基金銷售(shou)服務心得體會
什么是心得體會
心得體會是(shi)指(zhi)一種讀(du)書、實(shi)(shi)踐后所(suo)寫的(de)感受性文字。語言類讀(du)書心得同(tong)數學札記(ji)相近(jin)；體會是(shi)指(zhi)將(jiang)學習的(de)東西(xi)運用(yong)到實(shi)(shi)踐中去(qu)，通過(guo)實(shi)(shi)踐反(fan)思學習內容并記(ji)錄下(xia)來的(de)文字，近(jin)似于經(jing)驗總結。
基金銷售服務心得體會（通用5篇）
我們得(de)到了一些(xie)心得(de)體(ti)會(hui)(hui)以后，可以通(tong)(tong)過(guo)寫心得(de)體(ti)會(hui)(hui)的(de)方式將其(qi)記錄(lu)下來(lai)，這樣能夠給人努力向前的(de)動力。那么你知道心得(de)體(ti)會(hui)(hui)如何寫嗎？下面(mian)是小(xiao)編(bian)幫大家(jia)整理的(de)基金銷售服(fu)務(wu)心得(de)體(ti)會(hui)(hui)（通(tong)(tong)用5篇），希(xi)望對大家(jia)有所(suo)幫助。
基金銷售服務心得體會1
近期，由于股市行情上漲，我行基金(jin)(jin)銷售(shou)隨之(zhi)異常火(huo)爆，每到證券系統開始(shi)營業后(hou)，購(gou)買基金(jin)(jin)的客戶絡繹不絕，紛紛涌(yong)入營業網點(dian)，真可謂門庭若(ruo)市、熱鬧非凡。排隊(dui)等候(hou)購(gou)買基金(jin)(jin)也成了(le)我行各(ge)網點(dian)一道亮麗的風景線。
由于我(wo)本人是(shi)建(jian)行的(de)(de)一(yi)(yi)員(yuan)，對基(ji)金有(you)所了(le)(le)解，自然也就成了(le)(le)親朋好友、同學老鄉，最理想、最信任(ren)的(de)(de)基(ji)金產品(pin)推薦者(zhe)。他們中(zhong)(zhong)有(you)的(de)(de)電話詢問，有(you)的(de)(de)親自上門當面咨詢。從他們渴望了(le)(le)解基(ji)金知識(shi)的(de)(de)需求(qiu)中(zhong)(zhong)，我(wo)深(shen)深(shen)感(gan)到作(zuo)(zuo)為(wei)一(yi)(yi)名(ming)建(jian)行員(yuan)工，不僅要能夠勝任(ren)自己(ji)所從事的(de)(de)本職(zhi)工作(zuo)(zuo)，還應(ying)該更(geng)多的(de)(de)了(le)(le)解我(wo)行日新月異不斷推出(chu)的(de)(de)各種產品(pin)。認識(shi)產品(pin)、了(le)(le)解產品(pin)，從而達(da)到主動營銷產品(pin)。
現在幾乎每天都有人讓(rang)我幫他(ta)們(men)(men)(men)選擇好(hao)基金(jin)購買，從(cong)他(ta)們(men)(men)(men)對(dui)我的(de)(de)(de)(de)(de)信任中(zhong)，我深(shen)(shen)深(shen)(shen)地(di)感到(dao)自己(ji)責任重大，從(cong)而(er)激發(fa)了(le)(le)我想(xiang)更多的(de)(de)(de)(de)(de)了(le)(le)解基金(jin)知識(shi)，擴大自己(ji)的(de)(de)(de)(de)(de)知識(shi)領域，不(bu)斷地(di)充實自己(ji)，提高(gao)自己(ji)的(de)(de)(de)(de)(de)業(ye)務知識(shi)水平，以(yi)便更好(hao)地(di)為他(ta)們(men)(men)(men)服(fu)務。如今，當好(hao)他(ta)們(men)(men)(men)的(de)(de)(de)(de)(de)參謀，已(yi)成(cheng)為我義不(bu)容(rong)辭的(de)(de)(de)(de)(de)責任；為他(ta)們(men)(men)(men)創造最大的(de)(de)(de)(de)(de)利潤，成(cheng)為我服(fu)務好(hao)他(ta)們(men)(men)(men)的(de)(de)(de)(de)(de)最終目標。從(cong)他(ta)們(men)(men)(men)樸實無華(hua)感激的(de)(de)(de)(de)(de)話(hua)語中(zhong)，我親身(shen)體驗到(dao)成(cheng)功營銷的(de)(de)(de)(de)(de)快(kuai)樂(le)；從(cong)他(ta)們(men)(men)(men)滿(man)意的(de)(de)(de)(de)(de)笑容(rong)中(zhong)，我深(shen)(shen)深(shen)(shen)體會到(dao)作為一名建行(xing)員(yuan)工的(de)(de)(de)(de)(de)自豪感和責任感。
我(wo)(wo)(wo)從(cong)(cong)(cong)業余(yu)營銷基金(jin)過程中(zhong)，悟(wu)出一(yi)(yi)些道理：其(qi)實我(wo)(wo)(wo)們(men)每個人(ren)身(shen)邊(bian)就擁(yong)有很豐(feng)富的客(ke)(ke)戶(hu)資源，只要我(wo)(wo)(wo)們(men)用心(xin)開發(fa)，都有可(ke)能成為我(wo)(wo)(wo)行(xing)龐大(da)客(ke)(ke)戶(hu)群(qun)中(zhong)的一(yi)(yi)員(yuan)；服務無處不在(zai)，服務就在(zai)我(wo)(wo)(wo)們(men)身(shen)邊(bian)，服務好(hao)我(wo)(wo)(wo)們(men)周圍的每一(yi)(yi)個人(ren)，讓他們(men)有幸(xing)成為我(wo)(wo)(wo)們(men)服務的客(ke)(ke)戶(hu)，那(nei)才是我(wo)(wo)(wo)們(men)最大(da)的心(xin)愿；從(cong)(cong)(cong)客(ke)(ke)戶(hu)的需求，我(wo)(wo)(wo)感(gan)(gan)到當前(qian)我(wo)(wo)(wo)行(xing)網點(dian)轉(zhuan)(zhuan)(zhuan)(zhuan)型急(ji)需培養和造就一(yi)(yi)批(pi)懂產品、會營銷、精(jing)明(ming)干練的個人(ren)業務顧問隊伍；從(cong)(cong)(cong)客(ke)(ke)戶(hu)的需求，我(wo)(wo)(wo)感(gan)(gan)到正值(zhi)我(wo)(wo)(wo)行(xing)網點(dian)轉(zhuan)(zhuan)(zhuan)(zhuan)型之際，我(wo)(wo)(wo)們(men)每位員(yuan)工(gong)(gong)都應(ying)該盡快適應(ying)轉(zhuan)(zhuan)(zhuan)(zhuan)型要求，樹立(li)全員(yuan)營銷的觀念(nian)，為了(le)我(wo)(wo)(wo)行(xing)明(ming)天更(geng)好(hao)，我(wo)(wo)(wo)們(men)每位員(yuan)工(gong)(gong)必須轉(zhuan)(zhuan)(zhuan)(zhuan)變觀念(nian)，從(cong)(cong)(cong)我(wo)(wo)(wo)做起(qi)，從(cong)(cong)(cong)現在(zai)做起(qi)。
基金銷售服務心得體會2
20xx年(nian)初(chu)制定的工作(zuo)計劃，又到了季度總(zong)結、思考、改進的時候了。在今年(nian)初(chu)設定工作(zuo)計劃時，告知(zhi)自(zi)己每(mei)日(ri)成長一(yi)(yi)(yi)點(dian)點(dian)、每(mei)月改變一(yi)(yi)(yi)點(dian)點(dian)，希(xi)望自(zi)己一(yi)(yi)(yi)年(nian)中在思想上有所飛(fei)躍(yue)(yue)、學習的態度有所飛(fei)躍(yue)(yue)。
一、20xx年第一季度工作總結
1、“基智團(tuan)”的工作
在費老師的指導(dao)下，第(di)一季(ji)度(du)的基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售改革(ge)工作取(qu)得(de)了實質(zhi)性的進展。每(mei)季(ji)度(du)重點(dian)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)投(tou)資策略(lve)(lve)報告、每(mei)月基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)短語(yu)評(ping)價(jia)、基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)對帳單(dan)、季(ji)度(du)定投(tou)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)投(tou)資策略(lve)(lve)報告、每(mei)周基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)時事短信發(fa)(fa)送、基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)發(fa)(fa)行信息短信發(fa)(fa)送等各(ge)項工作都有條不紊(wen)地展開(kai)。
3月份，在“xx基金(jin)”銷(xiao)售過程中，做到(dao)及(ji)早安排、統(tong)一學習、互相(xiang)競爭的局面，最終在本次基金(jin)銷(xiao)售中，取得500多萬(wan)的成績，排名公(gong)司(si)第五名。
2、思考工作中(zhong)存在的問題，妥善(shan)解(jie)決
每天下班回到家(jia)，安排自(zi)己十五分鐘的(de)時(shi)間，回顧一天工(gong)作(zuo)中的(de)得失，發現(xian)工(gong)作(zuo)中的(de)薄弱(ruo)點(dian)，對于(yu)存(cun)在問題進行(xing)思考，自(zi)己設法提(ti)出可行(xing)性(xing)方案，次日進行(xing)及時(shi)解(jie)決。
二、20xx年第二季度工作計劃
1、增強基金客戶的服務(wu)工作
目前，營業部需要從根本上(shang)轉變經營模式，轉變傳統(tong)的(de)經紀業務(wu)的(de)過度依賴，需要將營業部轉變成(cheng)真正(zheng)的(de)營銷(xiao)客戶中心(xin)。那么，我們的(de)服務(wu)就是至關重要的(de)了。
我(wo)們營(ying)業部的(de)基金(jin)銷售工作至今(jin)已經歷了(le)八(ba)個年頭(tou)，思(si)想匯報專(zhuan)題期間也積(ji)累了(le)千(qian)余基金(jin)客戶(hu)及上億(yi)的(de)基金(jin)資產。如何(he)能夠更好地服(fu)務這些(xie)客戶(hu)，從這些(xie)客戶(hu)中挖掘潛能，盤(pan)活他們的(de)基金(jin)資產呢(ni)？
每季度舉(ju)辦特(te)色基(ji)金(jin)投資俱樂部，每次會(hui)議都安(an)排一個主題(ti)吸引客(ke)戶前來參加(jia)。會(hui)議中，我們將以基(ji)金(jin)投資的(de)實例、分析解決客(ke)戶對(dui)(dui)于自己(ji)存量基(ji)金(jin)的(de)疑問，并(bing)出具基(ji)金(jin)短語點評，從(cong)而(er)使(shi)客(ke)戶對(dui)(dui)自己(ji)帳戶中的(de)基(ji)金(jin)及時了解，適(shi)時采(cai)取必(bi)要的(de)贖回措施(shi)。
每(mei)次會議前，必須(xu)設計有針(zhen)對(dui)性的調(diao)(diao)查問卷。會議結束后，必須(xu)對(dui)調(diao)(diao)查問卷及時進行(xing)梳(shu)理，了(le)解客(ke)戶的內在需求(qiu)，將客(ke)戶需求(qiu)進行(xing)登記并予以解決。
目前，營業部(bu)的基金(jin)銷售工作遇(yu)到(dao)瓶頸，我們必須轉(zhuan)變思路(lu)，化危機為(wei)機遇(yu)，將
自身(shen)能夠做(zuo)好的(de)事情做(zuo)到最好。通(tong)過自己的(de)努力，帶領(ling)營(ying)業部的(de)基金銷售走(zou)出瓶頸。
2、整理基(ji)金(jin)客戶名(ming)單，改進基(ji)金(jin)服務模式
對(dui)于(yu)個人(ren)而言，服務(wu)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)客(ke)戶(hu)(hu)必須細(xi)化手(shou)中客(ke)戶(hu)(hu)名單(dan)。將手(shou)中所(suo)有(you)客(ke)戶(hu)(hu)分為(wei)重點(dian)客(ke)戶(hu)(hu)（資產大經常購買(mai)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)）、核心客(ke)戶(hu)(hu)（偶爾購買(mai)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)）、普通(tong)客(ke)戶(hu)(hu)（持(chi)有(you)套牢基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)）。對(dui)于(yu)重點(dian)客(ke)戶(hu)(hu)必須每(mei)次溝(gou)(gou)通(tong)前打印基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)持(chi)倉明細(xi)，根據(ju)營(ying)業部的基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)短語(yu)評論，與客(ke)戶(hu)(hu)保持(chi)兩周一次的電(dian)話溝(gou)(gou)通(tong)；對(dui)于(yu)核心客(ke)戶(hu)(hu)，根據(ju)營(ying)業部的基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)短語(yu)評論，每(mei)月(yue)保持(chi)一次電(dian)話溝(gou)(gou)通(tong)；對(dui)于(yu)普通(tong)客(ke)戶(hu)(hu)，將每(mei)月(yue)的基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)短語(yu)評論寄送給客(ke)戶(hu)(hu)，并每(mei)月(yue)保持(chi)部分客(ke)戶(hu)(hu)的溝(gou)(gou)通(tong)工作。
3、注重融(rong)資(zi)融(rong)券的(de)業務學(xue)習，發展融(rong)資(zi)融(rong)券的(de)客(ke)戶
隨著券商(shang)競爭格局(ju)日趨(qu)激烈，發展新業(ye)務(wu)的(de)贏(ying)利模(mo)式也勢在必行。所以(yi)，今年融資融券新業(ye)務(wu)也作為了營業(ye)部重(zhong)點考核的(de)目(mu)標之一(yi)。
在(zai)每天下午(wu)收盤后，利用半個小時的(de)時間對(dui)融(rong)(rong)(rong)(rong)資(zi)(zi)融(rong)(rong)(rong)(rong)券業務及柜臺操作(zuo)流(liu)程進行學習(xi)。遇到融(rong)(rong)(rong)(rong)資(zi)(zi)融(rong)(rong)(rong)(rong)券開(kai)(kai)戶(hu)需(xu)求(qiu)時，掌握實際開(kai)(kai)戶(hu)流(liu)程，盡快分擔(dan)開(kai)(kai)戶(hu)柜員工的(de)開(kai)(kai)戶(hu)壓力。6月30日之前，完成兩個融(rong)(rong)(rong)(rong)資(zi)(zi)融(rong)(rong)(rong)(rong)券客戶(hu)的(de)開(kai)(kai)戶(hu)指標。
作為營業(ye)部(bu)(bu)的一員，必須學習(xi)融(rong)資融(rong)券業(ye)務、發展(zhan)(zhan)融(rong)資融(rong)券客戶(hu)，為營業(ye)部(bu)(bu)的發展(zhan)(zhan)作出(chu)自己的貢(gong)獻。
4、團(tuan)隊成(cheng)員互(hu)相支持，攜手努力共(gong)創佳績
心中理(li)想的工(gong)作環境是團隊成(cheng)員和諧(xie)共(gong)處、各項(xiang)業(ye)務由成(cheng)員牽頭(tou)組織學(xue)習并回答(da)員工(gong)提出的疑難問題、部門之間(jian)互相支持(chi)幫助、學(xue)習成(cheng)長熱情(qing)高漲的集體。
作為營業部的(de)(de)一顆(ke)“螺(luo)絲釘”，雖然渺小(xiao)，但(dan)是(shi)也能夠(gou)發揮自己的(de)(de)長處。在基(ji)(ji)金業務(wu)學習(xi)中，把握(wo)基(ji)(ji)金的(de)(de)特點(dian)，找出基(ji)(ji)金的(de)(de)賣點(dian)，安排讓“基(ji)(ji)智團”成員輪流(liu)主持(chi)學習(xi)，對每位成員的(de)(de)研(yan)究能力(li)、組織能力(li)、演(yan)講能力(li)都會有(you)所提(ti)高。
通(tong)過(guo)書籍、微(wei)博等傳媒方式來吸收正面能量，然后在(zai)部門員工之間(jian)、營(ying)業部員工之間(jian)起(qi)到傳播正面力量的導(dao)體(ti)。
5、完成(cheng)六月投資分析考試，做到有計(ji)劃，有安排
6月11日，又是一(yi)次證券從業人員考試。我要(yao)利用現在起的兩個月時間，對學(xue)習(xi)章(zhang)節(jie)、學(xue)習(xi)要(yao)點(dian)(dian)按“周(zhou)”進行劃分(fen)，每(mei)周(zhou)突出學(xue)習(xi)重點(dian)(dian)，把握書(shu)中的每(mei)一(yi)個知識要(yao)點(dian)(dian)，完成章(zhang)節(jie)的練習(xi)題，爭取在六月完成投資(zi)分(fen)析的考試。
基金銷售服務心得體會3
“如(ru)果(guo)你想加害你的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)朋友，請將基金(jin)賣(mai)給(gei)他！”這句詼諧幽(you)默卻又(you)(you)無(wu)(wu)(wu)可(ke)奈何(he)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)玩(wan)笑(xiao)話經常讓(rang)銀(yin)行一(yi)(yi)線銷售人(ren)員(yuan)面對著客戶的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)冷幽(you)默而無(wu)(wu)(wu)以應答。盡管全國所(suo)有的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)基金(jin)銷售人(ren)員(yuan)都憑借(jie)著一(yi)(yi)種做(zuo)好(hao)本職工(gong)作，為客戶合理(li)配置(zhi)資產(chan)(chan)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)“雙贏”心(xin)(xin)態(tai)去(qu)竭力為客戶的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)資產(chan)(chan)進行保(bao)值(zhi)(zhi)、增值(zhi)(zhi)，但(dan)是(shi)無(wu)(wu)(wu)情(qing)(qing)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)現(xian)實(shi)卻讓(rang)人(ren)無(wu)(wu)(wu)法開口“狡辯”，輕則虧(kui)損10%，多的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)虧(kui)損40%甚至(zhi)50%，別人(ren)大半輩(bei)子的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)心(xin)(xin)血(xue)就(jiu)在理(li)財經理(li)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)“好(hao)心(xin)(xin)幫助”下，一(yi)(yi)夜回到了解放前。于是(shi)乎，一(yi)(yi)邊(bian)是(shi)傷痕累累的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)“衣(yi)食父母(mu)”，一(yi)(yi)邊(bian)又(you)(you)是(shi)層層下達(da)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)“政(zheng)治(zhi)任務”、“必(bi)保(bao)任務”，理(li)財經理(li)不禁心(xin)(xin)中在吶(na)喊“這年頭，上班比上墳的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)心(xin)(xin)情(qing)(qing)還沉重啊(a)！我該如(ru)何(he)把基金(jin)銷售出去(qu)啊(a)？”
說實話，個人(ren)目前尚能夠游(you)離在(zai)“衣食父母”與(yu)“政(zheng)治任務”的(de)夾縫(feng)中，甚至在(zai)同(tong)事眼中我還能實現(xian)“霸(ba)王銷(xiao)售”——不(bu)僅不(bu)用低(di)三下四地求人(ren)，反而還能夠讓(rang)客戶(hu)豪無怨言地來購買！這不(bu)得(de)不(bu)與(yu)我的(de)一(yi)套基金(jin)營銷(xiao)攻略有關(guan)！
所謂(wei)的(de)(de)基(ji)金營銷(xiao)攻(gong)略主要分為目(mu)標(biao)客(ke)戶(hu)的(de)(de)鎖(suo)定、營銷(xiao)方式的(de)(de)確定、營銷(xiao)話術(shu)的(de)(de)講究(jiu)以及售后(hou)服務的(de)(de)到位。
基金目(mu)標(biao)客戶(hu)的鎖(suo)定是實現(xian)營(ying)銷的前提，我(wo)一(yi)般會選(xuan)擇以下人群作(zuo)為我(wo)的目(mu)標(biao)客戶(hu)：
1、買過(guo)(guo)(guo)基金的(de)客(ke)(ke)戶(hu)。這里(li)面又可以分為兩類(lei)(lei)人(ren)，一(yi)類(lei)(lei)是買過(guo)(guo)(guo)基金還沒怎么虧(kui)損的(de)客(ke)(ke)戶(hu)，這類(lei)(lei)人(ren)一(yi)般是我要(yao)完成“政治任務”的(de)首選目標客(ke)(ke)戶(hu)；還有(you)(you)一(yi)類(lei)(lei)是買過(guo)(guo)(guo)基金，但是虧(kui)損不小的(de)，這類(lei)(lei)客(ke)(ke)戶(hu)一(yi)般是我覺(jue)得(de)近期(qi)股市能夠有(you)(you)10%以上空間(jian)，適合購買老基金的(de)或(huo)者近期(qi)大盤(pan)還將橫盤(pan)甚(shen)至下跌(die)，不過(guo)(guo)(guo)等到1個(ge)半(ban)月的(de)封(feng)閉期(qi)結(jie)束后，大盤(pan)上漲的(de)概率相當大而目前適合購買新基金的(de)目標人(ren)選。
2、銀行(xing)第(di)三方存管客戶。這類客戶一般(ban)是股市打新股或者炒(chao)股的(de)(de)(de)客戶。對于炒(chao)股的(de)(de)(de)客戶一定(ding)要找熊市虧損嚴重(zhong)或牛(niu)市賺錢很少的(de)(de)(de)客戶。
3、在柜面辦理存款定期1年甚(shen)至3年以上(shang)的(de)客戶。
4、第三方合作伙伴（保險公司、證(zheng)券(quan)公司、房產中介等(deng)等(deng)）。這(zhe)些(xie)機構的渠道(dao)合作伙伴畢(bi)竟平時有(you)(you)求于(yu)我們，在平時有(you)(you)政(zheng)治任務的時候，他們往往能夠幫(bang)助我們度過難關！
基金銷售服務心得體會4
20xx年初制定的(de)(de)工(gong)作計(ji)劃，又到(dao)了(le)季度(du)總結、思(si)考、改進的(de)(de)時候了(le)。在今年初設(she)定工(gong)作計(ji)劃時，告(gao)知自(zi)己每日成(cheng)長一(yi)點點、每月(yue)改變一(yi)點點，希望自(zi)己一(yi)年中(zhong)在思(si)想上有(you)所(suo)飛躍(yue)、學(xue)習(xi)的(de)(de)態度(du)有(you)所(suo)飛躍(yue)。
一、20xx年第一季度工作總結
1、“基智(zhi)團”的工作
在(zai)費老師的(de)指導下(xia)，第一季(ji)度(du)的(de)基(ji)金銷售改革工(gong)作(zuo)取(qu)得(de)了實質性的(de)進展(zhan)。每季(ji)度(du)重(zhong)點基(ji)金投資(zi)策略報(bao)告、每月基(ji)金短(duan)語評價、基(ji)金對帳單、季(ji)度(du)定投基(ji)金投資(zi)策略報(bao)告、每周基(ji)金時事短(duan)信(xin)(xin)發送、基(ji)金發行信(xin)(xin)息短(duan)信(xin)(xin)發送等(deng)各項工(gong)作(zuo)都有條不紊(wen)地展(zhan)開。
3月份，在“銀華90基金(jin)”銷售(shou)過程中，做到及早安排、統一學(xue)習、互相競(jing)爭的局面，最(zui)終在本次基金(jin)銷售(shou)中，取得500多(duo)萬的成績，排名(ming)公司(si)第五名(ming)。
2、思考工作中存在(zai)的問題，妥(tuo)善解決(jue)
每天(tian)下班回(hui)到(dao)家，安排自己十(shi)五分鐘的時間，回(hui)顧一天(tian)工(gong)作中的得失，發現工(gong)作中的薄弱(ruo)點，對于(yu)存在問(wen)題進(jin)行(xing)(xing)思考，自己設(she)法提出(chu)可行(xing)(xing)性(xing)方案，次日進(jin)行(xing)(xing)及時解(jie)決。
二、20xx年第二季度工作計劃
1、增強基金客戶的服務工作
目前，營(ying)業部(bu)需要(yao)從根(gen)本上轉變經(jing)營(ying)模式，轉變傳統的(de)經(jing)紀業務的(de)過度依(yi)賴，需要(yao)將營(ying)業部(bu)轉變成真正的(de)`營(ying)銷(xiao)客戶中心。那么，我們的(de)服務就是至(zhi)關重(zhong)要(yao)的(de)了。
我(wo)們營業部(bu)的(de)基金(jin)銷售(shou)工作至今已(yi)經歷了(le)八(ba)個年(nian)頭，期間也積累了(le)千余基金(jin)客戶及上(shang)億的(de)基金(jin)資(zi)產(chan)。如何能夠更好地服務(wu)這些(xie)(xie)客戶，從(cong)這些(xie)(xie)客戶中(zhong)挖掘潛能，盤活(huo)他們的(de)基金(jin)資(zi)產(chan)呢？
每季度舉辦特(te)色基(ji)(ji)金(jin)(jin)投資俱樂(le)部，每次(ci)會(hui)(hui)議(yi)都安排一(yi)個主題吸引客(ke)戶(hu)前來參加。會(hui)(hui)議(yi)中，我們將以(yi)基(ji)(ji)金(jin)(jin)投資的實例、分析解決客(ke)戶(hu)對(dui)于自己存量基(ji)(ji)金(jin)(jin)的疑問，并出具基(ji)(ji)金(jin)(jin)短語點評，從而使客(ke)戶(hu)對(dui)自己帳戶(hu)中的基(ji)(ji)金(jin)(jin)及(ji)時了(le)解，適時采(cai)取必要的贖回措施。
每次(ci)會議(yi)前(qian)，必(bi)(bi)須(xu)設計有針(zhen)對(dui)性的調查(cha)問卷。會議(yi)結(jie)束后，必(bi)(bi)須(xu)對(dui)調查(cha)問卷及時進行梳(shu)理，了(le)解客戶的內在需求(qiu)，將(jiang)客戶需求(qiu)進行登(deng)記并(bing)予以(yi)解決。
目前，營業部的基金銷(xiao)(xiao)售工作(zuo)遇(yu)到瓶(ping)頸(jing)，我們必(bi)須(xu)轉變思(si)路(lu)，化危(wei)機為機遇(yu)，將(jiang)自身能夠(gou)做(zuo)好的事情(qing)做(zuo)到最(zui)好。通(tong)過自己(ji)的努力，帶領營業部的基金銷(xiao)(xiao)售走出瓶(ping)頸(jing)。
基金銷售服務心得體會5
我公司實施的(de)“具有遠程(cheng)網(wang)絡智(zhi)能控(kong)制功能的(de)醫用(yong)氣(qi)體綜合管理系統開發”項(xiang)目(mu)(mu)(mu)申請了(le)(le)2011年(nian)度國(guo)家(jia)中小企業創新基(ji)金，該項(xiang)目(mu)(mu)(mu)于2011年(nian)、2012年(nian)分別獲(huo)得地方(fang)和國(guo)家(jia)科技(ji)部(bu)立項(xiang)，其中地方(fang)立項(xiang)資助(zhu)30萬元(yuan)、科技(ji)部(bu)立項(xiang)資助(zhu)70萬元(yuan)。目(mu)(mu)(mu)前，項(xiang)目(mu)(mu)(mu)實際(ji)到位金額69萬元(yuan)（地方(fang)20萬元(yuan)、國(guo)家(jia)49萬元(yuan)），很好地支持了(le)(le)本項(xiang)目(mu)(mu)(mu)的(de)實施。
本項目實施以來，得(de)到(dao)(dao)了地(di)方科技部門的大(da)力支持，得(de)到(dao)(dao)了全(quan)體參與人員的全(quan)力配合。在各方的共同努力下(xia)，本項目各項建設(she)任務得(de)以順利(li)完成，不但很好(hao)地(di)完成了預期目標，而(er)且取得(de)了良好(hao)的社會經濟效益。其執行情況總(zong)結如(ru)下(xia)：
一、企業概況
成立于1998年1月，2012年改(gai)制(zhi)(zhi)為，注(zhu)冊資(zi)金(jin)由最初的(de)1211萬(wan)元(yuan)增資(zi)到目前的(de)7500萬(wan)元(yuan)，是一家(jia)中美合(he)資(zi)（2011年7月1.5億元(yuan)入股本公司(si)）、中德技術(shu)合(he)作，專業(ye)從(cong)事醫(yi)療(liao)設備、醫(yi)療(liao)工程設計、制(zhi)(zhi)造、安裝的(de)國家(jia)高新(xin)技術(shu)企業(ye)，主(zhu)要(yao)經營手術(shu)部凈化系(xi)(xi)統(tong)、醫(yi)用中心供氣系(xi)(xi)統(tong)、護(hu)士呼叫系(xi)(xi)統(tong)、醫(yi)用制(zhi)(zhi)氧機、電動(dong)吊臂、icu橋架式吊塔、icu功能柱(zhu)、醫(yi)療(liao)床等(deng)產品。
公司擁(yong)有醫(yi)療(liao)(liao)工程(cheng)(cheng)和(he)醫(yi)療(liao)(liao)器(qi)(qi)械行業準入二(er)級(ji)(ji)(ji)資質(zhi)，4個產(chan)品(pin)取(qu)得(de)了(le)(le)(le)二(er)類(lei)醫(yi)療(liao)(liao)器(qi)(qi)械產(chan)品(pin)注冊證(zheng)(zheng)，9個產(chan)品(pin)取(qu)得(de)了(le)(le)(le)一類(lei)醫(yi)療(liao)(liao)器(qi)(qi)械產(chan)品(pin)注冊證(zheng)(zheng)，取(qu)得(de)了(le)(le)(le)機電(dian)安裝(zhuang)、建(jian)筑(zhu)智能化一級(ji)(ji)(ji)資質(zhi)，裝(zhuang)修裝(zhuang)飾設計(ji)與施工一體(ti)化二(er)級(ji)(ji)(ji)資質(zhi)，消防設施工程(cheng)(cheng)專業承(cheng)包(bao)三(san)級(ji)(ji)(ji)資質(zhi)，a1、a2級(ji)(ji)(ji)壓力容器(qi)(qi)制設計(ji)和(he)和(he)制造許可(ke)證(zheng)(zheng)，gc2級(ji)(ji)(ji)壓力管道(dao)設計(ji)、安裝(zhuang)許可(ke)證(zheng)(zheng)。公司先后(hou)通過了(le)(le)(le)iso9001國(guo)際質(zhi)量(liang)管理(li)體(ti)系(xi)認(ren)(ren)證(zheng)(zheng)、iso13485醫(yi)療(liao)(liao)器(qi)(qi)械質(zhi)量(liang)管理(li)體(ti)系(xi)認(ren)(ren)證(zheng)(zheng)、iso14001環境管理(li)體(ti)系(xi)認(ren)(ren)證(zheng)(zheng)、歐(ou)盟(meng)ce認(ren)(ren)證(zheng)(zheng)、gb/t28001職(zhi)業健康安全管理(li)體(ti)系(xi)認(ren)(ren)證(zheng)(zheng)、gb/t50430工程(cheng)(cheng)建(jian)設施工
企業質(zhi)量管理認證。
目(mu)前，公(gong)(gong)(gong)司(si)已完成了(le)(le)(le)多(duo)項主(zhu)打(da)產品(pin)技(ji)術(shu)的(de)研發(fa)，獲得(de)31項國家專(zhuan)利和軟件著作權，實(shi)現了(le)(le)(le)核心技(ji)術(shu)的(de)自主(zhu)化；同時，公(gong)(gong)(gong)司(si)為(wei)(wei)產品(pin)銷售建立了(le)(le)(le)暢通的(de)銷售渠(qu)道，實(shi)現對(dui)全國30多(duo)個省市(shi)、自治區、直轄(xia)市(shi)客(ke)戶(hu)的(de)銷售。公(gong)(gong)(gong)司(si)以(yi)領先的(de)技(ji)術(shu)、可靠的(de)質(zhi)量、及時周到(dao)的(de)服務贏(ying)得(de)了(le)(le)(le)市(shi)場、贏(ying)得(de)了(le)(le)(le)客(ke)戶(hu)，成為(wei)(wei)行(xing)業(ye)(ye)(ye)佼佼者，獲得(de)了(le)(le)(le)客(ke)戶(hu)、政府和社會的(de)一致(zhi)好評(ping)。為(wei)(wei)此(ci)，公(gong)(gong)(gong)司(si)先后(hou)獲得(de)了(le)(le)(le)國家高(gao)新技(ji)術(shu)企業(ye)(ye)(ye)、四(si)(si)川(chuan)省成長(chang)型(xing)中(zhong)小企業(ye)(ye)(ye)、中(zhong)國3a級(ji)信(xin)(xin)用(yong)企業(ye)(ye)(ye)、四(si)(si)川(chuan)省質(zhi)量信(xin)(xin)譽aaa級(ji)企業(ye)(ye)(ye)、四(si)(si)川(chuan)省質(zhi)量管理先進單位、四(si)(si)川(chuan)省優秀誠信(xin)(xin)企業(ye)(ye)(ye)等榮譽稱號，商標也被評(ping)為(wei)(wei)四(si)(si)川(chuan)省著名商標，醫用(yong)中(zhong)心供氧系(xi)統被列(lie)為(wei)(wei)四(si)(si)川(chuan)地方(fang)名優產品(pin)目(mu)錄；此(ci)外，公(gong)(gong)(gong)司(si)研發(fa)中(zhong)心還被評(ping)為(wei)(wei)四(si)(si)川(chuan)省企業(ye)(ye)(ye)技(ji)術(shu)中(zhong)心。隨著公(gong)(gong)(gong)司(si)的(de)健康快速(su)發(fa)展，公(gong)(gong)(gong)司(si)技(ji)術(shu)研發(fa)實(shi)力(li)不斷(duan)增強、產品(pin)銷售增長(chang)迅速(su)、市(shi)場占有率不斷(duan)提高(gao)、資金實(shi)力(li)不斷(duan)壯大。到(dao)目(mu)前為(wei)(wei)止，公(gong)(gong)(gong)司(si)已發(fa)展成為(wei)(wei)占地200多(duo)畝、擁有員工750人、設備(bei)300多(duo)臺套，形(xing)成資產5.70億(yi)元、年(nian)銷售收入3.14億(yi)元的(de)高(gao)新技(ji)術(shu)企業(ye)(ye)(ye)。
二、基金項目概況
本項目開發的(de)是一種醫(yi)用(yong)氣(qi)(qi)體(ti)綜(zong)合(he)(he)監管系統，由醫(yi)用(yong)氣(qi)(qi)體(ti)信(xin)(xin)息(xi)采(cai)集(ji)、信(xin)(xin)息(xi)處(chu)理(li)傳輸(shu)(shu)、執行(xing)機構及平(ping)臺(tai)綜(zong)合(he)(he)管理(li)系統軟件構成。其中信(xin)(xin)息(xi)采(cai)集(ji)、傳輸(shu)(shu)模塊主要采(cai)集(ji)、處(chu)理(li)傳輸(shu)(shu)醫(yi)用(yong)氣(qi)(qi)體(ti)信(xin)(xin)息(xi)，供后臺(tai)管理(li)系統遠程實時(shi)監控(kong)(kong)之(zhi)用(yong)；執行(xing)機構主要實現對(dui)醫(yi)用(yong)氣(qi)(qi)體(ti)運行(xing)的(de)控(kong)(kong)制及故障的(de)處(chu)理(li)；綜(zong)合(he)(he)管理(li)系統軟件主要實現對(dui)整個醫(yi)院(yuan)醫(yi)用(yong)氣(qi)(qi)體(ti)的(de)統一監控(kong)(kong)、綜(zong)合(he)(he)管理(li)。
該產品是對傳(chuan)統醫用(yong)氣體(ti)管理產品的更新換代，其具(ju)有醫用(yong)氣體(ti)信(xin)息自(zi)動采集、運(yun)行狀態自(zi)動監控、故障自(zi)動提示(shi)及(ji)遠程處理、醫院(yuan)醫用(yong)氣體(ti)統一管理等功(gong)能(neng)，能(neng)很好地實現對整個醫院(yuan)醫用(yong)氣體(ti)的遠
程、智能、綜合管(guan)理，解決醫(yi)用(yong)(yong)(yong)氣體監控難度大(da)、處理不(bu)及時、需(xu)人員長(chang)期值守等問題，有利于(yu)醫(yi)用(yong)(yong)(yong)氣體的安(an)全供應和高效管(guan)理，可廣(guang)泛(fan)應用(yong)(yong)(yong)于(yu)各大(da)、中型醫(yi)院。
1、項(xiang)目主要創(chuang)新點
（1）醫用氣體(ti)綜(zong)合管理方案創新
本項目(mu)通過系統(tong)性設計方案創新，把醫(yi)院各醫(yi)用(yong)氣(qi)體(ti)節點的(de)管(guan)理(li)和(he)醫(yi)院醫(yi)用(yong)氣(qi)體(ti)綜合管(guan)理(li)有機結合了(le)起(qi)來(lai)，產品具有對醫(yi)用(yong)氣(qi)體(ti)的(de)安(an)全監管(guan)、對用(yong)氣(qi)單位氣(qi)體(ti)使用(yong)情況的(de)自(zi)(zi)動計量和(he)統(tong)計、對維護人(ren)員的(de)自(zi)(zi)動遠程(cheng)通知、對醫(yi)用(yong)氣(qi)體(ti)的(de)遠程(cheng)智(zhi)能控制等功能，實(shi)現(xian)了(le)對醫(yi)院醫(yi)用(yong)氣(qi)體(ti)的(de)集中控制和(he)綜合管(guan)理(li)。
為實(shi)現這一方案(an)，本(ben)項目采用(yong)了(le)gprs信(xin)(xin)息(xi)遠傳技術(shu)、互聯網技術(shu)、電(dian)話(hua)網絡語(yu)音傳輸技術(shu)、智能控制技術(shu)等，實(shi)現了(le)用(yong)氣(qi)節點、用(yong)氣(qi)單位、運維人員、后(hou)臺管理系統的信(xin)(xin)息(xi)互動，有效提高了(le)醫用(yong)氣(qi)體管理的智能化、信(xin)(xin)息(xi)化水平，做到(dao)了(le)對醫用(yong)氣(qi)體的安全、高效、綜合管理。
（2）信息(xi)加(jia)密技(ji)術(shu)的運用
本項目采用des信息加密技(ji)術，有效防止(zhi)了直接采用gprs信息傳(chuan)輸通道可能產生的信息被干擾、截留和(he)控制，杜絕(jue)了系統誤報(bao)警(jing)、誤動作等問題的出現。
（3）雙看門狗電路技術的運用
本(ben)項(xiang)目采用了雙看門(men)狗電路設計(ji)，即一個看門(men)狗停止(zhi)工(gong)(gong)作以(yi)后，另外一個看門(men)狗會(hui)為(wei)系(xi)(xi)統(tong)提供必要的(de)(de)時(shi)(shi)鐘(zhong)，同時(shi)(shi)讓停止(zhi)工(gong)(gong)作的(de)(de)看門(men)狗進(jin)行復(fu)位，重新(xin)工(gong)(gong)作起(qi)來，處于待機(ji)備份狀態，這樣兩個看門(men)狗輪(lun)可(ke)以(yi)輪(lun)流工(gong)(gong)作，避(bi)免了系(xi)(xi)統(tong)終端數(shu)據采集器常出現的(de)(de)系(xi)(xi)統(tong)死機(ji)和重啟(qi)問題，確保了系(xi)(xi)統(tong)的(de)(de)穩定(ding)。
（4）其他技術(shu)創新
本項(xiang)目(mu)還(huan)采用單脈沖轉換技術(shu)，使醫(yi)用氣(qi)體計(ji)量(liang)精(jing)度(du)大為(wei)提高；
采(cai)用(yong)全(quan)端口保(bao)(bao)護(hu)(hu)電(dian)(dian)路技(ji)(ji)術（包括(kuo)串(chuan)口外接(jie)設備保(bao)(bao)護(hu)(hu)電(dian)(dian)路、光耦隔離、電(dian)(dian)源(yuan)(yuan)保(bao)(bao)護(hu)(hu)電(dian)(dian)路等），使(shi)系統能(neng)夠(gou)有效防范雷擊、接(jie)口防浪涌電(dian)(dian)壓(ya)沖(chong)擊、防靜電(dian)(dian)，并具(ju)有了對電(dian)(dian)源(yuan)(yuan)輸入反(fan)接(jie)、誤接(jie)、過(guo)壓(ya)、欠壓(ya)和(he)過(guo)流的(de)保(bao)(bao)護(hu)(hu)功(gong)能(neng)；采(cai)用(yong)電(dian)(dian)源(yuan)(yuan)自(zi)(zi)動(dong)切換管(guan)理(li)技(ji)(ji)術（兩路外部輸入電(dian)(dian)源(yuan)(yuan)和(he)一路電(dian)(dian)池備份(fen)電(dian)(dian)源(yuan)(yuan)的(de)自(zi)(zi)動(dong)切換），確(que)保(bao)(bao)了系統在掉電(dian)(dian)和(he)外部電(dian)(dian)源(yuan)(yuan)關(guan)閉情況下數(shu)據的(de)完整；采(cai)用(yong)短信(xin)收發技(ji)(ji)術，實現了醫用(yong)氣體(ti)(ti)管(guan)理(li)人(ren)員、護(hu)(hu)士站工作人(ren)員、各(ge)病(bing)區乃至(zhi)設備供應單位對醫院醫用(yong)氣體(ti)(ti)情況的(de)及時、準確(que)了解，確(que)保(bao)(bao)了醫用(yong)氣體(ti)(ti)的(de)使(shi)用(yong)安全(quan)和(he)醫用(yong)氣體(ti)(ti)管(guan)理(li)的(de)快速高(gao)效。
2、市場情況
本項目開(kai)發(fa)的醫(yi)用(yong)氣體(ti)綜合管理(li)(li)系統(tong)，除了(le)具(ju)有對(dui)醫(yi)用(yong)氣體(ti)的普通監(jian)控(kong)、計量等功(gong)能(neng)外(wai)，還具(ju)有遠程網絡智能(neng)化控(kong)制(zhi)功(gong)能(neng)、綜合管理(li)(li)功(gong)能(neng)，可有效提高醫(yi)院醫(yi)用(yong)氣體(ti)的管理(li)(li)水平和效率，從而(er)更(geng)好(hao)地滿足醫(yi)院的實際(ji)需(xu)求。用(yong)戶使(shi)用(yong)反饋，本項目產(chan)品功(gong)能(neng)豐富、性能(neng)優異、性價(jia)比高、能(neng)更(geng)好(hao)地滿足醫(yi)院客戶的實際(ji)需(xu)求，因而(er)獲(huo)得(de)了(le)眾多客戶的青睞。
在本項(xiang)目實施過程(cheng)中，經濟不景氣對市場需(xu)求造(zao)成了影響，公司(si)針對市場變化，及時對產品及其銷售(shou)方式進行了調整：
（1）采用新(xin)技術、新(xin)工藝、新(xin)安裝流(liu)程(cheng)，降低了(le)(le)產(chan)品(pin)(pin)生產(chan)、安裝維護成本；采用軟、硬件選(xuan)配方式(shi)，滿足客戶對產(chan)品(pin)(pin)功能(neng)、性能(neng)的(de)(de)不同需求。這些(xie)措施的(de)(de)采用，實現了(le)(le)產(chan)品(pin)(pin)的(de)(de)低成本和(he)系(xi)列化，確保了(le)(le)產(chan)品(pin)(pin)的(de)(de)競爭優(you)勢。
（2）采用(yong)(yong)對(dui)原(yuan)有(you)(you)市(shi)(shi)場滲透策略，采用(yong)(yong)行業有(you)(you)影響力(li)醫院(yuan)樣(yang)板示(shi)范形式，實現對(dui)原(yuan)有(you)(you)客戶深入(ru)挖掘和對(dui)新客戶的拓(tuo)展，這(zhe)樣(yang)既(ji)降低了(le)產品(pin)銷售的前(qian)期(qi)投入(ru)，又(you)降低了(le)前(qian)期(qi)銷售難度(du)。采用(yong)(yong)市(shi)(shi)場代理銷售策略，實現對(dui)新地域(yu)、新市(shi)(shi)場的拓(tuo)展，這(zhe)樣(yang)大(da)大(da)減小了(le)公司開拓(tuo)新市(shi)(shi)場的難度(du)、降低了(le)風(feng)險。
通過以上措施(shi)的(de)(de)實施(shi)，公司先后(hou)實現(xian)了對廣(guang)西(xi)、寧夏(xia)、安徽等(deng)新地(di)域和新興(xing)市(shi)場(chang)的(de)(de)開(kai)拓，實現(xian)了對南寧市(shi)第二人(ren)民(min)醫院、寧夏(xia)中衛市(shi)人(ren)民(min)醫院等(deng)客戶的(de)(de)銷(xiao)售，并(bing)與之建立了良好(hao)(hao)的(de)(de)合作關系，這為本項目實施(shi)打下了較(jiao)好(hao)(hao)的(de)(de)市(shi)場(chang)基礎，并(bing)創造了良好(hao)(hao)的(de)(de)銷(xiao)售業績（截(jie)止20xx年12月，項目產品實現(xian)603.80萬元的(de)(de)銷(xiao)售收入。）
3、社會經濟意義
（1）本項目產品的(de)(de)成功(gong)開發，有效(xiao)(xiao)滿足了國內醫(yi)院對(dui)(dui)醫(yi)用(yong)氣(qi)(qi)體綜合管(guan)(guan)理(li)的(de)(de)需求，可(ke)實現(xian)對(dui)(dui)醫(yi)用(yong)氣(qi)(qi)體的(de)(de)統一、綜合管(guan)(guan)理(li)。這有利于(yu)我國醫(yi)院醫(yi)用(yong)氣(qi)(qi)體管(guan)(guan)理(li)效(xiao)(xiao)率、安全管(guan)(guan)理(li)水平的(de)(de)提高，確保醫(yi)療安全；有利于(yu)醫(yi)用(yong)氣(qi)(qi)體管(guan)(guan)理(li)、維護成本的(de)(de)降(jiang)低(di)，可(ke)有效(xiao)(xiao)降(jiang)低(di)運維管(guan)(guan)理(li)人員的(de)(de)勞動強度。
（2）本項目主要依托(tuo)多(duo)項已獲受理和授權(quan)的實用(yong)新型專(zhuan)利、軟件著作權(quan)等關鍵技(ji)術(shu)，完全(quan)具有(you)自(zi)主知(zhi)識(shi)產(chan)權(quan)，其性能指標(biao)全(quan)面優于(yu)國(guo)內同類產(chan)品，達到國(guo)內領先水平(ping)。本項目的成功實施(shi)，有(you)利于(yu)提高(gao)我國(guo)相關行業技(ji)術(shu)水平(ping)，促進(jin)技(ji)術(shu)進(jin)步。
（3）本項目(mu)(mu)的(de)實(shi)(shi)施(shi)，對于解決就業和促進地方經濟(ji)發展也具有(you)積極意義。到目(mu)(mu)前(qian)為(wei)止，本項目(mu)(mu)實(shi)(shi)施(shi)有(you)效解決了33人(ren)的(de)就業問題，并上繳稅費(fei)55.38萬(wan)元，實(shi)(shi)現凈利(li)潤(run)99.66萬(wan)元，創造了較好的(de)社會經濟(ji)效益。
三、基金項目執行過程與取得的成果
截止到年月日，本(ben)項目已到位的總投資(zi)(zi)額為361.90萬(wan)元，其中(zhong)立(li)項時已完成投資(zi)(zi)52萬(wan)元，新增投資(zi)(zi)309.90萬(wan)元，其中(zhong)：科技部創新基金(jin)49.00萬(wan)元
地方資助20.00萬元
企業自籌資金240.90萬元(yuan)
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