基金從業資格(ge)考試試題(ti)及講(jiang)解

　　導語：什(shen)么是最為廣泛、最具權(quan)威、最為有效(xiao)的監管?要(yao)考基金從業資格的你復習好相關的內容(rong)了嗎?下(xia)面一起來(lai)看看這些題目吧。

　　1、依據《證(zheng)券投(tou)資基(ji)金法》的(de)(de)規(gui)定，下列各(ge)項中( )不是基(ji)金管(guan)理人職責終止的(de)(de)事由。

　　A.被依法取消基金管理資格(ge)

　　B.基(ji)金管理(li)人風(feng)險控制管理(li)不合規，被證(zheng)監(jian)會予以監(jian)管

　　C.被基金份額持(chi)有人大會解(jie)任(ren)

　　D.依(yi)(yi)法(fa)解散(san)、被依(yi)(yi)法(fa)撤(che)銷或者被依(yi)(yi)法(fa)宣(xuan)告破產

　　參考答案：B

　　解析：依(yi)據《證(zheng)券投資(zi)基(ji)(ji)金法》的規(gui)定，基(ji)(ji)金管理(li)人(ren)職責終止的事由包括：①被依(yi)法取(qu)消基(ji)(ji)金管理(li)資(zi)格(ge);②被基(ji)(ji)金份額(e)持有人(ren)大會(hui)解任;③依(yi)法解散、被依(yi)法撤銷或者被依(yi)法宣(xuan)告破(po)產;④基(ji)(ji)金合同約定的其(qi)他情形。

　　2、狹義(yi)的基(ji)金監管專指( )依法對基(ji)金市場(chang)(chang)、基(ji)金市場(chang)(chang)主(zhu)體及其(qi)活動的監督和管理。

　　A.政府基金(jin)監管(guan)機構

　　B.基金管理人(ren)員

　　C.基金行業自律組織

　　D.基金機構內部監督部門

　　參考答案：A

　　解(jie)析：狹義的(de)(de)基金監(jian)(jian)管(guan)(guan)專指政府基金監(jian)(jian)管(guan)(guan)機構依(yi)法對(dui)基金市(shi)場(chang)、基金市(shi)場(chang)主體及其活動的(de)(de)監(jian)(jian)督和管(guan)(guan)理。

　　3、當基(ji)(ji)金管(guan)理人主要股(gu)東(dong)凈資(zi)產低(di)于實收資(zi)本的( )，按照規定不能成為基(ji)(ji)金管(guan)理公司(si)實際控制人。

　　A.60% B.50% C.40% D.80%

　　參考答案：B

　　解析：根(gen)據《國務(wu)院關(guan)于管理(li)公開募(mu)集基金(jin)的基金(jin)管理(li)公司有關(guan)問題(ti)的批(pi)復》，股東(dong)凈資(zi)產(chan)低于實(shi)收資(zi)本的50%，或(huo)者或(huo)有負債達到(dao)凈資(zi)產(chan)的50%，不能成(cheng)為基金(jin)管理(li)公司實(shi)際控(kong)制(zhi)人。

　　4、關于基金監管目(mu)標(biao)，下列(lie)說話錯誤的(de)是( )

　　A.保護(hu)投資者利益

　　B.保證市(shi)場的公(gong)平、效率(lv)與透明

　　C.消除系統風險

　　D.推動基(ji)金業的規范發(fa)展

　　參考答案：C

　　解析：基金(jin)監管可降低(di)系統(tong)風(feng)險，但不能消除系統(tong)風(feng)險。故此本題答案為C.

　　5、( )是(shi)最(zui)為廣泛、最(zui)具權威、最(zui)為有效的監管。

　　A.基金行業自律(lv)

　　B.政府基金監管

　　C.社(she)會力量(liang)監(jian)督(du)

　　D.基金機(ji)構內控

　　參考答案：B

　　6、審慎(shen)監(jian)管(guan)主要是針對(dui)基金(jin)管(guan)理公司( )能力的監(jian)管(guan)。

　　A.管理 B.盈利 C.清償 D.賠付

　　參考答案：C

　　7、在我國(guo)，( )對基金業實行(xing)行(xing)業自(zi)律(lv)管理。

　　A.證券管理機(ji)構

　　B.中國證券投資基金業協會

　　C.中國證監會

　　D.中國(guo)證券業(ye)協會

　　參考答案：B

　　8、基金監管工作的首(shou)要目(mu)標是( )。

　　A.保護投資者利益(yi)

　　B.保證市場的公平、效率和透明

　　C.降低(di)系(xi)統風險

　　D.推動基(ji)金業的發展

　　參考答案：A

　　解(jie)析： 基金監管的首要(yao)目標(biao)是保護投資者利(li)益。

　　9、基金信息披露監管的`根本目(mu)的在(zai)于( )。

　　A.確(que)保(bao)基金(jin)行(xing)業的穩定與發展B.保(bao)護基金(jin)份額持有(you)人(ren)的合(he)法(fa)(fa)權(quan)益C.確(que)保(bao)基金(jin)行(xing)業競爭的有(you)序性D.保(bao)護基金(jin)管理人(ren)的合(he)法(fa)(fa)權(quan)益

　　參考答案：B

　　解析： 基金信息(xi)披(pi)露監管(guan)的原則是以制度形式保(bao)證基金做到信息(xi)披(pi)露的準確(que)、真實(shi)、完整(zheng)和(he)及(ji)時，最終實(shi)現最大限度保(bao)護基金份額持有(you)人合法(fa)權益的監管(guan)目標。

　　10、以下關于(yu)基金托管(guan)銀行監管(guan)的說法(fa)中，正(zheng)確的是( )。

　　A.基金托管人(ren)資格由中國(guo)證監會批(pi)準

　　B.中國證(zheng)監會(hui)對(dui)托(tuo)管(guan)銀行的監管(guan)只涉及市場準(zhun)入監管(guan)

　　C.基金(jin)托管(guan)業(ye)務的(de)監管(guan)主要(yao)由中國證監會負責

　　D.基金托管(guan)業務的監管(guan)主要由中(zhong)國銀監會負(fu)責

　　參考答案：C

　　解(jie)析：A項(xiang)，基金(jin)托(tuo)管(guan)人資格由中(zhong)國(guo)(guo)(guo)證(zheng)(zheng)監會(hui)(hui)、中(zhong)國(guo)(guo)(guo)銀監會(hui)(hui)核準;B項(xiang)，商業銀行(xing)取得基金(jin)托(tuo)管(guan)資格后，其基金(jin)托(tuo)管(guan)業務活動主要受中(zhong)國(guo)(guo)(guo)證(zheng)(zheng)監會(hui)(hui)的(de)監管(guan)，中(zhong)國(guo)(guo)(guo)證(zheng)(zheng)監會(hui)(hui)對基金(jin)托(tuo)管(guan)銀行(xing)的(de)日(ri)常監管(guan)主要包括基金(jin)托(tuo)管(guan)職(zhi)責的(de)履行(xing)情況與(yu)基金(jin)托(tuo)管(guan)部(bu)門內(nei)部(bu)控(kong)制情況兩(liang)個方(fang)面。

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