基金銷售從業(ye)資格(ge)考試含答案
1、我國基(ji)金(jin)業正處在發展壯大(da)(da)的初期(qi)，基(ji)金(jin)監(jian)管應遵循( )原(yuan)則，以(yi)避免(mian)出現大(da)(da)起(qi)大(da)(da)落的情形(xing)，影響基(ji)金(jin)業的正常發展。
A、連續性
B、有效性
C、審慎性
D、公平性
正確答案:A
解(jie)題思路：題干是基金銷售監(jian)管(guan)(guan)的連(lian)續性原(yuan)則(ze)的要求。在基金監(jian)管(guan)(guan)中還應貫(guan)徹有(you)效(xiao)性原(yuan)則(ze)，處理(li)好(hao)監(jian)管(guan)(guan)成本和監(jian)管(guan)(guan)效(xiao)益之(zhi)間的關(guan)系，做到(dao)市場(chang)能自身調節的，不監(jian)管(guan)(guan);必須監(jian)管(guan)(guan)的，應當在保(bao)證監(jian)管(guan)(guan)效(xiao)益的前提下做到(dao)監(jian)管(guan)(guan)成本最小。
2、T日(ri)，客戶在(zai)某一基金銷(xiao)售網點提交開放式(shi)基金的認購申(shen)請(qing)后，最早(zao)要在(zai)( )日(ri)才(cai)可以查(cha)詢認購申(shen)請(qing)的受(shou)理情況。
A、T+1
B、T+2
C、T+3
D、T+4
正確答案:B
解題思(si)路：銷(xiao)售(shou)(shou)機構(gou)(gou)對(dui)認(ren)(ren)(ren)(ren)購(gou)申請(qing)的(de)受理并不代表(biao)該申請(qing)一定(ding)成(cheng)功(gong)，而僅代表(biao)銷(xiao)售(shou)(shou)機構(gou)(gou)接受了認(ren)(ren)(ren)(ren)購(gou)申請(qing)，申請(qing)的(de)成(cheng)功(gong)與否應以注冊登記機構(gou)(gou)的(de)確認(ren)(ren)(ren)(ren)結果為準。投資(zi)者T日(ri)提交認(ren)(ren)(ren)(ren)購(gou)申請(qing)后(hou)，可于(yu)T+2日(ri)起(qi)到(dao)辦理認(ren)(ren)(ren)(ren)購(gou)的(de)網點查(cha)詢(xun)認(ren)(ren)(ren)(ren)購(gou)申請(qing)的(de)受理情況。認(ren)(ren)(ren)(ren)購(gou)申請(qing)無效的(de)，認(ren)(ren)(ren)(ren)購(gou)資(zi)金將退回(hui)到(dao)投資(zi)人資(zi)金賬戶。認(ren)(ren)(ren)(ren)購(gou)的(de)最終結果要待基金募集期(qi)結束后(hou)才(cai)能確認(ren)(ren)(ren)(ren)。
3、下(xia)列基金銷售(shou)人員(yuan)的(de)客戶服務中，屬于(yu)售(shou)前(qian)服務內容的(de)是(shi)( )。
A、開展投資(zi)者風(feng)(feng)險教(jiao)育，介(jie)紹基金投資(zi)的(de)風(feng)(feng)險及化(hua)解風(feng)(feng)險的(de)辦(ban)法(fa)
B、為客戶提供(gong)投(tou)資咨(zi)詢(xun)建議，推介符合適用性原則的基金
C、協助客戶完(wan)成風險承受能力(li)測試(shi)并細致解釋測試(shi)結(jie)果
D、向客(ke)戶介紹客(ke)戶服務、信息查詢(xun)、客(ke)戶投資的辦法和路徑、辦法
正確答案:A
解題思路：銷售(shou)人員的客(ke)(ke)(ke)(ke)戶服(fu)(fu)務(wu)內容可以分為(wei)售(shou)前服(fu)(fu)務(wu)、售(shou)中服(fu)(fu)務(wu)和售(shou)后服(fu)(fu)務(wu)。其中，售(shou)前服(fu)(fu)務(wu)是指在開(kai)(kai)始(shi)基(ji)金(jin)投(tou)(tou)(tou)資(zi)操作前為(wei)客(ke)(ke)(ke)(ke)戶提供的各項服(fu)(fu)務(wu)。其主要內容包(bao)括：向客(ke)(ke)(ke)(ke)戶介紹證(zheng)券市場(chang)基(ji)礎知(zhi)識(shi)、基(ji)金(jin)基(ji)礎知(zhi)識(shi)，普及基(ji)金(jin)相關(guan)法律(lv)規(gui)定;介紹基(ji)金(jin)管理人投(tou)(tou)(tou)資(zi)運(yun)作情況，讓(rang)客(ke)(ke)(ke)(ke)戶充(chong)分了解基(ji)金(jin)投(tou)(tou)(tou)資(zi)的特點、不(bu)同(tong)類型基(ji)金(jin)的風(feng)險收益特征(zheng);開(kai)(kai)展投(tou)(tou)(tou)資(zi)者風(feng)險教育，介紹基(ji)金(jin)投(tou)(tou)(tou)資(zi)的風(feng)險及化解風(feng)險的辦法等。BC兩項為(wei)售(shou)中服(fu)(fu)務(wu)的內容;D項為(wei)售(shou)后服(fu)(fu)務(wu)的內容。
4、證(zheng)券(quan)(quan)市(shi)場(chang)的運(yun)行形(xing)成了(le)證(zheng)券(quan)(quan)需求者(zhe)和證(zheng)券(quan)(quan)供給者(zhe)的競爭關(guan)系，證(zheng)券(quan)(quan)市(shi)場(chang)的基本功能(neng)之一是為( )決(jue)定價格。
A、資產
B、資本
C、價值
D、上市公司
正確答案:B
解題思路：證(zheng)(zheng)券(quan)(quan)是(shi)資(zi)本的(de)(de)(de)(de)表(biao)現形式，所(suo)以證(zheng)(zheng)券(quan)(quan)的(de)(de)(de)(de)價(jia)(jia)格實際上是(shi)證(zheng)(zheng)券(quan)(quan)所(suo)代(dai)表(biao)的(de)(de)(de)(de)資(zi)本的(de)(de)(de)(de)價(jia)(jia)格。證(zheng)(zheng)券(quan)(quan)的(de)(de)(de)(de)價(jia)(jia)格是(shi)證(zheng)(zheng)券(quan)(quan)市場上證(zheng)(zheng)券(quan)(quan)供求(qiu)雙方共同作用的(de)(de)(de)(de)結果，證(zheng)(zheng)券(quan)(quan)市場的(de)(de)(de)(de)運行形成了(le)證(zheng)(zheng)券(quan)(quan)需求(qiu)者和證(zheng)(zheng)券(quan)(quan)供給者的(de)(de)(de)(de)互動關系，提供了(le)證(zheng)(zheng)券(quan)(quan)的(de)(de)(de)(de)合(he)理定(ding)價(jia)(jia)機制。可見，證(zheng)(zheng)券(quan)(quan)市場的(de)(de)(de)(de)基(ji)本功能之一(yi)是(shi)為資(zi)本決定(ding)價(jia)(jia)格。
5、下列選項中，不屬于基(ji)金(jin)市場營銷特殊性的是( )。
A、專業性
B、一次性
C、適用性
D、持續性
正確答案:B
解題思路：證(zheng)券(quan)投資基(ji)金屬(shu)于金融(rong)服務(wu)行(xing)業，其(qi)市場營(ying)銷不同于有形產品營(ying)銷，有其(qi)特殊性(xing)，主(zhu)要體現在以下五個方面：規范性(xing)、服務(wu)性(xing)、專業性(xing)、持續性(xing)及適用性(xing)。
6、與基金(jin)半(ban)年度報(bao)告相比，基金(jin)年度報(bao)告需要(yao)( )。
A、提供最近3個會計(ji)年度的主要(yao)會計(ji)數據、財務指標、基(ji)金凈值表現(xian)和(he)收(shou)益分配(pei)情況(kuang)
B、披露內部監察報告(gao)
C、披(pi)露基金的主要會計(ji)(ji)政策和會計(ji)(ji)估(gu)計(ji)(ji)、所有的關聯方關系及交(jiao)易(yi)情況(kuang)
D、披露報告(gao)期內(nei)改聘會計師(shi)事(shi)(shi)務(wu)(wu)所的(de)(de)情況以及支付給(gei)所聘任的(de)(de)會計師(shi)事(shi)(shi)務(wu)(wu)所的(de)(de)報酬及事(shi)(shi)務(wu)(wu)所已提供審計服務(wu)(wu)的(de)(de)年限(xian)
正確答案(an):ABCD
解題思路：除ABCD四項外(wai)，基(ji)金年度報告中披露的內容(rong)還應經過(guo)審計。
7、為防(fang)止信(xin)息(xi)誤導(dao)給投(tou)資(zi)者帶來損(sun)失，法律法規對基金披(pi)露(lu)信(xin)息(xi)作出了禁(jin)(jin)止性規定(ding)，下(xia)列屬(shu)于禁(jin)(jin)止行為的有( )。
A、虛(xu)假記(ji)載、誤(wu)導性(xing)陳述(shu)或重大遺(yi)漏
B、對證(zheng)券投資業績進行預測
C、違規承諾收益或者承擔損失(shi)
D、詆毀其他基金(jin)管(guan)理人(ren)、托管(guan)人(ren)或者(zhe)基金(jin)銷售機構
正確答(da)案:ABCD
解題思(si)路：除(chu)ABCD四項外，基(ji)金信息披露還禁(jin)止登載任何(he)自然人、法人或(huo)者其(qi)他組(zu)織的`祝賀性、恭維性或(huo)推薦性的文字。
8、在投資(zi)組合(he)報告(gao)中，貨(huo)幣市(shi)場基金應披露的報告(gao)期內偏離度信息有( )。
A、偏離度絕對值在0、25%~0、5%間的次數(shu)
B、偏離度(du)度(du)的最高值(zhi)
C、偏離度的(de)最低值
D、偏離度絕對值的簡單平均值
正確答案:ABCD
解(jie)題(ti)思路：貨幣(bi)市(shi)場基(ji)金的(de)偏(pian)離(li)(li)度(du)(du)信(xin)息(xi)(xi)(xi)一般包括：①在(zai)臨時(shi)報告(gao)中(zhong)披(pi)(pi)(pi)露(lu)偏(pian)離(li)(li)度(du)(du)信(xin)息(xi)(xi)(xi);②在(zai)半年度(du)(du)報告(gao)和(he)年度(du)(du)報告(gao)中(zhong)的(de)重大事(shi)件(jian)揭示中(zhong)披(pi)(pi)(pi)露(lu)偏(pian)離(li)(li)度(du)(du)信(xin)息(xi)(xi)(xi);③在(zai)投(tou)(tou)資組合(he)報告(gao)中(zhong)披(pi)(pi)(pi)露(lu)偏(pian)離(li)(li)度(du)(du)信(xin)息(xi)(xi)(xi)。在(zai)投(tou)(tou)資組合(he)報告(gao)中(zhong)，貨幣(bi)市(shi)場基(ji)金應披(pi)(pi)(pi)露(lu)報告(gao)期(qi)內(nei)偏(pian)離(li)(li)度(du)(du)絕(jue)(jue)對值(zhi)(zhi)在(zai)0、25%~0、5%間的(de)次數、偏(pian)離(li)(li)度(du)(du)的(de)最高值(zhi)(zhi)和(he)最低值(zhi)(zhi)、偏(pian)離(li)(li)度(du)(du)絕(jue)(jue)對值(zhi)(zhi)的(de)簡(jian)單平均值(zhi)(zhi)等信(xin)息(xi)(xi)(xi)。
9、證券具有高流(liu)動性(xing)必(bi)須滿足的條(tiao)件有( )。
A、發行規模極大
B、變(bian)現的交易成本極(ji)小(xiao)
C、本金保持相對(dui)穩定
D、很容易變現
正確答(da)案:BCD
解題思路：證(zheng)券的(de)(de)流動(dong)性是指證(zheng)券變現的(de)(de)難(nan)易程度。證(zheng)券具(ju)有極高的(de)(de)流動(dong)性必須(xu)滿足三個條件：①很容易變現;②變現的(de)(de)交易成本極小(xiao);③本金(jin)保(bao)持相(xiang)對穩定。
10、下(xia)列有(you)關股(gu)票風(feng)險性的表述，正確的有(you)( )。
A、股(gu)票的風險性和收益性是彼此獨(du)立的
B、股票的(de)風險性和收益性是并存的(de)
C、股(gu)東能否獲得預(yu)期的股(gu)息紅(hong)利收益，與公司的盈利情況無關
D、股東能(neng)否獲(huo)得預期的股息紅利(li)收益(yi)，主要取決于公司(si)的盈利(li)情況
正確答案:BD
解題思路(lu)：股(gu)票的(de)風險性(xing)(xing)和收益(yi)性(xing)(xing)是高度(du)聯系的(de)，股(gu)票的(de)風險性(xing)(xing)越大，所要求的(de)回報也就越高。然而股(gu)東能否獲(huo)得預期的(de)股(gu)息紅利(li)收益(yi)，很大程度(du)上取決于公司(si)的(de)盈利(li)狀況。 11、基金(jin)募集(ji)申請獲(huo)得中國(guo)證監會核準前，基金(jin)管理(li)(li)人、代銷機構(gou)不得辦(ban)理(li)(li)基金(jin)銷售(shou)業務，不得向公眾分發(fa)、公布(bu)基金(jin)宣傳推(tui)介材料或者發(fa)售(shou)基金(jin)份額。( )
A、對
B、錯
正確答案:A
解(jie)題(ti)思(si)路：題(ti)干是(shi)基(ji)金銷售職責規(gui)范中"禁(jin)止提前(qian)發行(xing)"的(de)規(gui)定。
12、資產配置通常是(shi)在低風險(xian)低收益(yi)證券與高風險(xian)高收益(yi)證券之間進行分配。( )
A、對
B、錯
正確答案:A
解題思路：資(zi)產(chan)(chan)配(pei)置(zhi)(zhi)是指根據投(tou)(tou)資(zi)目(mu)(mu)標(biao)將資(zi)金在(zai)(zai)(zai)不同資(zi)產(chan)(chan)類別之(zhi)間進(jin)行配(pei)置(zhi)(zhi)，通(tong)常是在(zai)(zai)(zai)低(di)風(feng)(feng)險(xian)低(di)收(shou)益證(zheng)券與高(gao)風(feng)(feng)險(xian)高(gao)收(shou)益證(zheng)券之(zhi)間進(jin)行分(fen)配(pei)。資(zi)產(chan)(chan)配(pei)置(zhi)(zhi)的(de)(de)目(mu)(mu)的(de)(de)在(zai)(zai)(zai)于以資(zi)產(chan)(chan)類別的(de)(de)歷史表現及(ji)投(tou)(tou)資(zi)者風(feng)(feng)險(xian)偏好(hao)為基礎，決定(ding)不同資(zi)產(chan)(chan)類別在(zai)(zai)(zai)投(tou)(tou)資(zi)組合中的(de)(de)所占(zhan)比重，從而控制(zhi)投(tou)(tou)資(zi)風(feng)(feng)險(xian)，提高(gao)基金的(de)(de)收(shou)益，避(bi)免承(cheng)擔不必要的(de)(de)風(feng)(feng)險(xian)。
13、基金是(shi)作為自身負債的一種(zhong)受益憑證，具有間接證券的性質(zhi)。( )
A、對
B、錯
正確答案:B
解題思路(lu)：證(zheng)券投資(zi)基金是由(you)資(zi)產(chan)管(guan)理(li)機(ji)構(gou)發行的(de)(de)，不(bu)作為自身負(fu)債的(de)(de)一(yi)種(zhong)受益憑(ping)(ping)證(zheng)。受益憑(ping)(ping)證(zheng)的(de)(de)發行方也不(bu)是直接需要資(zi)金的(de)(de)一(yi)方，因此具(ju)有間接證(zheng)券的(de)(de)性質。但與間接證(zheng)券不(bu)同的(de)(de)是，由(you)受益憑(ping)(ping)證(zheng)募集的(de)(de)資(zi)金在(zai)法(fa)律(lv)上具(ju)有獨(du)立性，由(you)投資(zi)者所有，不(bu)是資(zi)產(chan)管(guan)理(li)機(ji)構(gou)的(de)(de)負(fu)債。
14、在我國，開放式基金的直銷渠道是(shi)基金管理公司。( )
A、對
B、錯
正確答案:A
解題(ti)思路：目(mu)前，我(wo)國開放(fang)式基(ji)金(jin)的(de)銷售(shou)逐漸形成了以銀行、證券公司代(dai)銷，基(ji)金(jin)管理公司直銷的(de)銷售(shou)體(ti)系(xi)，專業(ye)基(ji)金(jin)銷售(shou)公司也在醞(yun)釀起(qi)步。
15、理財經理在執業過程(cheng)中，應當向客戶推薦與其風險承受(shou)能力相適(shi)應的投資產品。( )
A、對
B、錯
正確答案:A
解(jie)題(ti)思路(lu)：理財(cai)經理在執業過程中，應嚴(yan)格遵(zun)守職業操守，充分(fen)了解(jie)客戶的風險屬(shu)性和(he)(he)投資偏(pian)好(hao)，及(ji)時充分(fen)地對客戶想要選(xuan)擇的基金產品存在的風險進行分(fen)析(xi)和(he)(he)揭示，并向客戶推薦與其風險承受能力相適(shi)應的投資產品。
16、世(shi)界上(shang)最早、最有影響(xiang)的股價指(zhi)數是( )。
A、道-瓊斯股票價格平均指數
B、金(jin)融時報指數
C、日經指數
D、納斯(si)達(da)克指數
正確答案:A
解(jie)題思(si)路：道-瓊(qiong)斯(si)(si)股票(piao)價格(ge)平(ping)均(jun)指數被習慣稱為道-瓊(qiong)斯(si)(si)指數，是世界上最早、最享盛譽和最有影響的股票(piao)價格(ge)平(ping)均(jun)指數，它(ta)由(you)美國報(bao)業(ye)集(ji)團道-瓊(qiong)斯(si)(si)公(gong)司(si)編制并在《華爾街日報(bao)》上公(gong)布。
17、相關研究表(biao)明，資產配置(zhi)對基金投資組合業績的貢(gong)獻度達到( )。
A、60%以上
B、80%以上
C、90%以上
D、95%以上
正確答案:C
解題思路：資(zi)產配置是(shi)基金(jin)投資(zi)過(guo)程(cheng)中非常重要(yao)的環節(jie)之一，是(shi)決定基金(jin)業績(ji)的主要(yao)因(yin)素。相(xiang)關研(yan)究表(biao)明，資(zi)產配置對基金(jin)投資(zi)組合業績(ji)的貢獻(xian)度達到90%以上，因(yin)此分析資(zi)產配置的差異(yi)及效果，是(shi)基金(jin)業績(ji)歸因(yin)分析的重要(yao)內容。
18、下列基(ji)金類型中(zhong)，認購費(fei)率最低的是( )。
A、股票型基金
B、貨幣市場基金
C、混合型基金
D、債券型基金
正確答案:B
解(jie)題思路：貨幣市場基(ji)金一般不(bu)收(shou)取認購費，其(qi)他(ta)三(san)種基(ji)金均會收(shou)取不(bu)同比率的認購費。
19、證券投資基金的市場營銷，應從( )的角度出發(fa)。
A、營銷產品
B、客(ke)戶基金投資需求
C、投資者關系
D、客戶服務
正確答案:B
解(jie)題思路(lu)：證券(quan)投資基(ji)(ji)金(jin)的(de)(de)市場營銷是指基(ji)(ji)金(jin)銷售機構從客戶基(ji)(ji)金(jin)投資需求出發所進行的(de)(de)基(ji)(ji)金(jin)產(chan)品組(zu)合設計(ji)、銷售、售后服務等一系列(lie)活動的(de)(de)總稱。
20、下列不屬于基(ji)金市場營銷(xiao)特殊性的(de)是( )。
A、專業性
B、適用性
C、服務性
D、一次性
正確答案:D
解題思路：證券投資基(ji)金屬于(yu)金融服(fu)(fu)務行(xing)業，其(qi)市場營(ying)銷(xiao)(xiao)不同(tong)于(yu)有形產品營(ying)銷(xiao)(xiao)，有其(qi)特殊性(xing)(xing)(xing)(xing)，主要體現在以下五(wu)個方面(mian)：規范(fan)性(xing)(xing)(xing)(xing)、服(fu)(fu)務性(xing)(xing)(xing)(xing)、專業性(xing)(xing)(xing)(xing)、持續性(xing)(xing)(xing)(xing)及適用性(xing)(xing)(xing)(xing)。21、QDII基(ji)金的申購、贖(shu)回與一般開(kai)放式基(ji)金申購、贖(shu)回的相似(si)點(dian)包括(kuo)( )。
A、申購和贖(shu)回(hui)渠(qu)道
B、申購與贖回(hui)的開放日及時(shi)間
C、申(shen)購與贖回的程序(xu)、原(yuan)則
D、巨額(e)贖回的處(chu)理(li)辦法(fa)
正確答案:ABCD
解題思路：除上述(shu)(shu)選(xuan)項所述(shu)(shu)之外(wai)，QDII基(ji)金(jin)(jin)的(de)申(shen)購份額和贖回(hui)金(jin)(jin)額的(de)確(que)定(ding)也與(yu)一般開放式基(ji)金(jin)(jin)類(lei)似。
22、基金管理公司風(feng)險控制的制度體(ti)系(xi)由( )構成(cheng)。
A、公司章程
B、內部控制大綱
C、公司基(ji)本管理制度
D、部門規(gui)章制度
正確答案(an):ABCD
解(jie)題思(si)路：通常所說的(de)(de)基金(jin)管理人的(de)(de)風(feng)險控制(zhi)體(ti)系(xi)(xi)包括風(feng)險控制(zhi)的(de)(de)組(zu)織(zhi)體(ti)系(xi)(xi)和風(feng)險控制(zhi)的(de)(de)制(zhi)度(du)(du)體(ti)系(xi)(xi)。其中(zhong)，風(feng)險控制(zhi)制(zhi)度(du)(du)體(ti)系(xi)(xi)由四個不同(tong)層次的(de)(de)制(zhi)度(du)(du)構成，即公司章(zhang)程、內(nei)部控制(zhi)大綱、公司基本管理制(zhi)度(du)(du)和部門規章(zhang)制(zhi)度(du)(du)。
23、貨幣市(shi)場基金收(shou)益公告按(an)照披露時間的不同可(ke)分為( )。
A、封(feng)閉(bi)期的收(shou)益公告(gao)
B、開放日的收益公告
C、節(jie)假日的收益公告
D、偏離度公告
正確答案(an):ABC
解(jie)題思路：貨幣市場基(ji)金(jin)收(shou)益公(gong)(gong)告(gao)(gao)按照(zhao)披露時間的(de)不(bu)同可分為封閉(bi)期和(he)開(kai)放日的(de)收(shou)益公(gong)(gong)告(gao)(gao)、節假日的(de)收(shou)益公(gong)(gong)告(gao)(gao)。當影子定價方法(fa)和(he)攤(tan)余(yu)成本法(fa)之間的(de)差異達到或超(chao)過0、5%時，應刊登偏離度(du)公(gong)(gong)告(gao)(gao)。
24、證券投(tou)資基金銷售(shou)機(ji)構(gou)的(de)客(ke)戶服務(wu)模式有(you)( )。
A、電話(hua)服(fu)務中(zhong)心
B、手機短信
C、"多對一"專人服務
D、郵寄服務
正確答(da)案:ABD
解題思路：證(zheng)券(quan)投資基金銷售機(ji)構的客戶(hu)服(fu)(fu)務(wu)(wu)模式包括(kuo)：電(dian)話服(fu)(fu)務(wu)(wu)中心，郵寄服(fu)(fu)務(wu)(wu)，自動傳真、電(dian)子信箱與手機(ji)短信，"一(yi)對一(yi)"專人服(fu)(fu)務(wu)(wu)，互聯網的應(ying)用，媒體和宣傳手冊的應(ying)用，講座、推(tui)介會和座談會。
25、基金市場營銷的活動(dong)包括( )。
A、基金產品設計
B、價格定位
C、促銷
D、市場定位
正確答案:ABCD
解(jie)題思(si)路：證券投(tou)資基(ji)(ji)(ji)金的(de)市場(chang)營銷(xiao)(xiao)(xiao)(xiao)是指(zhi)基(ji)(ji)(ji)金銷(xiao)(xiao)(xiao)(xiao)售(shou)(shou)機(ji)構從(cong)客(ke)戶基(ji)(ji)(ji)金投(tou)資需求(qiu)出發(fa)所進行(xing)的(de)基(ji)(ji)(ji)金產(chan)品(pin)組合設計、銷(xiao)(xiao)(xiao)(xiao)售(shou)(shou)、售(shou)(shou)后(hou)服(fu)務等(deng)一系列活(huo)動的(de)總稱。基(ji)(ji)(ji)金市場(chang)營銷(xiao)(xiao)(xiao)(xiao)不能(neng)簡單地(di)等(deng)同于推(tui)銷(xiao)(xiao)(xiao)(xiao)、銷(xiao)(xiao)(xiao)(xiao)售(shou)(shou)或銷(xiao)(xiao)(xiao)(xiao)售(shou)(shou)促(cu)進，而是包括了(le)基(ji)(ji)(ji)金產(chan)品(pin)、價格、促(cu)銷(xiao)(xiao)(xiao)(xiao)、市場(chang)定(ding)位等(deng)諸多活(huo)動。
26.在(zai)美國，證券投資(zi)基(ji)金一(yi)般被稱為：
A. 共同基金 B. 單位信托基金 C. 證(zheng)券投資信托基金 D. 私募基金
答案：A
27.封閉式(shi)基金價格的(de)主要(yao)決(jue)定(ding)因(yin)素是：
A. 市場供求關(guan)系
B. 市場(chang)供求關系(xi)
C. 基金(jin)單位(wei)凈(jing)值
D. 基金單位面值
答案：A
28.證券(quan)投資基金(jin)運作中(zhong)的制(zhi)衡(heng)機制(zhi)指的是：
A. 監管(guan)部(bu)門對基金管(guan)理人(ren)和托管(guan)人(ren)的制衡機制
B. 投資人(ren)擁有所有權、管(guan)理人(ren)管(guan)理和運作基(ji)金資產、托(tuo)管(guan)人(ren)保管(guan)基(ji)金資產，三(san)方當事人(ren)之間相(xiang)互(hu)監督、相(xiang)互(hu)制約的機制。
C. 基金投(tou)資者(zhe)通(tong)過公眾輿論監督基金管(guan)理人和托管(guan)人的制(zhi)衡機制(zhi)
D. 基金管理人內部相(xiang)互制(zhi)約的(de)制(zhi)衡機制(zhi)
答案：B
29.事先(xian)確(que)定發行(xing)總額和存(cun)續期限，在(zai)存(cun)續期內基(ji)(ji)金單位總數不變，基(ji)(ji)金上市后投資(zi)者(zhe)可以通過證券市場買(mai)賣的一種基(ji)(ji)金類型是(shi)：
A. 開放式基金
B. 封閉式(shi)基金
C. 對沖基金
D. 契約型基金
答案：B
30.發行總額不固(gu)定，基(ji)金單(dan)位(wei)總數隨(sui)時(shi)增(zeng)減，沒有(you)固(gu)定的(de)存續期(qi)限，投(tou)資者可以(yi)按基(ji)金的(de)報價在規定的(de)營業場(chang)所申(shen)購或(huo)贖回基(ji)金單(dan)位(wei)的(de)基(ji)金是：
A. 開放式基金
B. 封閉式(shi)基金
C. 對沖基金
D. 契(qi)約型基金
答案：A
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