基金從業資格考試真題及答案

時間：2021-04-09 17:47:23 資格考試我要投稿

基(ji)金從業資(zi)格考試(shi)真(zhen)題及答(da)案

　　基金從業資格考試真題及答案

　　1.關于(yu)下行風險和(he)最(zui)大(da)回撤說法正確的(de)是(C)。

基金從業資格考試真題及答案

　　A.最(zui)大回撤與(yu)投(tou)資期限無關

　　B.基金經(jing)理投資(zi)管理從不考慮(lv)下(xia)行風險和(he)最(zui)大回撤

　　C.下行風險和最(zui)大回撤都是反映基金投資可能出(chu)現最(zui)壞情況的指標

　　D.不同(tong)評估期間可以(yi)比較不同(tong)基金的最大回(hui)撤

　　2.關于股票、債券、基金的(de)區(qu)別，以下表述正確的(de)是(B)。

　　A.股票、債(zhai)券(quan)、基金都是直接投資工(gong)具

　　B.股票和債券是直接投資(zi)工具，基(ji)金是一(yi)種間接投資(zi)工具

　　C.基金(jin)所募集的資金(jin)主要投向有價(jia)和無價(jia)證券等(deng)金(jin)融工具或產(chan)品

　　D.股票(piao)、債券、基金都是間接(jie)投資工(gong)具

　　3.某投資(zi)者 A于 T日通過某商業銀(yin)行(xing)網上銀(yin)行(xing)申(shen)購 B基金，確(que)認的基金份(fen)額應于(A)確(que)認。

　　A.T+1

　　B.T+3

　　C.T

　　D.T+2

　　4.基金管理人通過授權(quan)控制來控制業務活動的(de)運作，以(yi)下屬于不恰當授權(quan)的(de)是(A)。

　　A.基金經理(li)(li) A在(zai)休閑期間，私自(zi)授權基金經理(li)(li) B代他(ta)管理(li)(li)基金

　　B.總(zong)經(jing)理(li)(li)缺位期間，董事會授(shou)權某副(fu)總(zong)經(jing)理(li)(li)代(dai)行(xing)總(zong)經(jing)理(li)(li)職責(ze)

　　C.總(zong)經(jing)理(li)授權(quan)某總(zong)經(jing)理(li)分管市場銷售業務

　　D.股東會授權董事會審批一定(ding)額度之下的固定(ding)資產處置事項

　　5.根據基(ji)金銷(xiao)售適用性原則(ze)，應對(B)做出評價。

　　A.基金(jin)投(tou)(tou)資人、基金(jin)經理、基金(jin)投(tou)(tou)資策略

　　B.基(ji)金(jin)管(guan)理人、基(ji)金(jin)產品、基(ji)金(jin)投(tou)資人

　　C.基(ji)金管理(li)人(ren)、基(ji)金托管人(ren)、基(ji)金銷售機構

　　D.基金(jin)(jin)管(guan)理(li)人、基金(jin)(jin)銷售(shou)機構(gou)、基金(jin)(jin)經理(li)

　　6.中國(guo)證監會在(D)年批復(fu)上海證券交易(yi)所和香港聯合(he)交易(yi)所開展滬港通(tong)試點(dian)。

　　A.2013

　　B.2015

　　C.2012

　　D.2014

　　7.我國證(zheng)券交易所是在權益登記日(B股為(wei)最(zui)后(hou)交易日)的(de)次一交易日對(dui)該(gai)證(zheng)券作(zuo)除(chu)權、除(chu)息(xi)(xi)處理。除(chu)權(息(xi)(xi))日該(gai)證(zheng)券的(de)前收(shou)盤價改為(wei)除(chu)權(息(xi)(xi))日除(chu)權(息(xi)(xi))日參(can)考(kao)(kao)價，除(chu)權(息(xi)(xi))參(can)考(kao)(kao)價的(de)計(ji)算公式為(wei)(C)。

　　A.除權(息)參考價=前收盤價-現金紅(hong)利+配股(gu)價格+股(gu)份變(bian)動比例/(1+股(gu)份變(bian)動比例)

　　B.除權(息)參考價(jia)=前收盤價(jia)-現(xian)金紅利+配股(gu)(gu)價(jia)格×股(gu)(gu)份變(bian)動比(bi)例(li)/(1-股(gu)(gu)份變(bian)動比(bi)例(li))

　　C.除權(quan)(息)參考(kao)價=前(qian)收(shou)盤價-現金紅利(li)+配股價格×股份變動(dong)(dong)比例(li)/(1+股份變動(dong)(dong)比例(li))

　　D.除權(息)參考價=前(qian)收盤價+現金(jin)紅利+配股價格×股份變動比例/(1+股份變動比例)

　　8.(C)是衡量債券價格相對于利率變動的(de)敏感性指標。

　　A.價(jia)格變(bian)動收益(yi)率(lv)值

　　B.加權(quan)平均投(tou)資組(zu)合收益率

　　C.久期

　　D.基點價格值

　　9.下列關于投資政(zheng)策說明書的說法，錯誤的是(B)。

　　A.制(zhi)定投(tou)資政策說明書是進(jin)行投(tou)資組合管理(li)的基礎

　　B.投資政策說明書在制定后(hou)不得變(bian)更

　　C.投資(zi)政策說明書內容(rong)包括投資(zi)回報率目(mu)標(biao)、投資(zi)決策流程、投資(zi)范圍等(deng)

　　D.投資政策說明書有助(zhu)于(yu)合(he)理(li)評估投資管理(li)人的投資業(ye)績(ji)

　　10.基(ji)金利(li)潤表中，不屬于其他收入項的是(B)。

　　A.手續費返還

　　B.公(gong)允價值變(bian)動損益

　　C.ETF替代(dai)損益

　　D.歸基(ji)金資產部分(fen)的贖回費收(shou)入11.不屬(shu)于風險應(ying)對措(cuo)施是(A)。

　　A.風險評估

　　B.風險公擔

　　C.風險回避

　　D.風險接受

　　12.根據基(ji)金銷售適用性要求，不(bu)屬于基(ji)金銷售機構推介基(ji)金管理人重要依據的是(B)。

　　A.內部控制情況

　　B.股東背景

　　C.經(jing)營(ying)管理能(neng)力(li)

　　D.投資管理(li)能(neng)力

　　13.為確保基(ji)金公司(si)信(xin)息系統安全(quan)運(yun)作，可制(zhi)定的相(xiang)關(guan)制(zhi)度不包括(A)。

　　A.投資(zi)管理制度

　　B.授權制度

　　C.門禁制度

　　D.內外網分離制(zhi)度

　　14.某(mou)投資者贖(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)上市(shi)開放式基金(jin) 5萬份(fen)，持有時間為(wei) 1年半，對應的(de)贖(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)費率為(wei) 0.5%，贖(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)當日基金(jin)單位凈值為(wei) 1.20元(yuan)，則其可得凈贖(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)金(jin)額(e)為(wei)(B)元(yuan)。

　　A.49750

　　B.59700

　　C.49700

　　D.597550

　　15.以下(xia)按照確定價原(yuan)則辦(ban)理申購和贖回的基金是(D)。

　　A.債券基金

　　B.混合型基金

　　C.股票基金

　　D.貨(huo)幣市(shi)場(chang)基金

　　16.關于基金職業(ye)道德教育(yu)和修養，以(yi)下描述錯誤的是(D)。

　　A.基金職業道德教(jiao)育(yu)和修養是(shi)從被動接受教(jiao)育(yu)走向主(zhu)動自我教(jiao)育(yu)的活動

　　B.基金職業(ye)道德教育和修養是從他律走向自律的(de)活動

　　C.基(ji)(ji)金(jin)職(zhi)(zhi)業(ye)道德教育和修養是把外在的(de)基(ji)(ji)金(jin)職(zhi)(zhi)業(ye)道德規范轉化為內(nei)在的(de)職(zhi)(zhi)業(ye)道德情(qing)感，職(zhi)(zhi)業(ye)道德觀念和職(zhi)(zhi)業(ye)道德習慣的(de)活動

　　D.基金職業道德(de)教育和修(xiu)養(yang)是從自(zi)律(lv)走向(xiang)他律(lv)的活動

　　17.關于基(ji)金(jin)托管人應(ying)當履行的職責，以(yi)下描(miao)述錯誤的是(C)。

　　A.安全保管(guan)基(ji)金(jin)財產

　　B.辦理(li)與基(ji)金托(tuo)管業務活動(dong)有(you)的信息披露事項

　　C.為(wei)基金(jin)投(tou)資決策提(ti)供研究(jiu)支持

　　D.按照規(gui)定(ding)開設(she)基金(jin)財產的資金(jin)賬戶和(he)證券賬戶

　　18.基(ji)金代銷機構對基(ji)金管理人進(jin)行審慎調(diao)查的(de)內容不包(bao)括基(ji)金管理人的(de)(C)。

　　A.經營管理能力

　　B.誠信狀況

　　C.人員數量

　　D.內部控制情況

　　19.基金銷售機構的職責規范(fan)包括(D)。

　　A.委托基金(jin)管理人開立(li)基金(jin)銷售(shou)結算(suan)專用賬(zhang)戶

　　B.書面協議委托(tuo)其他(ta)機構代為辦理基(ji)金業(ye)務(wu)

　　C.基金募集申請核準前(qian)向公眾(zhong)分發基金宣(xuan)傳推介材料

　　D.對(dui)基金(jin)客戶(hu)進行身份識別

　　20.下列不(bu)屬于基金合同特別約定事項的是(D)。

　　A.基金當(dang)事(shi)人的權利義務

　　B.基(ji)金合同(tong)終止的事(shi)由，程序及基(ji)金財產(chan)的清(qing)算方式

　　C.基金持有人(ren)大(da)會的(de)召集，議事及表決的(de)程序和規則

　　D.基金(jin)(jin)(jin)(jin)發(fa)售、交易、申購(gou)、贖回(hui)的相關安排 21.發(fa)起式基金(jin)(jin)(jin)(jin)的基金(jin)(jin)(jin)(jin)管理人(ren)(ren)使用公(gong)司(si)股東資(zi)金(jin)(jin)(jin)(jin)、公(gong)司(si)固有資(zi)金(jin)(jin)(jin)(jin)、公(gong)司(si)高級管理人(ren)(ren)員(yuan)或者基金(jin)(jin)(jin)(jin)經理等人(ren)(ren)員(yuan)資(zi)金(jin)(jin)(jin)(jin)認購(gou)基金(jin)(jin)(jin)(jin)的金(jin)(jin)(jin)(jin)額(e)不少于(C)元人(ren)(ren)民幣，持(chi)有期限不少于()。

　　A.1000萬，1年

　　B.2000萬，3年(nian)

　　C.1000萬，3年(nian)

　　D.2000萬，2年(nian)

　　22.目前，我國公募(mu)基金銷售機構不包(bao)括(B)。

　　A.保險公司

　　B.信托公司

　　C.農村商(shang)業(ye)銀行

　　D.證券公司

　　23.(A)是保障基金份額持有(you)人(ren)合法(fa)權益的重要(yao)環(huan)節。

　　A.基金份額的登記

　　B.基金份額的申購

　　C.基(ji)金份額的(de)認購

　　D.基金(jin)份額的贖回

　　24.甲(jia)是基金管(guan)理公司(si) A的(de)(de)基金經(jing)理，甲(jia)的(de)(de)朋友是上(shang)市(shi)公司(si) B的(de)(de)董事長，當(dang) B非公開(kai)增發股票時，按照職業(ye)道德(de)規則，甲(jia)正確的(de)(de)做(zuo)法是(D)。

　　A.甲通過其(qi)配偶的證(zheng)券賬戶，利(li)用朋友(you)關(guan)系與職務優勢(shi)，參與 B增發為自(zi)己謀取利(li)益

　　B.甲考(kao)慮和乙是朋友關系，就利用自己管理的自己基金參與 B的增發

　　C.在非公開增(zeng)發(fa)方案公告前，甲接受乙(yi)私(si)下委托，利用所管理的(de)(de)基金提(ti)高(gao) B的(de)(de)股(gu)價，使 B能(neng)夠(gou)按較(jiao)高(gao)價格(ge)增(zeng)發(fa)

　　D.甲以客觀的(de)專業分析(xi)，作出所管理的(de)基金是否(fou)參與 B增發的(de)決定

　　25.某基金公司在實現(xian)(xian)業務電子化時(shi)，缺乏對系統的(de)全面考慮，在出現(xian)(xian)操作風險后，追究相關責(ze)任人員時(shi)，發現(xian)(xian)不能提供當時(shi)操作情況的(de)記錄，這反映(ying)了(le)該(gai)系統缺乏(C)。

　　A.可稽性

　　B.可靠性

　　C.穩定性

　　D.安全性

　　26.按(an)照投資的對象(xiang)的不同，投資基金可以分為(wei)(B)。

　　A.風險投資(zi)基(ji)金(jin)、量(liang)化投資(zi)基(ji)金(jin)、證券投資(zi)基(ji)金(jin)、主動(dong)投資(zi)基(ji)金(jin)、被動(dong)投資(zi)基(ji)金(jin)

　　B.風險投資(zi)基(ji)金(jin)、私募股(gu)權基(ji)金(jin)、證(zheng)券投資(zi)基(ji)金(jin)、對沖基(ji)金(jin)、另類(lei)投資(zi)基(ji)金(jin)

　　C.股(gu)票投(tou)資(zi)基(ji)金(jin)、債券投(tou)資(zi)基(ji)金(jin)、貨幣(bi)投(tou)資(zi)基(ji)金(jin)、混合投(tou)資(zi)基(ji)金(jin)、指數投(tou)資(zi)基(ji)金(jin)

　　D.絕對收益基(ji)(ji)金、私(si)募股權(quan)基(ji)(ji)金、證券投(tou)資(zi)基(ji)(ji)金、對沖(chong)基(ji)(ji)金、另類(lei)投(tou)資(zi)基(ji)(ji)金

　　27.開放(fang)式基(ji)金(jin)注冊登記(ji)機構通過設立和維(wei)護(C)，確認基(ji)金(jin)份額持有(you)人持有(you)基(ji)金(jin)份額。

　　A.基金(jin)份額持有人資金(jin)賬戶

　　B.基金管理的(de)交(jiao)易(yi)賬戶

　　C.基金份額(e)持有人名冊(ce)

　　D.基金銷(xiao)售機構的銷(xiao)售賬戶

　　28.要求基(ji)金從(cong)業(ye)(ye)人(ren)員持證上崗的(de)目的(de)是(B)。1、保(bao)證基(ji)金從(cong)業(ye)(ye)人(ren)員的(de)執業(ye)(ye)之前通過資格考(kao)試，并(bing)經由(you)所在機構向中國基(ji)金業(ye)(ye)協會申請執業(ye)(ye)注冊后(hou)，方可執業(ye)(ye)。2、保(bao)證基(ji)金從(cong)業(ye)(ye)人(ren)員具(ju)備必要的(de)執業(ye)(ye)能(neng)力和(he)專業(ye)(ye)水(shui)平(ping)。3、保(bao)證基(ji)金從(cong)業(ye)(ye)人(ren)員職業(ye)(ye)過程(cheng)中不出現差錯。4、保(bao)證基(ji)金從(cong)業(ye)(ye)人(ren)員的(de)執業(ye)(ye)活動處于監管機構的(de)監督之下。

　　A.2、3、4

　　B.1、2、4

　　C.1、2、3

　　D.1、3、4

　　29.以(yi)下不屬(shu)于基(ji)金管理公司內部(bu)控(kong)制制度體系的是(shi)(B)。

　　A.基金(jin)投資部(bu)管理制度(du)

　　B.股東的股權協議

　　C.信息(xi)披露操作手冊

　　D.公司風險(xian)管(guan)理制(zhi)度

　　30.關(guan)于收取贖回費，以(yi)下說法正確的(de)`是(C)。

　　A.對持有期(qi)長于(yu) 3個月(yue)但少于(yu) 6個月(yue)的投資人收取的贖回(hui)費總(zong)額不高于(yu) 50%計入基金財產(chan)

　　B.場外贖回不得分段(duan)設置(zhi)贖回費率

　　C.不低于(yu)贖回(hui)費總額25%的贖回(hui)費應當歸入基金財產

　　D.場內贖回可以按照(zhao)份額持(chi)有時間分段設置(zhi)贖回費率(lv) 31.必須披露上市交(jiao)易(yi)公(gong)告書的(de)基(ji)(ji)金品種(zhong)包括(D)。1、封(feng)閉(bi)式基(ji)(ji)金;2、上市開(kai)放(fang)式基(ji)(ji)金;3、交(jiao)易(yi)型開(kai)放(fang)式指數基(ji)(ji)金;4、分級基(ji)(ji)金子份額

　　A.1,2

　　B.1,2,3

　　C.2,3,4

　　D.1,2,3,4

　　32.基金管理人內部(bu)控制(zhi)(zhi)機制(zhi)(zhi)的四(si)個層次不包(bao)括(D)。

　　A.員工自律

　　B.各部門主管(guan)的檢查監督

　　C.管(guan)理層對人員和(he)業務的監督控制

　　D.股東(dong)大會的檢(jian)查、監督和(he)指導

　　33.某混合型基金參(can)與網下申購(gou)新股(gu)公開增發(fa)，由于公司在(zai)申購(gou)過(guo)程中未去審慎了解和預估實際中簽(qian)率，申購(gou)數量過(guo)大，出現持新股(gu)市值占基金資產凈值比例達 14.85%的情況(kuang)，違(wei)反《基金運作(zuo)管理辦法》的規定，該事件所引起的風險屬于(B)。

　　A.操作風險

　　B.法律合(he)規風(feng)險

　　C.流動性風險

　　D.市場風險

　　34.我國(guo)分級基金的募集包括(B)和()兩種方式。

　　A.現金募集(ji)、非現金募集(ji)

　　B.合并募集、分開募集

　　C.場內募集、場外募集

　　D.直(zhi)銷募集、分銷募集

　　35.明確(que)基金(jin)銷售目標客戶(hu)市場，最需要解決的問題是(D)。

　　A.考核激勵基金銷售人員

　　B.選擇基金(jin)投資(zi)機會

　　C.完善基(ji)金產品線

　　D.分析投資(zi)者的需求

　　36.基(ji)金從業人(ren)員(yuan)職業道德(de)最為基(ji)礎的要求是(B)。

　　A.誠實可信

　　B.守法合規

　　C.專業審慎

　　D.保守秘密

　　37.專業審慎是基(ji)金從業人(ren)(ren)員應(ying)當具備(bei)與(yu)其職業活動(dong)相適應(ying)的(de)職業技(ji)能，是調(diao)整基(ji)金從業人(ren)(ren)員與(yu)(B)之間關系的(de)道德規(gui)范。

　　A.基金監管

　　B.職業

　　C.投資人

　　D.社會關系

　　38.對(dui)公募(mu)基金信息披露的要求，以(yi)下錯誤的是(A)。

　　A.應(ying)保證(zheng)投資(zi)(zi)人實(shi)時(shi)了解基金投資(zi)(zi)組合信息(xi)

　　B.應確(que)保應予(yu)披露(lu)的基(ji)金信息在中國(guo)證(zheng)監會(hui)規(gui)定(ding)時間內(nei)披露(lu)

　　C.應保證投資(zi)人(ren)能夠按照基金合同的約定估(gu)值公開披露的信息(xi)資(zi)料

　　D.應保(bao)證所(suo)有披露信(xin)息的真實性、準確性和完整性

　　39.基金份額的登記、確(que)認是(A)的職責之一。

　　A.注(zhu)冊登記機構

　　B.中央結(jie)算公(gong)司(si)

　　C.銷售機構

　　D.基金托管人

　　40.在宣傳推介材料(D)，基金銷售(shou)機構應當向有關部(bu)門報備相(xiang)關材料。

　　A.發布結(jie)束(shu)后 3個工作日內(nei)

　　B.發布之日(ri)(ri)前(qian) 3個工作日(ri)(ri)

　　C.發布之日前 5個工作(zuo)日

　　D.發布之日起(qi) 5個工作(zuo)日內(nei) 41.根據(ju)《證券投資基金(jin)法》的要求，中國證監會(hui)應當自(zi)受理基金(jin)募集申請之日起(qi)(D)內(nei)做出(chu)注(zhu)冊或者(zhe)不予(yu)注(zhu)冊的決定。

　　A.1個月

　　B.2個月

　　C.3個月

　　D.6個月

　　42.關(guan)于守法合規職業道(dao)德的要求，以下表述錯誤的是(B)。

　　A.基金從業人員應(ying)當配(pei)合基金監管機(ji)構的監管

　　B.當不同(tong)效力(li)級別的規范(fan)對同(tong)一行為均(jun)有規定(ding)時，基金從業人員可選(xuan)擇遵守寬(kuan)松的規范(fan)內(nei)容

　　C.不負(fu)有監管職責的基(ji)金從(cong)業人(ren)員，也應(ying)當監督(du)他人(ren)的行(xing)為(wei)是否符(fu)合法律法規的要求(qiu)

　　D.守(shou)法合規的前提是(shi)熟悉相關的法律法規等(deng)行為(wei)規范(fan)

　　43.某基金公司的財(cai)務人員休產假，為控制人力成本，公司安排(pai)(pai)基金會計兼職從事公司財(cai)務清算工作。關于該(gai)安排(pai)(pai)，以下描(miao)述(shu)正(zheng)確的是(D)。

　　A.體現(xian)了有效性原(yuan)則

　　B.違反了效率(lv)性原則

　　C.體現(xian)了成本效益(yi)原則(ze)

　　D.違反了(le)獨立(li)性原則(ze)

　　44.關于私(si)募基金(jin)的(de)監(jian)管(guan)，以下描述(shu)正確的(de)是(D)。

　　A.設立私募(mu)基金管理(li)機(ji)構需經(jing)證監會審(shen)批

　　B.發行私募基(ji)金(jin)需經中(zhong)國基(ji)金(jin)業協會審(shen)批(pi)

　　C.中國基金(jin)業(ye)協會對私募基金(jin)實施統一(yi)監管的職責(ze)

　　D.發行(xing)私募基金不設行(xing)政審批

　　45.某 ETF基金在(zai)集中申購期(qi)間因(yin)接受(shou)某股票超比例換購導致資(zi)產嚴重損失，事后(hou)分析認為公司(si)制度未能覆蓋 ETF基金管理(li)環節。該事件反(fan)映該基金公司(si)在(zai)內部控制方面(mian)違背了以下哪(na)項原(yuan)則，(D)。

　　A.獨立性原則

　　B.有效性原則

　　C.相互制(zhi)約(yue)原(yuan)則

　　D.健全性原則

　　46.下列不屬于貨(huo)幣(bi)市(shi)場工具的是(shi)(B)。

　　A.銀行回購(gou)協議

　　B.中長期債券

　　C.短期政(zheng)府(fu)債券

　　D.商業票據

　　47. Brison模(mo)型(xing)將股票型(xing)基金的超額(e)收益歸因于(C)、行業與證券選(xuan)擇和(he)交叉(cha)效應。

　　A.市場因素

　　B.隨機因素

　　C.資產配置

　　D.運氣因素

　　48.關于政(zheng)策風險，以下表述錯誤的是(A)。

　　A.市場風險即政策風險

　　B.政策風(feng)險是指因(yin)宏觀政策的變化導(dao)致的對基金收益(yi)的影響

　　C.政策風(feng)險的(de)管理(li)主(zhu)要在(zai)于(yu)對國家宏觀(guan)政策的(de)把握和(he)預測

　　D.宏觀政(zheng)(zheng)(zheng)策(ce)(ce)包括財政(zheng)(zheng)(zheng)政(zheng)(zheng)(zheng)策(ce)(ce)、產業政(zheng)(zheng)(zheng)策(ce)(ce)、貨幣政(zheng)(zheng)(zheng)策(ce)(ce)等都會(hui)對(dui)基金收益造成影響(xiang)

　　49.證券投資基金的會計報表通(tong)常不(bu)包括(D)。

　　A.利潤表

　　B.資產負債表

　　C.凈值變動表

　　D.現金流量表

　　50.關于基金投資者教育工作(zuo)的(de)基本原(yuan)則，理解錯誤的(de)是(C)。

　　A.不可(ke)替代(dai)市場參與者的監管工作

　　B.將(jiang)投資(zi)者教(jiao)育納入各業務環節

　　C.存在廣泛適用(yong)的投資者教育計劃

　　D.有助于監管(guan)機構保護(hu)投資者

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