji)層(ceng)(ceng)機構的(de)檢查力度(du)，加(jia)(jia)強其內(nei)控(kong)執(zhi)行力。

　　（三）制(zhi)定(ding)、完善獨立董事和(he)外部監(jian)事津貼制(zhi)度(du)(du)。我(wo)行提名及薪酬委(wei)員(yuan)會(hui)(hui)已草擬《獨立董事和(he)外部監(jian)事津貼制(zhi)度(du)(du)》，以使董事認真、勤勉地履(lv)行職責。該制(zhi)度(du)(du)已提交第一屆(jie)董事會(hui)(hui)第六次會(hui)(hui)議審議，擬于年內實行。

　　四、整改措施和整改時間及責任人

　　序(xu)號整改措施整改時間責任人(ren)

　　1、董事會審(shen)議通過議事規則，進一步完善董、監(jian)事會決(jue)策機制20xx年8月份孔丹先生(sheng)劉崇明女士

　　2、進一步加大基層機構的內(nei)(nei)控執行力20xx年年內(nei)(nei)合規審計部(bu)

　　3、實(shi)施(shi)獨(du)立董(dong)事(shi)和外部監事(shi)津貼(tie)制度(du)20xx年XX月份之前人力資源(yuan)部、提名與(yu)薪(xin)酬委員會

　　五、有特色的公司治理做法

　　本行始終(zhong)致力于構建完(wan)善(shan)的(de)公(gong)(gong)司(si)(si)(si)治(zhi)(zhi)(zhi)理(li)(li)結(jie)(jie)構，并借鑒國內外先進的(de)公(gong)(gong)司(si)(si)(si)治(zhi)(zhi)(zhi)理(li)(li)經(jing)驗，結(jie)(jie)合本行的(de)實際情況，在公(gong)(gong)司(si)(si)(si)治(zhi)(zhi)(zhi)理(li)(li)的(de)實際運作中(zhong)，采取了一些行之有效的(de)措施，不斷(duan)提升公(gong)(gong)司(si)(si)(si)治(zhi)(zhi)(zhi)理(li)(li)結(jie)(jie)構。

　　（一）內部控制(zhi)制(zhi)度(du)方面的特(te)色

　　1、本行樹立(li)了(le)正確的(de)(de)(de)(de)經營理(li)(li)念(nian)，優化了(le)內(nei)控(kong)環境。我行在對近年實(shi)踐進(jin)(jin)行總結的(de)(de)(de)(de)基(ji)礎(chu)上，提(ti)出了(le)追(zhui)求(qiu)效(xiao)益、質量、規(gui)模(mo)的(de)(de)(de)(de)協調發展，追(zhui)求(qiu)過濾掉風險(xian)的(de)(de)(de)(de)利潤，追(zhui)求(qiu)穩(wen)定增長的(de)(de)(de)(de)市值(zhi)，努(nu)力走在中外銀(yin)(yin)行競爭的(de)(de)(de)(de)前(qian)列的(de)(de)(de)(de)經營理(li)(li)念(nian)，嚴格按照國家(jia)各(ge)(ge)項法律、法規(gui)、條(tiao)例的(de)(de)(de)(de)規(gui)定和銀(yin)(yin)監(jian)會的(de)(de)(de)(de)監(jian)管要求(qiu)，以《商業銀(yin)(yin)行內(nei)部(bu)(bu)控(kong)制(zhi)指引(yin)》為指導，遵循商業銀(yin)(yin)行全(quan)(quan)面、審慎、有效(xiao)、獨立(li)的(de)(de)(de)(de)內(nei)部(bu)(bu)控(kong)制(zhi)原則，改進(jin)(jin)內(nei)部(bu)(bu)控(kong)制(zhi)措施，完善信息交流與反饋機(ji)制(zhi)，有效(xiao)發揮(hui)內(nei)部(bu)(bu)控(kong)制(zhi)的(de)(de)(de)(de)評價與持續改進(jin)(jin)機(ji)制(zhi)，有力地(di)促進(jin)(jin)了(le)全(quan)(quan)行各(ge)(ge)項業務的(de)(de)(de)(de)健(jian)康、平穩(wen)、安全(quan)(quan)運行。

　　2、本行(xing)建立了覆(fu)蓋全面業(ye)務(wu)(wu)和流(liu)程(cheng)的內(nei)(nei)(nei)部控(kong)(kong)制(zhi)(zhi)制(zhi)(zhi)度，包括授(shou)信(xin)業(ye)務(wu)(wu)內(nei)(nei)(nei)部控(kong)(kong)制(zhi)(zhi)、資(zi)金資(zi)本市場業(ye)務(wu)(wu)內(nei)(nei)(nei)部控(kong)(kong)制(zhi)(zhi)、會計及柜(ju)臺業(ye)務(wu)(wu)內(nei)(nei)(nei)部控(kong)(kong)制(zhi)(zhi)、計劃財(cai)務(wu)(wu)內(nei)(nei)(nei)部控(kong)(kong)制(zhi)(zhi)、中間業(ye)務(wu)(wu)內(nei)(nei)(nei)部控(kong)(kong)制(zhi)(zhi)、計算機信(xin)息系(xi)統內(nei)(nei)(nei)部控(kong)(kong)制(zhi)(zhi)等。

　　3、完善(shan)內控(kong)管(guan)理(li)機制(zhi)(zhi)，提高(gao)決(jue)策的科(ke)學性。本(ben)行(xing)(xing)積(ji)極(ji)探索(suo)扁(bian)平(ping)化管(guan)理(li)，建立健全集(ji)體決(jue)策機制(zhi)(zhi)，通過(guo)建立并執行(xing)(xing)總、分行(xing)(xing)行(xing)(xing)長(chang)定期(qi)辦公(gong)會(hui)(hui)議制(zhi)(zhi)度(du)，履(lv)行(xing)(xing)集(ji)體決(jue)策職(zhi)能，提高(gao)經(jing)營(ying)管(guan)理(li)決(jue)策的科(ke)學性和(he)透(tou)明度(du)。健全了(le)(le)行(xing)(xing)長(chang)辦公(gong)會(hui)(hui)領(ling)導下的風險(xian)管(guan)理(li)委(wei)(wei)(wei)員(yuan)會(hui)(hui)、發展及資產負債管(guan)理(li)委(wei)(wei)(wei)員(yuan)會(hui)(hui)、內部審計委(wei)(wei)(wei)員(yuan)會(hui)(hui)和(he)財務(wu)審查(cha)委(wei)(wei)(wei)員(yuan)會(hui)(hui)制(zhi)(zhi)度(du)，提高(gao)了(le)(le)決(jue)策的專業性。

　　4、強(qiang)化風(feng)險(xian)(xian)管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)措施，落實全面(mian)(mian)風(feng)險(xian)(xian)管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)。一方面(mian)(mian)進一步(bu)健全風(feng)險(xian)(xian)管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)體(ti)系(xi)，在風(feng)險(xian)(xian)管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)委(wei)員(yuan)會下成(cheng)立了(le)信(xin)(xin)用風(feng)險(xian)(xian)、市場風(feng)險(xian)(xian)、操作(zuo)(zuo)風(feng)險(xian)(xian)三個專(zhuan)業委(wei)員(yuan)會，建立了(le)相應的工作(zuo)(zuo)制度，并(bing)開始履(lv)行職責。另一方面(mian)(mian)加強(qiang)信(xin)(xin)貸政策管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)，強(qiang)化放款中心(xin)建設和貸后管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)工作(zuo)(zuo)，并(bing)進一步(bu)加強(qiang)市場風(feng)險(xian)(xian)管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)，不斷提升(sheng)風(feng)險(xian)(xian)管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)技術手(shou)段，完善貸款管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)信(xin)(xin)息系(xi)統(tong)、資(zi)產負債(zhai)系(xi)統(tong)、財(cai)務管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)系(xi)統(tong)。

　　5、加大(da)(da)檢(jian)(jian)查(cha)(cha)、整改和(he)處罰力度(du)，狠抓內(nei)(nei)控執行(xing)(xing)。我行(xing)(xing)通(tong)過大(da)(da)規模的(de)(de)檢(jian)(jian)查(cha)(cha)，狠抓整改率，保(bao)證了內(nei)(nei)控的(de)(de)執行(xing)(xing)力度(du)。主要(yao)開展了會(hui)計大(da)(da)檢(jian)(jian)查(cha)(cha)（覆(fu)蓋(gai)面(mian)達100%）、信(xin)貸大(da)(da)檢(jian)(jian)查(cha)(cha)（覆(fu)蓋(gai)面(mian)達50%）及(ji)安全保(bao)衛(wei)大(da)(da)檢(jian)(jian)查(cha)(cha)。通(tong)過連續的(de)(de)檢(jian)(jian)查(cha)(cha)，大(da)(da)量揭示和(he)糾正了會(hui)計、信(xin)貸業務操(cao)作和(he)安全保(bao)衛(wei)方面(mian)的(de)(de)不規范操(cao)作行(xing)(xing)為，消除了風險隱患(huan)。

　　（二）風(feng)險管理方面(mian)的特色

　　本行持(chi)續采取以(yi)下(xia)多種(zhong)創新性的措施，努(nu)力建立起審(shen)慎的風(feng)險(xian)管理體系：

　　19xx年，本(ben)行(xing)(xing)進行(xing)(xing)了(le)(le)公(gong)司(si)貸(dai)(dai)款(kuan)(kuan)流程改造，將大部分公(gong)司(si)貸(dai)(dai)款(kuan)(kuan)業(ye)務(wu)的(de)(de)審批權集中到總(zong)行(xing)(xing)，并(bing)設(she)立(li)了(le)(le)從事不(bu)良貸(dai)(dai)款(kuan)(kuan)清收的(de)(de)專職(zhi)清收人員(yuan)職(zhi)位；與麥肯錫公(gong)司(si)合作開發了(le)(le)公(gong)司(si)業(ye)務(wu)信(xin)用評級系統，并(bing)在全(quan)行(xing)(xing)推廣。 20xx年，本(ben)行(xing)(xing)實(shi)施(shi)了(le)(le)分行(xing)(xing)信(xin)審經理總(zong)行(xing)(xing)委派制，設(she)立(li)了(le)(le)具備(bei)識別信(xin)用風險知識及經驗的(de)(de)產品經理職(zhi)位以做實(shi)授信(xin)調查，建立(li)了(le)(le)放(fang)款(kuan)(kuan)中心以降低放(fang)款(kuan)(kuan)操作風險。

　　20xx年，本行設立了首席(xi)風險(xian)主(zhu)管(guan)職位，在國內同業率先實施(shi)分行風險(xian)主(zhu)管(guan)委派制。分行風險(xian)主(zhu)管(guan)主(zhu)持包括授(shou)信審(shen)批在內的風險(xian)管(guan)理工作，直接(jie)向(xiang)首席(xi)風險(xian)主(zhu)管(guan)負責并匯報(bao)工作。

　　20xx年(nian)末(mo)至20xx年(nian)初，本行調(diao)整了(le)授信流程，加強對授信業務的(de)全(quan)程控制，強化風險管理(li)的(de)獨(du)立性(xing)：

　　(1)由風(feng)險管理部承(cheng)擔審查審批職(zhi)能的同時，將放款中心和貸后(hou)管理職(zhi)能集中由風(feng)險管理部組織實施；

　　(2)實行(xing)(xing)信(xin)審(shen)(shen)會(hui)(hui)集體審(shen)(shen)批(pi)制，取(qu)消了總(zong)行(xing)(xing)行(xing)(xing)長(chang)(chang)、分(fen)行(xing)(xing)行(xing)(xing)長(chang)(chang)的(de)(de)審(shen)(shen)批(pi)權，總(zong)行(xing)(xing)行(xing)(xing)長(chang)(chang)、分(fen)行(xing)(xing)行(xing)(xing)長(chang)(chang)僅對信(xin)審(shen)(shen)會(hui)(hui)審(shen)(shen)批(pi)通過的(de)(de)項目行(xing)(xing)使(shi)否決權；

　　(3)設(she)立了專職(zhi)信審(shen)(shen)委員(yuan)職(zhi)位，推行專業審(shen)(shen)貸(dai)。在授(shou)(shou)信調查以及貸(dai)后(hou)管(guan)理中(zhong)執(zhi)行第一責任人制度，由客戶(hu)經理和(he)產品經理對(dui)授(shou)(shou)信調查和(he)貸(dai)后(hou)管(guan)理承擔第一責任。

　　20xx年以來，本行按照(zhao)《巴(ba)塞(sai)爾協議ii》的(de)要求(qiu)，與穆迪kmv公(gong)司合作開發了新的(de)公(gong)司業務(wu)信用評級系統。新的(de)評級系統按照(zhao)客戶類別(bie)，設計了20個可(ke)獨立計量(liang)違約(yue)概(gai)(gai)率的(de)打分(fen)模型(xing)(xing)以及一個通用的(de)違約(yue)概(gai)(gai)率計量(liang)模型(xing)(xing)，在行業細分(fen)和違約(yue)概(gai)(gai)率的(de)計量(liang)技術(shu)上居于國內(nei)同(tong)業前(qian)列。

　　20xx年(nian)，(1)本行實施優質行業、優質企業、主(zhu)流市場、主(zhu)流客(ke)戶戰(zhan)略，并按(an)行業、產品和(he)客(ke)戶調(diao)整貸(dai)款組合結構(gou)，主(zhu)動管理(li)信(xin)貸(dai)風(feng)險；

　　(2)在總行(xing)風(feng)險(xian)管(guan)理委員會(hui)(hui)下，本(ben)行(xing)建(jian)立了(le)專(zhuan)(zhuan)(zhuan)門從(cong)事信(xin)用(yong)風(feng)險(xian)、市場風(feng)險(xian)和操作風(feng)險(xian)管(guan)理的三個專(zhuan)(zhuan)(zhuan)業委員會(hui)(hui)，強化對(dui)三大風(feng)險(xian)的專(zhuan)(zhuan)(zhuan)業、集(ji)中管(guan)理；并建(jian)立了(le)重點行(xing)業專(zhuan)(zhuan)(zhuan)家隊伍和行(xing)外專(zhuan)(zhuan)(zhuan)家庫，加強重點行(xing)業政策管(guan)理，逐步推行(xing)行(xing)業審貸(dai)，提高(gao)授信(xin)決(jue)策的專(zhuan)(zhuan)(zhuan)業水(shui)平；

　　(3)本(ben)行(xing)開始在全行(xing)范圍內推廣追(zhui)求濾(lv)掉風(feng)險(xian)的效益理念，并通過(guo)計算、分配(pei)基于監管資本(ben)標(biao)準的經濟資本(ben)來(lai)對一級分行(xing)的業績進行(xing)評價。

　　本行(xing)(xing)在風(feng)險(xian)管理體系建設上(shang)的(de)(de)持(chi)續努力，已經(jing)并(bing)將繼續提升本行(xing)(xing)的(de)(de)風(feng)險(xian)管理水(shui)平，并(bing)持(chi)續改(gai)善(shan)本行(xing)(xing)的(de)(de)資產質量，從而(er)有利于提升本行(xing)(xing)的(de)(de)資本回報能力。

　　（三）完善信息披露制(zhi)度(du)

　　我行作為(wei)a+h同步上市(shi)(shi)的公司，深刻理解(jie)內地(di)和香港在監管(guan)規則(ze)、監管(guan)理念等方面(mian)存在差異，在信(xin)息(xi)披(pi)(pi)露(lu)方面(mian)嚴格執(zhi)行標準從(cong)嚴不從(cong)寬，內容(rong)從(cong)多不從(cong)少的原則(ze)，并(bing)根據上市(shi)(shi)地(di)相關法(fa)(fa)律、法(fa)(fa)規及監管(guan)機(ji)關的要求，本行結合(he)自(zi)身的實際情況，制(zhi)(zhi)定了(le)《中信(xin)銀行股份有限公司信(xin)息(xi)披(pi)(pi)露(lu)管(guan)理制(zhi)(zhi)度(du)》，明(ming)確了(le)有效的內部信(xin)息(xi)報(bao)告(gao)、審(shen)核及披(pi)(pi)露(lu)流程，有助于(yu)進一步增強透明(ming)度(du)，實現股東價值最大化。

　　六、其他需要說明的事項

　　（一）日常信息溝通手(shou)段。目前，本行通過《中信銀(yin)行董監事(shi)通訊》、《中信銀(yin)行資本市場動(dong)態》等方式及(ji)時向董、監事(shi)會報告相(xiang)關日常工作。

　　（二(er)）股權激勵計(ji)劃(hua)情況的(de)說(shuo)明

　　本(ben)行已制定對高(gao)管的(de)股(gu)票(piao)增值(zhi)權激勵(li)方案，可否實施，目(mu)前尚未(wei)得到監管機構的(de)明確答復。

　　銀行信息保護風險自查報告16

　　學習《高管人員防范合規風險履職監察工(gong)作方案 （試行）》這項(xiang)活(huo)(huo)動開展(zhan)已有三個月了，在(zai)這段時間里，我(wo)(wo)行的(de)每位員工(gong)，都在(zai)以(yi)自己的(de)行動來(lai)參與這次活(huo)(huo)動。作為現任營(ying)業部和風險合規部的(de)主管，通過(guo)這段時間的(de)學習給我(wo)(wo)最深刻的(de)體會就是(shi)：細心(xin)防差錯(cuo)，粗(cu)心(xin)鑄大過(guo)。

　　銀行(xing)服務窗口員工合(he)規(gui)(gui)操(cao)作體(ti)會合(he)規(gui)(gui)操(cao)作從(cong)我(wo)做起，優質服務真心付出金(jin)融業(ye)(ye)是(shi)一(yi)個競爭激烈的(de)行(xing)業(ye)(ye)，在(zai)一(yi)個風險無時不(bu)在(zai)的(de)行(xing)業(ye)(ye)中，沒有規(gui)(gui)矩不(bu)成(cheng)方(fang)圓。要使建行(xing)的(de)事業(ye)(ye)能夠(gou)持續、健(jian)康、快速的(de)發展(zhan)，作為前臺員工必須(xu)堅守規(gui)(gui)章制度，熟(shu)悉各項業(ye)(ye)務流程(cheng)，做到(dao)防范風險，人人有責，合(he)規(gui)(gui)操(cao)作，從(cong)我(wo)做起。

　　工作(zuo)(zuo)處(chu)(chu)(chu)處(chu)(chu)(chu)有風險(xian)(xian)，慎重(zhong)(zhong)認(ren)(ren)真(zhen)最重(zhong)(zhong)要(yao)(yao)(yao)(yao)。作(zuo)(zuo)為(wei)(wei)一(yi)(yi)(yi)名前臺(tai)管(guan)理(li)人員(yuan)(yuan)，我(wo)(wo)深(shen)深(shen)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)感(gan)受到合規(gui)(gui)操(cao)作(zuo)(zuo)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)重(zhong)(zhong)要(yao)(yao)(yao)(yao)性(xing)，如(ru)(ru)(ru)(ru)果每(mei)一(yi)(yi)(yi)名員(yuan)(yuan)工都(dou)(dou)能(neng)按照規(gui)(gui)范(fan)化操(cao)作(zuo)(zuo)，就(jiu)(jiu)能(neng)切實(shi)防(fang)范(fan)操(cao)作(zuo)(zuo)風險(xian)(xian)，讓我(wo)(wo)們(men)(men)(men)(men)(men)行(xing)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)各(ge)項業(ye)(ye)(ye)務(wu)(wu)得到健康的(de)(de)(de)(de)(de)(de)發展。作(zuo)(zuo)為(wei)(wei)服(fu)務(wu)(wu)窗口的(de)(de)(de)(de)(de)(de)一(yi)(yi)(yi)名員(yuan)(yuan)工，我(wo)(wo)們(men)(men)(men)(men)(men)要(yao)(yao)(yao)(yao)在(zai)(zai)認(ren)(ren)真(zhen)做好每(mei)一(yi)(yi)(yi)件(jian)事(shi)，慎重(zhong)(zhong)對待每(mei)一(yi)(yi)(yi)筆業(ye)(ye)(ye)務(wu)(wu)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)同時(shi)(shi)(shi)，也(ye)必須(xu)牢記“客(ke)(ke)(ke)(ke)(ke)戶(hu)(hu)(hu)至上”、“以客(ke)(ke)(ke)(ke)(ke)戶(hu)(hu)(hu)為(wei)(wei)中心”的(de)(de)(de)(de)(de)(de)宗(zong)旨，嚴格按照規(gui)(gui)范(fan)化服(fu)務(wu)(wu)標(biao)準來(lai)(lai)接待每(mei)一(yi)(yi)(yi)位客(ke)(ke)(ke)(ke)(ke)戶(hu)(hu)(hu)，比如(ru)(ru)(ru)(ru)在(zai)(zai)實(shi)際工作(zuo)(zuo)中，我(wo)(wo)們(men)(men)(men)(men)(men)經常會(hui)遇到開戶(hu)(hu)(hu)資料不(bu)(bu)全(quan)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)客(ke)(ke)(ke)(ke)(ke)戶(hu)(hu)(hu)要(yao)(yao)(yao)(yao)求(qiu)開戶(hu)(hu)(hu)，不(bu)(bu)能(neng)支取現金的(de)(de)(de)(de)(de)(de)客(ke)(ke)(ke)(ke)(ke)戶(hu)(hu)(hu)想違(wei)規(gui)(gui)提現，票據要(yao)(yao)(yao)(yao)素不(bu)(bu)全(quan)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)要(yao)(yao)(yao)(yao)辦(ban)(ban)(ban)(ban)理(li)結算等(deng)現象(xiang)，但(dan)作(zuo)(zuo)為(wei)(wei)前臺(tai)人員(yuan)(yuan)，我(wo)(wo)們(men)(men)(men)(men)(men)要(yao)(yao)(yao)(yao)提供服(fu)務(wu)(wu)也(ye)要(yao)(yao)(yao)(yao)堅(jian)持原則，這(zhe)(zhe)就(jiu)(jiu)需(xu)要(yao)(yao)(yao)(yao)提高(gao)與客(ke)(ke)(ke)(ke)(ke)戶(hu)(hu)(hu)溝通的(de)(de)(de)(de)(de)(de)`技(ji)巧，在(zai)(zai)客(ke)(ke)(ke)(ke)(ke)戶(hu)(hu)(hu)的(de)(de)(de)(de)(de)(de).要(yao)(yao)(yao)(yao)求(qiu)不(bu)(bu)符(fu)合規(gui)(gui)章(zhang)制(zhi)度的(de)(de)(de)(de)(de)(de)時(shi)(shi)(shi)候，我(wo)(wo)們(men)(men)(men)(men)(men)不(bu)(bu)能(neng)只是(shi)簡單生硬地說“不(bu)(bu)”，而是(shi)要(yao)(yao)(yao)(yao)用良好的(de)(de)(de)(de)(de)(de)態(tai)度向客(ke)(ke)(ke)(ke)(ke)戶(hu)(hu)(hu)解(jie)釋不(bu)(bu)能(neng)辦(ban)(ban)(ban)(ban)理(li)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)原因，在(zai)(zai)防(fang)范(fan)風險(xian)(xian)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)同時(shi)(shi)(shi)依然提供了(le)(le)優(you)質服(fu)務(wu)(wu)銀行(xing)工作(zuo)(zuo)是(shi)風險(xian)(xian)性(xing)很(hen)高(gao)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)一(yi)(yi)(yi)項工作(zuo)(zuo)，在(zai)(zai)做好服(fu)務(wu)(wu)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)同時(shi)(shi)(shi)，也(ye)要(yao)(yao)(yao)(yao)貫(guan)徹好規(gui)(gui)章(zhang)制(zhi)度，一(yi)(yi)(yi)切都(dou)(dou)要(yao)(yao)(yao)(yao)合規(gui)(gui)進(jin)行(xing)。如(ru)(ru)(ru)(ru)果不(bu)(bu)按規(gui)(gui)章(zhang)制(zhi)度辦(ban)(ban)(ban)(ban)事(shi)，當風險(xian)(xian)發生時(shi)(shi)(shi)可能(neng)就(jiu)(jiu)會(hui)釀(niang)成嚴重(zhong)(zhong)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)后果。所以在(zai)(zai)工作(zuo)(zuo)中，一(yi)(yi)(yi)定要(yao)(yao)(yao)(yao)按照相關規(gui)(gui)章(zhang)制(zhi)度去辦(ban)(ban)(ban)(ban)。以往總是(shi)認(ren)(ren)為(wei)(wei)，這(zhe)(zhe)樣也(ye)是(shi)小事(shi)那樣也(ye)沒(mei)有多(duo)(duo)大(da)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)事(shi)，很(hen)多(duo)(duo)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)制(zhi)度都(dou)(dou)沒(mei)有切實(shi)落實(shi)到實(shi)處(chu)(chu)(chu)，比如(ru)(ru)(ru)(ru)說有時(shi)(shi)(shi)臨時(shi)(shi)(shi)離柜(ju)(ju)一(yi)(yi)(yi)下馬上就(jiu)(jiu)回來(lai)(lai)時(shi)(shi)(shi)沒(mei)有鎖屏鎖箱(xiang)；偶爾為(wei)(wei)了(le)(le)圖方便也(ye)沒(mei)有將大(da)額現金全(quan)部放入(ru)保(bao)險(xian)(xian)柜(ju)(ju)等(deng)，這(zhe)(zhe)種現象(xiang)現在(zai)(zai)已(yi)經全(quan)部都(dou)(dou)得以糾正了(le)(le)，防(fang)范(fan)意識也(ye)得到了(le)(le)明(ming)顯的(de)(de)(de)(de)(de)(de)提高(gao)。我(wo)(wo)想，在(zai)(zai)我(wo)(wo)們(men)(men)(men)(men)(men)前臺(tai)辦(ban)(ban)(ban)(ban)理(li)業(ye)(ye)(ye)務(wu)(wu)，只要(yao)(yao)(yao)(yao)按制(zhi)度辦(ban)(ban)(ban)(ban)事(shi)了(le)(le)，就(jiu)(jiu)會(hui)減少(shao)很(hen)多(duo)(duo)案件(jian)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)發生。比如(ru)(ru)(ru)(ru)在(zai)(zai)開戶(hu)(hu)(hu)和(he)掛(gua)(gua)失時(shi)(shi)(shi)，一(yi)(yi)(yi)定要(yao)(yao)(yao)(yao)認(ren)(ren)真(zhen)審(shen)核客(ke)(ke)(ke)(ke)(ke)戶(hu)(hu)(hu)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)有效(xiao)證件(jian)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)真(zhen)實(shi)性(xing)，不(bu)(bu)要(yao)(yao)(yao)(yao)用復印件(jian)替客(ke)(ke)(ke)(ke)(ke)戶(hu)(hu)(hu)開戶(hu)(hu)(hu)和(he)掛(gua)(gua)失，這(zhe)(zhe)樣就(jiu)(jiu)會(hui)有效(xiao)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)減少(shao)詐騙案件(jian)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)發生；大(da)額存取款(kuan)時(shi)(shi)(shi)要(yao)(yao)(yao)(yao)審(shen)查是(shi)否屬于可疑交易和(he)洗(xi)錢交易；自己保(bao)管(guan)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)各(ge)種印章(zhang)也(ye)要(yao)(yao)(yao)(yao)妥(tuo)善保(bao)管(guan)好，不(bu)(bu)能(neng)借用給(gei)他人使用和(he)加蓋。只要(yao)(yao)(yao)(yao)我(wo)(wo)們(men)(men)(men)(men)(men)在(zai)(zai)辦(ban)(ban)(ban)(ban)理(li)業(ye)(ye)(ye)務(wu)(wu)過程(cheng)中始終(zhong)認(ren)(ren)真(zhen)仔細(xi)，堅(jian)持按制(zhi)度辦(ban)(ban)(ban)(ban)事(shi)，就(jiu)(jiu)不(bu)(bu)會(hui)有風險(xian)(xian)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)存在(zai)(zai)，相反(fan)如(ru)(ru)(ru)(ru)果我(wo)(wo)們(men)(men)(men)(men)(men)粗心大(da)意，不(bu)(bu)遵章(zhang)守(shou)紀，隨時(shi)(shi)(shi)都(dou)(dou)有可能(neng)鑄成大(da)過。

　　同時，我們還需要(yao)積極(ji)學(xue)(xue)習(xi)(xi)(xi)，不(bu)能(neng)抱著安于現(xian)狀、不(bu)思進取的(de)(de)想法，要(yao)讓自己更(geng)上(shang)一(yi)個臺(tai)階，獲得(de)更(geng)大的(de)(de)發展。學(xue)(xue)習(xi)(xi)(xi)的(de)(de)積累相當(dang)的(de)(de)重(zhong)要(yao)，加強學(xue)(xue)習(xi)(xi)(xi)，及(ji)時掌握新的(de)(de)知識，掌握熟練(lian)的(de)(de)技(ji)能(neng)，才(cai)能(neng)讓自己實現(xian)零差錯。學(xue)(xue)習(xi)(xi)(xi)能(neng)提高思想素(su)質，只有從(cong)思想上(shang)提高了，才(cai)能(neng)防止(zhi)對金錢的(de)(de)誘惑與邪念(nian)。學(xue)(xue)習(xi)(xi)(xi)不(bu)能(neng)只滿足于理論方(fang)面，與同事之間(jian)的(de)(de)相互學(xue)(xue)習(xi)(xi)(xi)、相互交流經驗也很重(zhong)要(yao)。

　　《高管人員防范(fan)合規(gui)風險(xian)履職監察工作方(fang)案（試行）》所(suo)傳達的精神是(shi)我(wo)們需要長期(qi)貫徹學習的，將業務做到沒有差錯完全合規(gui)是(shi)一項長期(qi)而(er)又(you)艱巨的任務，我(wo)們一定會做到始終堅持(chi)，并且堅信(xin)(xin)“習慣成自然(ran)”的道理。相信(xin)(xin)郵儲(chu)銀行、相信(xin)(xin)自己，一定成功(gong)。

　　銀行信息保護風險自查報告17

　　按照(zhao)《銀(yin)行(xing)業金(jin)融機構案(an)防(fang)工作(zuo)(zuo)評估辦法(fa)》文件要求，我行(xing)領(ling)導(dao)高度重(zhong)視，充分認識案(an)件防(fang)控(kong)、風險排查(cha)(cha)工作(zuo)(zuo)的重(zhong)要性，根(gen)據行(xing)長的指導(dao)和(he)部署(shu)結合(he)我行(xing)實際(ji)情況(kuang)，積極做好我行(xing)案(an)件防(fang)控(kong)、風險排查(cha)(cha)工作(zuo)(zuo)。

　　酒(jiu)財部主要以下面幾點進行(xing)排(pai)查：

　　一、財務資金安全方面

　　1、庫(ku)存現(xian)金(jin)：定時與不定時核對(dui)盤點庫(ku)存現(xian)金(jin)。建立(li)清晰(xi)的出(chu)納賬(zhang)(zhang)，做(zuo)到賬(zhang)(zhang)實(shi)賬(zhang)(zhang)賬(zhang)(zhang)相符。

　　2、各(ge)類銀(yin)行(xing)賬戶資金：隨時(shi)核(he)對(dui)我(wo)行(xing)各(ge)類賬戶資金總額，做好資金的管理(li)，避免流動性資金的過(guo)多閑置和不足。

　　3、大(da)額(e)款項：對大(da)額(e)現金收支，銀行(xing)(xing)(xing)大(da)額(e)轉賬嚴格(ge)執(zhi)行(xing)(xing)(xing)相關規(gui)定，審核授(shou)權通過。大(da)額(e)備用金提(ti)取需兩人同行(xing)(xing)(xing)。避免案(an)件發生(sheng)。

　　4、賬務處理(li)方面：各賬務處理(li)要符合《企業(ye)準(zhun)則》與稅(shui)收部(bu)門的規定。

　　二、人員管理問題。

　　財(cai)務部(bu)現(xian)有三位員工，其中(zhong)兩位員工為試用學習階段(duan)，生活作風、工作作風、學習作風上都嚴(yan)格遵(zun)守(shou)相關管(guan)理規定，都能做(zuo)到(dao)"、誠實守(shou)信(xin)、勤(qin)勉盡職、依法(fa)合規"。

　　三、部門改進措施：

　　通過此次(ci)認真自查工(gong)作(zuo)，財務部在(zai)今(jin)后(hou)工(gong)作(zuo)過程中(zhong)，將加強(qiang)防(fang)范，提高自身對風(feng)(feng)險(xian)的(de)(de)認識，樹立"違規就是(shi)風(feng)(feng)險(xian)，安全就是(shi)效益"的(de)(de)`風(feng)(feng)險(xian)理(li)念，主動、有效地(di)防(fang)范風(feng)(feng)險(xian)，確保一旦(dan)發現(xian)風(feng)(feng)險(xian)存(cun)在(zai)，能及時在(zai)向上級(ji)的(de)(de)同時積極(ji)進行多方(fang)面、多渠(qu)道處理(li)，確保第一時間(jian)化解風(feng)(feng)險(xian)。強(qiang)化內控案防(fang)管(guan)理(li)，為我行各項業務發展(zhan)營(ying)造良好的(de)(de)環(huan)境(jing)。

　　銀行信息保護風險自查報告18

　　按照《銀行(xing)業金融機構案防工(gong)作評估辦法》文件要求，我(wo)行(xing)領(ling)導(dao)高度重(zhong)視(shi)，充分認識案件、風(feng)險排查(cha)工(gong)作的重(zhong)要性，根據行(xing)指導(dao)和部署結(jie)合我(wo)行(xing)實際情況，積極做好我(wo)行(xing)案件防控(kong)、風(feng)險排查(cha)工(gong)作。

　　酒財部(bu)主(zhu)要(yao)以下(xia)面幾點進(jin)行排查：

　　一、資金安全方面

　　1、庫(ku)存現金：定(ding)(ding)時與(yu)不(bu)定(ding)(ding)時核對盤(pan)點庫(ku)存現金。建立清(qing)晰的賬(zhang)，做到賬(zhang)實賬(zhang)賬(zhang)相符。

　　2、各類銀行賬(zhang)戶資金：隨時(shi)核對我行各類賬(zhang)戶資金總額，做(zuo)好資金的管理(li)，避免流動性資金的過多(duo)閑置和(he)不足。

　　3、大(da)額(e)款項：對大(da)額(e)現金(jin)收支，銀行大(da)額(e)轉賬嚴格(ge)執行相關規定，審核授權通過。大(da)額(e)備用金(jin)提(ti)取需兩人同行。避免(mian)案件發生。

　　4、賬(zhang)務處理方面：各(ge)賬(zhang)務處理要符(fu)合《準則》與稅收部(bu)門的'規定(ding)。

　　二、管理問題。

　　財務部現有三位(wei)員工(gong)，其中兩位(wei)員工(gong)為試用學(xue)習階段(duan)，作(zuo)(zuo)風、工(gong)作(zuo)(zuo)作(zuo)(zuo)風、學(xue)習作(zuo)(zuo)風上都(dou)嚴格遵守(shou)相(xiang)關管理(li)規(gui)定，都(dou)能(neng)做(zuo)到"愛崗(gang)敬業、誠實守(shou)信、勤勉盡職、依(yi)法合(he)規(gui)"。

　　三、部門改進措施：

　　通過(guo)此次認(ren)真自(zi)查工作，財務部(bu)在今后工作過(guo)程(cheng)中，將加強(qiang)防范(fan)，提高自(zi)身(shen)對風險(xian)的(de)認(ren)識(shi)，樹立"違(wei)規就是風險(xian)，安全就是效益"的(de)風險(xian)理(li)(li)念，主動、有效地防范(fan)風險(xian)，確保(bao)一旦發(fa)現風險(xian)存在，能及(ji)時(shi)(shi)在向上級的(de)同(tong)時(shi)(shi)積極進(jin)行多(duo)方面、多(duo)渠(qu)道處理(li)(li)，確保(bao)第一時(shi)(shi)間化解風險(xian)。強(qiang)化內控(kong)案(an)防管(guan)理(li)(li)，為我行各項業(ye)務發(fa)展營造(zao)良好的(de)。

　　銀行信息保護風險自查報告19

　　前兩周,聯社(she)組織了我(wo)們進行風險防控的(de)學習，其(qi)典(dian)型(xing)且發人深省的(de)讓原來態度不(bu)端正、工(gong)作不(bu)踏實的(de)我(wo)如同受到(dao)當頭棒喝，其(qi)簡練(lian)而意(yi)味深長內容令原本(ben)不(bu)到(dao)位、做(zuo)不(bu)認(ren)真(zhen)的(de)我(wo)恍如醍醐(hu)灌頂。

　　銀(yin)(yin)行(xing)業(ye)是(shi)金融(rong)領域的(de)(de)最重要一環，也是(shi)國(guo)家經濟命脈的(de)(de)核(he)心組(zu)成部分。銀(yin)(yin)行(xing)業(ye)更是(shi)一個極度(du)高風險的(de)(de)行(xing)業(ye)，銀(yin)(yin)行(xing)擔(dan)任著負(fu)責(ze)金融(rong)操作和(he)管理的(de)(de)職能，很容易成為罪惡窺(kui)視的(de)(de)。

　　作為一個新職工(gong)，從事著(zhu)柜臺業(ye)務操作的(de)工(gong)作，在進行風險(xian)防控的(de)學(xue)習后，我深感風險(xian)意識之(zhi)薄弱(ruo)以及面臨的(de)工(gong)作責任風險(xian)之(zhi)嚴峻。

　　按照(zhao)此次風險(xian)防控學習會議(yi)的(de)，我(wo)認真對照(zhao)相關規章制度和內容要求(qiu)，結合工作實際(ji)對自(zi)身存(cun)在(zai)的(de)問題進行了深入細(xi)致的(de)``自(zi)查自(zi)糾，力(li)求(qiu)在(zai)以(yi)(yi)后的(de)工作中，做到(dao)以(yi)(yi)下幾(ji)方面(mian)的(de)要求(qiu)：

　　一、加強規章制度的學習，養成良好作風和習慣

　　風(feng)險事件的(de)(de)(de)發(fa)主要(yao)原因(yin)就是規(gui)章(zhang)(zhang)制度執(zhi)行的(de)(de)(de)不到位，以(yi)及相關工(gong)作(zuo)(zuo)(zuo)(zuo)人員(yuan)工(gong)作(zuo)(zuo)(zuo)(zuo)作(zuo)(zuo)(zuo)(zuo)風(feng)的(de)(de)(de)不嚴謹(jin)和對防范風(feng)險工(gong)作(zuo)(zuo)(zuo)(zuo)的(de)(de)(de)不重(zhong)視(shi)。作(zuo)(zuo)(zuo)(zuo)為新(xin)職工(gong)的(de)(de)(de)我需要(yao)加強基本規(gui)章(zhang)(zhang)制度的(de)(de)(de)學習，養(yang)成良好的(de)(de)(de)工(gong)作(zuo)(zuo)(zuo)(zuo)習慣，培養(yang)嚴謹(jin)的(de)(de)(de)工(gong)作(zuo)(zuo)(zuo)(zuo)態度和高度的(de)(de)(de)責(ze)任心，思想消除僥幸(xing)心理，保證(zheng)切實(shi)做到風(feng)險防范要(yao)求的(de)(de)(de)每一個工(gong)作(zuo)(zuo)(zuo)(zuo)細節，高度重(zhong)視(shi)，認(ren)真對待。

　　二、認真學習崗位工作內容，練就踏實的基本工作意識和能力

　　對本(ben)崗(gang)位(wei)需(xu)要進行的(de)(de)(de)(de)工作(zuo)(zuo)內容和可(ke)能接觸到的(de)(de)(de)(de)工作(zuo)(zuo)情況(kuang)，虛心去前(qian)輩們請教，認真(zhen)吸收前(qian)輩們的(de)(de)(de)(de)工作(zuo)(zuo)經(jing)驗，練就踏(ta)實的(de)(de)(de)(de)基本(ben)工作(zuo)(zuo)意識和能力，程序要求和操作(zuo)(zuo)規(gui)范化，用到位(wei)的(de)(de)(de)(de)工作(zuo)(zuo)實現零風險。

　　三、端正生活作風，保證遠離黃賭毒。

　　我(wo)們不(bu)僅要(yao)(yao)做(zuo)到(dao)上班8小時內的工(gong)作，還要(yao)(yao)管好工(gong)作時間(jian)意以(yi)外的生活。拒絕黃(huang)賭(du)毒，拒絕與不(bu)良人員的交(jiao)往。在經濟(ji)往來、社會交(jiao)往和關系等方(fang)面，力求(qiu)做(zuo)到(dao)合(he)德合(he)法(fa)，時刻(ke)對自(zi)己的思想行為進行自(zi)查，力求(qiu)營造一(yi)個零風險的外在生活環境。

　　四、積極配合和領導的相關工作，營造良好的工作氛圍

　　對照(zhao)上(shang)級(ji)(ji)及聯社的(de)要求，自己(ji)(ji)真正靜下(xia)心來(lai)深思(si)，積極(ji)查(cha)找問題(ti)并針對存在問題(ti)開展深刻自我批(pi)評(ping)，認真自己(ji)(ji)的(de)問題(ti)和(he)不(bu)足。進一步(bu)強化組織觀念(nian)，嚴格執行(xing)上(shang)級(ji)(ji)指導，按照(zhao)上(shang)級(ji)(ji)和(he)領導要求，做(zuo)好(hao)本職，完成任務(wu)。做(zuo)好(hao)自己(ji)(ji)份(fen)內的(de)工(gong)作(zuo)(zuo)，注(zhu)重(zhong)思(si)考整體(ti)的(de)工(gong)作(zuo)(zuo)和(he)大(da)局。提高(gao)服(fu)務(wu)意識，做(zuo)好(hao)基層社工(gong)作(zuo)(zuo)，使自己(ji)(ji)的(de)服(fu)務(wu)意識適應當前信用(yong)社面臨(lin)的(de)新(xin)形(xing)勢和(he)新(xin)任務(wu)。注(zhu)重(zhong)用(yong)思(si)想(xiang)道(dao)德和(he)規章制(zhi)度兩道(dao)防線來(lai)約束自己(ji)(ji)，不(bu)觸線、不(bu)違規、不(bu)放松、不(bu)能有半點馬虎，在組織和(he)領導的(de)指導下(xia)，和(he)同事們一起(qi)營造良好(hao)的(de)工(gong)作(zuo)(zuo)氛圍。

　　銀行信息保護風險自查報告20

　　根據(ju)《關于印發XX縣農(nong)村信用(yong)合(he)作(zuo)聯社(she)“合(he)規文化(hua)建設(she)年”活動(dong)實施方案的通知》要求，為更好貫徹落實該項(xiang)工作(zuo)，我社(she)迅速成立“合(he)規文化(hua)建設(she)年”活動(dong)推動(dong)工作(zuo)小組(zu)(zu)，并對存在的合(he)規風險進行(xing)認真(zhen)自(zi)查，通過(guo)加大組(zu)(zu)織(zhi)宣傳、培訓教(jiao)育(yu)、強(qiang)化(hua)檢查、規范(fan)業務操作(zuo)流程等手段，不斷提升我社(she)合(he)規風險管理(li)水平(ping)。現將我社(she)合(he)規風險自(zi)查情況報告如下：

　　一、組織領導

　　根據聯社“合規(gui)文(wen)化(hua)建設年(nian)”活動要求，我社成立了“合規(gui)文(wen)化(hua)建設年(nian)”活動推(tui)動工作領導小組。

　　組長：

　　副組長：

　　成員：

　　（注：正副組長由班子擔(dan)任，全體員工均為成員，確(que)保人(ren)人(ren)合規、人(ren)人(ren)推動）

　　二、自查情況

　　經過組織本社全體干部員工開展合(he)規(gui)風險(xian)大討論及組織全面排(pai)查，我(wo)社共發現以下主要風險(xian)點：

　　（一）信用風險管(guan)理方面

　　主要排查內容(rong)是(shi)：信貸(dai)業務(wu)貸(dai)前、貸(dai)中、貸(dai)后(hou)等環(huan)節風(feng)險管理(li)（含貸(dai)款形態分類及其調整、貸(dai)款檔案管理(li)、不良貸(dai)款清收等方面）。

　　（二）市場風(feng)險管理方面

　　主(zhu)要排查內容(rong)是：完善可操作性(xing)強的市(shi)場風險管理(li)，關注對(dui)投(tou)資(zi)品種和(he)期限選(xuan)擇、投(tou)資(zi)決策、倉(cang)位限制、止(zhi)損行動等方面風險管理(li)內容(rong)（該(gai)(gai)項業(ye)務(wu)已集中在計財部，由該(gai)(gai)部負責）。

　　（三）操作風險(xian)管理方面

　　主要(yao)(yao)排查內容是：操(cao)作風(feng)險(xian)是否存在(zai)人為錯誤、技術缺陷或不利的(de)(de)外部事(shi)(shi)件所(suo)造成損失的(de)(de)風(feng)險(xian)（含人員、系統、流程和外部事(shi)(shi)件所(suo)引發的(de)(de)風(feng)險(xian)）。由于操(cao)作風(feng)險(xian)滲透在(zai)業務和管(guan)理(li)各(ge)個(ge)方面，所(suo)以(yi)各(ge)信用社(she)（部、中(zhong)(zhong)心）均應(ying)按照(zhao)職(zhi)責要(yao)(yao)求歸口(kou)負責，同時嚴格按照(zhao)內控(kong)管(guan)理(li)要(yao)(yao)求提高對各(ge)業務條線在(zai)制度方面的(de)(de)有效(xiao)(xiao)執(zhi)行。重(zhong)(zhong)點關(guan)注是否建(jian)立完整的(de)(de)、可操(cao)作性強的(de)(de)操(cao)作風(feng)險(xian)管(guan)理(li)制度，該制度是否有效(xiao)(xiao)執(zhi)行。其中(zhong)(zhong)人力資源部重(zhong)(zhong)點對全轄(xia)兼崗情況、要(yao)(yao)害崗位定期輪換、強制休假、親屬回避等方面進行嚴格監測排查。

　　（四）流動性(xing)風險管理方面

　　主要(yao)(yao)排查內容是：要(yao)(yao)求(qiu)建立完善的'、可(ke)操(cao)作(zuo)性(xing)強的流動性(xing)風險(xian)管(guan)理。重點關注(zhu)日常流動性(xing)監測管(guan)理、管(guan)理層對流動性(xing)頭寸(cun)的關注(zhu)程序、流動性(xing)風險(xian)壓力測試(shi)及相應的風險(xian)緩釋安(an)排等方(fang)面內容。（該項(xiang)工作(zuo)由(you)計(ji)劃資金財(cai)務部負責）

　　（五）聲譽風險管理(li)方面

　　主要(yao)排查內容(rong)是：重點是完(wan)善可操作性強的聲(sheng)譽風險管理(li)制度。財富管理(li)中(zhong)心重點關注考察產品是否存在銷售(shou)誤導(dao)、不實(shi)宣傳用語，合規與風險管理(li)部負責客(ke)戶回訪(fang)情(qing)況方(fang)面內容(rong)、各信用社認真排查分(fen)析近年來(lai)出現客(ke)戶投(tou)訴事件(jian)發生原因。

　　（六）應(ying)急管理方面

　　主要排查內(nei)容是(shi)：是(shi)否建立和完(wan)善涵蓋(gai)支付(fu)清(qing)算(suan)、現金供(gong)應、信息系統(tong)建設、安全保(bao)衛、負面新聞報道等方面的、可操作性強的應急管理(li)制(zhi)度；各社對(dui)有關應急預案報告管理(li)機(ji)制(zhi)是(shi)否清(qing)晰。

　　上述排查(cha)格式僅供參考，各社亦可按具體業務(wu)(wu)條線執(zhi)行(xing)情(qing)況進(jin)(jin)行(xing)認真排查(cha)分(fen)析(xi)（具體條線分(fen)為：信貸、會計出納、中間業務(wu)(wu)、財務(wu)(wu)管理、安(an)全保衛、服務(wu)(wu)規范等方面內(nei)容(rong)）；聯社有關職能部門主要根據自身業務(wu)(wu)條線職責(ze)要求進(jin)(jin)行(xing)排查(cha)，重點(dian)排查(cha)內(nei)控制(zhi)度、業務(wu)(wu)流程(cheng)是(shi)否(fou)科學、清(qing)晰；崗位設置是(shi)否(fou)科學合(he)理、工(gong)作(zuo)職責(ze)邊(bian)界(jie)是(shi)否(fou)清(qing)晰；各項業務(wu)(wu)操作(zuo)是(shi)否(fou)合(he)法、合(he)規等方面進(jin)(jin)行(xing)分(fen)析(xi)。

　　三、原因分析

　　對上述(shu)問(wen)題（風險）的產(chan)生原因作出詳(xiang)盡分(fen)析，深(shen)入了解問(wen)題（風險）根源。

　　四、整改措施

　　對上述(shu)問題(ti)（風(feng)險）的(de)產生提出解決或處(chu)理措施，認真處(chu)理好今后在(zai)業務(wu)發(fa)展過程(cheng)中(zhong)與合規(gui)風(feng)險的(de)正(zheng)確關系，嚴(yan)格(ge)踐(jian)行合規(gui)職(zhi)責，最(zui)終達到防范和化解風(feng)險目的(de)，促進各項(xiang)業務(wu)又好又快發(fa)展。

　　銀行信息保護風險自查報告21

　　根(gen)據銀監會、省聯(lian)社及聯(lian)社“合規文化建設年”活動精神，本(ben)人結合自身履職(zhi)情(qing)(qing)況(kuang)開展了合規風險全面自查，現將有關情(qing)(qing)況(kuang)報告如(ru)下(xia)：

　　一、基本情況

　　本(ben)人，現任(ren)農村信用合作(zuo)聯社(she)信用社(she)客戶經理。我從(cong)20xx年3月，開始(shi)接任(ren)外勤客戶經理一(yi)(yi)(yi)職(zhi)(zhi)(zhi)，自從(cong)任(ren)職(zhi)(zhi)(zhi)以來，一(yi)(yi)(yi)直克勤克儉，戰(zhan)戰(zhan)兢兢，任(ren)勞任(ren)怨(yuan)的(de)(de)認真(zhen)完成本(ben)職(zhi)(zhi)(zhi)工作(zuo)。在(zai)自己職(zhi)(zhi)(zhi)責(ze)范圍內，對轄區內的(de)(de)貸戶進行(xing)了(le)(le)全面的(de)(de)調(diao)查，掌握了(le)(le)一(yi)(yi)(yi)手的(de)(de)貸戶資料，對外勤工作(zuo)有(you)了(le)(le)初步的(de)(de)了(le)(le)解(jie)。活動期間，以合規為準繩，對自身(shen)崗位履行(xing)情(qing)況方(fang)面存(cun)在(zai)問(wen)題(ti)進行(xing)深(shen)入排查，現將(jiang)對信貸業務自查的(de)(de)一(yi)(yi)(yi)些情(qing)況，進行(xing)說明。

　　二、存在問題

　　（一(yi)）貸款管理狀況及風險(xian)檢查

　　1、貸款對象。貸款對象主要是轄區內(nei)的(de)各農戶，無(wu)違規發放(fang)現象。

　　2、貸款用途(tu)(tu)。貸款用途(tu)(tu)基本符(fu)合國(guo)家產(chan)業政策和(he)信貸政策，無發放不符(fu)合國(guo)家產(chan)業政策和(he)信貸政策貸款現象，無發放借款用途(tu)(tu)不合規貸款。

　　3、貸款方式。

①信(xin)用貸(dai)款(kuan)方面，能做(zuo)到(dao)嚴格控制(zhi)信(xin)用貸(dai)款(kuan)的(de)發放，除小額信(xin)用貸(dai)款(kuan)外，基(ji)本(ben)都落(luo)實了(le)有效的(de)保(bao)障措施(shi)，無(wu)對不符(fu)合信(xin)用借款(kuan)條件(jian)的(de)借款(kuan)人發放信(xin)用借款(kuan)現象。

②擔保、抵(di)押(ya)貸款方面，能嚴(yan)格(ge)按照《擔保法》和《貸款通則》的.要求(qiu)，認真辦(ban)理，并積極落實(shi)好有關手(shou)續(xu)。在擔保貸款中絕對杜絕夫妻互(hu)保和相互(hu)擔保現象

　　4、貸款(kuan)(kuan)期限。全社基本能做到合(he)理確定(ding)借款(kuan)(kuan)期限，無人為(wei)縮(suo)短期限現象(xiang)，并按(an)照規定(ding)對符合(he)展期條件的借款(kuan)(kuan)進行展期。

　　5、貸款(kuan)(kuan)金額。新(xin)增貸款(kuan)(kuan)的貸款(kuan)(kuan)額度能嚴格依照(zhao)還(huan)款(kuan)(kuan)人(ren)還(huan)款(kuan)(kuan)能力確定(ding)，做到按照(zhao)借款(kuan)(kuan)合同放款(kuan)(kuan)，無(wu)超(chao)合同放款(kuan)(kuan)現象。

　　6、貸款(kuan)(kuan)利率(lv)。嚴格執(zhi)行(xing)(xing)人民銀行(xing)(xing)規定(ding)的基(ji)準利率(lv)和(he)浮(fu)動(dong)幅(fu)度，無變相提(ti)高(gao)利率(lv)行(xing)(xing)為，借(jie)款(kuan)(kuan)合同(tong)和(he)借(jie)款(kuan)(kuan)利率(lv)一致。

　　7、貸(dai)款質量。能(neng)做到及時調整貸(dai)款形態，準(zhun)確(que)反映信貸(dai)資(zi)產(chan)質量，無在其它資(zi)產(chan)科目中(zhong)隱藏不良(liang)貸(dai)款現象。

　　8、呆(dai)賬(zhang)核(he)(he)銷(xiao)(xiao)。信貸(dai)部門嚴格執(zhi)行呆(dai)賬(zhang)核(he)(he)銷(xiao)(xiao)有(you)的(de)(de)關規(gui)定(ding)，用規(gui)定(ding)提取的(de)(de)呆(dai)賬(zhang)準備(bei)金核(he)(he)銷(xiao)(xiao)確(que)已形成的(de)(de)呆(dai)賬(zhang)貸(dai)款，對已核(he)(he)銷(xiao)(xiao)的(de)(de)呆(dai)賬(zhang)貸(dai)款做到賬(zhang)銷(xiao)(xiao)案(an)存，收回的(de)(de)按規(gui)定(ding)沖(chong)入呆(dai)賬(zhang)準備(bei)。

　　9、貸款基(ji)(ji)礎管理工作中，能做到會計憑證要素基(ji)(ji)本齊(qi)全(quan)，按(an)合(he)同放款，貸款形態(tai)真實，貸款有關臺賬(zhang)登(deng)記齊(qi)全(quan)，內(nei)容完整，統計數據正確(que)。

　　（二）貸款內(nei)控制(zhi)度(du)

　　1、實(shi)行(xing)貸(dai)款(kuan)(kuan)(kuan)審(shen)批制(zhi)度。各基層網(wang)點成(cheng)立由主任、信貸(dai)員、委(wei)派會(hui)計等人員組(zu)成(cheng)的貸(dai)款(kuan)(kuan)(kuan)審(shen)批小組(zu)，負責對貸(dai)款(kuan)(kuan)(kuan)審(shen)查和在授權范(fan)圍(wei)內的貸(dai)款(kuan)(kuan)(kuan)審(shen)批。從規避(bi)貸(dai)款(kuan)(kuan)(kuan)的風險(xian)入手，強(qiang)化科學決(jue)(jue)策，完善貸(dai)款(kuan)(kuan)(kuan)審(shen)批程序和責任制(zhi)度。貸(dai)款(kuan)(kuan)(kuan)審(shen)貸(dai)會(hui)上充分(fen)民主，堅決(jue)(jue)杜絕一(yi)言堂，真正使得信貸(dai)管理(li)工作(zuo)更(geng)科學、更(geng)民主、更(geng)規范(fan)。

　　2、嚴格按(an)照《信(xin)貸授(shou)權(quan)授(shou)信(xin)制度》對貸款(kuan)進(jin)行(xing)授(shou)權(quan)授(shou)信(xin)管理(li)，力(li)爭做到授(shou)權(quan)、授(shou)信(xin)額度合(he)理(li)。并根據各信(xin)用社的(de)經營管理(li)水平和不同的(de)貸款(kuan)方式進(jin)行(xing)分類授(shou)權(quan)，確定不同的(de)貸款(kuan)權(quan)限和授(shou)信(xin)額度，基本杜絕(jue)了超授(shou)權(quan)授(shou)信(xin)現象(xiang)。

　　3、信貸人(ren)員(yuan)各(ge)崗(gang)位責任制明確，信貸調(diao)查(cha)崗(gang)、審查(cha)崗(gang)、決策崗(gang)互為交叉，信貸人(ren)員(yuan)對(dui)責任清(qing)(qing)收(shou)(shou)貸款實行(xing)包(bao)(bao)放(fang)包(bao)(bao)收(shou)(shou)包(bao)(bao)效益(yi)，負(fu)終身清(qing)(qing)收(shou)(shou)責任。

　　4、貸(dai)款(kuan)催(cui)(cui)收(shou)(shou)制度(du)。一是能認真(zhen)做好到逾期貸(dai)款(kuan)催(cui)(cui)收(shou)(shou)工作；二(er)是能做好不良(liang)貸(dai)款(kuan)催(cui)(cui)收(shou)(shou)，加強貸(dai)款(kuan)時效(xiao)性管理；三是催(cui)(cui)收(shou)(shou)方式采用多種形成，對(dui)催(cui)(cui)收(shou)(shou)通知(zhi)書難以送達(da)的(de)，采取(qu)公證催(cui)(cui)收(shou)(shou)，確保貸(dai)款(kuan)的(de)時效(xiao)不喪失。

　　5、積極(ji)完(wan)善好(hao)信貸(dai)檔案(an)資料管理，按照信貸(dai)管理的要求，收(shou)集齊全(quan)各種(zhong)檔案(an)資料，確保檔案(an)的完(wan)整規范。

　　三、原因分析

　　農村信(xin)用社個人(ren)貸(dai)款種類多,客戶數量(liang)大(da),獲取信(xin)息(xi)的源頭寬泛,嚴(yan)重(zhong)(zhong)的信(xin)息(xi)不對稱使信(xin)貸(dai)人(ren)員處于(yu)有心無力(li)的狀態，往往使一筆有問題(ti)貸(dai)款得到關(guan)注時,通(tong)常已經比較嚴(yan)重(zhong)(zhong)了，其結果必然(ran)使風險產生且加劇(ju)。

　　四、整改措施

　　根據以上查找出來中存在(zai)的缺(que)點和不(bu)足(zu)。在(zai)今后的工作中，本社(she)(she)將嚴格執行信(xin)用社(she)(she)的各(ge)項規章(zhang)制度，吸取教訓(xun)，有針對性地(di)改進(jin)存在(zai)的缺(que)點和不(bu)足(zu)，做到有則(ze)改之，無則(ze)加勉，不(bu)斷完(wan)善(shan)，踏踏實實工作，熱忱服(fu)務(wu)，努力做好本社(she)(she)的各(ge)項工作。

　　從制(zhi)(zhi)度上防范，加強互(hu)控(kong)體(ti)系建(jian)設(she)。制(zhi)(zhi)度是規范人的(de)行為的(de)保證，是相互(hu)控(kong)制(zhi)(zhi)的(de)基(ji)礎，員工之(zhi)間(jian)、崗(gang)位(wei)(wei)之(zhi)間(jian)、上下級(ji)(ji)之(zhi)間(jian)要相互(hu)控(kong)制(zhi)(zhi)監督，建(jian)立一種制(zhi)(zhi)度防范的(de)長效機制(zhi)(zhi)。建(jian)立崗(gang)位(wei)(wei)責(ze)任(ren)(ren)制(zhi)(zhi)，逐級(ji)(ji)追究責(ze)任(ren)(ren)，嚴格執行審貸分離制(zhi)(zhi)度。

　　加(jia)強監控(kong)體系建(jian)設(she)。積極(ji)配(pei)合聯社稽(ji)(ji)核(he)隊伍對各個網(wang)點業務(wu)經(jing)營(ying)活動在(zai)進行常(chang)規稽(ji)(ji)核(he)的同(tong)時(shi)，還要(yao)(yao)開展多種形式(shi)的專項稽(ji)(ji)核(he)、重(zhong)點稽(ji)(ji)核(he)。加(jia)大內(nei)控(kong)制度(du)檢(jian)查，做到不(bu)留死(si)角。對分社建(jian)立(li)的內(nei)控(kong)制度(du)要(yao)(yao)加(jia)大檢(jian)查力度(du)，采(cai)取(qu)定期不(bu)定期抽(chou)查，臨時(shi)突(tu)擊(ji)檢(jian)查等多種方式(shi)，督(du)促員工堅持(chi)制度(du)，合規操作。這樣(yang)不(bu)僅在(zai)思想上提高(gao)認(ren)識，高(gao)度(du)重(zhong)視，而(er)且(qie)在(zai)實際(ji)工作中(zhong)能遵守規章(zhang)制度(du)不(bu)違(wei)規。

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